12 TRADER โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์

12 Trader Forex Broker - คู่มือข้อมูลครบถ้วน

1. ภาพรวมโบรกเกอร์

12 เทรดเดอร์ซึ่งเป็นที่รู้จักอย่างเป็นทางการในชื่อ Safe Side Trading Ltdได้ถูกก่อตั้งขึ้นใน 2013บริษัทมีสำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่ ลอนดอน, สหราชอาณาจักรแต่บริษัทดำเนินงานหลักในฐานะนิติบุคคลนอกชายฝั่งที่จดทะเบียนใน เซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์การลงทะเบียนนี้ทำให้มีการควบคุมดูแลตามกฎหมายเพียงเล็กน้อย ซึ่งเป็นส่วนสำคัญของรูปแบบการดำเนินงานของมัน

12 Trader ให้บริการกลุ่มลูกค้าที่หลากหลาย โดยเน้นเป้าหมายหลักคือผู้เทรดรายย่อยที่ต้องการเข้าร่วมในการเทรด forex และการเทรด contract for difference (CFD) ในตลาดการเงินต่างๆ บร็อกเกอร์อ้างว่ามีการรวมทีมของผู้เชี่ยวชาญด้านตลาดการเงินเพื่อให้บริการเทรดที่ครอบคลุม แม้ว่ารายละเอียดเกี่ยวกับสถานะการกำกับดูแลมักจะคลุมเครือ

ตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง 12 Trader ได้ผ่านการพัฒนาต่างๆ รวมถึงการเปิดตัวประเภทบัญชีหลายรูปแบบและแพลตฟอร์มการเทรด อย่างไรก็ตาม การขาดโครงสร้างการกำกับดูแลที่แข็งแกร่งทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับความชอบธรรมในการดำเนินงาน บริษัทแม่ Safe Side Trading Ltd ได้รับการตรวจสอบเนื่องจากลักษณะของการจดทะเบียนในเขตอำนาจที่รู้จักกันว่ามีมาตรการกำกับดูแลที่อ่อนโยน

โมเดลธุรกิจของ 12 Trader หมุนเวียนอยู่รอบๆ การเทรด forex สำหรับรายย่อยเป็นหลัก โดยให้ลูกค้าเข้าถึงเครื่องมือทางการเงินหลากหลาย รวมถึงคู่ forex, CFD เกี่ยวกับสินค้าโภคภัณฑ์, ดัชนี, และ cryptocurrency โมเดลนี้เป็นแบบทั่วไปสำหรับบร็อกเกอร์หลายแห่งที่ดำเนินงานในพื้นที่ offshore ซึ่งต้นทุนด้านการกำกับดูแลจะถูกลดให้เหลือน้อยที่สุด

2. ข้อมูลด้านการกำกับดูแลและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

12 Trader ดำเนินการภายใต้ คณะกรรมการบริการทางการเงินวานูอาตู (VFSC) ใบอนุญาต และเมื่อเร็ว ๆ นี้ได้ระบุถึงการสมัครขอข้อบังคับกับ คณะกรรมการหลักทรัพย์และแลกเปลี่ยนแห่งไซปรัส (CySEC)อย่างไรก็ตาม ไม่มีเลขกำกับดูแลเฉพาะสำหรับใบอนุญาตเหล่านี้ และประสิทธิภาพของข้อบังคับดังกล่าวยังคงเป็นที่น่าสงสัยเนื่องจากภาพลักษณ์ของเขตอำนาจศาล

ใบอนุญาตควบคุมที่ 12 Trader อ้างว่าไม่ได้ครอบคลุมขอบเขตการดำเนินงานทั้งหมด โดยเฉพาะในสหราชอาณาจักร ซึ่งขาดการอนุญาตจาก หน่วยงานกำกับดูแลการเงิน (FCA)การขาดกรอบการกำกับดูแลที่น่าเชื่อถือนี้ก่อให้เกิดความกังวลอย่างมีนัยสำคัญเกี่ยวกับความปลอดภัยของเงินทุนลูกค้าและความโปร่งใสในการดำเนินงาน

ในแง่ของการคุ้มครองเงินทุนของลูกค้า 12 Trader ดูเหมือนจะไม่ได้เสนอนโยบายการแยกบัญชีเงินทุนของลูกค้าที่ชัดเจน ซึ่งเป็นปัจจัยสำคัญสำหรับการจัดการความเสี่ยง นอกจากนี้ ยังไม่มีการเข้าร่วมกองทุนชดเชยนักลงทุนใดๆ ซึ่งหมายความว่าเงินทุนของลูกค้าอาจไม่ได้รับการคุ้มครองในกรณีที่โบรกเกอร์ล้มละลาย

