Forex là gì? Giới thiệu dễ hiểu về thị trường ngoại hối

Forex, viết tắt của foreign exchange (hoặc FX), là thị trường toàn cầu để trao đổi tiền tệ của một quốc gia này lấy tiền tệ của quốc gia khác. Nếu bạn từng đi du lịch nước ngoài và đổi tiền của mình lấy tiền địa phương, như đổi Đô la Mỹ lấy Euro ở Paris, bạn đã tham gia vào thị trường forex ở quy mô nhỏ.

Bây giờ, hãy tưởng tượng giao dịch đơn giản đó diễn ra hàng nghìn tỷ lần mỗi ngày. Hoạt động khổng lồ này được thực hiện bởi các ngân hàng, tập đoàn, chính phủ và các nhà giao dịch cá nhân trên khắp thế giới.

Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) báo cáo mức doanh thu trung bình hàng ngày đạt 7,5 nghìn tỷ USD vào tháng 4 năm 2022. Bạn có thể đọc báo cáo đầy đủ từ {*Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS)*}.

Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ giải thích những điều cơ bản về ngoại hối. Chúng ta sẽ đi từ những khái niệm đơn giản đến cách thị trường khổng lồ này vận hành, ai là người tham gia và những gì bạn cần biết để hiểu rõ về nó.

Khái Niệm Cốt Lõi Về Forex

Để thực sự hiểu về forex, chúng ta cần phân biệt giữa việc sử dụng tiền tệ cho nhu cầu thực tế và giao dịch để kiếm lời. Hai hoạt động này diễn ra trên cùng một thị trường nhưng có mục tiêu rất khác nhau.

Trao đổi tiền tệ vật lý

Đây là ngoại hối mà bạn đã biết, được thúc đẩy bởi nhu cầu trực tiếp về một loại tiền tệ nước ngoài. Một khách du lịch đến Nhật Bản cần chuyển đổi tiền tệ của họ sang Yên Nhật để thanh toán cho khách sạn và bữa ăn.

Mục tiêu chính là để có được và sử dụng tiền cho việc du lịch. Một công ty Mỹ mua linh kiện điện tử từ nhà cung cấp ở Hàn Quốc phải chuyển đổi Đô la Mỹ (USD) sang Won Hàn Quốc (KRW) để hoàn tất giao dịch mua hàng.

Mục tiêu là tạo điều kiện thuận lợi cho thương mại quốc tế. Trong những trường hợp này, động lực chính là nhu cầu thực sự về chính đồng ngoại tệ đó.

Trao đổi là phương tiện để đạt được mục đích.

Giao dịch Forex đầu cơ

Đây là nơi khía cạnh thị trường tài chính phát huy tác dụng. Một nhà giao dịch ngoại hối khác với một khách du lịch hoặc một nhà nhập khẩu.

Mục tiêu của nhà giao dịch là kiếm lợi nhuận từ những thay đổi liên tục trong tỷ giá hối đoái. Họ hiếm khi nắm giữ thực tế loại tiền tệ mà họ đang giao dịch.

Ví dụ, một nhà giao dịch có thể tin rằng đồng Euro (€) sắp tăng giá so với đồng Đô la Mỹ ($). Khi đó, họ sẽ "mua" cặp EUR/USD, về cơ bản là đặt cược vào sự tăng giá của đồng Euro.

Nếu giá trị đồng Euro tăng như họ dự đoán, họ có thể “bán” cặp tiền tệ đó ở mức giá cao hơn để đóng vị thế. Điều này cho phép họ kiếm lợi nhuận chỉ từ chênh lệch giá.

Họ chưa bao giờ cầm trên tay một tờ tiền Euro thực sự.

Tại sao Forex quan trọng

Thị trường ngoại hối không chỉ là sân chơi cho các nhà đầu cơ; nó là một thành phần quan trọng của động cơ kinh tế toàn cầu. Quy mô khổng lồ và hoạt động không ngừng của nó phục vụ nhiều chức năng sống còn.

Thúc đẩy Thương mại Toàn cầu

Nếu không có cách thức trao đổi tiền tệ liền mạch, thương mại và đầu tư quốc tế sẽ không thể đạt được quy mô như hiện tại. Hãy xem xét một tập đoàn đa quốc gia như Apple.

Khi bán iPhone tại Vương quốc Anh, công ty nhận thanh toán bằng đồng Bảng Anh (GBP). Để báo cáo thu nhập hoặc thanh toán cho các hoạt động tại Mỹ, công ty phải chuyển đổi số bảng đó trở lại thành Đô la Mỹ (USD).

Thị trường ngoại hối giúp giao dịch này diễn ra tức thì và hiệu quả.

