ขนาด Pip ใน Forex อธิบาย: ควบคุมการเทรดของคุณ

ส่วนใหญ่ของนักเทรดขาดทุนไม่ใช่เพราะอ่านแผนภูมิผิด แต่เพราะไม่เข้าใจหน่วยที่พวกเขากำลังวัด พิปเป็นหน่วยพื้นฐานที่สำคัญของกำไร ขาดทุน การกระจาย และการตั้งค่าการหยุดขาดทุนใด ๆ ที่คุณเคยตั้งในตลาดฟอเร็กซ์ หากคุณเลือกขนาดผิดในคู่ JPY เทียบกับคู่ EUR/USD การคำนวณความเสี่ยงของคุณจะผิดพลาดถึง 100 เท่า ก่อนที่คุณจะเข้าซื้อขาย บทความนี้จะวิเคราะห์ขนาดพิปลงไปจนถึงทศนิยม ครอบคลุมทุกหมวดหมู่คู่เงิน และแสดงให้คุณเห็นว่าจะแปลงพิปเป็นเงินดอลลาร์จริงอย่างไร

The Verdict

พิปเท่ากับ 0.0001 สำหรับคู่เงินส่วนใหญ่และ 0.01 สำหรับคู่เงินเยนญี่ปุ่น - และมูลค่าดอลลาร์ของพิปนั้นเปลี่ยนไปตามขนาดล็อต ประเภทคู่เงิน และสกุลเงินอ้างอิง

• ขนาดพิปมาตรฐาน: 0.0001 สำหรับคู่ที่มีสี่ตำแหน่งทศนิยม (EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF); 0.01 สำหรับคู่เงินเยนญี่ปุ่นที่มีสองตำแหน่งทศนิยม (USD/JPY, EUR/JPY)
• พิปเทต: พิปเฟรกชันเท่ากับ 0.00001 บนคู่มาตรฐาน; โบรกเกอร์ที่เสนอราคา 5 ตำแหน่งทศนิยมใช้พวกนี้เพื่อเสนอการกระจายที่เข้มงวดมากขึ้น
• มูลค่าดอลลาร์ต่อพิป: บนล็อตมาตรฐาน (100,000 หน่วย) ของ EUR/USD, 1 พิปเท่ากับประมาณ $10
• ผลกระทบของล็อตมินิ: บนล็อตมินิ 10,000 หน่วย, 1 พิปบน EUR/USD เท่ากับประมาณ $1
• จุดสังเกต: มูลค่าพิปเปลี่ยนแปลงเมื่อสกุลเงินอ้างอิงไม่ใช่ USD ต้องการการแปลงสดที่อัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบัน

Why It Matters

ทุกความตัดสินใจในการจัดการความเสี่ยงของคุณในตลาดฟอเร็กซ์จะถูกกำหนดในหน่วยพิป ตั้งค่าการหยุดขาดทุน 20 พิปบนล็อตมาตรฐานของ USD/JPY โดยไม่รู้ขนาดพิปที่ถูกต้อง คุณอาจกำลังเสี่ยง $185 แทนที่ $200 ที่คุณตั้งใจ - ความผิดพลาด 7.5% ซึ่งเพิ่มขึ้นตามจำนวนการเทรด นักเทรดที่เชี่ยวชาญในการกำหนดขนาดพิปสามารถตั้งขนาดตำแหน่งอย่างแม่นยำ เพื่อรักษาความเสี่ยงต่อการเทรดที่คงที่ที่ 1-2% ของส่วนของสินทรัพย์บัญชี

อ่านข specific ของพิปบนคู่เงินเอ็กโซติกผิด และการเคลื่อนไหวของพิป 150 ในเวลากลางคืนเดียวกันสามารถลบกำไรในช่วงหนึ่งสัปดาห์ในเวลาน้อยกว่า 8 ชั่วโมง พิปไม่ใช่แนวคิดนามธรรม - มันเป็นตัวคูณโดยตรงบนทุกดอลลาร์ที่คุณเสี่ยง และขนาดของมันแตกต่างตามคู่เงินอย่างที่ไม่ชัดเจนจนกว่าคุณจะตรวจสอบโครงสร้างทศนิยมโดยชัดเจน

