การคำนวณระดับมาร์จินฟอเร็กซ์: ควบคุมบัฟเฟอร์ของคุณ

ส่วนใหญ่ของนักเทรดทำให้บัญชีของพวกเขาถูกทำลายไม่ในที่ที่พวกเขาเลือกเทรดที่ไม่ดี แต่เพราะพวกเขาไม่เข้าใจหมายเลขหนึ่ง — ระดับมาร์จิน เมื่อเปอร์เซ็นต์นั้นลดลงมากเกินไป โบรกเกอร์จะเริ่มปิดตำแหน่งของคุณโดยอัตโนมัติ ล็อคกำไรที่คุณไม่ตั้งใจจะเสียไป บทความนี้จะอธิบายถึงความหมายของระดับมาร์จินในตลาดฟอเร็กซ์อย่างชัดเจน และแสดงสูตรคำนวณขั้นตอนต่อขั้น และกำหนดโซนตัวเลขที่ปลอดภัยที่นักเทรดทุกคนต้องรู้ก่อนที่จะเข้าเทรดอีกครั้ง

The Verdict

ระดับมาร์จินในตลาดฟอเร็กซ์เป็นเปอร์เซ็นต์ที่บอกคุณว่าคุณมีเงินสำรองเท่าไรเมื่อเปรียบเทียบกับเงินทุนที่โบรกเกอร์ของคุณล็อคไว้เป็นหลักประกัน

• สูตร: ระดับมาร์จิน = (ส่วนของเงินทุน ÷ มาร์จินที่ใช้) × 100 — สามอินพุต ผลลัพธ์เป็นเปอร์เซ็นต์หนึ่ง
• โซนปลอดภัย: ระดับมาร์จินเกิน 200% ถือว่าเป็นสุขภาพดี; นักเทรดมืออาชีพส่วนใหญ่มุ่งหวังให้ระดับมาร์จินเกิน 300% หรือมากกว่า
• เส้นคัดค้าง: โบรกเกอร์มักออกคำเรียกระดับมาร์จินที่ 100% และเริ่มเรียกระดับมาร์จินที่ 50% (ปิดตำแหน่งโดยอัตโนมัติ)
• ส่วนของเงินทุน: ส่วนของเงินทุน = ยอดเงินในบัญชี ± กำไร/ขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้น ดังนั้นระดับมาร์จินจะเปลี่ยนไปตามทุกๆ พิปที่ตลาดเคลื่อนไหว
• กรณีศูนย์: หากไม่มีตำแหน่งเปิด มาร์จินที่ใช้เท่ากับ 0 และระดับมาร์จินไม่ได้ถูกกำหนด — แสดงเป็นอินฟินิตี้โดยส่วนใหญ่ของแพลตฟอร์ม

Why It Matters

ระดับมาร์จินที่ 120% ดูดีในกระดาษ — จนกว่าตลาดจะเคลื่อนไหว 30 พิปต่อคุณและโบรกเกอร์จะปิดตำแหน่งที่ใหญ่ที่สุดของคุณโดยอัตโนมัติที่ขาดทุน การเหตุการณ์หยุดตำแหน่งเดียวนี้สามารถลบออก 40% หรือมากกว่าของส่วนของเงินในบัญชีของคุณในไม่กี่วินาทีโดยไม่ต้องกระทำอะไร

นักเทรดที่เข้าใจระดับมาร์จินสามารถปรับขนาดตำแหน่งให้ระดับเลขอยู่เหนือ 200% แม้ในช่วงการเคลื่อนไหวที่เป็นด้านลบ 100 พิป ผู้ที่ละเลยมันจะค้นพบว่าการใช้ความเสี่ยงทำให้ขาดทุนเพิ่มขึ้นอย่างมีประสิทธิภาพเช่นเดียวกับการเพิ่มกำไร และกลไกการปิดตำแหน่งของโบรกเกอร์ไม่มีความเมตตากับการเลือกเวลาที่ไม่ดี

