Quilter Financial Planning 外匯交易商

Quilter Financial Planning 交易商 - 完整資訊指南

1. 交易商概述

Quilter 財務規劃，成立於 2006，是英國最大且最受尊敬的金融建議分銷商之一。該公司的總部位於 Senator House, 85 Queen Victoria Street, London, EC4V 4AB, UK. Quilter Financial Planning 作為一個 私人持有 公司主要服務英國、新加坡和愛爾蘭的客戶。

多年來，Quilter Financial Planning 已發展出一個強大的網絡，包含大約 3,000 名顧問，他們依賴公司提供專業支援，以向客戶提供高品質的財務建議。該公司已達成重要里程碑，包括擴展服務項目並提升技術能力，以更好地服務其顧問與客戶。

Quilter Financial Planning 是 Quilter 群組，提供全面的服務範圍，包括財富管理、退休規劃以及各種投資方案。其業務模式專注於零售金融服務，服務於個人客戶及財務顧問，旨在有效管理客戶的財務需求。

2. 監管與合規資訊

Quilter Financial Planning 在以下監管機構的監督下運營： 金融行為監管局 (FCA) 在英國，儘管值得注意的是，它目前缺乏有效的監管，因為其超出了英國金融行為監管局（FCA）監管的業務範圍。與Quilter Financial Planning相關的FCA牌照號碼是 440718.

該公司已成立約 5-10 年，雖然它擁有投資諮詢許可證，但並未持有外匯許可證，這為投資者帶來潛在風險。該公司遵循 實名認證 (KYC) 和 反洗錢 (AML) 合規措施，確保客戶身份得到驗證和監控，以減輕金融犯罪風險。

客戶資金未進行隔離，且未參與投資者賠償計劃，這為潛在投資者增加了一層風險。因此，客戶在考慮Quilter Financial Planning經紀商時，必須意識到這些因素。

3. 交易產品與服務

Quilter Financial Planning提供多樣化的金融產品與服務，旨在滿足個人客戶及財務顧問的需求。

針對客戶，該公司提供多種投資解決方案，包括：

• 退休金專為協助個人儲蓄退休金而設計的產品。
• 個人儲蓄帳戶 和 青少年個人儲蓄帳戶適用於成年人和兒童的稅務優惠儲蓄與投資帳戶。
• 集體投資帳戶允許客戶將資金匯集到多元化的投資組合中。
• 投資債券：單次保費投資產品，旨在實現長期增長。
• 家庭連結一項讓家庭能夠連結其儲蓄與投資的功能。

對於顧問而言，Quilter Financial Planning提供類似的產品，並提供額外服務以協助管理和建造客戶的投資組合。該公司還提供 在岸債券 以及各種現金儲蓄帳戶。

經紀商目前不提供模擬帳戶，這對於希望在投入資金前測試平台的潛在客戶來說可能是一個考量因素。

4. 交易平台與技術

Quilter Financial Planning 不支持廣泛使用的 MetaTrader 4 (MT4) 或 MetaTrader 5 (MT5) 平台。相反，它提供其專有的交易平台： Quilter 應用程式 為客戶 Quilter 投資平台 供顧問使用。

• Quilter 應用程式此款行動應用程式專為個人客戶設計，提供友善的使用者介面，以便管理投資與金融交易。該應用程式讓使用者能夠監控其投資組合、追蹤市場表現，並隨時隨地執行交易。

• Quilter 投資平台專為顧問量身打造，此平台提供一套全面的工具與資源，以有效管理客戶的投資。其功能包括市場分析、投資研究與績效追蹤。

該公司採用確保交易高效執行的技術基礎設施，但未披露有關伺服器位置和執行模型（例如ECN或STP）的具體細節。

5. 帳戶類型與交易條件

Quilter Financial Planning提供多種帳戶類型，具有不同的最低存款要求和交易條件。

• 最低存款金額各類帳戶的最低存款額起於 £99.
• 點差與佣金具體的點差和佣金結構並未詳細說明，但該公司會根據總投資金額收取費用，起始於 0.35% 首先 £50,000 且投資金額越高，費用越低。
• 槓桿不同產品可用的槓桿比率在現有資訊中未具體說明。
• 最小交易規模：最低交易手數和隔夜費用也未提供。

目前，Quilter Financial Planning 不提供任何專業帳戶，例如伊斯蘭或公司帳戶。

6. 資金管理

Quilter Financial Planning 支援多種存款方式，以方便客戶投資。

• 存款方式客戶可以透過銀行轉帳、信用卡和電子錢包存入資金。
• 最低存款要求最低存款要求為 £99 適用於大多數帳戶類型。
• 存款處理時間存款處理時間尚未指定。
• 存款費用在可獲得的資訊中，沒有提及存款費用。
• 提款方式與限制客戶可以使用與存款相同的方式提取資金，但具體的提款限制和處理時間未提供說明。
• 提款手續費提款費用結構尚未詳細說明。

7. 客戶支援與教育資源

Quilter Financial Planning 提供多種客戶支援管道，確保客戶能輕鬆尋求協助。

• 支援渠道客戶可以透過電話、電子郵件、社交媒體平台（包括Facebook、Twitter和Instagram），以及可能的線上聊天聯繫客戶支援服務。
• 服務時間具體服務時間和時區覆蓋範圍尚未詳細說明。
• 語言支援客戶支援的可用語言未具體說明。
• 教育資源該公司提供各種教育資源，包括網路研討會、教程和市場分析服務，儘管未提供有關可用資源類型的具體細節。

8. 區域覆蓋與限制

Quilter Financial Planning 主要服務的客戶群體位於 英國、新加坡和愛爾蘭該公司在倫敦和泰恩河畔紐卡斯爾設有辦事處，擴大了其服務覆蓋範圍。

• 不接受國家未披露不接受客戶的具體國家或地區。
• 特殊限制在可獲得的資訊中，沒有提及其他限制。

總而言之， Quilter 財務規劃經紀商 提供一系列金融產品與服務，並由專有交易平台支援。然而，潛在客戶在與經紀商合作前，應注意缺乏有效的監管以及相關風險。