Понимание форекс-брокеров: как выбрать подходящего именно вам

Ваш самый важный партнер

Выбор из сотен онлайн-форекс-брокеров может показаться ошеломляющим. Это одно из самых важных решений, которое вы примете в своей торговой карьере.

Ваш брокер — это ваш главный партнер на рынках. Их инструменты, комиссии и услуги напрямую влияют на ваши шансы на успех.

Это руководство предоставляет вам четкую структуру для выбора брокера, соответствующего вашему стилю торговли и целям. Мы рассмотрим все: от базовых концепций до практического контрольного списка.

К концу вы поймёте:

• Основная роль форекс-брокера.
• Как работают различные типы форекс-брокеров.
• Ключевые факторы, которые необходимо проверить перед открытием счета.
• Практический способ проверить и сделать окончательный выбор.

Что такое форекс-брокер?

Форекс-брокер — это посредник. Они связывают вас с глобальной сетью, где торгуются валюты, подобно тому, как риелтор связывает покупателей и продавцов.

Большинство людей и небольших компаний не могут напрямую выйти на межбанковский рынок. Для участия в этой огромной, разветвлённой сети требуются значительные капиталы и ресурсы.

Брокеры предоставляют этот доступ. Они предлагают торговые платформы, доступ к рынку и кредитное плечо, которые позволяют обычным трейдерам делать ставки на изменения валютных курсов.

Размер этого рынка огромен, ежедневный объем торгов в 2022 году достиг 7,5 триллиона долларов, {*согласно последнему исследованию Банка международных расчетов (BIS)*}. Это показывает, почему нам нужны профессиональные посредники для помощи в торговле.

Модели A-Book и B-Book

Чтобы по-настоящему понять форекс-брокеров, нужно рассмотреть их основные бизнес-модели: A-Book и B-Book. Это покажет, как они обрабатывают ваши сделки и где зарабатывают деньги.

Исполнение через A-Book означает, что ваш брокер отправляет вашу сделку напрямую поставщику ликвидности, например, крупному банку. Брокер выступает только в роли посредника.

В этой модели брокеру не важно, выигрываете вы или проигрываете. Они зарабатывают на небольшой комиссии или добавляя немного к спреду.

Исполнение B-Book работает иначе. Брокер принимает противоположную сторону вашей сделки. Они становятся вашей контрагентной стороной, что означает, что ваш убыток — это их прибыль, а ваша прибыль — их убыток.

Это создает потенциальный конфликт интересов. Брокер играет против вас. Такая модель также называется "внутренним" исполнением или маркет-мейкингом.

Многие брокеры используют смешанную модель. Они изучают торговые паттерны своих клиентов. Успешные или крупные трейдеры могут быть заведены в A-книгу, в то время как небольшие или менее успешные счета часто попадают в B-книгу. Это помогает объяснить, почему качество исполнения сделок может различаться.

Основные типы брокеров

Концепции A-Book и B-Book напрямую определяют основные типы форекс-брокеров, с которыми вы столкнётесь. Мы можем разделить их на группы в зависимости от того, используют ли они дилинговый центр.

Маркет-мейкеры (DD)

Брокеры маркет-мейкеры управляют дилинговым центром (DD). Это классическая бизнес-модель B-Book.

Они "создают рынок", устанавливая собственные цены покупки и продажи на своих платформах. Когда вы совершаете сделку, вы торгуете против брокера.

Одним из больших преимуществ является то, что маркет-мейкеры часто предлагают фиксированные спреды. Это может сделать торговые издержки более предсказуемыми для новых трейдеров.

Основным недостатком является встроенный конфликт интересов. Кроме того, в периоды высокой рыночной активности вы можете столкнуться с перекотировками, когда брокер не может исполнить ваш ордер по желаемой цене и предлагает новую.

No Dealing Desk (NDD)

Брокеры без дилингового центра (NDD) используют исполнение по модели A-Book, выступая в качестве моста к межбанковскому рынку, не занимая противоположную сторону ваших сделок.