The Core Terminology

ก่อนที่การคำนวณจะมีความหมาย ต้องล็อคไว้ในห้าคำศัพท์ พวกเขาไม่สามารถแทนที่กันได้ และการสับสนแม้แค่สองคำศัพท์ก็จะทำให้ค่าระดับมาร์จินอ่านผิดทุกครั้ง

ยอดเงินในบัญชีเป็นตัวเลขที่ง่ายที่สุด — จำนวนเงินสดทั้งหมดในบัญชีก่อนที่จะพิจารณาการเปิดตำแหน่งใดๆ หากคุณฝาก $5,000 และไม่มีตำแหน่งเปิด ยอดเงินในบัญชีของคุณคือ $5,000 ในขณะที่คุณเปิดการเทรด ยอดเงินในบัญชียังคงคงที่ในขณะที่ตัวเลขอื่น ๆ คือส่วนของเงินทุน เริ่มเคลื่อนไหว

ส่วนของเงินทุนคือส่วนที่โบรกเกอร์ล็อคเป็นหลักประกันเพื่อเปิดตำแหน่งของคุณ มันไม่ใช่ค่าธรรมเนียมและไม่สูญหาย — มันจะคืนเมื่อการเทรดปิดลง ด้วยการลิงค์ 100:1 ลอตมาตรฐาน $100,000 ต้องการ $1,000 ของส่วนของเงินทุน ด้วยการลิงค์ 50:1 ลอตเดียวกันต้องการ $2,000

ส่วนเงินทุนว่างเป็นความแตกต่างระหว่างส่วนของเงินทุนและส่วนของเงินทุนที่ใช้ มันแทนทุนทุกอย่างที่ใช้เพื่อเปิดตำแหน่งใหม่หรือดูดขาดทุนเพิ่มเติมโดยไม่เรียกระดับมาร์จิน ส่วนเงินทุนว่าง = ยอดเงินในบัญชี − ส่วนของเงินทุนที่ใช้ หากยอดเงินในบัญชีเป็น $5,300 และส่วนของเงินทุนที่ใช้เป็น $1,000 ส่วนเงินทุนว่างคือ $4,300

ระดับมาร์จินเชื่อมโยงกันทั้งสี่ตัวเลข เขาแสดงอัตราส่วนของเงินทุนต่อส่วนของเงินทุนที่ใช้เป็นเปอร์เซ็นต์ ระดับมาร์จิน 500% หมายความว่าเงินทุนของคุณเป็น 5 เท่าของเงินทุนที่โบรกเกอร์ล็อคไว้ — หนึ่งช่องโยงที่สบายใจ ระดับมาร์จิน 110% หมายความว่าคุณกำลังดำเนินการบนหมอนบาง

การเข้าใจคำศัพท์ห้าคำนี้ตามลำดับไม่ใช่เรื่องทางเลือก ทุกแพลตฟอร์ม — MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader — แสดงทุกห้าตัวเลขพร้อมกันในเทอร์มินัลการเทรด การรู้ว่าต้องดูตัวเลขใดในสถานการณ์ใดเป็นพื้นฐานของการจัดการมาร์จิน

The Calculation Formula in Detail

สูตรคำนวณระดับมาร์จินในตลาดฟอเร็กซ์คือ:

ระดับมาร์จิน (%) = (ส่วนของเงินทุน ÷ มาร์จินที่ใช้) × 100

สามอินพุต ผลลัพธ์เป็นหนึ่ง ไม่มีตัวแปรที่ซ่อนอยู่ แต่แต่ละอินพุตควรได้รับการสังเกตอย่างใกล้ชิด

