ทำความเข้าใจโบรกเกอร์ Forex: วิธีเลือกโบรกเกอร์ที่เหมาะกับคุณ

พันธมิตรที่สำคัญที่สุดของคุณ

การเลือกจากโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ออนไลน์หลายร้อยรายการอาจทำให้รู้สึกท่วมท้น นี่เป็นหนึ่งในการตัดสินใจที่สำคัญที่สุดที่คุณจะทำในอาชีพการเทรดของคุณ

โบรกเกอร์ของคุณคือพันธมิตรหลักของคุณในตลาด เครื่องมือ ค่าธรรมเนียม และบริการของพวกเขาส่งผลโดยตรงต่อโอกาสความสำเร็จของคุณ

คู่มือนี้จะให้กรอบความคิดที่ชัดเจนในการเลือกโบรกเกอร์ที่ตรงกับสไตล์การเทรดและเป้าหมายของคุณ เราจะครอบคลุมทุกอย่างตั้งแต่แนวคิดพื้นฐานไปจนถึงรายการตรวจสอบปฏิบัติจริง

ในที่สุด คุณจะเข้าใจ:

• บทบาทพื้นฐานของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์
• โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ประเภทต่าง ๆ ทำงานอย่างไร
• ปัจจัยสำคัญที่คุณต้องตรวจสอบก่อนเปิดบัญชี
• วิธีปฏิบัติเพื่อทดสอบและตัดสินใจเลือกขั้นสุดท้าย

โบรกเกอร์ Forex คืออะไร?

โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์เป็นตัวกลาง พวกเขาทำหน้าที่เชื่อมต่อคุณกับเครือข่ายการซื้อขายสกุลเงินระดับโลก คล้ายกับที่โบรกเกอร์อสังหาริมทรัพย์ทำหน้าที่เชื่อมโยงผู้ซื้อและผู้ขาย

คนส่วนใหญ่และบริษัทขนาดเล็กไม่สามารถเข้าถึงตลาดระหว่างธนาคารได้โดยตรง เครือข่ายขนาดใหญ่ที่กระจายตัวนี้ต้องการเงินทุนและทรัพยากรจำนวนมากในการเข้าร่วม

โบรกเกอร์ให้การเข้าถึงนี้ พวกเขาเสนอแพลตฟอร์มการซื้อขาย การเข้าถึงตลาด และเลเวอเรจที่ช่วยให้นักเทรดทั่วไปสามารถเดิมพันการเคลื่อนไหวของราคาสกุลเงินได้

ขนาดของตลาดนี้มีขนาดใหญ่มาก โดยมีปริมาณการซื้อขายรายวันสูงถึง 7.5 ล้านล้านดอลลาร์ในปี 2022 {*ตามการสำรวจล่าสุดของธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ (BIS)*} นี่แสดงให้เห็นว่าทำไมเราจึงต้องการคนกลางมืออาชีพเพื่อช่วยในการซื้อขาย

โมเดล A-Book กับ B-Book

เพื่อให้เข้าใจโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์อย่างแท้จริง เราต้องพิจารณารูปแบบธุรกิจหลักของพวกเขา: A-Book และ B-Book ซึ่งจะบอกคุณว่าพวกเขาจัดการการเทรดของคุณอย่างไรและทำเงินจากที่ไหน

การดำเนินการ A-Book หมายความว่าตัวแทนนายหน้าของคุณจะส่งคำสั่งซื้อขายของคุณโดยตรงไปยังผู้ให้สภาพคล่อง เช่น ธนาคารใหญ่ ตัวแทนนายหน้าทำหน้าที่เพียงเป็นคนกลางเท่านั้น

ในโมเดลนี้โบรกเกอร์ไม่สนใจว่าคุณจะชนะหรือแพ้ พวกเขาทำเงินจากค่าธรรมเนียมเล็กน้อยหรือโดยการเพิ่มส่วนต่างเล็กน้อย

การดำเนินการของ B-Book ทำงานต่างออกไป นายหน้าจะเป็นฝ่ายตรงข้ามกับการเทรดของคุณ พวกเขาจะกลายเป็นคู่สัญญาของคุณ ซึ่งหมายความว่าการขาดทุนของคุณคือกำไรของพวกเขา และกำไรของคุณคือการขาดทุนของพวกเขา

