กฎและข้อกำหนดเงินทุนของ Forex: หลีกเลี่ยงการทำให้บัญชีของคุณถูกทำลาย

ส่วนใหญ่ของนักเทรดทำให้บัญชีแรกของพวกเขาถูกทำลายไม่ใช่เพราะพวกเขาเลือกคู่เงินที่ผิด แต่เพราะพวกเขาอ่านกฎของมาร์จินผิด ความต้องการมาร์จิน 1% ดูเหมือนเป็นเรื่องเล็กน้อยจนกระทบการเคลื่อนไหว 50 พิปทำให้ส่วนทุนที่ใช้ได้ของคุณหมดไปและเปิดตำแหน่งอัตโนมัติเมื่อเวลา 3 โมงเช้า กฎของมาร์จินฟอเร็กซ์กำหนดว่าคุณต้องถือทุนเท่าไร ใช้การผลักดันเท่าไร และเมื่อไหร่ที่โบรกเกอร์ของคุณจะเข้ามาขายออกตำแหน่งของคุณ บทความนี้จะเปิดเผยทุกชั้นของกฎเหล่านั้นเพื่อให้คุณเทรดโดยไม่มีความประหลาดใจ

คำตัดสิน

กฎของมาร์จินฟอเร็กซ์มีอยู่ 4 ตัวแปรหลัก: เปอร์เซ็นต์ที่โบรกเกอร์ของคุณต้องการล่วงหน้า อัตราการผลักดันที่เปอร์เซ็นต์นั้นแสดงถึง ค่าเกณฑ์การเรียกเงินมาร์จินที่เรียกเตือน และระดับการหยุดการทำงานที่ทำให้เกิดการขายออกอัตโนมัติ ตรวจสอบทั้ง 4 อย่างก่อนที่คุณจะเข้าเทรดเพียงครั้งเดียว

• ค่าเกณฑ์มาตรฐาน: โบรกเกอร์ราคาขายปลีกในตลาดที่ได้รับการควบคุมต้องการมาร์จิน 2%–5% ในคู่เงินหลัก แสดงถึงการผลักดันระหว่าง 20:1 และ 50:1
• กฎห้าม: กฎของ U.S. CFTC จำกัดการผลักดันฟอเร็กซ์ราคาขายปลีกที่ 50:1 ในคู่เงินหลักและ 20:1 ในคู่เงินรอง แปลเป็นมาร์จินขั้นต่ำ 2% และ 5% ตามลำดับ
• เริ่มเปิดตำแหน่ง: โบรกเกอร์หลายรายปิดทุกตำแหน่งโดยอัตโนมัติเมื่อส่วนทุนบัญชีลดลงเหลือ 25%–100% ของมาร์จินที่ต้องการ ขึ้นอยู่กับเวลาของวัน
• โครงสร้างระดับ: อัตรามาร์จินเพิ่มขึ้นเมื่อขนาดตำแหน่งขยายขึ้น โดยอัตรา Tier 1 ใช้เฉพาะจนถึงขีดจำกัดที่กำหนดไว้ — บ่อยครั้ง $500,000 ถึง $1,000,000
• เงินฝากขั้นต่ำ: เปิดบัญชีฟอเร็กซ์ที่มีการผลักดันต้องการ $50–$500 โดยทั่วไปขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์และประเภทบัญชี

สำคัญอย่างไร

การประมาณค่าความต้องการมาร์จินเป็นวิธีที่เร็วที่สุดในการเปลี่ยนการเทรดที่คำนวณเป็นการขายออกอัตโนมัติ พิจารณาบัญชี $10,000 เทรดล็อตมาตรฐานของ EUR/USD ที่มาร์จิน 2%: $2,000 ถูกล็อคเป็นมาร์จินที่ต้องการ ทิ้งเฉพาะ $8,000 เป็นส่วนทุนที่ใช้ได้ การเคลื่อนไหวที่เป็นด้านลบ 80 พิปบนล็อตมาตรฐาน ทำให้เสียประมาณ $800 แต่หากส่วนทุนบัญชีลดลงพร้อมกับมาร์จินที่ต้องการ $2,000 ลดลงเหลือเพียง $500 เท่านั้น โบรกเกอร์จะปิดตำแหน่งโดยอัตโนมัติ ทำให้ขาดทุนก่อนที่คุณจะตื่นขึ้นมา

การทำให้ตัวเลขถูกต้องก่อนที่คุณจะเข้าเทรดหมายถึงคุณควบคุมการออก ไม่ใช่อัลกอริทึมของโบรกเกอร์ ความแตกต่างระหว่างนักเทรดที่รอดจากการลดลงและผู้ที่ถูกหยุดการทำงานซ้ำๆ มักไม่ใช่กลยุทธ์ — มันคือการจัดการมาร์จิน

