Quilter Financial Planning Courtier Forex

Quilter Courtier en Planification Financière - Guide d'Information Complet

1. Présentation du Courtier

Quilter Planification Financière, créé en 2006, est un des plus grands et des plus respectés distributeurs de conseils financiers au Royaume-Uni. Le siège de la société est situé à Senator House, 85 Queen Victoria Street, Londres, EC4V 4AB, Royaume-Uni. Quilter Financial Planning fonctionne comme un privé entreprise et sert principalement des clients au Royaume-Uni, en Singapour et en Irlande.

Au fil des ans, Quilter Financial Planning a développé un réseau solide comprenant environ 3 000 conseillers, qui s'appuient sur l'entreprise pour un soutien spécialisé afin de fournir des conseils financiers de haute qualité à leurs clients. La société a atteint des étapes importantes, notamment en élargissant son offre de services et en améliorant ses capacités technologiques pour mieux servir ses conseillers et clients.

Quilter La planification financière est une partie de Quilter Groupe, qui offre une gamme complète de services, incluant la gestion de patrimoine, la planification de retraite et diverses solutions d'investissement. Le modèle économique se concentre sur les services financiers de détail, répondant aux besoins des clients individuels et des conseillers financiers cherchant à gérer efficacement les besoins financiers de leurs clients.

2. Informations réglementaires et de conformité

Quilter Financial Planning opère sous la supervision de la Autorité de conduite financière (FCA) en UK, bien qu'il est important de noter qu'elle manque actuellement de Réglementation valide, car elle excède le champ d'activité réglementé par la FCA. Le numéro de licence FCA associé à Quilter Financial Planning est 440718.

L'entreprise a été créée il y a environ 5-10 ans, et bien qu'elle dispose d'une licence de conseil en investissement, elle ne détient pas de licence Forex, ce qui présente des risques potentiels pour les investisseurs. L'entreprise adhère à Connaître votre client (KYC) et Lutte contre le blanchiment d'argent (LBC) mesures de conformité, garantissant que les identités des clients sont vérifiées et surveillées pour réduire les risques de crimes financiers.

Les fonds des clients ne sont pas séparés, et il n'y a pas de participation à un système de compensation des investisseurs, ce qui ajoute un niveau de risque pour les investisseurs potentiels. Par conséquent, il est crucial que les clients soient informés de ces facteurs lorsqu'ils envisagent le courtier Quilter Financial Planning.

3. Produits et Services de Trading

Quilter Financial Planning offre une gamme diversifiée de produits et services financiers adaptés pour répondre aux besoins des clients individuels et des conseillers financiers.

Pour les clients, la société propose diverses solutions d'investissement, notamment :

• PensionsProduits conçus pour aider les particuliers à épargner en vue de la retraite.
• Comptes d'épargne individuelle (ISA) et Junior ISAsComptes d'épargne et de placement fiscalement avantageux pour adultes et enfants.
• Comptes de placement collectifsPermettre aux clients de mettre leurs fonds en commun dans un portefeuille d'investissement diversifié.
• Investissement ObligationsProduits d'investissement à prime unique visant une croissance à long terme.
• Liaison FamilialeUne fonctionnalité qui permet aux familles de relier leurs économies et leurs investissements.

Pour les conseillers, Quilter Financial Planning propose des produits similaires, ainsi que des services supplémentaires pour aider à gérer et Construction les portefeuilles d'investissement des clients. La société fournit également un accès à onshore Obligations et divers comptes d'épargne liquide.

Le courtier Quilter Financial Planning ne propose actuellement pas un compte de démonstration, ce qui peut être un point à considérer pour les clients potentiels souhaitant tester la plateforme avant d'engager des fonds.

4. Plateformes de Trading et Technologie

Quilter La planification financière ne prend pas en charge le MetaTrader 4 (MT4) ou MetaTrader 5 (MT5) plateformes. Au lieu de cela, il fournit ses propres plateformes de trading : l'application Quilter pour les clients et la Quilter Plateforme d'Investissement pour les conseillers.