ส่วนของเงินทุนเปลี่ยนแปลงทุกวินาทีในขณะที่ตำแหน่งเปิด การเคลื่อนไหว 10 พิปบนลอต EUR/USD มาตรฐาน เท่ากับประมาณ $100 กำไรหรือขาดทุน หากมาร์จินที่ใช้ของคุณเป็น $1,000 และส่วนของเงินทุนของคุณเริ่มที่ $2,000 (ระดับมาร์จิน 200%) การขาดทุน 100 พิป ทำให้ส่วนของเงินทุนลดลงเป็น $1,000 — ทำให้ระดับมาร์จินลดลงเป็น 100% ที่เป็นเส้นคัดค้างของมาร์จินที่สูงที่สุดในโบรกเกอร์ส่วนใหญ่

มาร์จินที่ใช้ได้ถูกกำหนดโดยสามปัจจัย: ขนาดของตำแหน่งในล็อต อัตราค่าเลเวอเรจที่โบรกเกอร์เสนอ และสกุลเงินหลักของคู่สกุลเงินต่อเท่ากับสกุลเงินในบัญชีของคุณ สำหรับ 0.1 ล็อต (ล็อตมินิ) บน EUR/USD ด้วยเลเวอเรจ 100:1 มาร์จินที่ใช้คือ $100 สำหรับล็อตมาตรฐานเต็มที่มีเลเวอเรจเดียวกัน มาร์จินที่ใช้คือ $1,000

การคูณด้วย 100 นั้นเพียงแค่แปลงอัตราส่วนทศนิยมเป็นเปอร์เซ็นต์ เอควิตี้ของ $3,500 หารด้วยมาร์จินที่ใช้ $1,000 ได้ 3.5 คูณด้วย 100 ได้ระดับมาร์จินเลเวล 350%

ตัวอย่างการทำงานช่วยอธิบายกลไก สมมติว่าคุณฝาก $2,000 และเปิดตำแหน่ง 2 ล็อตมินิบน GBP/USD ด้วยเลเวอเรจ 100:1 ล็อตมินิละละเอียด $100 ของมาร์จิน ดังนั้นมาร์จินที่ใช้เท่ากับ $200 เอควิตี้ของคุณในช่วงเวลาที่เปิดเท่ากับ $2,000 - ยังไม่มีกำไรหรือขาดทุนที่ยังไม่เข้าใจ ระดับมาร์จิน = ($2,000 ÷ $200) × 100 = 1,000% นั่นคือปลอดภัยมาก ตอนนี้การเทรดเคลื่อนที่ 500 พิปสู่ทิศทางที่ขาดเงิน แต่ละพิปบนล็อตมินิมีมูลค่าประมาณ $1 ดังนั้น 2 ล็อตมินิขาดเงิน $1,000 ในระยะ 500 พิป เอควิตี้ลดลงเหลือ $1,000 ระดับมาร์จิน = ($1,000 ÷ $200) × 100 = 500% ยังปลอดภัย แต่ขาดทุน 500 พิปได้กินหนึ่งครึ่งของเงินทุนบัญชี

การคำนวณใหม่ในเวลาจริงด้วยตนเองเป็นเรื่องไม่Practical แพลตฟอร์มจะทำให้มันโดยอัตโนมัติ แต่การทำการคำนวณด้วยตนเองก่อนที่จะเปิดเทรดจะบอกคุณว่าจำนวนพิปของการเคลื่อนไหวที่เป็นประการที่คุณสามารถดูดซับก่อนที่จะโดนโดนโซนอันตราย ตัวเลขนั้นคุ้มค่าที่จะรู้ก่อนที่คุณจะคลิกซื้อหรือขาย

ช่วงตัวเลขที่ปลอดภัย

เกณฑ์ระดับมาร์จินไม่ใช่สุ่ม มันสะท้อนโครงสร้างความเสี่ยงแบบชั้นเรียงที่โบรกเกอร์บังคับอย่างเป็นระบบ และการเข้าใจแต่ละชั้นช่วยป้องกันความสุขภาพที่แพง

