วิธีใช้ FINRA BrokerCheck เพื่อตรวจสอบโบรกเกอร์ของคุณและหลีกเลี่ยงการหลอกลวง

ในโลกของการลงทุน บุคคลที่คุณไว้วางใจให้ดูแลเงินของคุณอาจเป็นสินทรัพย์ที่ยิ่งใหญ่ที่สุดหรือปัญหาที่ใหญ่ที่สุดของคุณก็ได้ การฉ้อโกงทางการเงินเกิดขึ้นบ่อยครั้ง และสามารถทำลายนักลงทุนที่ไม่สงสัยได้

การตรวจสอบเป็นขั้นตอนที่สำคัญที่สุดที่คุณสามารถทำได้เพื่อปกป้องตัวเอง เครื่องมือหลักฟรีสำหรับสิ่งนี้ในสหรัฐอเมริกาคือ FINRA BrokerCheck คุณเพียงแค่เข้าเว็บไซต์ BrokerCheck พิมพ์ชื่อโบรกเกอร์ที่คุณกำลังพิจารณาหรือชื่อบริษัทของพวกเขา และดูรายงานโดยละเอียดเกี่ยวกับประวัติการทำงานของพวกเขา

บทความนี้จะแนะนำคุณผ่านวิธีการใช้ BrokerCheck อย่างมีประสิทธิภาพ เราจะช่วยให้คุณเข้าใจรายงานและสังเกตเห็นสัญญาณเตือน คู่มือนี้ยังแสดงให้เห็นว่าควรทำอย่างไรหากโบรกเกอร์ของคุณไม่ได้อยู่ในรายชื่อ ซึ่งมีความสำคัญมากสำหรับผู้ที่สนใจในการเทรดฟอเร็กซ์

FINRA BrokerCheck คืออะไร?

เพื่อให้เข้าใจ BrokerCheck เราจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับ FINRA ก่อน FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) เป็นองค์กรเอกชนที่ได้รับอนุญาตจากรัฐบาลสหรัฐอเมริกาให้กำกับดูแลโบรกเกอร์ โดยปกป้องนักลงทุนด้วยการทำให้แน่ใจว่าอุตสาหกรรมโบรกเกอร์-ดีลเลอร์ทำงานอย่างเป็นธรรมและซื่อสัตย์

FINRA BrokerCheck ให้ทุกนักลงทุนเข้าถึงการกำกับดูแลนี้ ฐานข้อมูลฟรีนี้มีบันทึกของมืออาชีพทางการเงินนับล้านคนและสามารถบอกคุณได้ว่า:

• ประวัติการจ้างงาน: โบรกเกอร์เคยทำงานที่ไหนในอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา
• ใบอนุญาตและการขึ้นทะเบียน: รัฐที่พวกเขาสามารถทำธุรกิจได้ และการสอบที่พวกเขาผ่านมา
• การเปิดเผยข้อมูล: ส่วนที่สำคัญนี้แสดงข้อร้องเรียนจากลูกค้า การดำเนินการทางกฎระเบียบ และแม้แต่ปัญหาส่วนตัว เช่น การล้มละลาย

ฐานข้อมูลรวมถึงโบรกเกอร์ที่ขึ้นทะเบียนกับ FINRA ในปัจจุบัน ผู้ที่ขึ้นทะเบียนในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา และบริษัทสมาชิก FINRA ทั้งหมด ที่ปรึกษาการลงทุนบางคนที่ขึ้นทะเบียนกับ SEC เท่านั้น และโบรกเกอร์ระหว่างประเทศส่วนใหญ่ จะไม่ปรากฏในการค้นหามาตรฐาน

คู่มือทีละขั้นตอน

การใช้ BrokerCheck นั้นง่าย แต่การรู้ว่าต้องมองหาอะไรทำให้เกิดความแตกต่างอย่างมาก มาดูขั้นตอนนี้ไปด้วยกันตั้งแต่ต้นจนจบ

ขั้นตอนที่ 1: การเข้าถึงเครื่องมือ

ขั้นแรก ไปที่เว็บไซต์ทางการของ FINRA BrokerCheck คุณควรบันทึกหน้าเว็บนี้ไว้ เป็นพอร์ทัลเดียวที่แท้จริงสำหรับบริการนี้