Thực thi chính sách kinh tế

Các ngân hàng trung ương, chẳng hạn như Cục Dự trữ Liên bang Mỹ hoặc Ngân hàng Trung ương Châu Âu, là những nhân tố chính trên thị trường ngoại hối. Họ không giao dịch để kiếm lợi nhuận, mà để thực hiện chính sách kinh tế.

Họ có thể can thiệp bằng cách mua hoặc bán đồng tiền của mình để quản lý giá trị. Điều này giúp họ kiểm soát lạm phát, ảnh hưởng đến lãi suất và ổn định nền kinh tế.

Vai trò của các ngân hàng trung ương là nền tảng của hệ thống tài chính toàn cầu, một khái niệm được giải thích thêm bởi {*Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) giải thích*}.

Phòng ngừa rủi ro tiền tệ

Phòng ngừa rủi ro là một chiến lược tài chính hoạt động như một chính sách bảo hiểm chống lại các biến động giá bất lợi. Các tập đoàn sử dụng thị trường ngoại hối rộng rãi cho mục đích này.

Hãy tưởng tượng một công ty Canada đã đồng ý bán hàng hóa cho một khách hàng ở Pháp, với khoản thanh toán 1 triệu Euro sẽ đến hạn trong 90 ngày. Nếu đồng Euro giảm giá so với đồng đô la Canada trong thời gian đó, công ty sẽ nhận được ít tiền hơn dự kiến.

Để giảm thiểu rủi ro này, công ty có thể sử dụng hợp đồng ngoại hối để “khóa” tỷ giá EUR/CAD hiện tại ngay hôm nay. Điều này đảm bảo họ biết chính xác số lượng đô la Canada họ sẽ nhận được trong 90 ngày tới.

Cách tiếp cận như vậy bảo vệ lợi nhuận của họ khỏi những thay đổi tiền tệ.

Cách thức hoạt động của giao dịch Forex

Bây giờ chúng ta đã hiểu cái gì và tại sao, hãy cùng khám phá cách thức. Giao dịch forex liên quan đến các cơ chế và thuật ngữ cụ thể mà bạn cần nắm vững.

Tất Cả Đều Là Về Các Cặp

Trong forex, bạn không bao giờ chỉ mua hoặc bán một loại tiền tệ duy nhất. Bạn luôn trao đổi một loại tiền tệ này để lấy một loại tiền tệ khác.

Đây là lý do tại sao các loại tiền tệ được niêm yết theo cặp. Đồng tiền đầu tiên được liệt kê trong một cặp là đồng tiền cơ sở.

Đây là loại tiền tệ bạn đang thực sự mua hoặc bán. Đồng tiền thứ hai là đồng tiền định giá.

Đây là loại tiền tệ bạn đang sử dụng để định giá giao dịch. Đối với cặp EUR/USD, đồng Euro là tiền tệ cơ sở, và đồng Đô la Mỹ là tiền tệ định giá.

Các cặp tiền tệ thường được chia thành ba loại.

Đọc báo giá Forex

Một báo giá forex cho bạn biết cần bao nhiêu tiền tệ báo giá để mua một đơn vị tiền tệ cơ sở. Hãy xem một ví dụ: EUR/USD = 1.0850

Câu nói này có nghĩa là 1 Euro (đồng tiền cơ sở) có giá trị bằng 1.0850 Đô la Mỹ (đồng tiền định giá). Khi bạn giao dịch, bạn sẽ thực sự thấy hai mức giá: giá mua và giá bán.

Đây là điều cơ bản đểhiểu tỷ giá hối đoáiGiá mua là mức giá mà nhà môi giới của bạn sẽ mua đồng tiền cơ sở từ bạn để đổi lấy đồng tiền định giá.

Bạn bán ở giá bid. Giá ask là mức giá mà nhà môi giới của bạn sẽ bán đồng tiền cơ sở cho bạn để đổi lấy đồng tiền định giá.

Bạn mua ở giá chào bán. Giá chào bán luôn cao hơn một chút so với giá chào mua.

Chênh lệch giá là sự khác biệt nhỏ giữa giá mua và giá bán. Sự khác biệt này là cách nhiều nhà môi giới bán lẻ kiếm tiền từ các giao dịch.

Một Giao Dịch Đầu Tiên Giả Định

Hãy cùng đi qua quá trình suy nghĩ của một giao dịch dành cho người mới bắt đầu. Đây là một ví dụ đơn giản hóa để minh họa khái niệm cốt lõi.