The Decimal Architecture of a Pip

การเข้าใจขนาดพิปเริ่มต้นด้วยการเข้าใจวิธีการอ้างอิงราคาฟอเร็กซ์ คู่เงินถูกแสดงเป็นอัตราแลกเปลี่ยน - จำนวนหน่วยของสกุลเงินอ้างอิงที่จำเป็นต้องซื้อหนึ่งหน่วยของสกุลเงินฐาน EUR/USD ที่ 1.0850 หมายความว่า 1 ยูโรซื้อ 1.0850 ดอลลาร์สหรัฐ

สำหรับคู่เงินส่วนใหญ่โบรกเกอร์อ้างราคาไปที่ 4 ตำแหน่งทศนิยม ตำแหน่งทศนิยมที่สี่ - ตัวเลขในตำแหน่ง 0.0001 - คือพิป ย้าย EUR/USD จาก 1.0850 เป็น 1.0851 และคู่เงินได้ย้ายไปที่ 1 พิป ย้ายจาก 1.0850 เป็น 1.0890 และมันได้ย้ายไปที่ 40 พิป

คู่เงินเยนญี่ปุ่นละเลยกฎนี้ เนื่องจากเยนเทรดในมูลค่าเสมอสูงกว่าสกุลเงินอื่น (USD/JPY มักอยู่ในช่วง 130-155) โบรกเกอร์อ้างราคาคู่เงินเยนเพียง 2 ตำแหน่งทศนิยม พิปอยู่ที่ตำแหน่งทศนิยมที่สอง - ตำแหน่ง 0.01 USD/JPY ย้ายจาก 149.50 เป็น 149.51 เป็นการเคลื่อนไหว 1 พิป การเคลื่อนไหว 100 พิปบน USD/JPY ดูเหมือนการเปลี่ยนจาก 149.00 เป็น 150.00

โบรกเกอร์อิเล็กทรอนิกส์รุนแรงขึ้นอีกขั้นโดยอ้างราคาพิปเฟรกชัน หรือที่เรียกว่า pipettes (หนึ่งในสิบของพิปมาตรฐาน) บนคู่ที่มีสี่ตำแหน่งทศนิยม พิปเฟรกชันอยู่ที่ตำแหน่งทศนิยมที่ห้า (0.00001) บนคู่เงินเยนญี่ปุ่น อยู่ที่ตำแหน่งทศนิยมที่สาม (0.001) พิปเฟรกชันช่วยให้โบรกเกอร์เสนอการกระจายที่เข้มงวด - การกระจายของ 0.8 พิปบน EUR/USD ตัวอย่างเช่น เป็นไปได้เฉพาะโดยใช้ความแม่นยำของ pipette

เพื่ออ่านขนาดพิปให้ถูกต้องบนคู่เงินใด ๆ ใช้การตรวจสอบสองขั้นตอนนี้ ก่อนอื่น ระบุสกุลเงินอ้างอิง (สกุลเงินที่สองในคู่) ต่อมา ตรวจสอบว่าสกุลเงินอ้างอิงนั้นเป็นเงินเยนหรือไม่ หากใช่ พิปจะอยู่ที่ตำแหน่งทศนิยมที่สอง หากไม่ พิปจะอยู่ที่ตำแหน่งทศนิยมที่สี่ กฎนี้ครอบคลุมมากกว่า 95% ของคู่เงินฟอเร็กซ์ที่เทรดได้ทั้งหมด

คู่เงินเอ็กโซติก - คู่ที่จับคู่กับสกุลเงินหลักจากเศรษฐกิจที่เจริญหรือขนาดเล็ก เช่น USD/TRY (ดอลลาร์สหรัฐ / ลีราตุรกี) หรือ USD/HUF (ดอลลาร์สหรัฐ / ฟอรินต์ฮังการี) - ปฏิบัติตามกฎสี่ตำแหน่งเลขทศนิยมเดียวกับคู่หลัก ขนาดพิปของพวกเขายังคงเป็น 0.0001 แต่มูลค่าพิปในเงินดอลลาร์อาจแตกต่างอย่างมีนัยสำคัญเนื่องจากระดับอัตราแลกเปลี่ยนและความเหลือของเงินทุน การเคลื่อนไหว 1 พิปบน USD/TRY มีผลกระทบดอลลาร์ที่แตกต่างจากการเคลื่อนไหว 1 พิปบน EUR/USD แม้ว่าทั้งสองพิปจะเป็น 0.0001 ตัวเลข