กลไกหลักของมาร์จิน

มาร์จินเป็นเงินมัดจำเพื่อประสิทธิภาพ ไม่ใช่ค่าธรรมเนียม เมื่อคุณเปิดตำแหน่งฟอเร็กซ์ที่มีการผลักดัน โบรกเกอร์ของคุณจะรั้งระวังส่วนหนึ่งของยอดเงินในบัญชีของคุณเป็นหลักประกันสำหรับการเทรดนั้น ยอดเงินที่รั้งระวังนั้นคือมาร์จินที่ต้องการ ส่วนที่เหลือของยอดเงินในบัญชีของคุณ — ส่วนที่ไม่ถูกล็อค — เรียกว่ามาร์จินฟรี และมันกำหนดว่าคุณสามารถเปิดตำแหน่งเพิ่มเติมหรือรับความสูญเสียเพิ่มเติมได้โดยไม่เรียกเตือน

ความสัมพันธ์ระหว่างมาร์จินและการผลักดันเป็นตรงและคณิตศาสตร์ ความต้องการมาร์จิน 1% เท่ากับการผลักดัน 100:1 ความต้องการ 2% เท่ากับการผลักดัน 50:1 ความต้องการ 5% เท่ากับการผลักดัน 20:1 ทราบตัวเลขหนึ่งทันทีจะให้คุณอีกตัวเลขหนึ่ง ซึ่งสำคัญเมื่อเปรียบเทียบโบรกเกอร์ที่โฆษณาอัตราการผลักดันแทนเปอร์เซ็นต์มาร์จิน

สามตัวชี้วัดระดับบัญชีควบคุมสุขภาพมาร์จินของคุณในทุกๆ ช่วงเวลา ระดับมาร์จินถูกแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์: (ส่วนของทุนหุ้นที่ใช้ไปหารด้วยมาร์จินที่ใช้) คูณด้วย 100 โบรกเกอร์ออกคำเตือนมาร์จิน — การเตือนว่าคุณต้องฝากเงินหรือลดตำแหน่ง — เมื่ออัตราส่วนนี้ลดลงไปยังเกณฑ์ที่กำหนด โดยทั่วไปคือ 100% ระดับหยุดการทำงาน ที่กำหนดระหว่าง 20% และ 50% เป็นพื้นที่หินแข็งที่เริ่มการขายออกอัตโนมัติโดยไม่มีการเตือนเพิ่มเติม

กำไรและขาดทุนในการเทรดที่มีการผลักดันเสมอถูกคำนวณบนขนาดตำแหน่งที่ไม่มีการล็อค ล็อตมาตรฐานของ EUR/USD แทน 100,000 หน่วยของสกุลเงินหลัก ที่อัตรามาร์จิน 2% คุณโพสต์ $2,000 เพื่อควบคุมตำแหน่ง $100,000 การเคลื่อนไหว 1% ในคู่เงินทำให้ได้กำไรหรือขาดทุน $1,000 — 50% ของมาร์จินที่คุณโพสต์ — ซึ่งแสดงให้เห็นว่าการผลักดันขยายผลลัพธ์ในทั้งสองทิศทางด้วยกำลังที่เท่าเทียมกัน

มาร์จินฟรีไม่ใ phầnทุนว่างเปล่า มันเป็นตัวกรองของคุณ ทุก ๆ พิปที่ตลาดเคลื่อนไหวตรงข้ามกับคุณ ลดลงมาร์จินฟรีในเวลาจริง ตำแหน่งที่ใช้ 40% ของบัญชีของคุณเป็นมาร์จินที่ต้องการ ทิ้งเพียง 60% เพื่อดูดการเคลื่อนไหวที่เป็นด้านลบก่อนที่ระดับมาร์จินของคุณจะเริ่มเข้าสู่เกณฑ์การเรียกเงิน

เกณฑ์มาร์จินสากลข้ามคู่เงินหลัก

อัตราค่ามาร์จินไม่เท่ากันในคู่เงินทุกคู่ โบรกเกอร์แบ่งคู่เงินเป็นชั้นตามความสามารถในการเงินและความผันผวน และอัตราค่ามาร์จินสะท้อนถึงการแบ่งชั้นนั้นโดยตรง คู่เงินที่มีความเป็นเหลือมากขึ้นจะมีความต้องการมาร์จินต่ำลง

คู่เงินหลัก — EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF, AUD/USD, USD/CAD, NZD/USD — มีความต้องการมาร์จินต่ำที่สุดเนื่องจากมีความเป็นเหลือลึกที่สุด โบรกเกอร์รายการในเขตอำนาจที่ได้รับการควบคุมโดยกฎหมายโดยทั่วไปจะกำหนดมาร์จินชั้นที่ 1 ในคู่เงินหลักระหว่าง 2% และ 3.33% ซึ่งแสดงถึงความสามารถในการผลักดันของ 30:1 ถึง 50:1 คู่เงินไม่ใช่ USD ที่ต้องการมาร์จิน 3%–5% อย่างทั่วไป คู่เงินเอ็กโซติก — คู่เงินที่จับคู่กับสกุลเงินของตลาดเร่งเศรษฐกิจ — มักต้องการมาร์จิน 10%–20% ในชั้นที่ 1 ซึ่งแสดงถึงการกระจายที่กว้างและสมุดคำสั่งที่บางกว่า

