
Phạm vi địa lý hạn chế, vì công ty chỉ phục vụ khách hàng ở sáu tiểu bang, điều này có thể hạn chế khả năng tiếp cận cho các khách hàng tiềm năng ở các khu vực khác.

Có thể có xung đột lợi ích do sự tham gia của công ty vào nhiều dịch vụ tài chính, điều này có thể ảnh hưởng đến tính khách quan của lời khuyên của họ.

Số dư trung bình của khách hàng là 12,9 triệu đô la có thể cho thấy sự tập trung vào các cá nhân có giá trị tài sản ròng cao, có thể làm xa lánh các nhà đầu tư nhỏ hơn.