Robinhood โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์

Robinhood บรอกเกอร์ - คู่มือข้อมูลครบถ้วน

1. ภาพรวมของบรอกเกอร์

Robinhood Markets, Inc. ก่อตั้งขึ้นในปี 2013 โดย Vlad Tenev และ Baiju Bhatt โดยมีพันธกิจในการทำให้การเงินเป็นประชาธิปไตยสำหรับทุกคนด้วยการให้บริการเทรดแบบไม่มีค่าคอมมิชชัน มีสำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่ Menlo Park, California, Robinhood ดำเนินงานในฐานะบริษัทมหาชน โดยเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ในเดือนกรกฎาคม 2021 บรอกเกอร์นี้ได้รับความนิยมอย่างมาก โดยเฉพาะในกลุ่มนักลงทุนรุ่นใหม่ที่คุ้นเคยกับเทคโนโลยีและมองหาผลิตภัณฑ์เทรดที่เข้าถึงได้ง่าย

Robinhood ให้บริการหลักในตลาดผู้ค้าปลีก โดยมุ่งเป้าไปที่นักลงทุนรายบุคคลที่ต้องการประสบการณ์การเทรดที่เรียบง่ายและใช้งานง่าย ตลอดหลายปีที่ผ่านมา บริษัทได้บรรลุเป้าหมายสำคัญหลายประการ รวมถึงการเปิดตัวแอปพลิเคชันมือถือ ซึ่งปฏิวัติภูมิทัศน์การเทรดด้วยการเสนอการเทรดแบบไม่มีค่าคอมมิชชัน ภายในปี 2024, Robinhood มีลูกค้าที่มีเงินทุน 23.9 ล้านราย และมีสินทรัพย์ภายใต้การดูแล 129.6 พันล้านดอลลาร์

บรอกเกอร์นี้ดำเนินงานภายใต้โมเดลธุรกิจที่เน้นการเทรดสำหรับผู้ค้าปลีก โดยให้บริการสำหรับหุ้น, ออปชั่น, ETFs และคริปโตเคอร์เรนซี อย่างไรก็ตาม บริษัทไม่ให้บริการผลิตภัณฑ์ทางการเงินแบบดั้งเดิม เช่น กองทุนรวมหรือพันธบัตร ซึ่งมักเป็นที่ต้องการของนักลงทุนที่อนุรักษ์นิยมมากขึ้น ขอบเขตที่จำกัดนี้ทำให้ Robinhood เป็นผู้ทำลายตลาดในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน โดยดึงดูดผู้ที่ให้ความสำคัญกับการเทรดต้นทุนต่ำและความสะดวกในการเข้าถึงเป็นหลัก

2. ข้อมูลด้านกฎระเบียบและการปฏิบัติตามข้อกำหนด

Robinhood อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานหลักหลายแห่ง รวมถึงคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) และหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) Robinhood Financial LLC และ Robinhood Securities LLC เป็นนิติบุคคลหลักภายใต้หน่วยงานกำกับดูแลเหล่านี้ หมายเลขทะเบียน SEC สำหรับ Robinhood คือ 8-69188 ในขณะที่หมายเลข CRD ของ FINRA คือ 165998

บรอกเกอร์นี้ปฏิบัติตามมาตรการการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เข้มงวด รวมถึงขั้นตอนรู้จักลูกค้า (KYC) และมาตรการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) เงินทุนของลูกค้าถูกคุ้มครองภายใต้บริษัทคุ้มครองนักลงทุนด้านหลักทรัพย์ (SIPC) ซึ่งครอบคลุมสูงสุด 500,000 ดอลลาร์สำหรับหลักทรัพย์และ 250,000 ดอลลาร์สำหรับเงินสดต่อลูกค้า นอกจากนี้ Robinhood ได้นำนโยบายมาใช้เพื่อให้แน่ใจว่าเงินทุนของลูกค้าถูกเก็บไว้ในบัญชีแยกต่างหาก เพื่อปกป้องพวกเขาจากความเสี่ยงด้านการดำเนินงาน

แม้จะมีกรอบการกำกับดูแล Robinhood ก็เผชิญกับการตรวจสอบและบทลงโทษในปีที่ผ่านมา บริษัทได้จ่ายค่าปรับมากกว่า 136 ล้านดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องกับปัญหาการปฏิบัติตามข้อกำหนดต่างๆ รวมถึงการเปิดเผยข้อมูลที่ทำให้เข้าใจผิดและข้อจำกัดในการเทรดในช่วงที่มีความผันผวนสูง ความท้าทายเหล่านี้เน้นย้ำถึงการตรวจสอบด้านกฎระเบียบอย่างต่อเนื่องที่บรอกเกอร์เผชิญในขณะที่ดำเนินการผ่านความซับซ้อนของภูมิทัศน์บริการทางการเงิน

