Apa itu Forex? Sebuah Pengenalan yang Mudah Dipahami tentang Pasar Valuta Asing

Forex, singkatan dari foreign exchange (atau FX), adalah pasar global untuk perdagangan mata uang satu negara dengan negara lain. Jika Anda pernah bepergian ke luar negeri dan menukar mata uang asal Anda dengan mata uang lokal, seperti menukar Dolar AS dengan Euro di Paris, Anda sudah berpartisipasi dalam pasar forex dalam skala kecil.

　　Sekarang, bayangkan pertukaran sederhana itu terjadi triliunan kali sehari. Aktivitas besar ini dilakukan oleh bank, perusahaan, pemerintah, dan trader individu di seluruh dunia.

　　Bank for International Settlements (BIS) melaporkan omset harian rata-rata sebesar $7,5 triliun pada April 2022. Anda dapat membaca laporan lengkap dari {*Bank for International Settlements (BIS)*}.

　　Dalam panduan ini, kami akan menjelaskan dasar-dasar pertukaran valuta asing. Kami akan bergerak dari konsep-konsep sederhana hingga bagaimana pasar besar ini beroperasi, siapa yang berpartisipasi, dan apa yang harus Anda ketahui untuk memahaminya sepenuhnya.

Konsep Inti Forex

　　Untuk benar-benar memahami forex, kita perlu membedakan antara menggunakan mata uang untuk kebutuhan praktis dan melakukan perdagangan untuk potensi keuntungan. Kedua aktivitas ini terjadi di pasar yang sama tetapi memiliki tujuan yang sangat berbeda.

Pertukaran Mata Uang Fisik

　　Ini adalah forex yang sudah Anda kenal, didorong oleh kebutuhan langsung akan mata uang asing. Seorang turis yang mengunjungi Jepang perlu mengonversi mata uang asal mereka ke Yen Jepang untuk membayar hotel dan makanan.

　　Tujuan utamanya adalah untuk memperoleh dan menggunakan uang untuk bepergian. Sebuah perusahaan AS yang membeli komponen elektronik dari pemasok di Korea Selatan harus mengonversi Dolar AS (USD) ke Won Korea (KRW) untuk menyelesaikan pembelian.

　　Tujuannya adalah untuk memfasilitasi perdagangan internasional. Dalam kasus-kasus ini, motivasi utamanya adalah kebutuhan nyata akan mata uang asing itu sendiri.

　　Pertukaran ini adalah sarana untuk mencapai tujuan.

Perdagangan Forex Spekulatif

　　Di sinilah aspek pasar keuangan masuk. Seorang trader forex berbeda dari seorang turis atau seorang importir.

　　Tujuan trader adalah untuk mendapatkan keuntungan dari perubahan konstan dalam nilai tukar. Mereka jarang memiliki kepemilikan fisik atas mata uang yang mereka perdagangkan.

　　Sebagai contoh, seorang trader mungkin percaya bahwa Euro (€) akan menjadi lebih kuat terhadap Dolar AS ($). Mereka kemudian akan “membeli” pasangan EUR/USD, yang pada dasarnya adalah taruhan pada kenaikan Euro.

　　Jika nilai Euro meningkat sesuai dengan prediksi mereka, mereka dapat “menjual” pasangan tersebut dengan harga lebih tinggi untuk menutup posisi mereka. Ini memungkinkan mereka untuk mendapatkan keuntungan dari selisih harga saja.

　　Mereka tidak pernah memiliki satu lembar Euro fisik pun.

Mengapa Forex Penting

　　Pasar forex bukan hanya tempat bermain bagi spekulator; itu adalah komponen kritis dari mesin ekonomi global. Ukurannya yang besar dan aktivitas konstan melayani beberapa fungsi vital.

Mendorong Perdagangan Global

　　Tanpa cara yang lancar untuk pertukaran mata uang, perdagangan internasional dan investasi akan menjadi tidak mungkin dalam skala saat ini. Pertimbangkan perusahaan multinasional seperti Apple.

　　Ketika menjual iPhone di Britania Raya, perusahaan tersebut menerima pembayaran dalam Pound Inggris (GBP). Untuk melaporkan pendapatannya atau membayar operasi berbasis di AS, perusahaan harus mengonversi pound tersebut kembali ke Dolar AS (USD).