Pip Size Across Currency Pair Categories

ไม่ใช่คู่เงินทุกคู่ทำงานอย่างเท่าเทียมกัน และการจัดกลุ่มโดยหมวดหมู่ช่วยให้กฎขนาดพิปชัดเจนทันที

คู่เงินหลักเป็นคู่เงินที่ถูกซื้อขายมากที่สุดทั่วโลก และทุกคู่เงินนี้เกี่ยวข้องกับดอลลาร์สหรัฐ: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF, USD/CAD, AUD/USD, และ NZD/USD หกในเจ็ดคู่นี้ใช้การอ้างอิงทศนิยม 4 ตำแหน่งและ pip ที่มีค่าเท่ากับ 0.0001 คู่เดียวที่แตกต่างคือ USD/JPY ซึ่งใช้การอ้างอิงทศนิยม 2 ตำแหน่งและ pip ที่มีค่าเท่ากับ 0.01

คู่เงินรอง (เรียกว่าคู่เซียน) ไม่รวมดอลลาร์สหรัฐแต่รวมอย่างน้อยหนึ่งสกุลเงินหลัก ตัวอย่างเช่น EUR/GBP, EUR/CHF, GBP/JPY, และ AUD/CAD กฎของ pip จะตามสกุลเงินที่ถูกอ้างอิง: GBP/JPY อ้างอิงทศนิยม 2 ตำแหน่ง (pip = 0.01) ในขณะที่ EUR/GBP อ้างอิงทศนิยม 4 ตำแหน่ง (pip = 0.0001) GBP/JPY เป็นกรณีที่สำคัญอย่างยิ่งเพราะรวมถึงความผันผวนที่สูง — ช่วงรายวันเฉลี่ยของ 100–150 pips เป็นสิ่งที่พบได้บ่อย — พร้อมกับโครงสร้าง pip ที่มี 2 ตำแหน่งของ JPY นักเทรดที่จัดการกับ GBP/JPY เหมือนคู่ที่มีทศนิยม 4 ตำแหน่งจะประมาณค่าความค่าของ pip ของพวกเขาต่ำกว่า 100 เท่า

คู่เงินเอ็กโซติกจับคู่สกุลเงินหลักกับสกุลเงินของตลาดเกิดขึ้น ตัวอย่างเช่น:

• USD/ZAR (แรนด์แอฟริกาใต้) — อ้างอิงทศนิยม 4 ตำแหน่ง, pip = 0.0001
• USD/MXN (เปโซเม็กซิโก) — อ้างอิงทศนิยม 4 ตำแหน่ง, pip = 0.0001
• USD/SGD (ดอลลาร์สิงคโปร์) — อ้างอิงทศนิยม 4 ตำแหน่ง, pip = 0.0001
• EUR/TRY (ยูโร / ลีราตุรกี) — อ้างอิงทศนิยม 4 ตำแหน่ง, pip = 0.0001

เนื่องจากอัตราแลกเปลี่ยนบางรายการในคู่เงินเอ็กโซติกอยู่ที่ค่า 15, 17, หรือ 30+ หน่วยของสกุลเงินเอ็กโซติกต่อดอลลาร์ จำนวน pip ที่เป็นทางการในการเคลื่อนไหวรายวันอาจมีขนาดใหญ่มาก USD/ZAR สามารถเคลื่อนไหวได้ 500–1,000 pips ในเซสชันเดียว ซึ่งดูเหมือนว่ามีเหตุการณ์ที่น่าประหลาด แต่สะท้อนราคาของคู่เงินนั้นเองมากกว่าความผันผวนเปอร์เซ็นต์ที่ไม่ธรรมดา

คู่เงินโลหะมีการอ้างอิงในตลาดฟอเร็กซ์ — XAU/USD (ทอง) และ XAG/USD (เงิน) — ใช้วิธีการแตกต่าง ทองมักจะถูกอ้างอิงไปที่ 2 ตำแหน่งทศนิยม, พร้อมกับ pip ที่ระดับ $0.01 การเคลื่อนไหวใน XAU/USD จาก 1,980.00 ไปยัง 1,980.01 คือ 1 pip เงิน (XAG/USD) ถูกอ้างอิงไปที่ 4 ตำแหน่งทศนิยม ทำให้ pip ของมันเป็น 0.0001 นักเทรดที่ใหม่กับโลหะ บ่อยครั้งอ่านค่า pip ของทองผิดเพราะราคาที่ระบุเป็นเงินของทองสูงกว่ามาตรฐานของสกุลเงิน