• Quilter ApplicationCette application mobile est conçue pour les clients individuels, offrant une interface conviviale pour gérer les investissements et les transactions financières. L'application permet aux utilisateurs de surveiller leurs portefeuilles d'investissement, suivre la performance du marché et exécuter des transactions en déplacement.

• Quilter Plateforme d'investissementConçue pour les conseillers, cette plateforme offre une suite complète d'outils et de ressources pour gérer efficacement les investissements des clients. Elle comprend des fonctionnalités pour l'analyse de marché, la recherche d'investissement et le suivi de la performance.

La firme utilise une infrastructure technologique qui garantit une exécution efficace des transactions, bien que les détails spécifiques concernant l'emplacement des serveurs et les modèles d'exécution (tels que ECN ou STP) ne soient pas divulgués.

5. Types de compte et conditions de trading

Quilter Financial Planning propose plusieurs types de compte avec des exigences de dépôt minimum et des conditions de trading variables.

• Dépôt minimumLe dépôt minimum pour divers comptes commence à £99.
• Spreads et Commissions: Les Spread spécifiques et les structures de commission ne sont pas détaillées, mais la société facture des frais basés sur le montant total investi, à partir de 0.35% pour le premier £50,000 et diminue avec des montants d'investissement plus élevés.
• Effet de Levier: Les ratios Effet de Levier disponibles pour différents produits n'ont pas été spécifiés dans les informations disponibles.
• Taille minimale des transactionsLa taille minimale des transactions et les frais overnight ne sont pas non plus fournis.

Actuellement, Quilter Financial Planning ne propose pas de comptes spécialisés tels que des comptes islamiques ou des comptes d'entreprise.

6. Gestion de fonds

Quilter Financial Planning prend en charge diverses méthodes de dépôt pour faciliter les investissements des clients.

• Méthodes de dépôtLes clients peuvent déposer des fonds via des transferts bancaires, des cartes de crédit et des portefeuilles électroniques.
• Exigence de dépôt minimumL'exigence de dépôt minimum est £99 pour la plupart des types de compte.
• Temps de traitement des dépôtsLe délai de traitement des dépôts n'a pas été spécifié.
• Frais de dépôtLes frais de dépôt ne sont mentionnés dans les informations disponibles.
• Méthodes et restrictions de retraitLes clients peuvent retirer des fonds en utilisant les mêmes méthodes que pour les dépôts, bien que des limites de retrait spécifiques et des délais de traitement ne soient pas fournis.
• Frais de retraitLa structure des frais pour les retraits n'a pas été détaillée.

7. Support client et ressources éducatives

Quilter Financial Planning propose plusieurs canaux de support client, garantissant que les clients peuvent facilement contacter l'assistance.

• Canaux de supportLes clients peuvent contacter le service client par téléphone, par e-mail, via les plateformes de médias sociaux (y compris Facebook, Twitter et Instagram), et potentiellement via le chat en ligne.
• Heures de service: Les heures de service spécifiques et la couverture des fuseaux horaires n'ont pas été détaillées.
• Support linguistiqueLes langues disponibles pour le service client ne sont pas spécifiées.
• Ressources pédagogiquesL'entreprise fournit diverses ressources éducatives, notamment des webinaires, des tutoriels et des services d'analyse de marché, bien que les détails spécifiques sur les types de ressources disponibles ne soient pas fournis.

8. Couverture régionale et restrictions

Quilter Financial Planning sert principalement des clients dans le Royaume-Uni, Singapour et IrlandeLa société dispose de bureaux à Londres et à Newcastle upon Tyne, ce qui élargit sa portée de service.

• Pays non acceptésLes pays ou régions spécifiques dont les clients ne sont pas acceptés n'ont pas été divulgués.
• Restrictions spécialesIl n'y a aucune restriction supplémentaire mentionnée dans les informations disponibles.

En résumé, le Quilter Planification Financière courtier offre une gamme de produits et services financiers, soutenue par des plateformes de trading propriétaires. Cependant, les clients potentiels doivent être informés de l'absence de Réglementation valide et des risques associés avant de s'engager avec le courtier.