　　Pasar forex membuat transaksi ini instan dan efisien.

Menerapkan Kebijakan Ekonomi

　　Bank sentral, seperti Federal Reserve AS atau Bank Sentral Eropa, adalah pemain utama dalam pasar forex. Mereka tidak berdagang untuk mendapatkan keuntungan, tetapi untuk menerapkan kebijakan ekonomi.

　　Mereka dapat campur tangan dengan membeli atau menjual mata uang mereka sendiri untuk mengelola nilainya. Ini membantu mereka mengendalikan inflasi, memengaruhi tingkat suku bunga, dan menstabilkan ekonomi mereka.

　　Peran bank sentral adalah pijakan dari sistem keuangan global, sebuah konsep yang lebih dijelaskan oleh {*the International Monetary Fund (IMF) explains*}.

Lindung Nilai Terhadap Risiko Mata Uang

　　Lindung nilai adalah strategi keuangan yang berfungsi seperti asuransi terhadap pergerakan harga yang merugikan. Perusahaan menggunakan pasar forex secara luas untuk tujuan ini.

　　Bayangkan sebuah perusahaan Kanada yang telah setuju untuk menjual barang kepada pelanggan di Prancis, dengan pembayaran sebesar €1 juta yang jatuh tempo dalam 90 hari. Jika Euro melemah terhadap Dolar Kanada selama periode tersebut, perusahaan akan menerima uang yang lebih sedikit dari yang diharapkan.

　　Untuk mengurangi risiko ini, perusahaan dapat menggunakan kontrak forex untuk "mengunci" kurs pertukaran EUR/CAD saat ini hari ini. Hal ini memastikan bahwa mereka mengetahui persis berapa banyak Dolar Kanada yang akan mereka terima dalam 90 hari.

　　Pendekatan seperti ini melindungi keuntungan mereka dari perubahan mata uang.

Bagaimana Perdagangan Forex Bekerja

　　Sekarang setelah kita memahami apa dan mengapa, mari kita jelajahi bagaimana. Berdagang forex melibatkan mekanika dan istilah khusus yang penting untuk dipahami.

Semua Tentang Pasangan

　　Dalam forex, Anda tidak pernah hanya membeli atau menjual satu mata uang. Anda selalu menukar satu mata uang dengan mata uang lainnya.

　　Itulah mengapa mata uang dikutip dalam pasangan. Mata uang pertama yang terdaftar dalam pasangan adalah mata uang dasar.

　　Ini adalah mata uang yang sebenarnya Anda beli atau jual. Mata uang kedua adalah mata uang kuotasi.

　　Ini adalah mata uang yang Anda gunakan untuk membandingkan harga transaksi. Untuk pasangan EUR/USD, Euro adalah mata uang dasar, dan Dolar AS adalah mata uang kuotasi.

　　Pasangan mata uang biasanya dikelompokkan ke dalam tiga kategori.

Membaca Kutipan Forex

　　Kutipan forex menunjukkan kepada Anda berapa banyak mata uang kuotasi yang diperlukan untuk membeli satu unit mata uang dasar. Mari kita lihat contoh: EUR/USD = 1.0850

　　Kutipan ini berarti bahwa 1 Euro (mata uang dasar) bernilai 1.0850 Dolar AS (mata uang kuotasi). Saat Anda berdagang, Anda akan melihat dua harga: bid dan ask.

　　Ini adalah hal mendasar untuk memahami nilai tukar. Harga bid adalah harga di mana broker Anda akan membeli mata uang dasar dari Anda sebagai imbalan mata uang kuotasi.

　　Anda menjual pada harga bid. Harga ask adalah harga di mana broker Anda akan menjual mata uang dasar kepada Anda sebagai imbalan mata uang kuotasi.

　　Anda membeli pada harga ask. Harga ask selalu sedikit lebih tinggi dari harga bid.

　　Spread adalah perbedaan kecil antara harga bid dan ask. Perbedaan ini adalah bagaimana banyak broker ritel menghasilkan uang dari perdagangan.