Bước 1: Ý tưởng. Bạn đã theo dõi tin tức và tin rằng dữ liệu kinh tế tích cực gần đây từ Vương quốc Anh sẽ khiến đồng Bảng Anh (GBP) tăng giá so với Đô la Mỹ (USD).

Bước 2: Hành động. Dựa trên ý tưởng của bạn, bạn quyết định "mua\" hoặc \"mở vị thế mua" cặp tiền GBP/USD.

Bạn đăng nhập vào nền tảng giao dịch và thấy giá hiện tại là 1.2500 / 1.2502. Bạn thực hiện lệnh mua ở giá chào bán là 1.2502.

Bước 3: Thị trường biến động. Vài giờ sau, phân tích của bạn chứng minh là đúng.

Tin tức về tỷ lệ lạm phát của Vương quốc Anh cao hơn dự kiến được công bố, và các nhà giao dịch đổ xô mua đồng bảng. Tỷ giá GBP/USD tăng lên 1.2550 / 1.2552.

Bước 4: Đóng lệnh. Để chốt lời, bạn cần đóng vị thế của mình.

Bạn thực hiện điều này bằng cách "bán" cùng một lượng GBP/USD mà bạn đã mua ban đầu. Bạn thực hiện lệnh bán ở mức giá chào mua hiện tại là 1.2550.

Sự chênh lệch giữa giá đóng cửa (1.2550) và giá mở cửa (1.2502) của bạn là 0.0048, tương đương 48 "pip". Sự chênh lệch này thể hiện lợi nhuận gộp của bạn trong giao dịch.

Điều quan trọng cần nhớ là đây là một kịch bản đơn giản hóa. Giao dịch trong thực tế liên quan đến việc quản lý các khái niệm như pips, kích thước lô và đòn bẩy, có thể khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ.

Ai Giao Dịch Forex?

Thị trường ngoại hối không phải là một thực thể đơn lẻ mà là một hệ sinh thái đa dạng gồm nhiều thành phần tham gia, mỗi bên có động cơ và khối lượng giao dịch khác nhau. Cơ cấu này có tính phân cấp, với những người chơi lớn nhất ở vị trí cao nhất.

Siêu Ngân Hàng

Ở cấp cao nhất là thị trường liên ngân hàng. Thị trường này bao gồm các ngân hàng lớn nhất thế giới, như JPMorgan Chase, UBS, Deutsche Bank và Citigroup.

Họ xử lý khối lượng giao dịch khổng lồ cho tài khoản của chính họ và cho các khách hàng lớn nhất. Hoạt động của họ thực sự tạo ra giá mua và giá bán lan tỏa đến phần còn lại của thị trường.

Các tập đoàn lớn

Các tập đoàn đa quốc gia thuộc mọi loại hình tham gia vào thị trường ngoại hối do nhu cầu thiết yếu cho hoạt động kinh doanh toàn cầu của họ. Các công ty như Toyota, Shell và Amazon phải chuyển đổi tiền tệ để thanh toán cho nhà cung cấp quốc tế, quản lý bảng lương ở nước ngoài và chuyển lợi nhuận về nước.

Chính phủ và Ngân hàng Trung ương

Như đã đề cập trước đó, các chính phủ và ngân hàng trung ương của họ đóng một vai trò quan trọng.Như Ngân hàng Trung ương Hoa Kỳ giải thíchCác hoạt động của họ bao gồm quản lý dự trữ ngoại tệ và can thiệp để ảnh hưởng đến giá trị đồng tiền của họ vì lý do chính sách.

Nhà quản lý đầu tư và Quỹ

Danh mục này bao gồm các quỹ phòng hộ, nhà quản lý tài sản và các danh mục đầu tư quy mô lớn khác. Họ sử dụng thị trường ngoại hối vì hai lý do chính: để đầu cơ vào biến động tiền tệ và để bảo vệ các khoản đầu tư quốc tế vào cổ phiếu và trái phiếu của họ trước rủi ro tiền tệ.

Nhà bán lẻ cá nhân

Đây là phân khúc phát triển nhanh nhất của thị trường và bao gồm những cá nhân như bạn và tôi. Chúng tôi giao dịch bằng tiền của chính mình, thường với số lượng nhỏ hơn nhiều so với các tổ chức lớn.

Các nhà giao dịch bán lẻ tiếp cận thị trường thông qua các nhà môi giới trực tuyến chuyên dụng.

Hiểu Rõ Rủi Ro Giao Dịch

Mặc dù thị trường forex mang lại nhiều cơ hội, nhưng điều quan trọng là phải tiếp cận nó với sự hiểu biết rõ ràng về những rủi ro đáng kể liên quan. Trở thành một nhà giao dịch có trách nhiệm bắt đầu từ việc được trang bị đầy đủ kiến thức.

