Hiểu về các nhà môi giới Forex: Cách chọn đúng nhà môi giới phù hợp với bạn

Đối Tác Quan Trọng Nhất Của Bạn

Việc lựa chọn trong số hàng trăm nhà môi giới forex trực tuyến có thể khiến bạn cảm thấy choáng ngợp. Đây là một trong những quyết định quan trọng nhất bạn sẽ đưa ra trong sự nghiệp giao dịch của mình.

Nhà môi giới của bạn là đối tác chính của bạn trên thị trường. Công cụ, phí và dịch vụ của họ ảnh hưởng trực tiếp đến cơ hội thành công của bạn.

Hướng dẫn này cung cấp cho bạn một khuôn khổ rõ ràng để lựa chọn một nhà môi giới phù hợp với phong cách giao dịch và mục tiêu của bạn. Chúng tôi sẽ đề cập đến mọi thứ từ các khái niệm cơ bản đến một danh sách kiểm tra thực tế.

Cuối cùng, bạn sẽ hiểu:

• Vai trò cơ bản của một nhà môi giới ngoại hối.
• Các loại môi giới ngoại hối hoạt động khác nhau như thế nào.
• Những yếu tố quan trọng bạn phải kiểm tra trước khi mở tài khoản.
• Một cách thực tế để kiểm tra và đưa ra lựa chọn cuối cùng.

Nhà môi giới Forex là gì?

Một nhà môi giới ngoại hối là một trung gian. Họ kết nối bạn với mạng lưới toàn cầu nơi các loại tiền tệ được giao dịch, giống như một đại lý bất động sản kết nối người mua và người bán.

Hầu hết mọi người và các công ty nhỏ không thể tiếp cận trực tiếp thị trường liên ngân hàng. Mạng lưới rộng lớn, phân tán này đòi hỏi nguồn vốn và tài nguyên khổng lồ để tham gia.

Các nhà môi giới cung cấp quyền truy cập này. Họ cung cấp nền tảng giao dịch, tiếp cận thị trường và đòn bẩy cho phép các nhà giao dịch thông thường đặt cược vào biến động giá tiền tệ.

Quy mô của thị trường này là rất lớn, với khối lượng giao dịch hàng ngày đạt 7,5 nghìn tỷ USD vào năm 2022, {*theo khảo sát mới nhất của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS)*}. Điều này cho thấy lý do tại sao chúng ta cần các trung gian chuyên nghiệp để hỗ trợ giao dịch.

Mô hình A-Book so với B-Book

Để thực sự hiểu về các nhà môi giới forex, chúng ta cần xem xét các mô hình kinh doanh chính của họ: Sổ A và Sổ B. Điều này cho bạn biết cách họ xử lý các giao dịch của bạn và nguồn thu nhập của họ.

Thực hiện A-Book có nghĩa là nhà môi giới của bạn gửi giao dịch trực tiếp đến nhà cung cấp thanh khoản, chẳng hạn như một ngân hàng lớn. Nhà môi giới chỉ đóng vai trò trung gian.

Trong mô hình này, nhà môi giới không quan tâm liệu bạn thắng hay thua. Họ kiếm tiền từ một khoản phí nhỏ hoặc bằng cách thêm một chút vào chênh lệch giá.

B-Book hoạt động khác biệt. Nhà môi giới sẽ đứng ở phía đối diện giao dịch của bạn. Họ trở thành đối tác của bạn, nghĩa là thua lỗ của bạn là lợi nhuận của họ và lợi nhuận của bạn là thua lỗ của họ.

Điều này tạo ra một xung đột lợi ích tiềm ẩn. Nhà môi giới đang đặt cược ngược lại với bạn. Mô hình này còn được gọi là thực hiện "nội bộ" hoặc tạo lập thị trường.

Nhiều nhà môi giới sử dụng kết hợp cả hai mô hình. Họ nghiên cứu các mẫu giao dịch của khách hàng. Những nhà giao dịch thành công hoặc lớn có thể được đặt vào sổ A, trong khi các tài khoản nhỏ hơn hoặc ít thành công hơn thường được đặt vào sổ B. Điều này giúp giải thích tại sao chất lượng thực hiện giao dịch có thể khác nhau.