Perdagangan Pertama Hipotetis

　　Mari kita jelajahi proses berpikir perdagangan pemula. Ini adalah contoh yang disederhanakan untuk menunjukkan konsep inti.

　　Langkah 1: Ide. Anda telah mengikuti berita dan percaya bahwa data ekonomi positif terbaru dari Inggris akan menyebabkan Pound Inggris (GBP) menguat terhadap Dolar AS (USD).

　　Langkah 2: Tindakan. Berdasarkan ide Anda, Anda memutuskan untuk "go long" atau "buy" pasangan mata uang GBP/USD.

　　Anda masuk ke platform perdagangan Anda dan melihat kutipan saat ini adalah 1.2500 / 1.2502. Anda mengeksekusi pesanan beli pada harga ask 1.2502.

　　Langkah 3: Pasar Bergerak. Beberapa jam kemudian, analisis Anda terbukti benar.

　　Berita tentang tingkat inflasi Inggris yang lebih tinggi dari yang diharapkan dirilis, dan para trader bergegas untuk membeli pound. Kutipan GBP/USD naik menjadi 1.2550 / 1.2552.

　　Langkah 4: Menutup Perdagangan. Untuk mewujudkan keuntungan Anda, Anda perlu menutup posisi Anda.

　　Anda melakukannya dengan "menjual" jumlah GBP/USD yang sama dengan yang Anda beli awalnya. Anda mengeksekusi pesanan jual pada harga bid saat ini 1.2550.

　　Perbedaan antara harga penutupan Anda (1.2550) dan harga pembukaan Anda (1.2502) adalah 0.0048, atau 48 "pip." Perbedaan ini mewakili keuntungan kotor Anda dalam perdagangan.

　　Penting untuk diingat bahwa ini adalah skenario yang disederhanakan. Perdagangan dunia nyata melibatkan pengelolaan konsep seperti pip, ukuran lot, dan leverage, yang dapat memperbesar baik keuntungan maupun kerugian.

Siapa yang Berdagang Forex?

　　Pasar forex bukanlah entitas tunggal tetapi ekosistem peserta yang beragam, masing-masing dengan motivasi dan volume perdagangan yang berbeda. Strukturnya bersifat hierarkis, dengan pemain terbesar di puncak.

Super Bank

　　Di puncak adalah pasar antar bank. Ini terdiri dari bank-bank terbesar di dunia, seperti JPMorgan Chase, UBS, Deutsche Bank, dan Citigroup.

　　Mereka menangani volume perdagangan yang sangat besar untuk akun mereka sendiri dan untuk klien terbesar mereka. Aktivitas mereka efektif menciptakan harga penawaran dan permintaan yang mengalir ke seluruh pasar.

Perusahaan Besar

　　Perusahaan multinasional dari semua jenis berpartisipasi dalam pasar forex karena kebutuhan operasional bisnis global mereka. Perusahaan seperti Toyota, Shell, dan Amazon harus mengonversi mata uang untuk membayar pemasok internasional, mengelola gaji luar negeri, dan membawa pulang keuntungan.

Pemerintah dan Bank Sentral

　　Seperti yang disebutkan sebelumnya, pemerintah dan bank sentral mereka memainkan peran penting. Seperti yang dijelaskan oleh bank sentral AS, kegiatan mereka termasuk mengelola cadangan devisa dan campur tangan untuk memengaruhi nilai mata uang mereka atas alasan kebijakan.

Manajer Investasi dan Dana

　　Kategori ini mencakup dana lindung nilai, manajer aset, dan portofolio investasi berskala besar lainnya. Mereka menggunakan pasar forex atas dua alasan utama: untuk berspekulasi tentang pergerakan mata uang dan melindungi investasi internasional mereka dalam saham dan obligasi dari risiko mata uang.

Pedagang Eceran

　　Ini adalah segmen pasar yang berkembang paling cepat dan mencakup individu seperti Anda dan saya. Kami berdagang dengan uang kami sendiri, biasanya dalam jumlah yang jauh lebih kecil daripada pemain institusional.

　　Pedagang eceran mengakses pasar melalui broker online khusus.

Memahami Risiko Perdagangan

　　Meskipun pasar forex menawarkan peluang, penting untuk mendekatinya dengan pemahaman yang jelas tentang risiko signifikan yang terlibat. Menjadi pedagang yang bertanggung jawab dimulai dengan menjadi terinformasi dengan baik.