สิ่งนี้สร้างความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นได้ นายหน้าซื้อขายกำลังเดิมพันกับคุณ โมเดลนี้ยังถูกเรียกว่า "การดำเนินการภายใน\" หรือ \"การสร้างตลาด"

โบรกเกอร์หลายรายใช้ทั้งสองโมเดลผสมผสานกัน พวกเขาศึกษารูปแบบการเทรดของลูกค้า ผู้เทรดที่ประสบความสำเร็จหรือมีขนาดใหญ่อาจถูกจัดอยู่ใน A-book ในขณะที่บัญชีขนาดเล็กหรือไม่ประสบความสำเร็จมักจะถูกจัดอยู่ใน B-book ซึ่งช่วยอธิบายได้ว่าทำไมคุณภาพการดำเนินการเทรดจึงแตกต่างกัน

ประเภทหลักของโบรกเกอร์

แนวคิดเกี่ยวกับ A-Book และ B-Book มีผลโดยตรงต่อประเภทหลักของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่คุณจะพบ เราสามารถจัดกลุ่มพวกเขาได้ตามว่าพวกเขามีเดสก์การซื้อขายหรือไม่

ผู้สร้างตลาด (DD)

โบรกเกอร์ Market Maker ดำเนินการผ่าน Dealing Desk (DD) ซึ่งเป็นรูปแบบธุรกิจ B-Book แบบดั้งเดิม

พวกเขา "สร้างตลาด" โดยการกำหนดราคาซื้อและขายของตัวเองบนแพลตฟอร์มของพวกเขา เมื่อคุณทำการซื้อขาย คุณกำลังซื้อขายกับโบรกเกอร์

ข้อได้เปรียบที่สำคัญอย่างหนึ่งคือ ผู้ทำตลาดมักเสนอสเปรดคงที่ ซึ่งสามารถทำให้ต้นทุนการซื้อขายคาดการณ์ได้ง่ายขึ้นสำหรับเทรดเดอร์มือใหม่

ข้อเสียหลักคือความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อยู่ในตัว นอกจากนี้ในช่วงเวลาที่ตลาดวุ่นวาย คุณอาจได้รับการเสนอราคาใหม่ ซึ่งโบรกเกอร์ไม่สามารถดำเนินการคำสั่งซื้อของคุณในราคาที่คุณต้องการได้ และเสนอราคาใหม่ให้

โนดีลิ่งเดสก์ (NDD)

โบรกเกอร์แบบ No Dealing Desk (NDD) ใช้การดำเนินการแบบ A-Book เป็นสะพานเชื่อมไปยังตลาดระหว่างธนาคารโดยไม่เข้าข้างตรงข้ามกับการเทรดของคุณ

โบรกเกอร์เหล่านี้ไม่ได้ดำเนินการผ่านเดสก์เทรด แต่จะส่งคำสั่งซื้อของคุณโดยตรงไปยังผู้ให้สภาพคล่องหนึ่งรายหรือมากกว่า โบรกเกอร์แบบ NDD มีสองประเภทหลักคือ STP และ ECN

การประมวลผลแบบตรงไปตรงมา (STP)

โบรกเกอร์ STP จะส่งคำสั่งซื้อขายของคุณทางอิเล็กทรอนิกส์ไปยังกลุ่มผู้ให้สภาพคล่อง ผู้ให้บริการเหล่านี้จะแข่งขันกันเพื่อเสนอราคาที่ดีที่สุด

โบรกเกอร์ทำเงินโดยการเพิ่มส่วนต่างเล็กน้อยลงในสเปรดที่ดีที่สุดที่พวกเขาได้รับจากผู้ให้สภาพคล่อง ตัวอย่างเช่น พวกเขาอาจได้สเปรด 0.1 pip ในคู่เงิน EUR/USD และแสดงให้คุณเห็นเป็น 1.1 pips โดยเก็บส่วนต่าง 1.0 pip ไว้

โมเดลนี้ขจัดความขัดแย้งทางผลประโยชน์หลัก เนื่องจากโบรกเกอร์ได้กำไรจากปริมาณการซื้อขายของคุณ ไม่ใช่จากความสูญเสียของคุณ

เครือข่ายการสื่อสารอิเล็กทรอนิกส์ (ECN)

ECN มักถูกมองว่าเป็นโมเดลที่โปร่งใสที่สุด โบรกเกอร์ ECN จัดเตรียมตลาดที่ผู้เข้าร่วมสามารถซื้อขายโดยตรงกันได้