Các Loại Môi Giới Chính

Ý tưởng về A-Book và B-Book trực tiếp định hình các loại chính của các nhà môi giới forex mà bạn sẽ gặp. Chúng ta có thể phân loại chúng dựa trên việc họ có vận hành một bàn giao dịch hay không.

Nhà tạo lập thị trường (DD)

Các nhà môi giới Market Maker vận hành một Bàn giao dịch (DD). Đây là mô hình kinh doanh B-Book cổ điển.

Họ "tạo ra thị trường" bằng cách thiết lập giá mua và bán riêng trên nền tảng của mình. Khi bạn đặt lệnh giao dịch, bạn đang giao dịch trực tiếp với nhà môi giới.

Một lợi thế lớn là các Nhà tạo lập thị trường thường cung cấp chênh lệch giá cố định. Điều này có thể giúp chi phí giao dịch dễ dự đoán hơn cho các nhà giao dịch mới.

Nhược điểm chính là xung đột lợi ích có sẵn. Ngoài ra, trong những thời điểm thị trường sôi động, bạn có thể nhận được báo giá lại, khi nhà môi giới không thể thực hiện lệnh của bạn ở mức giá bạn muốn và đưa ra một mức giá mới.

Không có bàn giao dịch (NDD)

Các nhà môi giới Không có bàn giao dịch (NDD) sử dụng thực hiện A-Book, đóng vai trò như một cầu nối với thị trường liên ngân hàng mà không đứng ở phía đối diện của các giao dịch của bạn.

Những nhà môi giới này không vận hành một bàn giao dịch. Thay vào đó, họ chuyển lệnh của bạn trực tiếp đến một hoặc nhiều nhà cung cấp thanh khoản. Các nhà môi giới NDD có hai loại chính: STP và ECN.

Xử lý trực tiếp (STP)

Các nhà môi giới STP gửi lệnh giao dịch của bạn đến một nhóm các nhà cung cấp thanh khoản một cách điện tử. Các nhà cung cấp này cạnh tranh để có giá tốt nhất.

Nhà môi giới kiếm tiền bằng cách thêm một khoản chênh lệch nhỏ vào mức chênh lệch tốt nhất mà họ nhận được từ các nhà cung cấp thanh khoản. Ví dụ, họ có thể nhận được mức chênh lệch 0,1 pip trên cặp EUR/USD và hiển thị cho bạn là 1,1 pip, giữ lại phần chênh lệch 1,0 pip.

Mô hình này loại bỏ xung đột lợi ích chính, vì nhà môi giới kiếm lợi nhuận từ số lượng giao dịch của bạn, không phải từ thua lỗ của bạn.

Mạng truyền thông điện tử (ECN)

ECN thường được coi là mô hình minh bạch nhất. Một nhà môi giới ECN cung cấp một thị trường nơi những người tham gia giao dịch trực tiếp với nhau.

Những người tham gia này bao gồm các ngân hàng, quỹ phòng hộ, các nhà môi giới khác và các nhà giao dịch cá nhân. Nhà môi giới ECN chỉ đơn giản giúp kết nối các lệnh mua và bán trong mạng lưới này.

Các nhà môi giới ECN cung cấp chênh lệch giá thô, thay đổi có thể rất hẹp, đôi khi thậm chí bằng không.

Lợi nhuận của họ đến từ việc tính phí cố định cho mỗi giao dịch. Điều này giúp lợi ích của nhà môi giới phù hợp với bạn, vì họ kiếm được nhiều hơn khi bạn giao dịch nhiều hơn, bất kể bạn thắng hay thua. Nhiều nhà giao dịch có kinh nghiệm và khối lượng lớn ưa thích các nhà môi giới forex ECN.

Danh sách kiểm tra 7 điểm

Với hiểu biết rõ ràng về các mô hình môi giới, giờ đây bạn có thể sử dụng một danh sách kiểm tra thực tế để đánh giá bất kỳ đối tác tiềm năng nào. Đừng bao giờ bỏ qua các bước này.

1. Quy định và An toàn Vốn

Đây là yếu tố quan trọng nhất. Những lời hứa của một nhà môi giới sẽ không có giá trị nếu không có sự giám sát từ một cơ quan tài chính đáng tin cậy.