นี่คือการจัดกลุ่มอย่างรวดเร็ว:

• คู่เงินที่มีทศนิยม 4 ตำแหน่ง (pip = 0.0001): EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF, USD/CAD, AUD/USD, NZD/USD, EUR/GBP, EUR/CHF, EUR/AUD, AUD/CAD, USD/ZAR, USD/MXN, XAG/USD
• คู่เงินที่มีทศนิยม 2 ตำแหน่ง (pip = 0.01): USD/JPY, EUR/JPY, GBP/JPY, AUD/JPY, CHF/JPY, CAD/JPY, XAU/USD

จดจำว่าคู่เงินตกลงในกลุ่มใดก่อนที่จะเทรด ใช้เวลา 30 วินาที และป้องกันประเภทของข้อผิดพลาดในการกำหนดขนาดที่ทำให้ความเสี่ยง 1% กลายเป็นการลดลง 3% ตรวจสอบโครงสร้างทศนิยมในแพลตฟอร์มของโบรกเกอร์ของคุณเสมอก่อนที่จะวางคำสั่งสดบนคู่เงินที่ไม่คุ้นเคย

การคำนวณค่า pip ในหน่วยเงินดอลลาร์

การทราบขนาดของ pip เป็นเพียงครึ่งหนึ่งของสมการ อีกครึ่งหนึ่งคือการทราบว่า pip นั้นมีค่าเท่าไรในสกุลเงินบัญชีของคุณ — โดยทั่วไปเป็นดอลลาร์สหรัฐสำหรับนักเทรดรายย่อยส่วนใหญ่

สูตรสำหรับค่า pip คือง่ายดาย:

ค่า Pip = (ขนาด Pip / อัตราแลกเปลี่ยน) × ขนาด Lot

สำหรับคู่เงินที่มีการอ้างอิงเป็นดอลลาร์สหรัฐ เช่น EUR/USD ที่ 1.0850, เทรดล็อตมาตรฐาน 100,000 หน่วย:

ค่า Pip = (0.0001 / 1.0850) × 100,000 = ประมาณ $9.22 ต่อ pip

ทำไมไม่ใช่ $10 ล่ะ？ เพราะ EUR/USD ไม่ได้อยู่ที่ 1.0000 เมื่อคู่เงินเทรดที่ 1.0000 ค่า pip บนล็อตมาตรฐานจะเป็น $10.00 อย่างแน่นอน ที่ 1.0850 คือ $9.22 ที่ 1.2000 จะเป็น $8.33 ค่า pip จะเคลื่อนไหวในทิศตรงกันข้ามกับอัตราแลกเปลี่ยนเมื่อสกุลเงินอ้างอิงเป็นดอลลาร์สหรัฐ

สำหรับ USD/JPY ที่ 150.00, เทรดล็อตมาตรฐาน:

ค่า Pip = (0.01 / 150.00) × 100,000 = ประมาณ $6.67 ต่อ pip

นี่คือเหตุผลที่คู่ JPY มีค่า pip ในดอลลาร์ต่ำกว่า EUR/USD ในขนาดล็อตเท่ากัน ค่า pip มีขนาดใหญ่ขึ้น 100 เท่าในเชิงนาม (0.01 กับ 0.0001) แต่อัตราแลกเปลี่ยนก็ประมาณ 100–150 เท่าใหญ่ขึ้นด้วย ดังนั้นผลกระทบสองอย่างจะยกเลิกกันบางส่วน

ขนาด Lot มีผลกระทบเชิงเส้นตรงต่อค่า pip:

• ล็อตมาตรฐาน (100,000 หน่วย): ประมาณ $10 ต่อ pip บน EUR/USD ใกล้เท่ากัน
• ล็อตมินิ (10,000 หน่วย): ประมาณ $1 ต่อ pip บน EUR/USD ใกล้เท่ากัน
• ล็อตไมโคร (1,000 หน่วย): ประมาณ $0.10 ต่อ pip บน EUR/USD ใกล้เท่ากัน

สำหรับคู่เงินที่สกุลเงินอ้างอิงไม่ใช่ดอลลาร์สหรัฐ — เช่น EUR/GBP ที่สกุลเงินอ้างอิงเป็น GBP — คุณคำนวณค่า pip ใน GBP ก่อน จากนั้นแปลงเป็น USD โดยใช้อัตรา GBP/USD ปัจจุบัน ที่ GBP/USD = 1.2700 และล็อตมาตรฐานของ EUR/GBP:

ค่า Pip ใน GBP = (0.0001 / 1.0000) × 100,000 = £10.00

ค่า Pip ใน USD = £10.00 × 1.2700 = $12.70 ต่อ pip

ขั้นตอนการแปลงนี้เป็นที่ที่นักเทรดหลายคนทำข้อผิดพลาด โบรกเกอร์จะดำเนินการอัตโนมัติในแพลตฟอร์มของพวกเขา แต่การเข้าใจกลไกจะช่วยให้คุณตรวจสอบตัวเลขที่แสดงบนแพลตฟอร์มของคุณได้ หากโบรกเกอร์ของคุณแสดงค่าพิปที่ดูเหมือนผิดไปตามอัตราส่วนของ 10 หรือ 100 สาเหตุที่ที่สุดคือโครงสร้างทศนิยมที่ไม่ถูกต้อง — โดยปกติแล้วคู่ JPY ถูกจัดการเป็นคู่ที่มีทศนิยมสี่ตำแหน่งหรือกลับกัน

การตรวจสอบโดยการคูณค่าพิปของคุณด้วย 100 พิปและเปรียบเทียบผลลัพธ์กับว่าการเคลื่อนไหว 100 พิปจะหมายถึงอะไรเมื่อเป็นเปอร์เซ็นต์ของขนาดธุรกรรมที่ไม่จริง ในการซื้อขายมาตรฐาน $100,000 100 พิปบน EUR/USD ควรเท่ากับประมาณ $1,000 หรือ 1% ของขนาดธุรกรรม หากตัวเลขของคุณแตกต่างอย่างมีนัยสำคัญจาก 1% ให้ตรวจสอบขนาดล็อตและขนาดพิปอีกครั้งก่อนดำเนินการต่อ

การกระจาย, การลื่นไหล, และค่าใช้จ่ายจริงต่อพิป

ทุกครั้งที่คุณเปิดซื้อขายฟอเร็กซ์ คุณจะต้องจ่ายค่าใช้จ่ายทันทีที่วัดเป็นพิป: การกระจาย (ความแตกต่างระหว่างราคาเสนอที่คุณสามารถขายได้และราคาขอซื้อที่คุณสามารถซื้อได้) บน EUR/USD การกระจายปกติที่โบรกเกอร์ ECN ชั้นนำ (Electronic Communications Network) อยู่ที่ 0.1–0.5 พิป ในช่วงเวลาที่ลอนดอน-นิวยอร์กซิตี้ซ้อนทับ ที่โบรกเกอร์ที่เป็นผู้สร้างตลาด คู่เงินเดียวกันอาจมีการกระจาย 1.0–1.5 พิป

ความแตกต่างนั้น — 0.5 พิป กับ 1.5 พิป — ดูเหมือนเป็นเรื่องเล็กน้อย บนฟอร์เมตมาตรฐานของ EUR/USD นั้น มันแปลงเป็น $5 กับ $15 ต่อรอบทาง ซื้อ-ขาย ซื้อ-ขาย ซื้อ-ขาย 4 ครั้งต่อวัน 20 วันซื้อขายต่อเดือน และความแตกต่างของค่ากระจายคือ $800 ต่อเดือนบนล็อตมาตรฐานเดียว ในระยะเวลา 12 เดือน นั้น คือ $9,600 — ซึ่งเป็นการลดความสามารถในบัญชีของลูกค้าทั่วไป

การลื่นไหล (ความแตกต่างระหว่างราคาที่คุณขอและราคาที่คุณได้จริง) เพิ่มค่าใช้จ่ายพิปอีกชั้นหนึ่ง การลื่นไหลเกิดขึ้นในตลาดที่เคลื่อนไหวเร็วหรือช่วงเวลาที่มีความเป็นเหลือ การลื่นไหล 1 พิปในการเข้าและ 1 พิปในการออก ทำให้คุณเสีย 2 พิปเพิ่มต่อธุรกรรม บนล็อตขนาดเล็ก ($0.10 ต่อพิป) นั้น คือ $0.20 — เล็กน้อย บนล็อตมาตรฐาน ($10 ต่อพิป) นั้น คือ $20 ต่อธุรกรรม ซึ่งเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในกลยุทธ์ความถี่สูง