หากคุณต้องการ คุณยังสามารถโทรไปที่สายด่วนฟรีของ BrokerCheck ได้ที่ (800) 289-9999

ขั้นตอนที่ 2: การดำเนินการค้นหาของคุณ

บนหน้าแรก คุณจะเห็นตัวเลือกการค้นหาสองแบบ: "บุคคล\" และ \"บริษัท\" สำหรับโบรกเกอร์แต่ละบุคคล ให้ป้อนชื่อเต็มของพวกเขา และหากเป็นไปได้ เมืองและรัฐของพวกเขา สำหรับบริษัทโบรกเกอริจ ใช้แท็บ \"บริษัท"

สำหรับการค้นหาที่ดีที่สุด ขอหมายเลข CRD จากโบรกเกอร์ของคุณ มืออาชีพที่ขึ้นทะเบียนทุกคนมีหมายเลข CRD ที่ไม่ซ้ำกันซึ่งป้องกันความสับสนกับคนที่มีชื่อคล้ายกัน

ขั้นตอนที่ 3: การนำทางในสรุป

หลังจากพบคนที่เหมาะสมแล้ว คุณจะเห็นหน้าสรุปของพวกเขา หน้าสรุปนี้จะให้ภาพรวมอย่างรวดเร็วแก่คุณ

ดูที่ "ปีของประสบการณ์\" เพื่อเข้าใจว่าพวกเขาอยู่ในอุตสาหกรรมนี้มานานแค่ไหน จากนั้นตรวจสอบส่วน \"การเปิดเผยข้อมูล\" หากตัวเลขเป็นศูนย์ นั่นเป็นสัญญาณแรกที่ดี หากเป็นหนึ่งหรือมากกว่า คุณต้องให้ความสนใจอย่างใกล้ชิด

ขั้นตอนที่ 4: การเจาะลึกรายละเอียด

หน้าสรุปเป็นเพียงจุดเริ่มต้น คลิกปุ่มเพื่อดูรายงานฉบับเต็มในรูปแบบ PDF อย่าข้ามขั้นตอนนี้

รายงานฉบับเต็มมีข้อมูลสำคัญ ดูที่ \"ประวัติการลงทะเบียน\" เพื่อดูเส้นเวลางานของพวกเขา และ \"การสอบผ่าน\" เพื่อยืนยันคุณสมบัติของพวกเขา

ส่วนที่สำคัญที่สุดคือ \"เหตุการณ์การเปิดเผยข้อมูล\" แต่ละการเปิดเผยข้อมูลจะแสดงวันที่ ข้อเรียกร้อง และผลลัพธ์ นี่คือหัวใจของการวิจัยของคุณ

ขั้นตอนที่ 5: การตรวจสอบข้อมูลที่ปรึกษาการลงทุน

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินหลายคนเป็นทั้งโบรกเกอร์และที่ปรึกษาการลงทุน หากบุคคลนั้นเป็นที่ปรึกษาการลงทุนด้วย โปรไฟล์ BrokerCheck ของพวกเขาจะเชื่อมโยงไปยังรายงานของพวกเขาในฐานข้อมูลการเปิดเผยข้อมูลสาธารณะของที่ปรึกษาการลงทุนของ SEC

คุณต้องตรวจสอบทั้งสองรายงาน รายงาน BrokerCheck ที่สะอาดไม่มีความหมายใดๆ หากมีปัญหาบนรายงาน IAPD ของพวกเขา

การถอดรหัสรายงาน

รายงาน BrokerCheck บอกเล่าเรื่องราว การอ่านอย่างระมัดระวังสามารถเปิดเผยสัญญาณเตือนที่ไม่ได้ชัดเจนในแวบแรก

รายการตรวจสอบธงแดง

ธงแดงที่ชัดเจน

• การดำเนินการของหน่วยงานกำกับดูแล: การดำเนินการใดๆ โดยหน่วยงานกำกับดูแล เช่น SEC, FINRA หรือคณะกรรมการหลักทรัพย์ของรัฐ เป็นสัญญาณเตือนที่สำคัญ
• ข้อพิพาทกับลูกค้า: อ่านสิ่งเหล่านี้อย่างระมัดระวัง ข้อพิพาทหนึ่งอาจไม่ใช่สิ่งที่ทำให้ตกลงไม่ได้ แต่ให้มองหารูปแบบของข้อร้องเรียนเดียวกัน
• การเปิดเผยข้อมูลทางอาญา: การถูกตัดสินว่ากระทำความผิดทางอาญาใดๆ โดยเฉพาะที่เกี่ยวข้องกับการเงิน เป็นเหตุผลที่ชัดเจนที่จะถอยออกมา