Volatilitas Pasar

　　Nilai mata uang dapat berubah dengan cepat dan tidak terduga sebagai respons terhadap data ekonomi, peristiwa geopolitik, atau perubahan sentimen pasar. Volatilitas ini menciptakan peluang perdagangan.

　　Ini juga merupakan sumber risiko utama. Pergerakan pasar yang tiba-tiba dan merugikan dapat menyebabkan kerugian substansial.

Daya Ungkit

　　Daya ungkit memungkinkan pedagang mengontrol posisi besar dengan modal yang relatif kecil. Sebagai contoh, dengan daya ungkit 50:1, Anda dapat mengontrol posisi $50.000 dengan hanya $1.000 di akun Anda.

　　Meskipun ini dapat memperbesar potensi keuntungan, ini juga memperbesar potensi kerugian. Pergerakan harga kecil melawan posisi Anda dapat menghapus seluruh saldo akun Anda.

　　{*Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC)*} memperingatkan bahwa daya ungkit adalah pedang bermata dua yang harus dikelola dengan sangat hati-hati.

Risiko Kontra Pihak dan broker

　　Karena forex adalah pasar over-the-counter (OTC) terdesentralisasi, perdagangan Anda hanya sebaik broker yang Anda perdagangkan. Ini dikenal sebagai risiko kontra pihak.

　　Penting untuk memilih broker yang terkemuka, teratur, untuk memastikan penetapan harga yang adil, eksekusi perdagangan tepat waktu, dan keamanan dana yang Anda depositkan. Selalu verifikasi status regulasi broker dengan otoritas yang tepat di yurisdiksi Anda.

Cara Memulai

　　Jika Anda tertarik untuk belajar lebih lanjut dan berpotensi berpartisipasi dalam pasar forex, perjalanan harus dimulai dengan hati-hati, pendidikan, dan latihan.

Langkah 1: Prioritaskan Pendidikan

　　Sebelum mempertaruhkan uang sungguhan, investasikan waktu Anda. Baca buku, ikuti kursus online, dan konsumsi konten dari sumber keuangan terpercaya.

　　Fokus pada memahami prinsip-prinsip makroekonomi, analisis teknis, dan, yang paling penting, strategi manajemen risiko.

Langkah 2: Pilih broker Terkemuka

　　Pilihan broker Anda adalah salah satu keputusan paling kritis yang akan Anda buat. Teliti broker yang diatur oleh otoritas kelas atas, seperti FCA di Inggris, ASIC di Australia, atau badan relevan di negara Anda.

　　Bandingkan spread, teknologi platform, dukungan pelanggan, dan sumber daya pendidikan mereka.

Langkah 3: Berlatih dengan Akun Demo

　　Hampir setiap broker terkemuka menawarkan akun demo gratis. Ini adalah simulator perdagangan yang menggunakan data pasar nyata namun uang virtual.

　　Ini adalah alat yang sangat berharga dan bebas risiko. Gunakan akun demo untuk memahami platform perdagangan, menguji strategi Anda, dan merasakan gejolak emosional saat menyaksikan perdagangan berlangsung.

　　Tetaplah di lingkungan demo sampai Anda dapat secara konsisten menerapkan strategi Anda dan mengelola risiko Anda dengan efektif.

Pemikiran Akhir tentang Forex

　　Pasar valuta asing adalah urat nadi ekonomi global, sebuah arena yang luas dan dinamis yang memfasilitasi segala hal mulai dari pariwisata internasional hingga perdagangan global. Bagi individu, pasar ini memberikan kesempatan yang mudah diakses namun menantang untuk berspekulasi pada perubahan nilai mata uang dunia.

　　Memahami apa itu forex—sebuah pasar pasangan mata uang, didorong oleh ekonomi global, dan diperdagangkan dengan risiko signifikan—adalah langkah pertama yang penting. Kesuksesan dalam bidang ini bukanlah tentang menjadi kaya dengan cepat; itu tentang pendekatan yang disiplin, terdidik, dan berhati-hati dalam menjelajahi pasar keuangan terbesar di dunia.