โครงสร้างแบบชั้นหมายความว่าอัตราที่คุณจ่ายขึ้นอยู่กับขนาดของตำแหน่งของคุณไม่ใช่เพียงแค่คู่เงิน โบรกเกอร์อาจเรียกค่ามาร์จิน 2% บน $1,000,000 แรกของ EUR/USD จากนั้น 5% บน $4,000,000 ถัดมา และ 10% เกิน $5,000,000 นี้ป้องกันทั้งโบรกเกอร์และนักเทรดเดอร์จากความเสี่ยงในการเน้นตัวในตำแหน่งขนาดใหญ่ อัตราผสมบนตำแหน่งใหญ่จึงสูงกว่าอัตราชั้นที่ 1 ที่โฆษณาบนเว็บไซต์ของโบรกเกอร์

นี่คือการแบ่งประเภทที่แทนที่ของคู่เงิน:

• คู่เงินหลัก: มาร์จิน 2%–3.33% (เลเวอเรจ 30:1–50:1)
• คู่เงินไม่ใช่ USD: มาร์จิน 3%–5% (เลเวอเรจ 20:1–33:1)
• คู่เงินเอ็กโซติก: มาร์จิน 10%–20% (เลเวอเรจ 5:1–10:1)
• คู่เงินเอเมอร์จิง-มาร์เก็ต: มาร์จินสูงสุด 33% (เลเวอเรจ 3:1) ในบางเขตอำนาจ

ตำแหน่งในวันหยุดสุดสัปดาห์อาจดึงดูดมาร์จินสำรองเพิ่มเติม — บางครั้งสูงกว่าอัตรามาตรฐาน 50% — เนื่องจากโบรกเกอร์ไม่สามารถจัดการความเสี่ยงในขณะปิดตลาด ตำแหน่งที่ต้องการมาร์จิน $2,000 ในช่วงสัปดาห์อาจต้องการ $3,000 เพื่อถือถือตำแหน่งผ่านการปิดวันศุกร์ ตรวจสอบตารางเหตุการณ์มาร์จินเพิ่มเติมของโบรกเกอร์ก่อนถือตำแหน่งไปสู่สุดสัปดาห์

กรอบกฎหมายและกฎระเบียบตามเขตอำนาจตามเขตอำนาจ

หน่วยงานกำหนดขีดจำกัดสูงสุดของเลเวอเรจและมาร์จินที่โบรกเกอร์สามารถให้บริการแก่ลูกค้ารายปลีก ขีดจำกัดเหล่านี้แตกต่างกันอย่างมีนัยสำคัญต่อว่าคุณต้องมีเงินทุนเท่าไหร่เพื่อเทรดและคุณจะได้รับการป้องกันอะไร

ในสหรัฐอเมริกา คณะกรรมการซื้อขายสัญญาซื้อขายสินค้า (CFTC) บังคับขีดจำกัดเลเวอเรจ 50:1 — เทียบเท่ากับมาร์จิน 2% — ในคู่เงินหลักสำหรับลูกค้ารายปลีก คู่เงินอื่น ๆ ถูกจำกัดที่ 20:1 ต้องการมาร์จินขั้นต่ำ 5% โบรกเกอร์ที่ดำเนินการในสหรัฐต้องลงทะเบียนเป็นผู้ค้าเงินต่างประเทศรายปลีก (RFEDs) กับสมาคมอนุญาตซื้อขายสัญญาซื้อขายสินค้าแห่งชาติ (NFA) และปฏิบัติตามขีดจำกัดเหล่านี้โดยไม่มีข้อยกเว้น ไม่มีความยืดหยุ่น ไม่มีการยกเว้นลูกค้ามืออาชีพสำหรับเลเวอเรจสูง และไม่มีวิธีหลบหลีกนอกเขตอำนาจสำหรับบัญชีที่ถือโดยหน่วยงานที่ลงทะเบียนในสหรัฐ

ในสหภาพยุโรปและสหราชอาณาจักร หน่วยงานความคุ้มครองและตลาดยุโรป (ESMA) และหน่วยงานควบคุมการเงิน (FCA) จำกัดเลเวอเรจรายปลีกที่ 30:1 — หรือมาร์จิน 3.33% — ในคู่เงินหลัก ขีดจำกัดลดลงจากนั้น:

• คู่เงินไม่ใช่ USD และทอง: 20:1 (มาร์จิน 5%)
• คู่เงินสินค้า: 10:1 (มาร์จิน 10%)
• สกุลเงินดิจิทัล: 2:1 (มาร์จิน 50%)

ลูกค้ามืออาชีพที่ตรงตามอย่างน้อยสองจากสามเกณฑ์ที่กำหนด — 10 หรือมากกว่าธุรกรรมที่มีคุณสมบัติต่อไปนี้ต่อไตรมาส มูลค่าสินทรัพย์ทางการเงินเกิน €500,000 หรือประสบการณ์อาชีพที่เกี่ยวข้องมากกว่า 12 เดือน — สามารถเข้าถึงเลเวอเรจสูง บางครั้งถึง 200:1 อย่างไรก็ตามพวกเขาสละการคุ้มครองรายปลีกรวมถึงการป้องกันความเสียหายลบ (กฎที่ป้องกันบัญชีของคุณไม่ได้ลงไปข้างล่างศูนย์)