ชั้นแรกคือโซนที่สมบูรณ์: ระดับมาร์จินเกิน 200% ในระดับนี้ เอควิตี้ของคุณอย่างน้อยเป็นสองเท่าของเงินทุนที่ล็อคเป็นหลัก คุณมีพื้นที่ในการดูดซับการเคลื่อนไหวของตลาดอย่างสม่ำเสมอ เพิ่มตำแหน่งใหม่หากมีโอกาส และนอนโดยไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับความผันผวนข้ามคืนที่อาจกระตุ้นการปิดอัตโนมัติ นักเทรดมืออาชีพหลายคนตั้งขั้นต่ำส่วนบุคคลที่ 300% และปฏิเสธที่จะเปิดตำแหน่งเพิ่มเติมหากระดับลงต่ำกว่าเกณฑ์นั้น

ชั้นที่สองคือโซนความระมัดระวัง: ระดับมาร์จินระหว่าง 100% และ 200% บัฟเฟอร์กำลังลดลง เงินทุนว่างจำกัด หมายความว่าโอกาสตำแหน่งใหม่ถูกจำกัด การกระโดดอย่างรวดเร็ว — การประกาศข่าว ประกาศจากธนาคารกลาง เหตุการณ์ทางภูมิศาสตร์ — อาจผลักดันระดับลงต่ำกว่า 100% ในเวลาไม่กี่นาที ในขั้นนี้ การทบทวนตำแหน่งที่เปิดและพิจารณาการปิดบางส่วนเป็นสำคัญ ไม่ใช่เพียงเลือกทาง

ชั้นที่สามคือโซนการเรียกเงินมาร์จิน: ระดับมาร์จินที่เท่ากับหรือใกล้ 100% ส่วนใหญ่โบรกเกอร์ขายประกาศการเรียกเงินมาร์จินที่ 100% นี่คือการเตือน ยังไม่ใช่การกระทำโดยอัตโนมัติ โบรกเกอร์กำลังแจ้งให้คุณทราบว่าเอควิตี้ลดลงถึงระดับมาร์จินที่ใช้ คุณต้องฝากเงินเพิ่มเติมหรือปิดตำแหน่งที่ขาดทุนทันที เวลาถูกวัดเป็นนาทีไม่ใช่ชั่วโมง

ชั้นที่สี่คือโซนหยุดการเทรด: ระดับมาร์จินที่เท่ากับหรือต่ำกว่า 50% ที่ 50% โบรกเกอร์ส่วนใหญ่จะเริ่มปิดตำแหน่งที่เปิดของคุณโดยอัตโนมัติ เริ่มจากการเทรดที่ขาดทุนมากที่สุด นี้ไม่สามารถต่อรองและไม่ต้องการความเห็นอนุมัติของคุณ ระดับหยุดการเทรดแตกต่างกันตามโบรกเกอร์ — บางคนตั้งไว้ที่ 20% บางคนที่ 50% บางคนที่ 80% สำหรับประเภทบัญชีบางประเภท การตรวจสอบนโยบายหยุดการเทรดของโบรกเกอร์ที่เฉพาะเจากก่อนการเทรดเป็นสิ่งจำเป็น

ชั้นที่ห้าคือสถานะศูนย์หรือไม่ได้กำหนด: ไม่มีตำแหน่งที่เปิด มาร์จินที่ใช้เท่ากับ 0 ทำให้การหารไม่ได้ แพลตฟอร์มมักแสดง "N/A" หรืออินฟินิตีในสถานะนี้ นี่คือเงื่อนไขเดียวที่ระดับมาร์จินเลเวลไม่สำคัญ

การเล็งเป้าหมายให้ระดับมาร์จินเกิน 300% เป็นมาตรฐานที่ใช้ในการเทรดของนักเทรดรายขายประจำ มันให้บัฟเฟอร์ประมาณ 3 เท่าของหลักทรัพย์ที่ล็อค ดูดซับการเคลื่อนไหวที่ขาดทุนอย่างมีนัยสำคัญโดยไม่กระตุ้นการเข้ามาของโบรกเกอร์

