Thử Thách Của Nhà Giao Dịch Được Tài Trợ: Vượt Qua Những Khó Khăn Thực Sự Tại Các Công Ty Giao Dịch Tự Doanh

Giấc Mơ vs. Thực Tế

Lời Hứa Quyến Rũ

Lời đề nghị này gần như quá hấp dẫn để từ chối. Bạn có thể giao dịch với một số tiền lớn mà không cần sử dụng tiền mặt của mình. Cơ hội đầy cám dỗ này được gọi là tài khoản forex được tài trợ.

Nó hoạt động như thế này: một công ty giao dịch cung cấp cho bạn quyền truy cập vào một tài khoản thực hành. Nếu bạn vượt qua bài kiểm tra của họ, được gọi là "thử thách", bạn sẽ được giao dịch bằng tiền của họ và giữ lại phần lớn lợi nhuận, thường là từ 70-90%.

Nhiều người nghĩ rằng đây là cách nhanh nhất để trở thành một nhà giao dịch chuyên nghiệp. Nghe có vẻ đơn giản.

Rào cản không lời

Mặc dù cơ hội là có thật, nhưng hành trình lại rất khó khăn. Hệ thống hoạt động như một bộ lọc để loại bỏ hầu hết các ứng viên. Đây là một trong những thách thức lớn nhất của các công ty giao dịch tài sản.

Theo số liệu ngành, hơn 90% người thất bại trong thử thách đầu tiên từ các công ty prop. Quy định khắt khe, áp lực cao và mô hình kinh doanh có một số mâu thuẫn nội tại.

Chúng tôi muốn giúp bạn vượt qua những thách thức này. Mục tiêu của chúng tôi là cung cấp cho bạn cái nhìn trung thực về các quy tắc, mô hình kinh doanh và những trận chiến tinh thần mà bạn cần chiến thắng.

Giải Phẫu Một Thử Thách

Các Chỉ Số Cốt Lõi Cần Nắm Vững

Mỗi thử thách của công ty prop đều có những quy tắc quan trọng bạn phải tuân theo. Hiểu rõ những quy tắc này là điều cần thiết để thành công. Khả năng làm việc trong giới hạn này sẽ quyết định bạn vượt qua hay thất bại.

Chúng tôi đã liệt kê các yêu cầu phổ biến nhất và ý nghĩa của chúng đối với phương pháp giao dịch của bạn.

Một bước so với Hai bước

Không phải tất cả các thách thức đều có cùng một cấu trúc. Ba mô hình chính mỗi cái đều có những ưu điểm và nhược điểm khác nhau phù hợp với các phong cách giao dịch và mức độ rủi ro khác nhau.

• Thử Thách Hai Bước (Phổ Biến Nhất):Điều này yêu cầu vượt qua hai giai đoạn liên tiếp. Giai đoạn 1 (Đánh giá) có mục tiêu lợi nhuận cao hơn (khoảng 8-10%). Giai đoạn 2 (Xác minh) có mục tiêu thấp hơn (khoảng 5%). Sau khi vượt qua cả hai, bạn sẽ trở thành một nhà giao dịch được tài trợ. Phần tốt là chi phí đầu vào thấp hơn, nhưng nhược điểm là quá trình dài hơn và khó khăn hơn.

• Thử Thách Một Bước:Trong mô hình này, bạn chỉ cần vượt qua một giai đoạn đánh giá để nhận được tài trợ. Điều này nhanh hơn và trực tiếp hơn. Tuy nhiên, những thử thách này thường tốn kém hơn, có giới hạn rút vốn nghiêm ngặt hơn hoặc các quy tắc khác khắt khe hơn để bù đắp cho việc chỉ có một giai đoạn.

• Tài trợ tức thì:Tùy chọn này cho phép bạn bỏ qua thử thách và bắt đầu giao dịch ngay với một tài khoản được tài trợ. Tuy nhiên, đánh đổi là rất lớn: bạn thường bắt đầu với số vốn ít hơn nhiều, phải đối mặt với các giới hạn rút tiền rất chặt chẽ và có thể nhận được phần lợi nhuận nhỏ hơn. Nó hoạt động giống như một hệ thống "chứng minh trong khi bạn đi" hơn.

Những Thử Thách Ẩn Giấu

Mô Hình Kinh Doanh

Để thành công trong ngành này, trước tiên bạn phải hiểu cách nó kiếm tiền. Bạn cần tự hỏi: bạn là khách hàng hay là sản phẩm?

Các công ty prop có hai cách chính để kiếm tiền. Đầu tiên là chia sẻ lợi nhuận từ các nhà giao dịch thành công của họ, điều này được quảng cáo rộng rãi. Đây là kịch bản đôi bên cùng có lợi mà họ quảng bá trong chiến dịch marketing.