Biến động thị trường

Giá trị tiền tệ có thể thay đổi nhanh chóng và không thể đoán trước do các dữ liệu kinh tế, sự kiện địa chính trị hoặc thay đổi trong tâm lý thị trường. Sự biến động này tạo ra cơ hội giao dịch.

Đây cũng là một nguồn rủi ro chính. Một biến động thị trường bất lợi đột ngột có thể dẫn đến những tổn thất đáng kể.

Sức Mạnh của Đòn Bẩy

Đòn bẩy cho phép các nhà giao dịch kiểm soát một vị thế lớn với một số vốn tương đối nhỏ. Ví dụ, với đòn bẩy 50:1, bạn có thể kiểm soát một vị thế trị giá 50.000 USD chỉ với 1.000 USD trong tài khoản.

Trong khi điều này có thể khuếch đại lợi nhuận tiềm năng, nó cũng đồng thời phóng đại những khoản lỗ có thể xảy ra. Một biến động giá nhỏ ngược với vị thế của bạn có thể xóa sạch toàn bộ số dư tài khoản.

Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) cảnh báo rằng đòn bẩy là một con dao hai lưỡi và phải được quản lý hết sức cẩn thận.

Rủi ro đối tác và nhà môi giới

Bởi vì forex là một thị trường phi tập trung, giao dịch qua quầy (OTC), giao dịch của bạn chỉ tốt như nhà môi giới mà bạn đang giao dịch cùng. Điều này được gọi là rủi ro đối tác.

Việc lựa chọn một nhà môi giới uy tín, được quản lý chặt chẽ là rất quan trọng để đảm bảo giá cả công bằng, thực hiện giao dịch kịp thời và an toàn cho số tiền bạn gửi. Luôn xác minh tình trạng quy định của nhà môi giới với các cơ quan có thẩm quyền tại khu vực của bạn.

Cách Bắt Đầu

Nếu bạn quan tâm đến việc tìm hiểu thêm và có khả năng tham gia vào thị trường forex, hành trình nên bắt đầu với sự thận trọng, giáo dục và thực hành.

Bước 1: Ưu tiên Giáo dục

Trước khi mạo hiểm bất kỳ khoản tiền thật nào, hãy đầu tư thời gian của bạn. Đọc sách, tham gia các khóa học trực tuyến và tiếp thu nội dung từ các nguồn tài chính uy tín.

Tập trung vào việc hiểu các nguyên tắc kinh tế vĩ mô, phân tích kỹ thuật và, quan trọng nhất, các chiến lược quản lý rủi ro.

Việc lựa chọn nhà môi giới của bạn là một trong những quyết định quan trọng nhất bạn sẽ thực hiện. Hãy nghiên cứu các nhà môi giới được quản lý bởi một cơ quan hàng đầu, chẳng hạn như FCA ở Anh, ASIC ở Úc hoặc một cơ quan có liên quan tại quốc gia của bạn.

So sánh mức chênh lệch, công nghệ nền tảng, hỗ trợ khách hàng và tài nguyên giáo dục của họ.

Bước 3: Thực hành với Tài khoản Demo

Hầu hết các nhà môi giới uy tín đều cung cấp tài khoản demo miễn phí. Đây là một trình mô phỏng giao dịch sử dụng dữ liệu thị trường thực nhưng tiền ảo.

Đây là một công cụ vô giá và không có rủi ro. Sử dụng tài khoản demo để làm quen với nền tảng giao dịch, kiểm tra chiến lược của bạn và trải nghiệm những cung bậc cảm xúc khi theo dõi các giao dịch diễn ra.

Hãy ở lại trong môi trường demo cho đến khi bạn có thể áp dụng chiến lược một cách nhất quán và quản lý rủi ro hiệu quả.

Suy nghĩ cuối cùng về Forex

Thị trường ngoại hối là huyết mạch của nền kinh tế toàn cầu, một sân chơi rộng lớn và năng động hỗ trợ mọi thứ từ du lịch quốc tế đến thương mại toàn cầu. Đối với cá nhân, nó mang đến một cơ hội dễ tiếp cận nhưng cũng đầy thách thức để đầu cơ vào sự biến động giá trị của các đồng tiền trên thế giới.

Hiểu forex là gì—một thị trường cặp tiền tệ, được thúc đẩy bởi kinh tế toàn cầu và giao dịch với rủi ro đáng kể—là bước đầu tiên quan trọng. Thành công trong lĩnh vực này không phải là làm giàu nhanh chóng; mà là cách tiếp cận kỷ luật, có học thức và thận trọng để điều hướng thị trường tài chính lớn nhất thế giới.