3. ผลิตภัณฑ์และบริการการเทรด

Robinhood มีผลิตภัณฑ์การซื้อขายที่หลากหลาย รวมถึงหุ้น กองทุนรวมซื้อขายในตลาด (ETFs) ออปชัน และคริปโทเคอร์เรนซี ณ ปี 2024 บริษัทนายหน้าจัดให้เข้าถึงคู่สกุลเงินจำนวนจำกัดสำหรับการซื้อขายฟอเร็กซ์ โดยเน้นสกุลเงินหลักเป็นหลัก อย่างไรก็ตาม บริษัทไม่ได้ให้บริการซื้อขายฟอเร็กซ์แบบดั้งเดิม ซึ่งอาจจำกัดตัวเลือกสำหรับเทรดเดอร์สกุลเงิน

นอกจากซื้อขายหุ้นมาตรฐานแล้ว Robinhood ยังอนุญาตให้ผู้ใช้ซื้อขายหุ้นแบบเศษส่วนได้ ทำให้ผู้ลงทุนกระจายพอร์ตการลงทุนได้ง่ายขึ้นโดยไม่ต้องใช้เงินทุนจำนวนมาก แพลตฟอร์มยังรองรับการซื้อขายออปชันโดยไม่มีค่าธรรมเนียมต่อสัญญา ซึ่งเป็นข้อได้เปรียบสำคัญสำหรับเทรดเดอร์ที่แอคทีฟและต้องการใช้ประโยชน์จากการเคลื่อนไหวของตลาด

บริษัทนายหน้าได้ขยายบริการล่าสุดให้รวมการซื้อขายคริปโทเคอร์เรนซี โดยสามารถเข้าถึงคริปโทเคอร์เรนซีได้มากกว่า 15 ชนิด รวมถึง Bitcoin และ Ethereum ที่น่าสังเกตคือ แนวทางของ Robinhood ในการซื้อขายคริปโทเคอร์เรนซีอนุญาตให้ผู้ใช้ซื้อและขายสินทรัพย์ดิจิทัลโดยไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม แม้ว่าจะมีการกำหนดมาร์กอัปสเปรดบนราคาก็ตาม

Robinhood อัปเดตผลิตภัณฑ์ที่นำเสนออย่างต่อเนื่อง โดยมุ่งปรับตัวให้เข้ากับแนวโน้มตลาดและความต้องการของลูกค้า อย่างไรก็ตาม การขาดกองทุนรวมและพันธบัตรอาจเป็นอุปสรรคสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการแนวทางการลงทุนแบบดั้งเดิมมากขึ้น

4. แพลตฟอร์มการซื้อขายและเทคโนโลยี

Robinhood ดำเนินแพลตฟอร์มการซื้อขายที่เป็นกรรมสิทธิ์ โดยออกแบบให้รองรับมือถือเป็นหลัก เพื่อตอบสนองความต้องการของนักลงทุนที่เคลื่อนที่ตลอดเวลา แพลตฟอร์มนี้ไม่รองรับ MetaTrader 4 หรือ MetaTrader 5 ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มที่เทรดเดอร์ฟอเร็กซ์ใช้กันทั่วไป แต่ Robinhood จัดหาแพลตฟอร์มแบบเว็บที่เรียบง่ายและใช้งานง่ายควบคู่ไปกับแอปพลิเคชันมือถือ

แอปมือถือมีให้บริการสำหรับผู้ใช้ทั้ง iOS และ Android มีอินเทอร์เฟซที่เรียบร้อยซึ่งอำนวยความสะดวกในการนำทางได้ง่าย ผู้ใช้สามารถดำเนินการซื้อขาย ตรวจสอบพอร์ตการลงทุน และเข้าถึงข้อมูลตลาดแบบเรียลไทม์ได้อย่างราบรื่น แอปรองรับประเภทคำสั่งซื้อขายต่างๆ รวมถึงคำสั่งตลาด คำสั่งจำกัด และคำสั่งหยุดขาดทุน แม้ว่าจะขาดประเภทคำสั่งขั้นสูง เช่น คำสั่งแบบ bracket หรือคำสั่งแบบมีเงื่อนไข