Thứ hai, và đối với nhiều công ty là nguồn thu nhập lớn nhất, đến từ phí thách thức do hơn 90% nhà giao dịch thất bại phải trả. Như được trình bày trongmột phân tích của Forbes về mô hình trader được tài trợ, có một xung đột lợi ích ở đây. Việc kinh doanh có thể rất sinh lời chỉ bằng cách bán các thử thách khó vượt qua, cả về mặt toán học lẫn tâm lý.

Điều này không có nghĩa là tất cả các công ty đều cố gắng lừa dối bạn, nhưng nó có nghĩa là các quy tắc của họ không chỉ được thiết kế để tìm ra những nhà giao dịch giỏi. Chúng cũng được thiết kế để kiếm tiền từ những nỗ lực thất bại.

Thử Thách Tâm Lý

Quy tắc chỉ là một nửa trận chiến. Thử thách thực sự nằm ở tinh thần. Chúng tôi đã chứng kiến nhiều nhà giao dịch kiếm tiền đều đặn trên tài khoản cá nhân của họ nhưng lại sụp đổ dưới áp lực của một thử thách.

Cảm giác về thời hạn cho mục tiêu lợi nhuận, kết hợp với nỗi sợ hãi liên tục về việc chạm mức rút lui hàng ngày, tạo ra điều kiện hoàn hảo cho những quyết định dựa trên cảm xúc. Áp lực này là lý do lớn nhất dẫn đến thất bại.

Dưới đây là những cái bẫy tâm lý phổ biến nhất mà chúng ta thường gặp:

• Sau một khoản lỗ khiến bạn gần chạm mức giới hạn rút lui hàng ngày, mong muốn 'gỡ gạc lại' nhanh chóng trở nên rất mạnh mẽ. Điều này thường dẫn đến những giao dịch lớn hơn, rủi ro hơn và kết thúc thử thách.
• Khi các nhà giao dịch cảm thấy bị tụt lại phía sau mục tiêu lợi nhuận, họ thường từ bỏ chiến lược của mình và tăng quy mô vị thế. Điều này biến một cách tiếp cận kỷ luật thành cờ bạc.
• Nỗi sợ bỏ lỡ (FOMO):Giới hạn thời gian tạo ra sự cấp bách. Các nhà giao dịch lao vào những thiết lập tồi vì họ sợ bỏ lỡ một động thái có thể giúp họ vượt qua.
• Hiệu ứng Mạng Xã Hội:Nhìn thấy người khác đăng chứng chỉ "vượt qua thử thách" trên Twitter hoặc Instagram tạo ra áp lực lớn và cảm giác bị bỏ lại phía sau. Điều này dẫn đến những kỳ vọng không thực tế.

Điều này không chỉ dựa trên những câu chuyện.Một cuộc khảo sát ngành gần đây cho thấy gần 40% nhà giao dịch tài sản gặp khó khăn với những thách thức tâm lý đáng kểCác vấn đề phổ biến nhất là "thiếu kỷ luật\" (37,8%) và \"giao dịch theo cảm xúc sau khi thua lỗ" (37,5%).

Khu vực xám trong quy định

Ngành công nghiệp prop firm hoạt động với rất ít quy định. Hầu hết các công ty không phải là nhà môi giới và không chịu sự giám sát của các cơ quan tài chính như FCA hay CySEC.

Họ thực hiện điều này bằng cách cấu trúc sản phẩm của mình không phải là một dịch vụ tài chính, mà là một công cụ giáo dục hoặc trò chơi. Bạn đang trả phí cho một "đánh giá" trên tài khoản thực hành. Sự phân biệt pháp lý này bảo vệ họ nhưng để lại cho bạn, nhà giao dịch, rất ít lựa chọn nếu mọi thứ diễn ra không như ý.

Điều này tạo ra những vấn đề lớn về niềm tin. Chúng tôi đã chứng kiến các công ty đột ngột thay đổi quy tắc, gặp sự cố kỹ thuật trong thời điểm thị trường biến động, chậm trễ thanh toán hoặc, trong trường hợp xấu nhất, đóng cửa hoàn toàn.

Rủi ro là có thật, như được minh chứng bởinhững hành động quản lý gần đây nhắm vào các công ty giao dịch tự do lớn, điều đã gây chấn động ngành công nghiệp. Ngoài ra, như đã được khám phá trongbáo cáo ngành về lý do một số công ty môi giới đóng cửa, các mô hình kinh doanh phụ thuộc quá nhiều vào phí thách thức thay vì lợi nhuận giao dịch thực tế sẽ không ổn định về lâu dài.

Một Kế Hoạch Chiến Lược Cho Thành Công

Lựa chọn Công ty Phù hợp

Cơ hội thành công của bạn phụ thuộc rất nhiều vào việc bạn chọn công ty nào. Việc nghiên cứu kỹ lưỡng là điều cần thiết. Hãy sử dụng danh sách kiểm tra này để phát hiện các dấu hiệu cảnh báo trước khi cam kết.