ธงแดงที่ละเอียดอ่อนแต่สำคัญ

• การเปลี่ยนบริษัทบ่อยครั้ง: โบรกเกอร์ที่ย้ายไปบริษัทใหม่ทุกปีหรือสองปีอาจกำลังพยายามหลบหนีชื่อเสียงที่ไม่ดี
• การสิ้นสุดการจ้างงาน: หากเหตุผลในการออกคือ \"ถูกไล่ออก\" หรือ \"ได้รับอนุญาตให้ลาออก" ให้อ่านคำอธิบายของบริษัทนั้น
• การเปิดเผยข้อมูลทางการเงิน: ประวัติการล้มละลาย การยึดทรัพย์สินทางภาษี หรือคำพิพากษาทางแพ่ง อาจเป็นสัญญาณเตือนเกี่ยวกับการตัดสินใจของพวกเขา
• ประสบการณ์หรือคุณสมบัติที่จำกัด: ประสบการณ์ของพวกเขาควรสอดคล้องกับผลิตภัณฑ์ที่พวกเขาแนะนำให้คุณ

มีโบรกเกอร์เพียงเปอร์เซ็นต์เล็กน้อยเท่านั้นที่มีข้อพิพาทกับลูกค้าในบันทึกของพวกเขา การเปิดเผยข้อมูลใดๆ เช่นนี้สมควรได้รับความสนใจจากคุณ

การตรวจสอบโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์

FINRA BrokerCheck โดยทั่วไปไม่ครอบคลุมโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ กฎสำหรับฟอเร็กซ์แตกต่างกัน และการใช้เครื่องมือที่ผิดสำหรับการตรวจสอบสามารถทำให้คุณไม่ได้รับการคุ้มครอง

สำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกา

ในสหรัฐอเมริกา โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์อยู่ภายใต้การกำกับดูแลโดย Commodity Futures Trading Commission (CFTC) และต้องเป็นสมาชิกของ National Futures Association (NFA)

เพื่อตรวจสอบโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ในสหรัฐอเมริกา ให้ใช้เครื่องมือ Background Affiliation Status Information Center (BASIC) ของ NFA หากโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ในสหรัฐอเมริกาไม่ปรากฏใน BASIC อย่าทำธุรกิจกับพวกเขา

สำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ระหว่างประเทศ

โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์จำนวนมากมีฐานอยู่ต่างประเทศ เมื่อทำธุรกรรมกับโบรกเกอร์ระหว่างประเทศ คุณภาพของหน่วยงานกำกับดูแลของพวกเขามีความสำคัญมาก ให้มองหาโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาตจากเขตอำนาจศาลระดับสูง

ต่อไปนี้คือหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินที่ได้รับการยอมรับมากที่สุดในโลกบางส่วน:

โบรกเกอร์ระหว่างประเทศที่ถูกต้องตามกฎหมายจะแสดงหมายเลขใบอนุญาตบนเว็บไซต์ของพวกเขา คุณควรตรวจสอบหมายเลขนี้โดยตรงในทะเบียนสาธารณะของหน่วยงานกำกับดูแล

การลงทุนกับโบรกเกอร์จากเขตอำนาจศาลที่ไม่มีกฎหมายกำกับดูแลหรือมีกฎหมายอ่อนแอทำให้คุณตกอยู่ในความเสี่ยง เนื่องจากคุณอาจไม่มีทางขอความช่วยเหลือได้หากมีสิ่งผิดปกติเกิดขึ้น

ข้อจำกัดของ BrokerCheck

BrokerCheck เป็นเครื่องมือที่มีค่า แต่มีข้อจำกัด มันไม่ใช่กระดาษคะแนนแสดงผลงานและจะไม่บอกคุณว่าโบรกเกอร์เลือกหุ้นได้ดีหรือไม่ หรือลูกค้าของพวกเขาทำเงินได้หรือไม่

มันอาจไม่รวมทุกเรื่องร้องเรียน ลูกค้าอาจแก้ไขความขัดแย้งกับโบรกเกอร์ของตนโดยไม่ต้องยื่นเรื่องร้องเรียนอย่างเป็นทางการ