Эти брокеры не управляют дилинговым центром. Вместо этого они передают ваши ордера напрямую одному или нескольким поставщикам ликвидности. NDD-брокеры бывают двух основных типов: STP и ECN.

Прямая обработка транзакций (STP)

Брокеры STP отправляют ваши торговые ордера электронным способом группе поставщиков ликвидности. Эти поставщики конкурируют за лучшие цены.

Брокер зарабатывает, добавляя небольшую наценку к лучшему спреду, который он получает от своих поставщиков ликвидности. Например, он может получить спред в 0,1 пункта по EUR/USD и показать его вам как 1,1 пункта, оставляя разницу в 1,0 пункт себе.

Эта модель устраняет основной конфликт интересов, так как брокер получает прибыль от объема ваших сделок, а не от ваших убытков.

Электронная коммуникационная сеть (ECN)

ECN часто рассматривается как самая прозрачная модель. Брокер ECN предоставляет торговую площадку, где участники торгуют напрямую друг с другом.

Эти участники включают банки, хедж-фонды, других брокеров и индивидуальных трейдеров. ECN-брокер просто помогает сопоставлять ордера на покупку и продажу в этой сети.

ECN-брокеры предлагают изменяющиеся спреды, которые могут быть очень узкими, иногда даже нулевыми.

Их прибыль формируется за счет фиксированной комиссии за сделку. Это согласует интересы брокера с вашими, поскольку они зарабатывают больше, когда вы торгуете активнее, независимо от того, выигрываете вы или проигрываете. Многие опытные трейдеры с высокими объемами торговли предпочитают ECN-брокеров.

Контрольный список из 7 пунктов

Четко понимая модели брокеров, теперь вы можете использовать практический чек-лист для проверки любого потенциального партнера. Никогда не пропускайте эти шаги.

1. Регулирование и безопасность средств

Это самый важный фактор. Обещания брокера ничего не значат без надзора со стороны доверенного финансового органа.

Ищите регулирование в ведущих учреждениях. К ним относятся Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) в Великобритании, Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC), Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Национальная фьючерсная ассоциация (NFA) в США, а также Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC).

Вы всегда должныпроверить статус брокера у регуляторов, таких как NFAиспользуя их публичные онлайн-базы данных.

Также убедитесь, что брокер хранит клиентские средства на отдельных счетах. Это означает, что ваши деньги хранятся отдельно от операционных средств компании и не могут быть использованы для погашения их долгов.

Торговые издержки напрямую сокращают вашу прибыль. В основном они бывают трех видов: спреды, комиссии и свопы.

Спред — это разница между ценой покупки и продажи. «Бескомиссионный» счет не является бесплатным; комиссия брокера включена в более широкий спред.

Комиссия — это фиксированная плата за сделку, характерная для ECN-счетов с сырыми спредами.

Комиссии за своп или перенос позиции — это процентные платежи за удержание позиции открытой на ночь. Для долгосрочных трейдеров это может быть значительной статьёй расходов.

3. Торговая платформа и инструменты

Торговая платформа — это ваш центр управления. Она должна быть стабильной, быстрой и удобной в использовании.

Наиболее распространенными платформами являются MetaTrader 4 (MT4) и MetaTrader 5 (MT5), известные своими графиками и поддержкой автоматической торговли. Другие популярные варианты включают cTrader и платформы, разработанные самими брокерами.

Убедитесь, что платформа надежна и не зависает во время важных рыночных новостей. Качество предоставляемых инструментов, таких как графики и экономические календари, также имеет значение.

4. Типы счетов и минимальный депозит

Брокеры предлагают различные типы счетов для разных потребностей.

Стандартные счета — это универсальный вариант. Микро- или центовые счета позволяют торговать с очень маленькими суммами, что идеально подходит для практики. ECN-счета предназначены для опытных трейдеров, которые хотят прямого доступа к рынку и готовы платить комиссии.