ในออสเตรเลีย กรมการป้องกันและการลงทุนออสเตรเลีย (ASIC) ปรับเลเวอเรจคู่เงินหลักรายปลีกที่ 30:1 หน่วยงานบริการการเงินของญี่ปุ่น (FSA) กำหนดขีดจำกัดที่ 25:1 — เทียบเท่ากับมาร์จิน 4% — ในคู่เงินฟอเร็กซ์ทั้งหมดสำหรับลูกค้ารายปลีก อาณาจักรนอกเขตอำนาจเช่น วานูวาตู, เซเชลส์, และ เบลีซ กำหนดขีดจำกัดเลเวอเรจต่ำหรือไม่มี นั่นเป็นเหตุผลที่บางโบรกเกอร์โฆษณาเลเวอเรจ 500:1 หรือ 1000:1 ผ่านหน่วยงานที่ลงทะเบียนนอกเขตอำนาจ

การป้องกันความเสียหายลบเป็นข้อกำหนดทางกฎหมายในสหภาพยุโรปและสหราชอาณาจักรสำหรับลูกค้ารายปลีก หมายความว่าความสูญเสียของคุณไม่สามารถเกินยอดเงินในบัญชีของคุณ และโบรกเกอร์จะรับผิดชอบข้อบกพร่องใด ๆ เกินศูนย์ การป้องกันนี้ไม่มีอยู่โดยค่าเริ่มต้นในสหรัฐหรือในส่วนมากของเขตอำนาจนอกเขต ทำให้การจัดตำแหน่งขนาดเป็นสิ่งสำคัญมากขึ้นในสภาพแวดล้อมเหล่านั้น ตรวจสอบว่าข้อตกลงของโบรกเกอร์ของคุณรวมถึงการป้องกันความเสียหายลบตามข้อตกลงก่อนฝากเงิน

มาตรฐานของโบรกเกอร์และระบบมาร์จินแบบชั้น

เกินจากข้อกำหนดขั้นต่ำที่กำหนดโดยกฎระเบียบ โบรกเกอร์แต่ละรายมีนโยบายมาร์จินของตนเองที่เพิ่มเติมลงไปบนพื้นที่ขั้นต่ำตามกฎระเบียบ การเข้าใจว่าโบรกเกอร์เฉพาะบุคคลมีโครงสร้างของชั้นของมาร์จินอย่างไรจะบอกคุณถึงต้นทุนจริงของการขยายตำแหน่งและเปิดเผยความเสี่ยงที่ตัวเลขความเย็นหัวข้อมาร์จินซ่อนไว้

โบรกเกอร์ส่วนใหญ่ใช้ระบบโนเชียลชั้น ชั้น 1 ใช้กับตำแหน่งที่มีมูลค่าโนเชียลที่ตั้งไว้ - โดยทั่วไป $500,000 ถึง $1,000,000 สำหรับคู่สกุลเงินหลัก ชั้น 2 และเพิ่มเติมใช้อัตรามาร์จินสูงขึ้นเป็นลำดับตามโนเชียลเพิ่มเติมเหนือขอบเขตแต่ละข้อบังคับ หากคุณถือตำแหน่ง EUR/USD มูลค่า $3,000,000 กับโบรกเกอร์ที่มีขีดจำกัดชั้น 1 เท่ากับ $1,000,000 คุณจะจ่ายอัตราชั้น 1 บนล้านแรกและอัตราสูงกว่าบน $2,000,000 ที่เหลือ ความต้องการมาร์จินผสมสูงกว่าอัตราชั้น 1 เพียงอย่างเดียว

โบรกเกอร์ยังแยกแยะระหว่างมาร์จินเริ่มต้น (จำนวนที่จำเป็นในการเปิดตำแหน่ง) และมาร์จินเริ่มต้น (จำนวนขั้นต่ำที่จำเป็นในการเก็บไว้) มาร์จินเริ่มต้นมักถูกตั้งไว้ที่ 50% ของความต้องการมาร์จินเริ่มต้น การตกต่ำกว่าการบำรุงรักษาจะเรียกใช้การเรียกเก็บมาร์จิน การตกต่ำกว่าระดับหยุด - โดยทั่วไป 20% - 50% ของมาร์จินเริ่มต้น - จะเรียกใช้การละเมิดอัตโนมัติของตำแหน่งที่เสียเงินมากที่สุดก่อน จากนั้นทำการประเมินใหม่

บางโบรกเกอร์ดำเนินนโยบายมาร์จินการป้องกัน ที่ตำแหน่งที่ถูกป้องกันอย่างเต็มที่ (ซื้อขายเทียบเท่าและตรงข้ามในคู่เงินเดียวกัน) ต้องการเพียง 50% ของมาร์จินมาตรฐาน หรือในบางกรณีไม่มีมาร์จินเพิ่มเติมสำหรับขาที่ถูกป้องกัน นโยบายนี้ถูกห้ามสำหรับลูกค้าร้านค้าขายปลีกในสหรัฐภาคการค้า ซึ่งต้องการการจัดการการซื้อขาย FIFO (first-in, first-out) และห้ามตำแหน่งที่ขัดแย้งกันในคู่เงินเดียวกัน