12 Trader อ้างว่ามีการปฏิบัติตาม รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) และ การต่อต้านการฟอกเงิน (AML) กฎเกณฑ์; แต่การบังคับใช้จริงของนโยบายเหล่านี้ไม่มีความโปร่งใส การขาดการตรวจสอบอย่างเข้มงวดจากหน่วยงานกำกับดูแลที่ได้รับการยอมรับ ทำให้ยากที่จะตรวจสอบความสอดคล้องของโบรกเกอร์กับแนวปฏิบัติสำคัญเหล่านี้

3. ผลิตภัณฑ์และบริการการซื้อขาย

ในฐานะฟอเร็กซ์โบรกเกอร์ 12 เทรดเดอร์ เสนอผลิตภัณฑ์การซื้อขายที่หลากหลาย รวมถึงมากกว่า 50 ฟอเร็กซ์สกุลเงินครอบคลุมทั้งคู่เงินหลัก คู่เงินรอง และคู่เงินเอ็กโซติก นอกจากฟอเร็กซ์แล้วโบรกเกอร์ยังให้การเข้าถึง CFDs เกี่ยวกับกลุ่มสินทรัพย์ต่างๆ ซึ่งประกอบด้วย:

• ดัชนีดัชนีหลักระดับโลกดัชนีเช่น S&P 500, FTSE 100 และอื่นๆ
• สินค้าโภคภัณฑ์: การเทรดออปชันในทองคำ เงิน น้ำมัน และสินค้าเกษตร
• หุ้น: การเลือกหุ้นจากบริษัทที่มีชื่อเสียงในภาคส่วนต่างๆ
• สกุลเงินดิจิทัล: การเทรดออปชันบนแพลตฟอร์มสกุลเงินดิจิทัลยอดนิยมอย่างบิตคอยน์, อีเธอเรียมและไลต์คอยน์

ผลิตภัณฑ์ที่ 12 Trader เสนอออกแบบเพื่อรองรับทั้งผู้เทรดมือใหม่และผู้เทรดที่มีประสบการณ์ อย่างไรก็ตาม ความถี่ในการอัปเดตผลิตภัณฑ์และการนำเสนอเครื่องมือใหม่ๆ ไม่มีการสื่อสารอย่างชัดเจน ซึ่งอาจเป็นข้อด้อยสำหรับผู้เทรดที่ต้องการโอกาสในการลงทุนที่หลากหลาย

บริการเทรดสำหรับบุคคลทั่วไปของโบรกเกอร์ได้รับการเสริมด้วยฟีเจอร์ต่างๆ เช่น ทรัพยากรทางการศึกษาและการวิเคราะห์ตลาด แม้ว่าคุณภาพและความพร้อมของทรัพยากรเหล่านี้ถูกตั้งคำถามจากบทวิจารณ์ต่างๆ ไม่มีข้อบ่งชี้ว่า 12 Trader ให้บริการสำหรับลูกค้าสถาบันหรือโซลูชันแบบไวท์-เลเบล โดยเน้นหลักที่ลูกค้าบุคคลทั่วไป

4. แพลตฟอร์มการเทรดและเทคโนโลยี

12 Trader ใช้ Sirix เว็บแพลตฟอร์มการเทรด, ซึ่งเป็นที่รู้จักในด้านอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายและความสามารถในการเทรดแบบสังคม แพลตฟอร์มนี้ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถดำเนินการเทรดได้โดยไม่ต้องดาวน์โหลดซอฟต์แวร์ใดๆ ทำให้สามารถเข้าถึงได้จากเว็บเบราว์เซอร์ใดก็ได้ อย่างไรก็ตาม มันไม่รองรับ MetaTrader 4 หรือ MetaTrader 5 แพลตฟอร์ม ซึ่งอาจทำให้บางเทรดเดอร์ไม่สนใจ

แพลตฟอร์ม Sirix มีคุณสมบัติต่างๆ รวมถึงเครื่องมือสร้างกราฟขั้นสูง การเทรดแบบคลิกเดียว และการเข้าถึงสตรีมเทรดทางสังคม ซึ่งผู้ใช้สามารถสังเกตกิจกรรมการเทรดของผู้อื่นได้ ประสบการณ์การเทรดบนมือถือดำเนินผ่านแอปพลิเคชันบนเว็บ แต่ไม่มีแอปมือถือเฉพาะสำหรับ iOS และ Android ซึ่งเป็นข้อจำกัดสำคัญในสภาพแวดล้อมการเทรดที่เน้นมือถือในปัจจุบัน