ความสามารถในการเลเวอเรจและผลกระทบโดยตรงต่อระดับมาร์จิน

เลเวอเรจคือตัวคูณที่กำหนดว่าตำแหน่งขนาดใดต้องการมาร์จินที่ใช้เท่าไร ซึ่งควบคุมโดยตรงที่ระดับมาร์จินของคุณตั้งแต่ช่วงเวลาที่คุณเปิดเทรด

ที่เลเวอเรจ 100:1 ล็อตมาตรฐาน ($100,000 ที่ไม่ใช่เงินจริง) ต้องการมาร์จินที่ใช้ $1,000 ที่เลเวอเรจ 50:1 ล็อตเดียวกันต้องการมาร์จินที่ใช้ $2,000 ที่เลเวอเรจ 200:1 ต้องการเพียง $500 การเลเวอเรจสูงหมายความว่ามาร์จินที่ใช้ต่ำกว่าสำหรับขนาดตำแหน่งเดียวกัน ซึ่งผลิตระดับมาร์จินที่สูงขึ้นในช่วงเวลาที่เข้า — แต่มันหมายความว่าทุกพิปของการเคลื่อนไหวที่ขาดทุนกระทบต่อเอควิตี้อย่างเดียว ตัวเลขระดับมารจินดูดีขึ้นกับเลเวอเรจที่สูงขึ้น แต่ความเสี่ยงดอลลาร์ต่อพิปเท่ากัน

นี้สร้างภาพลวงตาที่อันตราย นักเทรดที่ใช้ความเป็นเลเวอเรจ 500:1 เปิดพอสิ่งมาตรฐานด้วยเงินมาร์จินที่ใช้เพียง 200 ดอลลาร์เท่านั้น ด้วยบัญชี 2,000 ดอลลาร์ ระดับมาร์จินอ่านว่า 1,000% เมื่อเข้าทำธุรกรรม แต่การสูญเสีย 200 พิปบนพอสิ่งมาตรฐานเท่ากับ 2,000 ดอลลาร์ — ล้างบัญชีทั้งหมด ระดับมาร์จินล้มเหลวจาก 1,000% เป็น 0% ในการเคลื่อนไหวที่เป็นที่เสี่ยงในครั้งเดียวที่จะสามารถรอดตายได้ในเลเวอเรจที่ต่ำกว่าด้วยขนาดพอสิ่งที่เล็กกว่า

ความสัมพันธ์ระหว่างเลเวอเรจและระดับมาร์จินเป็นเชิงกล. เพิ่มเลเวอเรจด้วยตัวคูณ 2 จะทำให้ระดับมาร์จินที่เข้าทำธุรกรรมเพิ่มขึ้นสองเท่าสำหรับขนาดตำแหน่งเดียวกัน แต่มันไม่เปลี่ยนค่าพิป, ความเสี่ยงในเงินดอลลาร์ที่ต้องหยุดการเทรด, หรือความผันผวนของเครื่องมือที่อยู่ภายใต้

หน่วยงานกำกับการเงินในสหภาพยุโรป จำกัดเลเวอเรจสำหรับคู่เงินหลักที่ 30:1 และสำหรับคู่เงินรองที่ 20:1 ในสหรัฐอเมริกา จำกัดที่ 50:1 สำหรับคู่เงินหลัก ข้อจำกัดเหล่านี้มีอยู่โดยเฉพาะเพราะเลเวอเรจสูงทำให้มาร์จินบัฟเฟอร์บดีขึ้น ทำให้การหยุดการเทรดเป็นไปได้มากขึ้นในช่วงความผันผวนของตลาดปกติ นักเทรดในเขตอำนาจที่มีข้อจำกัดเลเวอเรจต่ำจะเห็นระดับมาร์จินที่ต่ำกว่าเมื่อเข้าทำธุรกรรมขนาดตำแหน่งเทียบเท่า — ซึ่งเป็นคุณสมบัติไม่ใช่ข้อจำกัด