เครื่องมือระดับแพลตฟอร์มช่วยให้คุณติดตามมาร์จินแบบเรียลไทม์ แพลตฟอร์มการซื้อขายส่วนใหญ่แสดงมาร์จินที่ใช้ไป มาร์จินฟรี ร้อยละระดับมาร์จิน และส่วนของเงินทุนในแผงสรุปบัญชีที่กำหนดไว้ การตั้งค่าการแจ้งเตือนเมื่อระดับมาร์จินตกต่ำกว่า 150% จะให้คุณมีช่องว่าง 50 ร้อยละก่อนขีดจำกัดการเรียกเก็บมาร์จิน 100% ของโบรกเกอร์ ให้เวลาในการดำเนินการไม่ใช่การตอบสนอง อย่าพึ่งพาการแจ้งเตือนจากแพลตฟอร์มเดียว - ยืนยันสถานะมาร์จินของคุณด้วยตนเองก่อนเหตุการณ์ข่าวสำคัญ

ขีดจำกัดตำแหน่ง กฎความ-concentration และ ข้อจำกัดการถือครอง

ความต้องการมาร์จินไม่ทำงานอย่างเดี่ยว โบรกเกอร์และผู้กำกับการใช้กฎเพิ่มเติมระดับตำแหน่งที่มีปฏิบัติต่อมาร์จินเพื่อจำกัดความเสี่ยงสูงสุดของคุณและป้องกันความมั่นคงของตลาด

ขีดจำกัดตำแหน่งกำหนดขนาดโนเชียลสูงสุดที่คุณสามารถถือได้ในคู่สกุลเงินเดียวหรือทั้งหมดตำแหน่งที่เปิด โบรกเกอร์ร้านค้าปลีกอาจจำกัดตำแหน่ง EUR/USD เดี่ยวที่ 50 ล็อตมาตรฐาน ($5,000,000 โนเชียล) สำหรับบัญชีที่มีส่วนของทุนต่ำกว่า $100,000 เกินขีดจำกัดนี้ต้องการบัญชีระดับสูงกว่าหรือการสมัครสถานะอาชีพแยกต่างหาก พยายามเกินขีดจำกัดผ่านคำสั่งที่เล็กกว่าหลายคำสั่งในคู่เงินเดียวกันอาจเรียกใช้การปฏิเสธอัตโนมัติที่ระดับแพลตฟอร์ม

กฎความ-concentration จัดการกับสถานการณ์ที่นักซื้อขายถือตำแหน่งหลายตำแหน่งในคู่เงินที่สัมพันธ์กันพร้อมกัน โบรกเกอร์อาจใช้บัญหามาร์จินเพิ่มเติม - โดยทั่วไป 10% - 25% ขึ้นเหนืออัตรามาร์จินมาตรฐาน - เมื่อความเสี่ยงของคุณใน USD รวมทั้งคู่เงินทั้งหมดเกินขีดจำกัดที่ตั้งไว้ นี้ป้องกันเหตุการณ์มาโครเดียว เช่น การตัดสินใจของสำนักงานสำรองสัญญาณ จากการสร้างขาดทุนพร้อมกันในทุกตำแหน่งที่เปิดอย่างเดียว

กฎการถือครองค้างคืนและวันหยุดนำมาราร์จินที่เฉพาะเจาะจง โบรกเกอร์หลายรายต้องการให้คุณรักษาอย่างน้อย 100% ของมาร์จินที่จำเป็นตลอดเวลา รวมถึงระหว่างการโรลโอเวอร์ (การปิดที่ 5 โมงเย็นนิวยอร์กเมื่อค่าซวอปถูกใช้) การไม่ประสงค์ที่จะตรงกับขีดจำกัดนี้ระหว่างการโรลโอเวอร์อาจเรียกใช้การเรียกเก็บมาร์จิน แม้ว่าตำแหน่งจะถูกให้มาร์จินอย่างสบายในช่วงเวลาการซื้อขาย ค่าซวอปบนตำแหน่งขนาดใหญ่อาจมีความสำคัญ - บางครั้ง $10 - $30 ต่อล็อตมาตรฐานต่อคืนในความต่างอัตราดอกเบี้ยสูง - และพวกเขาลดมาร์จินฟรีของคุณโดยตรง

บางโบรกเกอร์ใช้ข้อจำกัดเชิงเวลาบนคู่เงินหาก certain การถือครองใหม่ในช่วงเวลาที่น้อยความเหลือ - โดยทั่วไประหว่างการปิดนิวยอร์กและการเปิดซิดนีย์ ช่องว่างประมาณ 2 ชั่วโมง ในเวลาที่น้อยความเหลือ ในเหตุการณ์ที่กำหนดเวลาใหญ่ เช่น การตัดสินใจของธนาคารกลางหรือการจ่ายเงินเงินเดือน non-farm โบรกเกอร์อาจเพิ่มข้อกำหนดมาร์จินชั่วคราว บางครั้งด้วยการแจ้งให้ทราบเพียง 30 นาที การตรวจสอบปฏิทินเหตุการณ์มาร์จินของโบรกเกอร์ของคุณป้องกันการขาดทุนทุกข์ร้ายในช่วงเวลาที่เหมาะสมที่สุด