รูปแบบการดำเนินการที่ Robinhood ส่วนใหญ่เป็นโครงสร้างการจ่ายเพื่อการไหลของคำสั่ง (PFOF) ซึ่งบริษัทนายหน้าส่งคำสั่งไปยังผู้สร้างตลาดเพื่อแลกกับค่าธรรมเนียม รูปแบบนี้ทำให้เกิดข้อกังวลเกี่ยวกับความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น เนื่องจากอาจส่งผลต่อคุณภาพของการดำเนินการซื้อขาย ณ เดือนตุลาคม 2024 Robinhood รายงานคุณภาพการดำเนินการที่ 95.62% ซึ่งต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของคู่แข่งเล็กน้อย

สำหรับคุณสมบัติการซื้อขายขั้นสูง สมาชิก Robinhood Gold สามารถเข้าถึงข้อมูลตลาดระดับ II และรายงานวิจัยมืออาชีพจาก Morningstar นอกจากนี้ แพลตฟอร์มยังรองรับการซื้อขายอัตโนมัติผ่าน API ของตน ซึ่งอนุญาตให้ผู้ใช้สามารถนำกลยุทธ์การซื้อขายของตนไปใช้ได้

5. ประเภทบัญชีและเงื่อนไขการซื้อขาย

Robinhood มีโครงสร้างบัญชีที่ตรงไปตรงมาโดยไม่มีข้อกำหนดขั้นต่ำในการฝากเงิน ประเภทบัญชีหลักประกอบด้วยบัญชีนายหน้าส่วนบุคคลและบัญชีเกษียณ (Traditional และ Roth IRAs) บริษัทนายหน้าไม่ให้บริการบัญชีร่วมหรือบัญชีผู้ปกครอง ซึ่งอาจจำกัดตัวเลือกสำหรับคู่สมรสหรือผู้ปกครองที่ต้องการลงทุนแทนบุตร

บัญชีมาตรฐานที่ Robinhood มีการซื้อขายแบบไม่มีค่าคอมมิชชันสำหรับหุ้น, ETFs, ออปชัน และคริปโทเคอร์เรนซี บริษัทนายหน้าไม่คิดค่าธรรมเนียมต่อสัญญาสำหรับการซื้อขายออปชัน ซึ่งเป็นข้อได้เปรียบสำคัญสำหรับเทรดเดอร์ที่ซื้อขายบ่อย อย่างไรก็ตาม มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียม $100 สำหรับการโอนบัญชีไปยังบริษัทนายหน้าอื่น

สำหรับการซื้อขายแบบมาร์จิ้น สมาชิก Robinhood Gold ได้รับประโยชน์จากอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่า โดยเริ่มต้นที่ 8% เทียบกับ 12% สำหรับบัญชีมาตรฐาน บริษัทนายหน้าอนุญาตให้ผู้ใช้ซื้อขายแบบมาร์จิ้นด้วยยอดคงเหลือขั้นต่ำ $2,000 ทำให้สามารถใช้เลเวอเรจในการลงทุนได้

การไม่มีบัญชีเดโมหรือบัญชีซื้อขายจำลองอาจกีดกันเทรดเดอร์มือใหม่ที่ต้องการฝึกกลยุทธ์ก่อนลงทุนด้วยเงินจริง อย่างไรก็ตาม แพลตฟอร์มที่ใช้งานง่ายของ Robinhood ได้รับการออกแบบมาเพื่ออำนวยความสะดวกในการซื้อขายที่รวดเร็วและง่ายดายสำหรับผู้ใช้ทุกระดับประสบการณ์

6. การจัดการเงินทุน

Robinhood รองรับวิธีการฝากเงินหลากหลายวิธี รวมถึงการโอนเงินผ่านธนาคารและการชำระเงินด้วยบัตรเดบิต ไม่มีข้อกำหนดขั้นต่ำในการฝากเงินสำหรับบัญชีมาตรฐาน ทำให้ผู้ใช้สามารถเริ่มซื้อขายด้วยเงินทุนเริ่มต้นน้อยได้ การฝากเงินดำเนินการอย่างรวดเร็ว โดยสามารถเข้าถึงเงินได้ทันทีสูงสุด $1,000 สำหรับบัญชีใหม่ ขณะที่การฝากเงินจำนวนมากอาจใช้เวลาหลายวันในการเคลียร์

บริษัทนายหน้าไม่คิดค่าธรรมเนียมสำหรับการฝากเงิน แต่ผู้ใช้ควรทราบถึงค่าธรรมเนียมการถอนเงินที่อาจเกิดขึ้น ตัวอย่างเช่น Robinhood เรียกเก็บค่าธรรมเนียมสูงสุด $2 สำหรับการถอนเงินทันที ซึ่งอาจแตกต่างกันไปตามจำนวนเงินที่ถอน นอกจากนี้ มีค่าธรรมเนียม $100 สำหรับการโอนบัญชีไปยังบริษัทนายหน้าอื่น