• Ban lãnh đạo có công khai không? Họ có địa chỉ thực sự không? Các công ty ẩn danh là một dấu hiệu cảnh báo lớn.
• Tâm lý cộng đồng:Đừng chỉ nhìn vào những đánh giá 5 sao trên trang web của họ. Hãy kiểm tra Trustpilot, Reddit và Telegram. Tìm kiếm các mẫu trong những đánh giá tiêu cực. Có phải các khiếu nại về trượt giá, thay đổi quy tắc hoặc từ chối thanh toán là phổ biến không?
• Bằng chứng thanh toán:Công ty có thường xuyên trình giấy chứng nhận thanh toán thực tế từ các thương nhân không? Những lời hứa mơ hồ là không đủ. Hãy tìm kiếm bằng chứng cụ thể.
• Quy tắc thực tế:Bạn có thể đạt được mục tiêu lợi nhuận mà không cần đánh bạc không? Mức sụt giảm là cố định hay theo dõi? Có quy tắc nhất quán ẩn nào không? Hãy đọc kỹ từng phần trong Câu hỏi thường gặp và điều khoản.
• Nhà môi giới và Nền tảng:Họ có sử dụng máy chủ từ nhà cung cấp uy tín và các nền tảng tiêu chuẩn như MT4, MT5 hoặc cTrader không? Các nền tảng tùy chỉnh, không phổ biến có thể cho thấy xung đột lợi ích.
• Hãy kiểm tra họ trước khi bạn thanh toán. Gửi cho họ một số câu hỏi kỹ thuật qua email hoặc trò chuyện trực tiếp. Họ có phản hồi nhanh chóng, chuyên nghiệp và hữu ích không? Hỗ trợ kém trước khi mua là dấu hiệu xấu cho hỗ trợ sau khi mua.

Chuẩn Bị Cho Trận Chiến

Đừng sử dụng thử thách như một bài luyện tập. Bạn phải chuẩn bị đầy đủ trước khi thanh toán phí.

Trước tiên, hãy coi tài khoản demo thông thường như một thử thách thực sự. Mở một tài khoản demo với số dư ban đầu giống như thử thách bạn dự định tham gia. Trong 30 ngày, giao dịch theo tất cả các quy tắc của công ty một cách nghiêm ngặt—mục tiêu lợi nhuận, mức giảm hàng ngày, mức giảm tổng thể. Nếu bạn không thể vượt qua một mô phỏng miễn phí, bạn sẽ không thể vượt qua phiên bản trả phí.

Thứ hai, bạn phải hiểu rõ chiến lược của mình. Nó phải có lợi thế đã được chứng minh trên thị trường. Bạn cần biết tỷ lệ thắng trung bình, tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận trung bình và quan trọng nhất là mức sụt giảm tối đa trong lịch sử. Nếu mức sụt giảm tồi tệ nhất của chiến lược là 15%, nó sẽ không phù hợp với một thử thách có giới hạn sụt giảm tối đa 10%.

Cuối cùng, hãy lập một kế hoạch quản lý rủi ro bằng văn bản. Mức rủi ro cho mỗi giao dịch của bạn nên thấp, thường từ 0,5% đến 1% tài khoản. Điều này giúp bạn tồn tại sau một loạt thua lỗ mà không tiến gần đến giới hạn thua lỗ hàng ngày.

Thực hiện Thử thách

Khi bắt đầu, tư duy của bạn phải thay đổi. Mục tiêu của bạn không phải là kiếm được càng nhiều tiền càng tốt. Mục tiêu duy nhất của bạn là vượt qua bài kiểm tra.

Thử thách này là một cuộc chạy marathon, không phải chạy nước rút. Nếu bạn có 30 hoặc 60 ngày để đạt mục tiêu lợi nhuận, hãy tận dụng tất cả chúng. Không có phần thưởng nào cho việc hoàn thành trong hai ngày. Vội vàng chỉ dẫn đến sai lầm.

Nguyên tắc số một của bất kỳ thử thách nào là bảo vệ mức sụt giảm của bạn. Tập trung nhiều hơn vào việc duy trì trong cuộc chơi hơn là đạt mục tiêu lợi nhuận. Tốt hơn là kết thúc tháng với lợi nhuận 2% và tài khoản nguyên vẹn hơn là mất tất cả để đuổi theo 8%. Một khoản lãi nhỏ giúp bạn tiếp tục chiến đấu; một mức sụt giảm bị phá vỡ sẽ kết thúc nó vĩnh viễn.

Sống để giao dịch ngày khác. Đây là cốt lõi của giao dịch chuyên nghiệp và chìa khóa để vượt qua.Điều này phù hợp với các nguyên tắc cốt lõi của giao dịch kỷ luật và quản lý rủi rođiều phân biệt người nghiệp dư với chuyên gia.

Con đường này có dành cho bạn không?

Một Bản Tự Đánh Giá Cuối Cùng