Проверьте минимальный депозит, который требуется. Он может варьироваться от 10 долларов до нескольких тысяч долларов. Выберите тот, который соответствует вашим стартовым средствам.

5. Доступность активов

Хотя вы можете начать с основных валютных пар, таких как EUR/USD или GBP/USD, ваша стратегия со временем может измениться.

Проверьте, предлагает ли брокер множество различных активов. Это включает основные, второстепенные и экзотические валютные пары. Многие форекс-брокеры также предлагают CFD на другие рынки, такие как фондовые индексы, товары, такие как золото и нефть, и даже криптовалюты.

6. Поддержка клиентов

Когда у вас возникает проблема с депозитом, выводом средств или сделкой в реальном времени, вам немедленно требуется помощь.

Ищите брокеров, предлагающих круглосуточную поддержку клиентов 24/5 через несколько каналов, включая онлайн-чат, телефон и электронную почту. Качество и скорость поддержки имеют решающее значение. Не ждите, пока у вас возникнет проблема, чтобы узнать, что она плохая.

7. Методы внесения и вывода средств

Перевод денег на ваш счет и обратно должен быть простым и быстрым.

Проверьте удобные способы внесения и снятия средств, такие как банковский перевод, кредитные/дебетовые карты и популярные электронные кошельки, такие как PayPal или Skrill.

Обратите особое внимание на сроки обработки и возможные комиссии. Хороший брокер четко укажет эти расходы и быстро обработает запрос на вывод средств.

Тестирование брокера

Исследования важны, но их недостаточно. Последний шаг — протестировать выбранных брокеров, прежде чем вносить реальные деньги.

Шаг 1: Отберите 2-3 брокеров

На основе 7-пунктового контрольного списка сократите список до двух или трех форекс-брокеров, которые, кажется, соответствуют вашим требованиям к регулированию, стоимости и платформе.

Шаг 2: Откройте Демо-Счет

Откройте бесплатный демо-счет у каждого из выбранных вами брокеров. Это безрисковая среда, использующая виртуальные деньги, но она должна отражать реальные рыночные условия.

Шаг 3: Практический тест

Теперь активно используйте каждый демо-счет как минимум в течение недели.Эффективное использование демо-счетаРечь идет не только о практике торговли, но и о проверке систем брокера.

Вот на что стоит обратить внимание:

• Стабильность платформы: Зависала или тормозила ли платформа, особенно при попытке совершить сделку во время важного новостного релиза? Стабильная платформа — это обязательное условие.
• Скорость исполнения: Разместите несколько рыночных ордеров. Как быстро они исполняются? Есть ли значительное проскальзывание — разница между ценой, по которой вы нажали, и ценой, по которой получили исполнение?
• Спреды: Откройте платформы рядом и сравните текущие спреды по основной паре, например, EUR/USD. Соответствуют ли они тому, что брокер рекламировал на своем сайте? Не слишком ли они расширяются в периоды высокой активности?
• Пользовательский интерфейс: Удобна ли платформа в использовании? Можете ли вы быстро разобраться, как разместить заказ, установить стоп-лосс и применить предпочитаемые технические индикаторы?
• Тестирование службы поддержки: Это ключевой тест. Свяжитесь с ними через онлайн-чат с простым вопросом. Сколько времени им потребовалось для ответа? Был ли агент компетентным и полезным? Их реакция на простой вопрос сейчас показывает, как они могут справиться с серьезной проблемой позже.

Сделать уверенный выбор

Выбор подходящего форекс-брокера требует тщательного баланса. Необходимо учитывать регулирование, торговые издержки, технологию платформы и модель брокера, которая соответствует вашей стратегии.

Не существует единого «лучшего» форекс-брокера для всех. Лучший брокер — тот, который подходит именно вам.

Ваша цель — не найти идеального брокера, а надежного, честного и прозрачного, который предоставит вам необходимые инструменты для успешной торговли.

Используйте это руководство, проведите исследование и тщательно протестируйте свои варианты. Так вы сможете начать свой торговый путь с надежным партнером.