การถอนเงินโดยทั่วไปใช้เวลา 3-5 วันทำการในการดำเนินการ ขึ้นอยู่กับวิธีการที่ใช้ คุณลักษณะการจัดการเงินสดของ Robinhood อนุญาตให้ผู้ใช้ได้รับดอกเบี้ยจากเงินสดที่ไม่ได้ลงทุน โดยมีอัตรา 1.5% สำหรับบัญชีมาตรฐานและสูงสุด 5% สำหรับสมาชิก Gold

7. การสนับสนุนลูกค้าและแหล่งข้อมูลการศึกษา

Robinhood ให้การสนับสนุนลูกค้าผ่านช่องทางต่างๆ รวมถึงอีเมล แชทในแอป และการสนับสนุนทางโทรศัพท์ในช่วงเวลาทำการ บริษัทนายหน้าได้พยายามปรับปรุงบริการลูกค้า โดยให้บริการแชทตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันและตัวเลือกการโทรกลับสำหรับคำถามทางโทรศัพท์ อย่างไรก็ตาม ผู้ใช้จำนวนมากรายงานถึงความท้าทายในการติดต่อตัวแทนบริการลูกค้าได้ทันที ซึ่งอาจเป็นข้อกังวลสำหรับผู้ที่ต้องการความช่วยเหลือเร่งด่วน

โบรกเกอร์ยังมีแหล่งข้อมูลทางการศึกษาอีกหลากหลาย รวมถึงบทความ บทช่วยสอน และสัมมนาออนไลน์ที่มุ่งช่วยให้นักลงทุนเข้าใจพื้นฐานของการเทรดและการลงทุน จดหมายข่าว "Robinhood Snacks" ให้ข้อมูลอัปเดตตลาดและข้อมูลเชิงลึกประจำวัน ทำให้เป็นแหล่งข้อมูลที่เข้าถึงง่ายสำหรับผู้ใช้ที่ต้องการติดตามข้อมูลข่าวสาร

แม้จะมีสิ่งเหล่านี้ แต่สื่อการศึกษาของ Robinhood อาจไม่ครอบคลุมเท่ากับที่โบรกเกอร์แบบดั้งเดิมจัดให้ ซึ่งมักรวมรายงานวิจัยเชิงลึกและเครื่องมือวิเคราะห์ ข้อจำกัดนี้อาจส่งผลต่อนักลงทุนใหม่ที่ต้องการเพิ่มพูนความรู้และทักษะการเทรด

8. การให้บริการในภูมิภาคและข้อจำกัด

Robinhood ให้บริการลูกค้าเป็นหลักในสหรัฐอเมริกา โดยยังไม่มีแผนขยายบริการไปยังต่างประเทศในปัจจุบัน โบรกเกอร์ดำเนินงานภายใต้กฎระเบียบของสหรัฐฯ และไม่รับลูกค้าจากประเทศที่ไม่สามารถปฏิบัติตามกฎหมายท้องถิ่นได้

ในขณะที่ Robinhood มีความก้าวหน้าในการพัฒนาผลิตภัณฑ์ แต่ก็ยังขาดคุณสมบัติบางอย่างที่อาจดึงดูดผู้ใช้ระดับนานาชาติที่กว้างขึ้น การไม่มีกองทุนรวม พันธบัตร และเครื่องมือเทรดที่ซับซ้อนอาจจำกัดความน่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์มากขึ้นด้วย

โดยสรุป Robinhood ได้สร้างตัวเองเป็นผู้เล่นสำคัญในวงการโบรกเกอร์ออนไลน์ โดยเฉพาะสำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่และผู้ชำนาญเทคโนโลยี อย่างไรก็ตาม ข้อจำกัดด้านผลิตภัณฑ์และการบริการลูกค้าอาจทำให้ผู้ใช้บางส่วนพิจารณาโบรกเกอร์ทางเลือกอื่นที่ให้ประสบการณ์การเทรดที่ครอบคลุมมากกว่า

สรุปแล้ว Robinhood ยังเป็นตัวเลือกที่ใช้งานได้สำหรับนักลงทุนทั่วไปที่แพลตฟอร์มใช้งานง่ายสำหรับการเทรดแบบไม่มีค่าคอมมิชชัน อย่างไรก็ตาม ผู้ที่ต้องการเครื่องมือเทรดขั้นสูง ตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลายมากขึ้น และการสนับสนุนลูกค้าที่แข็งแกร่ง อาจพบทางเลือกที่ดีกว่าในตลาด