การเรียกเก็บมาร์จิน การหยุดการเรียกเก็บ และ กลไกการละเมิดอัตโนมัติ

การเรียกเงินประกันไม่ใช่จุดจบของการเทรด — มันเป็นการเตือน. การหยุดเทรดเป็นจุดจบ. การเข้าใจลำดับระหว่างทั้งสองนี้จะให้คุณเวลาในการดำเนินการ และทราบว่าโบรกเกอร์ของคุณเปิดตัวขอบเขตแต่ละอันอย่างไรจะลดความสงสัยออกไป

ระดับการเรียกเงินประกันคืออัตราส่วนเงินทุนต่อเงินประกันที่โบรกเกอร์แจ้งให้คุณทราบว่าบัญชีของคุณต้องใส่ใจ. ที่โบรกเกอร์ขายปลีกหลายแหล่ง มักอยู่ที่ 100%: เมื่อเงินทุนของคุณเท่ากับเงินประกันที่ใช้ การเรียกเงินประกันจะถูกเรียก. คุณจะได้รับการแจ้งเตือน — ทางอีเมล, แอลเพลตฟอร์มแจ้งเตือน, หรือทั้งสอง — และคุณจะมีช่วงเวลาที่กำหนด, บางครั้งเป็นนาทีถึงหลายชั่วโมง, เพื่อฝากเงินเพิ่มเติมหรือปิดตำแหน่งโดยสมัครใจ

ระดับหยุดเทรดเป็นพื้นที่ที่เข้มงวด. ที่ Charles Schwab Futures and Forex เช่น ตัวอย่าง, ทุกตำแหน่งฟอเร็กซ์จะถูกปิดโดยอัตโนมัติหากเงินทุนลดลงเหลือ 100% หรือน้อยกว่าขอบเขตของเงินประกันที่จำเป็น เวลา 3 โมงเช้า CT. นอกจากนี้, หากเงินทุนบัญชีลดลงเหลือ 25% หรือน้อยกว่าขอบเขตของเงินประกันที่จำเป็น ในช่วงเวลาใดของวันการซื้อขาย ทุกตำแหน่งจะถูกปิดโดยอัตโนมัติ. ขอบเขตสองอันที่แตกต่างกัน — หนึ่งเป็นตามเวลาและหนึ่งเป็นในวัน — หมายความว่าคุณสามารถถูกหยุดเทรดโดยไม่มีการเตือนการเรียกเงินประกันล่วงหน้าหากมีการเคลื่อนตลาดอย่างรวดเร็วที่ชนขอบเขตในวันที่ 25% โดยตรง

การสั่งปิดตำแหน่งมีความสำคัญ. โบรกเกอร์ส่วนใหญ่จะปิดตำแหน่งที่เสียมากที่สุดก่อน, จากนั้นประเมินว่าระดับเงินทุนได้กลับมาเหนือขีดจำกัดของการหยุดเทรด. หากการปิดตำแหน่งเดียวนี้ทำให้ระดับเงินทุนกลับมาเพียงพอ, ตำแหน่งที่เหลือจะยังคงเปิดอยู่. สมุดหนังสือที่แตกต่างกันของตำแหน่งเล็กๆ อาจรอดเหตุการณ์หยุดเทรดที่ตำแหน่งที่ใหญ่เกินไปไม่สามารถทำได้. นี่คือเหตุผลกลไกที่ชัดเจนในการกระจายความเสี่ยงในตำแหน่งเล็กๆ หลายๆ ตำแหน่ง แทนที่จะเน้นในการเทรดตำแหน่งใหญ่ๆ อย่างเดียว

การป้องกันยอดเงินติดลบ, ที่ใช้งาน, จำกัดความสูญเสียของคุณที่ยอดเงินฝาก. หากไม่มีมัน, การเปิดช่องว่าง — ที่ราคากระโดดเข้าไปเลยระดับหยุดขาดทุนของคุณ — สามารถทำให้บัญชีของคุณอยู่ในสถานการณ์ขาดทุน, และคุณต้องชำระความต่างกับโบรกเกอร์. ในสหภาพยุโรปและสหราชอาณาจักร, ลูกค้าขายปลีกได้รับการป้องกันทางกฎหมายจากยอดเงินติดลบ. ในสหรัฐอเมริกาและเขตอ่าว, การป้องกันนี้มีข้อตกลงเป็นสัญญาในกรณีที่ดีที่สุดและขาดอยู่ในกรณีที่แย่ที่สุด. อ่านส่วนของข้อตกลงของโบรกเกอร์เกี่ยวกับยอดเงินติดลบก่อนที่คุณจะฝากเงินเพียงหนึ่งดอลลาร์

เครื่องคำนวณขอบเขตและการกำหนดตำแหน่งที่เหมาะสม

การคำนวณขอบเขตที่จำเป็นก่อนเข้าสู่การเทรด จะลดความเดาคล้ายและป้องกันปัญหาที่พบบ่อยที่สุด: เข้าสู่ตำแหน่งที่ใช้ขอบเขตมากกว่าที่คาดหวัง