12 Trader ดำเนินการบน ผู้ทำตลาด รูปแบบการดำเนินการ ซึ่งอาจนำไปสู่ความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น เนื่องจากโบรกเกอร์อาจได้รับกำไรจากความสูญเสียของลูกค้า โครงสร้างพื้นฐานเซิร์ฟเวอร์และความสามารถทางเทคนิคของแพลตฟอร์มไม่ได้ถูกระบุรายละเอียดอย่างชัดเจน ซึ่งทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับความน่าเชื่อถือและความเร็วในช่วงสภาวะการซื้อขายที่มีความผันผวนสูง

ไม่ได้กล่าวถึงการเทรดอัตโนมัติผ่านเอพีไอ ซึ่งอาจจำกัดทางเลือกสำหรับเทรดเดอร์อัลกอริทึมที่มองหาวิธีการเทรดที่ซับซ้อนยิ่งขึ้น

5. ประเภทบัญชีและเงื่อนไขการเทรด

12 Trader นำเสนอประเภทบัญชีหลายแบบเพื่อตอบสนองความต้องการของเทรดเดอร์ที่แตกต่างกัน ได้แก่:

• บัญชีไมโครRequires a minimum deposit of $500, เสนออัตราทดสูงสุดที่ 1:200.
• บัญชีเงินRequires a minimum deposit of $10,000, โดยมีอัตราทดสูงสุดถึง 1:400.
• บัญชีทองคำRequires a minimum deposit of $25,000พร้อมให้ประโยชน์และคุณสมบัติเพิ่มเติม

เงื่อนไขบัญชีมาตรฐานรวมถึงสเปรดที่แข่งขันได้ โดยสเปรดโดยทั่วไปสำหรับคู่เงิน EUR/USD อยู่ที่ประมาณ 0.6 พิปส์โดยเฉพาะอย่างยิ่ง 12 Trader ไม่เรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นสำหรับการซื้อขาย ซึ่งอาจเป็นข้อได้เปรียบสำหรับเทรดเดอร์ที่ทำการซื้อขายบ่อย ขนาดการซื้อขายขั้นต่ำในบัญชีทั้งหมดโดยทั่วไปคือ 0.01 ล็อตทำให้สามารถเข้าถึงได้สำหรับผู้ค้ารายเล็ก

โบรกเกอร์ยังเสนอ บัญชีอิสลาม สำหรับลูกค้าที่ต้องการเงื่อนไขการเทรดแบบไม่มีสวอป อย่างไรก็ตาม ข้อกำหนดเกี่ยวกับบัญชีทดลองไม่ได้ระบุไว้อย่างชัดเจน ซึ่งอาจเป็นปัจจัยสำคัญสำหรับเทรดเดอร์ใหม่ที่ต้องการฝึกฝนก่อนที่จะใช้เงินจริง

ค่าธรรมเนียมข้ามคืนและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องไม่ได้ระบุไว้อย่างชัดเจนในข้อมูลที่มีอยู่ ซึ่งอาจนำไปสู่การเรียกเก็บเงินที่คาดไม่ถึงสำหรับผู้เทรด

6. การจัดการเงินทุน

12 Trader รองรับวิธีการฝากเงินหลากหลายรูปแบบ รวมถึงการโอนเงินผ่านธนาคาร บัตรเครดิต และกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ เช่น PayPal และ Skrill. ข้อกำหนดการฝากเงินขั้นต่ำแตกต่างกันไปตามประเภทบัญชี โดยเริ่มต้นที่ $500 สำหรับบัญชี Micro

การฝากเงินดำเนินการค่อนข้างเร็ว แม้ว่าจะไม่ระบุเวลาดำเนินการที่ชัดเจน แต่สิ่งสำคัญคือไม่มีค่าธรรมเนียมการฝากเงินที่เกี่ยวข้องกับการโอนเงินเข้าบัญชีการซื้อขาย