ในบางกรณี การเปิดเผยข้อมูลอาจถูก "ลบออก\" หรือนำออกจากบันทึกสาธารณะของโบรกเกอร์ผ่านกระบวนการทางกฎหมาย บันทึกที่ \"สะอาด" ไม่ใช่การรับประกันที่สมบูรณ์ว่ามีอดีตที่สมบูรณ์แบบ

BrokerCheck เป็นจุดเริ่มต้นที่สำคัญ ไม่ใช่คำตัดสินสุดท้าย มันเป็นเพียงชิ้นส่วนหนึ่งของปริศนา

สิ่งที่ควรทำต่อไป

หลังจากค้นคว้าของคุณแล้ว คุณมีผลลัพธ์ที่เป็นไปได้สามประการ นี่คือสิ่งที่ควรทำในแต่ละกรณี

หากรายงานสะอาด

รายงานที่สะอาดจากทั้ง BrokerCheck และ IAPD ของ SEC เป็นจุดเริ่มต้นที่ดี มันหมายความว่าผู้เชี่ยวชาญไม่มีประวัติปัญหาด้านกฎระเบียบ

การค้นคว้าของคุณไม่ควรหยุดเพียงแค่นั้น สัมภาษณ์ผู้เชี่ยวชาญ ขอข้อมูลอ้างอิงจากลูกค้าถ้าเป็นไปได้ และตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจแนวทางการลงทุนและค่าธรรมเนียมของพวกเขา

หากคุณพบสัญญาณเตือน

หากรายงานมีการเปิดเผยข้อมูล ให้สอบถามผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับเรื่องเหล่านั้นโดยตรง แสดงสิ่งที่คุณพบให้พวกเขาดูและขอฟังมุมมองของพวกเขา

การตอบสนองของพวกเขาจะบอกคุณได้มากมาย คนที่เปิดกว้าง รับผิดชอบ และให้คำอธิบายที่สมเหตุสมผลอาจยังคงคุ้มค่าที่จะพิจารณา ส่วนคนที่ตั้งรับหรือทำให้เข้าใจผิดกำลังแสดงให้คุณเห็นว่าคุณควรเดินออกไป

หากโบรกเกอร์ไม่ได้อยู่ในรายชื่อ

หากโบรกเกอร์หุ้นสหรัฐฯ ไม่ปรากฏใน BrokerCheck นี่คือสัญญาณเตือนที่ใหญ่ที่สุด มันน่าจะหมายความว่าพวกเขาไม่ได้จดทะเบียนอย่างถูกกฎหมายเพื่อขายหลักทรัพย์ อย่าให้เงินของคุณกับพวกเขา

อย่าลืมตรวจสอบฐานข้อมูล BASIC ของ NFA สำหรับโบรกเกอร์ฟิวเจอร์สและฟอเร็กซ์ หรือหน่วยงานกำกับหลักทรัพย์ของรัฐของคุณสำหรับที่ปรึกษาการลงทุนท้องถิ่นบางราย หากผู้เชี่ยวชาญไม่ได้อยู่ในรายชื่อในทะเบียนทางการใดๆ ให้หลีกเลี่ยงพวกเขาอย่างสิ้นเชิง

การลงทุนแรกและดีที่สุดของคุณ

อนาคตทางการเงินของคุณสำคัญเกินกว่าจะปล่อยให้เป็นเรื่องของโชคชะตา ไม่กี่นาทีที่คุณใช้ไปกับ FINRA BrokerCheck เป็นหนึ่งในการลงทุนที่ดีที่สุดที่คุณจะเคยทำ มันไม่เสียค่าใช้จ่ายอะไรเลย แต่สามารถช่วยทุกอย่างไว้ได้

ด้วยการทำตามขั้นตอนเหล่านี้—การค้นหา การทำความเข้าใจรายงาน และการรู้ขอบเขตของเครื่องมือ—คุณจะกลายเป็นนักลงทุนที่มีอำนาจ อย่าลืมกฎง่ายๆ ที่สามารถปกป้องความมั่งคั่งของคุณ: ตรวจสอบก่อน แล้วจึงเชื่อ ตอนนี้คุณมีความรู้ที่จะควบคุมได้แล้ว