ค่าธรรมเนียมสวอปราย (เรียกอีกชื่อว่าค่าค้างคืน) ถูกอ้างอิงในพิปหรือหน่วยเงินต่อล็อต ค่าสวอปปรายปกติบนตำแหน่ง EUR/USD ในทิศทางยาวอาจเป็น -0.5 ถึง -1.2 พิปต่อคืน ขึ้นอยู่กับความแตกต่างอัตราดอกเบี้ยระหว่างยูโรโซนและสหรัฐ ถ้าถือตำแหน่งไว้ 5 คืน ค่าสวอปปรายนั้นเพิ่มขึ้น 2.5–6.0 พิปของค่าลดลงเฉลี่ยของคุณ

โบรกเกอร์บางครั้งโฆษณาบัญชี "การกระจายศูนย์" แต่เรียกเก็บค่าคอมมิชั่นคงที่ต่อล็อตแทน — ซึ่งทั่วไป $3.50 ถึง $7.00 ต่อล็อตมาตรฐานต่อด้าน ในการเปรียบเทียบกับบัญชีที่ขึ้นอยู่กับการกระจาย แปลงค่าคอมมิชั่นกลับเป็นพิปเทียบเท่า:

• $3.50 คอมมิชั่นต่อด้าน = 0.35 พิปเทียบเท่า (ที่ $10 ต่อพิป)
• $7.00 คอมมิชั่นต่อด้าน = 0.70 พิปเทียบเท่า
• ค่าเดินทางไป-กลับ = 0.70–1.40 พิปเทียบเท่าทั้งหมด

สิ่งนี้มักจะถูกกำหนดราคาถูกกว่าบัญชีที่มีการกระจาย 1.5 พิปสำหรับนักเทรดที่ใช้งานอย่างเต็มที่ แต่คุณต้องทำการคำนวณค่าเทียบเท่าพิปเพื่อยืนยันสำหรับกลยุทธ์ของคุณเฉพาะ

การเข้าใจการกระจายในหน่วยพิปยังช่วยให้คุณประเมินการวางที่ตั้งการหยุดขาดทุน หากการกระจายบน GBP/USD คือ 1.5 พิป และคุณตั้งการหยุดขาดทุนที่ 10 พิป ซื้อขายของคุณก็ได้ 15% ของระยะทางไปยังจุดหยุดขาดทุนก่อนที่ราคาจะเคลื่อนไหว 1 พิปต่อคุณ ขยายการหยุดขาดทุนไปที่ 30 พิปและการกระจายจะแทนเพียง 5% ของระยะทางไปยังจุดหยุดขาดทุนของคุณ — อัตราส่วนที่เป็นที่ชอบดีมาก นี่คือเหตุผลที่นักเทรดแบบสกัพเปอร์ที่มุ่งหวังในการเคลื่อนไหว 5–10 พิป มีความไวต่อค่าใช้จ่ายการกระจายมากกว่านักเทรดแบบสวิงที่มุ่งหวังในการเคลื่อนไหว 80–150 พิป

การกำหนดขนาดตำแหน่งโดยใช้ค่าพิป

ค่าพิปกลายเป็นเรื่องที่สามารถดำเนินการได้ในขณะที่คุณเชื่อมต่อกับการกำหนดขนาดตำแหน่ง การกำหนดขนาดตำแหน่งคือกระบวนการในการกำหนดจำนวนหน่วย — หรือล็อต — ในการซื้อขายเพื่อให้การเคลื่อนไหวของพิปที่กำหนดเท่ากับความเสี่ยงของดอลลาร์ที่ระบุ

สูตรหลักคือ:

ขนาดล็อต = (ความเสี่ยงของบัญชีในดอลลาร์สหรัฐ) / (จุดหยุดขาดทุนในพิป × ค่าพิปต่อล็อต)

สมมติว่าบัญชีของคุณมี $10,000 และคุณเสี่ยง 1% ต่อการซื้อขาย — นั่นคือ $100 คุณต้องการซื้อขาย EUR/USD ด้วยการหยุดขาดทุน 25 พิป ค่าพิปบนล็อตมาตรฐานประมาณ $10