ผู้เข้าร่วมเหล่านี้รวมถึงธนาคาร กองทุนเฮดจ์ฟันด์ บรอกเกอร์อื่นๆ และนักเทรดรายบุคคล บรอกเกอร์ ECN เพียงช่วยจับคู่คำสั่งซื้อและขายภายในเครือข่ายนี้

โบรกเกอร์ ECN เสนอสเปรดที่เปลี่ยนแปลงได้แบบดิบๆ ซึ่งอาจแคบมาก บางครั้งอาจเป็นศูนย์ด้วยซ้ำ

ผลกำไรของพวกเขามาจากการคิดค่าธรรมเนียมคงที่ต่อการเทรดแต่ละครั้ง ซึ่งทำให้ผลประโยชน์ของโบรกเกอร์สอดคล้องกับคุณ เนื่องจากพวกเขาจะได้รับรายได้มากขึ้นเมื่อคุณเทรดบ่อยขึ้น ไม่ว่าคุณจะได้กำไรหรือขาดทุนก็ตาม เทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์และเทรดบ่อยจำนวนมากมักชอบโบรกเกอร์ Forex แบบ ECN

รายการตรวจสอบ 7 ข้อ

เมื่อคุณเข้าใจรูปแบบของโบรกเกอร์อย่างชัดเจนแล้ว ตอนนี้คุณสามารถใช้รายการตรวจสอบปฏิบัติได้จริงเพื่อตรวจสอบคู่ค้าที่มีศักยภาพ อย่าข้ามขั้นตอนเหล่านี้เด็ดขาด

1. การควบคุมและความปลอดภัยของเงินทุน

นี่คือปัจจัยที่สำคัญที่สุด คำสัญญาของโบรกเกอร์จะไม่มีความหมายใดๆ หากไม่มีหน่วยงานทางการเงินที่น่าเชื่อถือมาควบคุมดูแล

มองหาการกำกับดูแลจากหน่วยงานระดับสูง ซึ่งรวมถึง Financial Conduct Authority (FCA) ในสหราชอาณาจักร, Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Commodity Futures Trading Commission (CFTC) และ National Futures Association (NFA) ในสหรัฐอเมริกา และ Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)

คุณควรจะตรวจสอบสถานะของโบรกเกอร์กับหน่วยงานกำกับดูแล เช่น NFAโดยใช้ฐานข้อมูลออนไลน์สาธารณะของพวกเขา

นอกจากนี้ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าตัวแทนนายหน้าจัดเก็บเงินของลูกค้าไว้ในบัญชีแยกต่างหาก ซึ่งหมายความว่าเงินของคุณจะถูกเก็บแยกจากเงินทุนดำเนินงานของบริษัท และไม่สามารถนำไปใช้ชำระหนี้ของบริษัทได้

ต้นทุนการซื้อขายส่งผลกระทบโดยตรงต่อกำไรของคุณ โดยส่วนใหญ่มาจากสามรูปแบบคือ สเปรด ค่าคอมมิชชั่น และสวอป

สเปรดคือช่องว่างระหว่างราคาซื้อและขาย บัญชี "ไม่มีค่าคอมมิชชั่น" ไม่ได้ฟรี ค่าธรรมเนียมของโบรกเกอร์จะถูกรวมอยู่ในสเปรดที่กว้างขึ้น

ค่าคอมมิชชันเป็นค่าธรรมเนียมคงที่ที่เรียกเก็บต่อการเทรดแต่ละครั้ง ซึ่งเป็นเรื่องปกติกับบัญชี ECN ที่เสนอสเปรดแบบไร้ส่วนเพิ่ม

ค่าธรรมเนียมการสลับหรือโรลโอเวอร์คือค่าดอกเบี้ยสำหรับการถือตำแหน่งเปิดข้ามคืน ซึ่งอาจเป็นค่าใช้จ่ายที่สูงสำหรับผู้ที่เทรดระยะยาว

3. แพลตฟอร์มและเครื่องมือการซื้อขาย

แพลตฟอร์มการซื้อขายคือศูนย์ควบคุมของคุณ มันต้องมีความเสถียร รวดเร็ว และใช้งานง่าย