วิธีการถอนเงินสะท้อนวิธีการฝากออปชันโดยอนุญาตให้ลูกค้าถอนเงินผ่านการโอนเงินผ่านธนาคาร บัตรเครดิต และกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ อย่างไรก็ตาม มีข้อจำกัดเกี่ยวกับจำนวนเงินที่สามารถถอนได้และอาจมีค่าธรรมเนียม โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับการโอนเงินผ่านธนาคาร ซึ่งอาจต้องเสีย ค่าธรรมเนียม $20 หากจำนวนเงินที่ถอนน้อยกว่า $500. ระยะเวลาการดำเนินการสำหรับการถอนเงินอาจใช้เวลานานถึง สามวันทำการซึ่งอาจเป็นข้อเสียสำหรับเทรดเดอร์ที่ต้องการเข้าถึงเงินทุนของตนอย่างรวดเร็ว

โครงสร้างค่าธรรมเนียมการถอนเงินไม่ได้มีการสื่อสารอย่างโปร่งใส ซึ่งอาจทำให้เกิดความสับสนสำหรับลูกค้าเมื่อต้องการเข้าถึงเงินของพวกเขา

7. การสนับสนุนลูกค้าและแหล่งข้อมูลการศึกษา

การสนับสนุนลูกค้าสำหรับ 12 Trader มีให้บริการผ่านหลายช่องทาง รวมถึง โทรศัพท์, อีเมลและ แชทสดทีมสนับสนุนทำงานในช่วงเวลาทำการ แต่ไม่ได้ระบุรายละเอียดเขตเวลาที่ครอบคลุมไว้โบรกเกอร์ให้การสนับสนุนในหลายภาษา รวมถึง ภาษาอังกฤษ, ภาษาสเปน, เยอรมันและ ภาษาอาหรับ.

ในแง่ของแหล่งข้อมูลทางการศึกษา 12 Trader อ้างว่ามีวัสดุต่างๆ มากมายให้บริการ รวมถึงการสัมมนาออนไลน์ บทช่วยสอน และหนังสืออิเล็กทรอนิกส์ อย่างไรก็ตาม ความพร้อมใช้งานและคุณภาพของทรัพยากรเหล่านี้ถูกตั้งคำถาม เนื่องจากผู้ใช้จำนวนมากรายงานถึงการขาดเนื้อหาการศึกษาที่ครอบคลุม

บริการวิเคราะห์ตลาด รวมถึงรายงานประจำวันและรายงานประจำสัปดาห์ ถูกอ้างว่ามีให้บริการ แต่ความสม่ำเสมอและความลึกของการวิเคราะห์เหล่านี้ไม่ได้รับการบันทึกไว้เป็นอย่างดี นอกจากนี้ เครื่องมือการซื้อขาย เช่น เครื่องคิดเลขและปฏิทินเศรษฐกิจ ถูกกล่าวถึง แต่การทำงานและการเข้าถึงของเครื่องมือเหล่านี้ไม่ชัดเจน

8. การครอบคลุมภูมิภาคและข้อจำกัด

12 Trader หลักให้บริการลูกค้าในภูมิภาคต่างๆ รวมถึง ยุโรป, เอเชียและบางส่วนของ แอฟริกา. โบรกเกอร์ไม่ได้ระบุสำนักงานในภูมิภาค ซึ่งอาจจำกัดความสามารถในการให้การสนับสนุนที่ปรับให้เหมาะกับพื้นที่

อย่างไรก็ตาม บริษัทไม่รับลูกค้าจากเขตอำนาจศาลบางแห่ง โดยเฉพาะอย่างยิ่ง สหรัฐอเมริกา, ซีเรียและ เกาหลีเหนือซึ่งเป็นข้อจำกัดทั่วไปที่พบในโบรกเกอร์นอกชายฝั่งหลายแห่ง การขาดความชัดเจนเกี่ยวกับข้อจำกัดเฉพาะประเทศอาจสร้างความท้าทายให้กับลูกค้าที่มีศักยภาพในการทำความเข้าใจคุณสมบัติในการเปิดบัญชีของตน

สรุปแล้ว แม้ว่า 12 Trader จะเสนอผลิตภัณฑ์และบริการการเทรดหลายประเภท แต่การขาดการควบคุมดูแลจากหน่วยงานกำกับดูแลที่แข็งแกร่งและความโปร่งใสที่น้อยนั้น ทำให้เกิดข้อกังวลสำคัญสำหรับนักลงทุนที่อาจเข้ามา นักเทรดควรทำการวิจัยอย่างละเอียดและพิจารณาทางเลือกอื่นๆ ที่ให้การคุ้มครองจากหน่วยงานกำกับดูแลที่แข็งแกร่งกว่าและมีแนวทางการดำเนินงานที่ชัดเจนกว่า