สูตรคำนวณขอบเขตเป็นเรื่องง่ายดาย: ขอบเขตที่จำเป็นเท่ากับขนาดการเทรด คูณด้วยราคาปัจจุบัน, จากนั้นคูณด้วยอัตราขอบเขต. สำหรับการเทรด EUR/USD ขนาดมาตรฐาน 1 ลอต (100,000 หน่วย) ที่ราคา 1.0850 และอัตราขอบเขต 2%, ขอบเขตที่จำเป็นคือ $2,170. ในบัญชี $5,000, ตำแหน่งเดียวนี้ใช้ 43.4% ของเงินทุนรวมขอบเขตที่จำเป็น, เหลือเพียง $2,830 เป็นเงินทุนว่าง. การเคลื่อนไหวที่เป็นที่เสียกว่า 283 พิปจะใช้เงินทุนว่างนั้นไปทั้งหมดในการกำหนดขนาดลอตมาตรฐาน

ส่วนใหญ่ของแพลตฟอร์มการซื้อขายคำนวณขอบเขตที่จำเป็นโดยอัตโนมัติและแสดงในใบสั่งซื้อก่อนที่คุณจะยืนยัน. เครื่องคำนวณขอบเขตแยกต่างหาก — ที่มีอยู่บนเว็บไซต์ของโบรกเกอร์และเครื่องมือบุคคลที่สาม — ช่วยให้คุณสร้างแบบจำลองสถานการณ์ก่อนเข้าสู่แพลตฟอร์ม. ใส่คู่, ขนาดลอต, ความเคร่งครัด, และสกุลเงินบัญชี, และเครื่องคำนวณจะคืนขอบเขตที่จำเป็นในสกุลเงินหลักของบัญชีของคุณ. ทำการคำนวณนี้สำหรับขนาดตำแหน่งใหม่ทุกครั้งที่คุณพิจารณา, ไม่ใช่เพียงการเทรดครั้งแรกของคุณ

กฎปฏิบัติ: รักษาการใช้ขอบเขตของคุณให้ต่ำกว่า 20%–30% ของเงินทุนรวมในบัญชีในทุกๆ ช่วงเวลาหนึ่ง. นี่หมายความว่าขอบเขตที่ใช้ขอบเขตของคุณไม่ควรเกิน $2,000–$3,000 ในบัญชี $10,000. การอยู่ภายในช่วงนี้จะรักษาเงินทุนว่างเพียงพอที่จะดูดการเคลื่อนราคาที่เป็นที่เสียโดยไม่เรียกเงินประกัน. ที่ 50% ขอบเขตที่ใช้ขอบเขต, การเคลื่อนที่ที่เป็นที่เสีย 2% บนลอตมาตรฐานของคู่หลักสามารถผลักขอบเขตของคุณลงต่ำกว่า 100% ด้วยตนเอง

การเลือกขนาดลอตควบคุมการใช้ขอบเขตโดยตรง. ลอตมินิ (10,000 หน่วย) ต้องการขอบเขตเพียงหนึ่งในสิบของลอตมาตรฐาน. ลอตไมโคร (1,000 หน่วย) ต้องการขอบเขตเพียงหนึ่งในร้อย. นักเทรดใหม่และผู้ทดสอบกลยุทธ์ใหม่ควรใช้ลอตไมโครเป็นค่าเริ่มต้น, ที่อัตราขอบเขต 2% ต้องการเพียง $21.70 ในการเทรด EUR/USD ที่ 1.0850, เหลือเงินทุนส่วนใหญ่ของบัญชีเป็นเงินทุนว่างและให้การป้องกันที่มีประสิทธิภาพต่อเหตุการณ์หยุดเทรด. การขยายขนาดลอตอย่างช้าๆ — แทนที่จะกระโดดไปที่ลอตมาตรฐานโดยตรง — เป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพที่สุดในการขยายทางการเทรดของคุณในขณะที่คุณพัฒนาความสม่ำเสมอ

ข้อมูลสรุป

นี่คือการเปรียบเทียบข้ามกลุ่มคู่สกุลเงิน ขีดจำกัดของหน่วยงานกำกับ และค่าเข้าของโบรกเกอร์ข้างข้าง

สิ่งนี้บอกคุณว่า ค่ามาร์จินเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วเมื่อคุณย้ายจากคู่สกุลหลักไปยังคู่สกุลพิเศษ บัฟเฟอร์หยุดการเทรดแคบมากกว่าที่ส่วนใหญ่ของเทรดเดอร์คิดเมื่อเปิดบัฟเฟอร์เทรดด้วยความเสี่ยง และบัฟเฟอร์ในวันหยุดสุดสัปดาห์สามารถเพิ่มทุนที่จำเป็นของคุณได้ถึง 50% หรือมากกว่าโดยไม่มีการเปลี่ยนแปลงในขนาดตำแหน่ง