แพลตฟอร์มที่พบได้บ่อยที่สุดคือ MetaTrader 4 (MT4) และ MetaTrader 5 (MT5) ซึ่งเป็นที่รู้จักในด้านกราฟและการสนับสนุนการเทรดอัตโนมัติ ตัวเลือกยอดนิยมอื่นๆ ได้แก่ cTrader และแพลตฟอร์มที่สร้างโดยโบรกเกอร์เอง

ตรวจสอบให้แน่ใจว่าแพลตฟอร์มมีความน่าเชื่อถือและไม่เกิดปัญหาการหยุดชะงักในช่วงเวลาที่มีข่าวสำคัญทางตลาด คุณภาพของเครื่องมือที่ให้มา เช่น กราฟและปฏิทินเศรษฐกิจ ก็มีความสำคัญเช่นกัน

4. ประเภทบัญชีและเงินฝากขั้นต่ำ

โบรกเกอร์เสนอประเภทบัญชีที่แตกต่างกันเพื่อตอบสนองความต้องการที่หลากหลาย

บัญชีมาตรฐานเป็นตัวเลือกที่เหมาะสำหรับการใช้งานทั่วไป บัญชีไมโครหรือเซ็นต์ช่วยให้คุณเทรดด้วยเงินจำนวนน้อยมาก เหมาะสำหรับการฝึกฝน ส่วนบัญชี ECN นั้นเหมาะสำหรับเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์ที่ต้องการการเข้าถึงตลาดโดยตรงและยินดีจ่ายค่าคอมมิชชั่น

ตรวจสอบเงินฝากขั้นต่ำที่ต้องการ อาจเริ่มต้นเพียง $10 ไปจนถึงหลายพันดอลลาร์ เลือกแบบที่เหมาะกับเงินเริ่มต้นของคุณ

5. ความพร้อมของสินทรัพย์

แม้ว่าคุณอาจเริ่มต้นด้วยคู่สกุลเงินหลักเช่น EUR/USD หรือ GBP/USD แต่กลยุทธ์ของคุณอาจเปลี่ยนแปลงไปตามเวลา

ตรวจสอบว่าตัวแทนนายหน้าสามารถให้บริการสินทรัพย์ที่หลากหลายหรือไม่ ซึ่งรวมถึงคู่สกุลเงินหลัก คู่สกุลเงินรอง และคู่สกุลเงินเอ็กโซติก นายหน้าซื้อขายฟอเร็กซ์หลายแห่งยังเสนอสัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFD) ในตลาดอื่นๆ เช่น ดัชนีหุ้น สินค้าโภคภัณฑ์อย่างทองคำและน้ำมัน และแม้แต่สกุลเงินดิจิทัล

6. การสนับสนุนลูกค้า

เมื่อคุณมีปัญหาเกี่ยวกับการฝากเงิน การถอนเงิน หรือการเทรดสด คุณต้องการความช่วยเหลือทันที

มองหาตัวแทนนายหน้าที่ให้บริการลูกค้าตลอด 24/5 ผ่านหลายช่องทาง รวมถึงแชทสด โทรศัพท์ และอีเมล คุณภาพและความเร็วของการสนับสนุนมีความสำคัญ อย่ารอจนกว่าคุณจะมีปัญหาแล้วจึงพบว่ามันแย่

7. วิธีการฝากและถอนเงิน

การโอนเงินเข้าและออกจากบัญชีของคุณควรจะง่ายและรวดเร็ว

ตรวจสอบวิธีการฝากและถอนที่สะดวก เช่น การโอนเงินผ่านธนาคาร บัตรเครดิต/เดบิต และกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ยอดนิยมอย่าง PayPal หรือ Skrill

ควรให้ความสนใจอย่างใกล้ชิดกับระยะเวลาในการดำเนินการและค่าธรรมเนียมใดๆ นายหน้าที่ดีจะชัดเจนเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายเหล่านี้และดำเนินการถอนเงินอย่างรวดเร็ว

ทดลองขับโบรกเกอร์

การวิจัยเป็นสิ่งสำคัญ แต่ยังไม่เพียงพอ ขั้นตอนสุดท้ายคือการทดสอบโบรกเกอร์ที่คุณคัดเลือกไว้ก่อนที่จะฝากเงินจริง

ขั้นตอนที่ 1: คัดเลือกโบรกเกอร์ 2-3 ราย

จากรายการตรวจสอบ 7 ข้อ ให้จำกัดตัวเลือกของคุณลงเหลือโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์สองหรือสามรายที่ดูเหมือนจะตรงกับความต้องการของคุณในด้านกฎระเบียบ ค่าใช้จ่าย และแพลตฟอร์ม