Tìm kiếm sự quản lý từ các tổ chức hàng đầu. Bao gồm Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) tại Vương quốc Anh, Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC), Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) và Hiệp hội Tương lai Quốc gia (NFA) tại Hoa Kỳ, cùng Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (CySEC).

Bạn nên luôn luônxác minh tình trạng của một nhà môi giới với các cơ quan quản lý như NFAsử dụng cơ sở dữ liệu trực tuyến công khai của họ.

Ngoài ra, hãy kiểm tra xem nhà môi giới có giữ tiền của khách hàng trong các tài khoản riêng biệt không. Điều này có nghĩa là tiền của bạn được tách biệt khỏi quỹ hoạt động của công ty và không thể bị sử dụng để trả nợ của họ.

Chi phí giao dịch trực tiếp làm giảm lợi nhuận của bạn. Chúng chủ yếu đến từ ba dạng: chênh lệch giá (spread), hoa hồng (commission) và phí qua đêm (swap).

Spread là khoảng cách giữa giá mua và giá bán. Một tài khoản "hoa hồng bằng không" không phải là miễn phí; phí của nhà môi giới được tính vào spread rộng hơn.

Phí hoa hồng là một khoản phí cố định được tính cho mỗi giao dịch, thường áp dụng với các tài khoản ECN cung cấp chênh lệch giá thô.

Phí hoán đổi hoặc gia hạn là các khoản phí lãi suất khi giữ một vị thế qua đêm. Đây có thể là một chi phí lớn đối với các nhà giao dịch dài hạn.

3. Nền tảng và Công cụ Giao dịch

Nền tảng giao dịch là trung tâm điều khiển của bạn. Nó phải ổn định, nhanh chóng và dễ sử dụng.

Các nền tảng phổ biến nhất là MetaTrader 4 (MT4) và MetaTrader 5 (MT5), được biết đến với biểu đồ và hỗ trợ giao dịch tự động. Các lựa chọn phổ biến khác bao gồm cTrader và các nền tảng do chính các nhà môi giới phát triển.

Đảm bảo nền tảng đáng tin cậy và không bị đơ trong thời điểm tin tức thị trường quan trọng. Chất lượng của các công cụ được cung cấp, như biểu đồ và lịch kinh tế, cũng rất quan trọng.

4. Loại tài khoản và số tiền gửi tối thiểu

Các nhà môi giới cung cấp các loại tài khoản khác nhau để đáp ứng các nhu cầu đa dạng.

Tài khoản tiêu chuẩn là lựa chọn phù hợp cho mọi nhu cầu. Tài khoản Micro hoặc Cent cho phép bạn giao dịch với số tiền rất nhỏ, hoàn hảo để luyện tập. Tài khoản ECN dành cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm, những người muốn tiếp cận thị trường trực tiếp và sẵn sàng trả phí hoa hồng.

Kiểm tra số tiền gửi tối thiểu yêu cầu. Nó có thể dao động từ chỉ 10 đô la đến vài nghìn đô la. Hãy chọn một mức phù hợp với số vốn ban đầu của bạn.

5. Tính sẵn có của tài sản

Mặc dù bạn có thể bắt đầu với các cặp tiền tệ chính như EUR/USD hoặc GBP/USD, chiến lược của bạn có thể thay đổi theo thời gian.

Kiểm tra xem nhà môi giới có cung cấp nhiều loại tài sản khác nhau không. Điều này bao gồm các cặp tiền tệ chính, phụ và ngoại lai. Nhiều nhà môi giới forex cũng cung cấp CFD trên các thị trường khác, như chỉ số chứng khoán, hàng hóa như vàng và dầu, thậm chí cả tiền điện tử.

6. Hỗ trợ khách hàng

Khi bạn gặp vấn đề với gửi tiền, rút tiền hoặc giao dịch trực tiếp, bạn cần được hỗ trợ ngay lập tức.

Hãy tìm kiếm các nhà môi giới cung cấp hỗ trợ khách hàng 24/5 qua nhiều kênh, bao gồm trò chuyện trực tiếp, điện thoại và email. Chất lượng và tốc độ hỗ trợ là rất quan trọng. Đừng đợi đến khi có vấn đề mới phát hiện ra dịch vụ hỗ trợ kém.