แผนการดำเนินการ

ปฏิบัติตามขั้นตอนเหล่านี้ตามลำดับก่อนที่จะทำการเทรดเลเวอเรจ

1. ตรวจสอบการลงทะเบียนกฎหมายของโบรกเกอร์ของคุณ — ยืนยันว่ามีใบอนุญาตจาก CFTC/NFA, FCA, ASIC, หรือหน่วยงาน Tier 1 อื่น ๆ และอ่านข้อจำกัดเรื่องเลเวอเรจที่เฉพาะเจาะจงที่ใช้กับประเภทบัฟเฟอร์ของบัฟเฟอร์ของคุณก่อนที่จะฝากเงิน
2. คำนวณมาร์จินที่จำเป็นโดยใช้สูตร (ขนาดเทรด × ราคาปัจจุบัน × อัตรามาร์จิน) สำหรับทุกตำแหน่งที่คุณวางแผนที่จะเปิด และยืนยันผลลัพธ์กับตั๋วสั่งของโบรกเกอร์ของคุณก่อนดำเนินการ
3. ตั้งค่าเพดานการใช้มาร์จินของคุณที่ 20%–30% ของส่วนของทุนทั้งหมด — ในบัฟเฟอร์ของ $10,000 นั่นหมายความว่า คงควบคุมมาร์จินที่ใช้ไว้ในระดับ $2,000–$3,000 ในทุกตำแหน่งที่เปิดอยู่ในทุกเวลา
4. กำหนดการแจ้งเตือนบนแพลตฟอร์มที่ระดับมาร์จินที่ 150% เพื่อให้คุณได้รับการเตือนก่อน 50 จุดเปอร์เซ็นต์ก่อนขีดจำกัดการเรียกเงินมาร์จินมาตรฐาน 100% เพื่อให้คุณมีเวลาเพิ่มทุนหรือลดความเสี่ยง
5. ตรวจสอบปฏิทินเหตุการณ์มาร์จินของโบรกเกอร์ของคุณทุกสัปดาห์และระบุเหตุการณ์ที่กำหนดเวลา — ตัดสินใจของธนาคารกลาง, การจ่ายเงินที่ไม่ใช่เกษตรกร, การปิดตลาด — ที่มาร์จินที่จำเป็นอาจถูกเพิ่มขึ้นชั่วคราวหรือมีบัฟเฟอร์ในวันหยุดสุดสัปดาห์ 50%
6. เริ่มกลยุทธ์ใหม่ทั้งหมดที่ขนาดล็อตไมโคร (1,000 หน่วยต่อลอต) เพื่อรักษามาร์จินที่จำเป็นให้อยู่ในระดับ $25 ต่อตำแหน่งในคู่สกุลหลัก รักษามาร์จินฟรีและขยายความสามารถในการทนต่อการลดลงขณะที่คุณตรวจสอบวิธีการของคุณ

ข้อบกพร่องที่พบบ่อย

• อย่าละเลยโครงสร้างมาร์จินแบบชั้น — อัตรา Tier 1 ที่โบรกเกอร์ของคุณโฆษณาใช้ได้เฉพาะถึงขีดจำกัดสมมติของ $500,000–$1,000,000; การขยายไปยัง 10 ลอตมาตรฐานในคู่สกุลหลักจะเรียกใช้อัตราที่ผสมกันสูงขึ้นที่สามารถบริโภคมาร์จินเพิ่มขึ้น 30%–50% มากกว่าที่คำนวณเบื้องต้นของคุณแนะนำ
• อย่าถือตำแหน่งใหญ่ผ่านวันหยุดโดยไม่ตรวจสอบความต้องการมาร์จินที่เพิ่มขึ้น — โบรกเกอร์มักเพิ่มบัฟเฟอร์ 50% ในวันศุกร์ ซึ่งหมายความว่าตำแหน่งที่ต้องการ $2,000 ในมาร์จินในสัปดาห์ตอนนี้ต้องการ $3,000 และการไม่มีมาร์จินฟรีเพียงพออาจเรียกใช้การหยุดการเทรดโดยอัตโนมัติก่อนเปิดในวันจันทร์
• อย่าสมมติว่าการเรียกเงินมาร์จินจะให้เวลาให้ทำการกระทำ — ที่ Charles Schwab Futures and Forex และโบรกเกอร์ที่มีนโยบายที่คล้ายกัน การหยุดการเทรดในวันเดียวกันที่ 25% ของมาร์จินที่ต้องการสามารถดำเนินการโดยอัตโนมัติโดยไม่มีการเรียกใช้ก่อนหากมีการเคลื่อนไหวของตลาดอย่างรวดเร็วที่ชนขีดจำกัดโดยตรง ซึ่งทำให้คุณไม่มีเวลาในการตอบสนอง
• อย่าเทรดคู่สกุลพิเศษในขนาดลอตเดียวกันที่คุณใช้สำหรับคู่สกุลหลัก — ความต้องการมาร์จิน 10%–20% ในคู่สกุลพิเศษหมายความว่าลอตมาตรฐานเดียวสามารถบริโภค $10,000–$20,000 ในมาร์จินที่ต้องการ เปรียบเทียบกับ $2,000–$3,330 ในคู่สกุลหลักในขนาดลอตเดียวกัน ซึ่งเปลี่ยนแปลงโครงสร้างความเสี่ยงของบัฟเฟอร์ของบัฟเฟอร์ของคุณและความพร้อมใช้งานมาร์จินฟรี