ขนาดล็อต = $100 / (25 × $10) = $100 / $250 = 0.40 ล็อตมาตรฐาน

คุณจะซื้อขาย 0.40 ล็อต หรือ 40,000 หน่วย นี้จะทำให้ความสูญเสียสูงสุดของคุณอยู่ที่ $100 ไม่ว่าตลาดจะไปทางไหน

ต่อไปใช้ตรรกเดียวกันกับ USD/JPY ด้วยค่าพิปประมาณ $6.67 ต่อล็อตมาตรฐานและความเสี่ยงเท่ากัน $100 จุดหยุดขาดทุน 25 พิป:

ขนาดล็อต = $100 / (25 × $6.67) = $100 / $166.75 = 0.60 ล็อตมาตรฐาน

คุณสามารถเทรดตำแหน่งใหญ่กว่าใน USD/JPY กว่าใน EUR/USD สำหรับความเสี่ยงในดอลลาร์เดียวกัน เนื่องจากแต่ละพิปมีมูลค่าน้อยกว่าในเงินดอลลาร์ สิ่งนี้ไม่ใช่สิ่งที่คาดเดาได้จนกว่าคุณจะทำการคำนวณ แต่มันสำคัญสำหรับการจัดการความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอในคู่สกุลเงินที่แตกต่างกัน

ความผันผวนยังมีผลต่อการกำหนดขนาดตำแหน่งตามพิปด้วย ค่าเฉลี่ยของ EUR/USD อยู่ที่ระหว่าง 70–90 พิปต่อวัน ส่วน GBP/JPY อยู่ที่ระหว่าง 130–160 พิป หากคุณใช้การหยุดขาดที่คงที่ที่ 20 พิปใน GBP/JPY คุณกำลังวางไว้ภายในระดับเสียงประจำวันเฉลี่ย — วิธีที่แทบแน่ในการถูกหยุดออกก่อนที่การเทรดจะมีเวลาพัฒนา การหยุดที่เหมาะสมมากขึ้นสำหรับ GBP/JPY อาจจะอยู่ที่ 50–80 พิป ซึ่งจะส่งผลกลับมาในสูตรขนาดล็อตของคุณและลดขนาดตำแหน่งตามนั้น

มาโครล็อต (1,000 หน่วย, $0.10 ต่อพิปใน EUR/USD) เป็นสิ่งที่มีคุณค่าสำหรับบัญชีที่มีเงินไม่เกิน $5,000 มันช่วยให้คุณกำหนดจุดหยุดไว้ที่ 30–50 พิปในขณะที่เสี่ยงดอลลาร์ต่อครั้งอยู่ใต้ $5 — เล็กพอที่จะฝึกการกำหนดขนาดตำแหน่งโดยไม่เผชิญต่อการเปิดเผยทุนที่สำคัญ หลังจากที่คุณสามารถดำเนินสูตรได้อย่างถูกต้องบนมาโครล็อตเป็นระยะเวลา 30 การเทรดต่อเนื่อง การขยายไปยังมินิหรือสแตนดาร์ดล็อตจะกลายเป็นการคูณที่เรียบง่ายแทนที่จะเป็นทักษะใหม่

ข้อมูลสำคัญที่สังเกต

ตารางด้านล่างนี้รวมขนาดพิป, จุดทศนิยม, มูลค่าพิปโดยประมาณ, และช่วงพิปรายวันโดยเฉลี่ยของคู่สกุลเงินที่เทรดมากที่สุด

*มูลค่าพิปของ EUR/GBP ใน USD คำนวณจาก GBP/USD = 1.2700.

สิ่งนี้บอกคุณ: มูลค่าพิปและช่วงรายวันแตกต่างกันอย่างมากถึง 10 เท่าหรือมากกว่าระหว่างคู่สกุลเงิน ดังนั้นการหยุดขาดที่คงที่ที่ใช้เดียวกันทั่วทุกคู่สกุลเงินจะสร้างความเสี่ยงในดอลลาร์ที่ไม่สม่ำเสมอ — คำนวณทั้งสองค่าเสมอก่อนเข้าสู่ท่านการเทรด

แผนการดำเนินการ

ใช้ลำดับนี้ทุกครั้งที่คุณเทรดคู่สกุลเงินใหม่หรือตรวจสอบขนาดของคุณในคู่เงินที่คุ้นเคย