7. Phương thức nạp và rút tiền

Việc chuyển tiền vào và ra khỏi tài khoản của bạn nên đơn giản và nhanh chóng.

Kiểm tra các phương thức nạp và rút tiền thuận tiện, như chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ, và các ví điện tử phổ biến như PayPal hoặc Skrill.

Hãy chú ý kỹ đến thời gian xử lý và bất kỳ khoản phí nào. Một nhà môi giới tốt sẽ minh bạch về các chi phí này và xử lý rút tiền nhanh chóng.

Thử Nghiệm Một Nhà Môi Giới

Nghiên cứu là cần thiết, nhưng chưa đủ. Bước cuối cùng là kiểm tra các nhà môi giới bạn đã chọn trước khi gửi tiền thật.

Bước 1: Lập danh sách rút gọn 2-3 nhà môi giới

Dựa trên danh sách kiểm tra 7 điểm, hãy thu hẹp lựa chọn của bạn xuống còn hai hoặc ba nhà môi giới forex có vẻ đáp ứng nhu cầu của bạn về quy định, chi phí và nền tảng.

Bước 2: Mở tài khoản Demo

Mở một tài khoản demo miễn phí với mỗi nhà môi giới trong danh sách ngắn của bạn. Đây là môi trường không rủi ro sử dụng tiền giả nhưng phải phản ánh điều kiện thị trường thực tế.

Bước 3: Bài Kiểm Tra Thực Hành

Bây giờ, hãy tích cực sử dụng từng tài khoản demo ít nhất một tuần.Sử dụng tài khoản demo hiệu quảKhông chỉ là thực hành giao dịch; mà còn là kiểm tra hệ thống của nhà môi giới.

Đây là những gì cần tìm kiếm:

• Ổn định nền tảng: Nền tảng có bị đơ hoặc giật lag không, đặc biệt khi bạn cố giao dịch trong thời điểm tin tức quan trọng được công bố? Một nền tảng ổn định là điều bắt buộc.
• Tốc độ thực hiện: Đặt một số lệnh thị trường. Chúng được khớp nhanh như thế nào? Có nhiều trượt giá không—sự chênh lệch giữa giá bạn nhấp và giá bạn nhận được?
• Chênh lệch giá (Spreads): Mở các nền tảng song song và so sánh chênh lệch giá trực tiếp trên một cặp tiền chính như EUR/USD. Chúng có khớp với những gì nhà môi giới quảng cáo trên trang web của họ không? Chúng có mở rộng quá nhiều trong những thời điểm bận rộn không?
• Giao diện người dùng: Nền tảng có dễ sử dụng không? Bạn có thể nhanh chóng tìm cách đặt lệnh, đặt lệnh dừng lỗ và áp dụng các chỉ báo kỹ thuật ưa thích của mình không?
• Kiểm tra hỗ trợ khách hàng: Đây là một bài kiểm tra quan trọng. Hãy liên hệ với bộ phận trò chuyện trực tiếp của họ bằng một câu hỏi đơn giản. Họ mất bao lâu để trả lời? Nhân viên có hiểu biết và hữu ích không? Phản ứng của họ với một câu hỏi đơn giản bây giờ sẽ cho thấy cách họ xử lý một vấn đề nghiêm trọng sau này.

Đưa ra lựa chọn tự tin

Lựa chọn một nhà môi giới forex phù hợp đòi hỏi sự cân nhắc kỹ lưỡng. Bạn cần cân bằng giữa các yếu tố như quy định, chi phí giao dịch, công nghệ nền tảng và mô hình môi giới phù hợp với chiến lược của mình.

Không có một nhà môi giới ngoại hối "tốt nhất" duy nhất phù hợp với tất cả mọi người. Nhà môi giới tốt nhất là nhà môi giới phù hợp nhất với bạn.

Mục tiêu của bạn không phải là tìm một nhà môi giới hoàn hảo, mà là một nhà môi giới đáng tin cậy, công bằng và minh bạch, cung cấp cho bạn những công cụ cần thiết để giao dịch hiệu quả.

Hãy sử dụng hướng dẫn này, nghiên cứu kỹ lưỡng và kiểm tra kỹ các lựa chọn của bạn. Bằng cách đó, bạn có thể bắt đầu hành trình giao dịch với một đối tác đáng tin cậy bên cạnh.