ขั้นตอนที่ 2: เปิดบัญชีทดลอง

เปิดบัญชีทดลองฟรีกับโบรกเกอร์แต่ละรายที่คุณคัดเลือกไว้ นี่คือสภาพแวดล้อมที่ปราศจากความเสี่ยงซึ่งใช้เงินปลอม แต่ควรสะท้อนสภาพตลาดจริง

ขั้นตอนที่ 3: การทดสอบปฏิบัติจริง

ตอนนี้ ใช้บัญชีตัวอย่างแต่ละบัญชีอย่างน้อยหนึ่งสัปดาห์อย่างกระตือรือร้นการใช้บัญชีทดลองอย่างมีประสิทธิภาพไม่ใช่แค่การฝึกซ้อมการเทรดเท่านั้น แต่ยังเป็นการทดสอบระบบของโบรกเกอร์ด้วย

นี่คือสิ่งที่ควรสังเกต:

• ความเสถียรของแพลตฟอร์ม: แพลตฟอร์มเกิดอาการค้างหรือล่าช้าหรือไม่ โดยเฉพาะเมื่อคุณพยายามทำการซื้อขายในช่วงที่มีข่าวสำคัญออกมา แพลตฟอร์มที่เสถียรเป็นสิ่งจำเป็น
• ความเร็วในการดำเนินการ: สั่งซื้อขายแบบตลาดหลายรายการ พวกมันถูกดำเนินการเสร็จเร็วแค่ไหน? มีการลื่นไหลมากหรือไม่—ความแตกต่างระหว่างราคาที่คุณคลิกกับราคาที่คุณได้รับ?
• สเปรด: เปิดแพลตฟอร์มวางคู่กันและเปรียบเทียบสเปรดสดในคู่สกุลเงินหลัก เช่น EUR/USD สเปรดที่ได้ตรงกับที่โบรกเกอร์โฆษณาในเว็บไซต์หรือไม่? สเปรดขยายตัวมากเกินไปในช่วงเวลาที่มีการซื้อขายหนาแน่นหรือไม่?
• อินเตอร์เฟซผู้ใช้: แพลตฟอร์มใช้งานง่ายหรือไม่? คุณสามารถค้นหาวิธีการสั่งซื้อ, ตั้งค่าการหยุดขาดทุน และใช้ตัวชี้วัดทางเทคนิคที่คุณต้องการได้อย่างรวดเร็วหรือไม่?
• ทดสอบการสนับสนุนลูกค้า: นี่เป็นการทดสอบที่สำคัญ ติดต่อแชทสดของพวกเขาด้วยคำถามง่ายๆ พวกเขาใช้เวลานานเท่าไหร่ในการตอบ? พนักงานให้ความรู้และช่วยเหลือดีหรือไม่? การตอบสนองต่อคำถามง่ายๆ ในตอนนี้แสดงให้เห็นว่าพวกเขาอาจจัดการกับปัญหาที่ร้ายแรงในภายหลังได้อย่างไร

การเลือกอย่างมั่นใจ

การเลือกโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่เหมาะสมต้องอาศัยความสมดุลที่รอบคอบ คุณต้องพิจารณากฎระเบียบ ค่าใช้จ่ายในการเทรด เทคโนโลยีของแพลตฟอร์ม และรูปแบบโบรกเกอร์ที่เหมาะกับกลยุทธ์ของคุณ

ไม่มีโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ "ดีที่สุด" สำหรับทุกคน โบรกเกอร์ที่ดีที่สุดคือคนที่ทำงานได้ดีที่สุดสำหรับคุณ

เป้าหมายของคุณไม่ใช่การค้นหาตัวแทนนายหน้าที่สมบูรณ์แบบ แต่คือการหาตัวแทนที่น่าเชื่อถือ เป็นธรรม และชัดเจน ที่มอบเครื่องมือที่คุณต้องการเพื่อการเทรดที่ดี

ใช้คู่มือนี้ ทำการวิจัยของคุณ และทดสอบตัวเลือกต่างๆ อย่างละเอียด ด้วยวิธีนี้ คุณสามารถเริ่มต้นการเดินทางการซื้อขายของคุณด้วยพันธมิตรที่เชื่อถือได้เคียงข้างคุณ