1. ระบุสกุลเงินอ้างอิงของคู่ที่คุณกำลังเทรดและยืนยันว่าเป็นคู่ JPY (พิป = 0.01) หรือคู่มาตรฐาน (พิป = 0.0001) ก่อนส่งคำสั่งใด ๆ
2. คำนวณมูลค่าพิปของคุณโดยใช้สูตร (ขนาดพิป / อัตราแลกเปลี่ยน) × ขนาดล็อต และตรวจสอบกับหน้าจอแสดงผลของโบรกเกอร์ของคุณ — สองตัวเลขควรตรงกันภายใน $0.05 ในล็อตมาตรฐาน
3. กำหนดระยะหยุดขาดของคุณในพิปตามช่วงรายวันเฉลี่ยของคู่นั้น ๆ ไม่ใช่ตัวเลขคงที่ — ใช้อย่างน้อย 30–40% ของช่วงรายวันเฉลี่ยเป็นระยะหยุดขั้นต่ำเพื่อหลีกเลี่ยงเสียงรบกวนทั่วไป
4. เรียกใช้สูตรการกำหนดขนาดตำแหน่ง — (ความเสี่ยงของบัญชีใน USD) / (ระยะหยุดขาดในพิป × มูลค่าพิปต่อล็อต) — และปัดลงสู่ล็อตที่ใกล้ที่สุด 0.01 เพื่อรักษาความเสี่ยงที่หรือต่ำกว่าเป้าหมาย 1–2% ของคุณ
5. แปลงค่าคอมมิชชั่นของโบรกเกอร์ของคุณเป็นพิปโดยการหารค่าคอมมิชชั่นต่อล็อตด้วยมูลค่าพิป, จากนั้นเพิ่มสเปรดและค่าสว๊อปโดยประมาณเพื่อหาจำนวนพิปที่ต้องการเพื่อทำกำไรก่อนที่การเทรดจะเป็นกำไร
6. บันทึกมูลค่าพิปและจำนวนพิปจริงสำหรับทุกการเทรดที่ปิดไว้ในบันทึก และตรวจสอบชุด 20 การเทรดเพื่อยืนยันว่าความเสี่ยงที่ได้รับเฉลี่ยตรงกับการคำนวณก่อนการเทรดภายใน 10%

ข้อบกพร่องที่พบบ่อย

• ไม่ควรจัดการคู่ทุกคู่ให้เป็นคู่ที่มีทศนิยมสี่ตำแหน่ง — การใช้ขนาดพิปเป็น 0.0001 บน USD/JPY ทำให้จำนวนพิปที่แสดงออกมาของคุณเพิ่มขึ้น 100 เท่า และทำให้คุณตั้งหยุดขาดที่มีขนาดเล็กเกินไป โดยทำให้ความเสี่ยง 50 พิปกลายเป็นเสี่ยง 5,000 พิปเมื่อคุณแก้ไขข้อผิดพลาด
• ไม่ควรละเลยการแปลงค่าพิปในคู่ที่ไม่ใช่ USD — ค่าพิป EUR/GBP เป็นเงินดอลลาร์เปลี่ยนแปลงทุกครั้งที่ GBP/USD เคลื่อนไหว; เมื่อ GBP/USD = 1.27, ค่าพิปของล็อตมาตรฐานของคุณคือ $12.70, ไม่ใช่ $10.00, และความแตกต่าง $2.70 ต่อพิปเพิ่มขึ้นเป็น $270 ในการเทรด 100 พิป
• ไม่ควรใช้หยุดพิปคงที่ในคู่ที่มีโปรไฟล์ความผันผวนต่างกัน — หยุด 20 พิปบน GBP/JPY, ซึ่งมีค่าเฉลี่ย 130–160 พิปต่อวัน, จะถูกเรียกใช้โดยเสียงรบกวนภายในประจำวันโดยประมาณ 80% ก่อนที่เรื่องทฤษฎีทางทิศทางของคุณจะมีโอกาสในการเกิดขึ้น
• ไม่ควรละเลยการกระจายระดับพิปเทเลเวลเมื่อสกัลปิ้ง — โบรกเกอร์ที่เสนอการกระจาย 0.8 พิปบน EUR/USD จริงๆ คือกำลังเรียกเก็บ 8 พิปเทเลเวล; ในเป้าหมายสกัลป์ 5 พิปด้วยล็อตไมโคร, การกระจายนั้นคนเดียวกันกิน 16% ของกำไรขั้วก่อนที่จะคำนึงถึงการลื่นไหลและสวอป