การกำหนดขนาดตำแหน่งเป็นเครื่องมือที่ใช้ในการจัดการระดับมาร์จินภายใต้ข้อจำกัดของเลเวอเรจใดๆ การลดขนาดล็อตลง 50% ทำให้ระดับมาร์จินที่เข้าทำธุรกรรมเพิ่มขึ้นสองเท่า ให้บัฟเฟอร์สองเท่าต่อการเคลื่อนไหวที่เป็นที่เสี่ยงโดยไม่เปลี่ยนอัตราเลเวอเรจ นักเทรดที่ลดจาก 1 พอสิ่งมาตรฐาน เป็น 2 มินิลอตบนบัญชีเดียวกัน ลดเงินมาร์จินที่ใช้ไป 80% ทันทีทำให้ระดับมาร์จินเพิ่มขึ้นด้วยตัวคูณ 5

การเรียกเงินมาร์จินและการหยุดการเทรดในการปฏิบัติ

การเรียกเงินมาร์จินเป็นการแจ้งเตือน การหยุดการเทรดเป็นการดำเนินการ การสับสนระหว่างทั้งสองนี้ทำให้นักเทรดเบาใจว่าระดับมาร์จินที่เสื่อมลงจะกลายเป็นเหตุการณ์ที่ไม่สามารถย้อนกลับได้เร็ว

เมื่อระดับมาร์จินลดลงเหลือ 100% ส่วนใหญ่โบรกเกอร์จะส่งการแจ้งเตือนโดยอัตโนมัติ — อีเมล, การแจ้งเตือนผ่านแพลตฟอร์ม, หรือ SMS การแจ้งเตือนนี้บ่งบอกว่าส่วนของส่วนทุนเท่ากับเงินมาร์จินที่ใช้และส่วนทุนว่างเป็นศูนย์ ไม่สามารถเปิดตำแหน่งใหม่ได้ ตำแหน่งที่มีอยู่ยังคงใช้งานอยู่ แต่บัญชีกำลังทำงานโดยไม่มีบัฟเฟอร์เลย การเคลื่อนไหวที่เป็นที่เสี่ยงเพิ่มขึ้นหนึ่งพิป

การเรียกเงินมาร์จิน — ที่ตั้งไว้ที่ 50% โดยทั่วไปโดยโบรกเกอร์ขายปลีก — เปิดการปิดตำแหน่งโดยอัตโนมัติ ระบบของโบรกเกอร์สแกนการเทรดทั้งหมดที่เปิดและปิดตำแหน่งที่มีการสูญเสียลอยอยู่มากที่สุดก่อน นี่ไม่ใช่การเทรดที่คุณอาจเลือกที่จะปิด มันคือตำแหน่งที่ระบบระบุว่าเป็นการสูญเสียที่หนักที่สุดต่อส่วนของส่วนทุน หลังจากการปิดนั้นระดับมาร์จินคำนวณใหม่ หากยังต่ำกว่า 50% ตำแหน่งที่สูญเสียมากที่สุดถัดไปจะปิด กระบวนการนี้จะดำเนินต่อไปจนกว่าระดับมาร์จินจะกลับมาเกินค่าที่ตั้งไว้สำหรับการหยุดการเทรด

ผลลัพธ์ที่เป็นปฏิกิริยาในทางปฏิบัติคือ นักเทรดสามารถสูญเสีย 60% ถึง 80% ของส่วนทุนบัญชีของพวกเขาในเวลาน้อยกว่า 60 วินาทีระหว่างการหยุดการเทรดในเครื่องมือที่เป็นที่เสี่ยง ตำแหน่งที่ยังคงเปิดอยู่หลังจากการหยุดการเทรดเป็นตำแหน่งที่เล็กกว่า — ไม่จำเป็นต้องเป็นตำแหน่งที่นักเทรดเลือกที่จะเก็บไว้

โบรกเกอร์ไม่จำเป็นต้องแจ้งให้คุณทราบก่อนดำเนินการหยุดการเทรด การแจ้งเตือนการเรียกเงินมาร์จินและการดำเนินการหยุดการเทรดเป็นเหตุการณ์แยกต่างหากกัน โดยมีช่วงเวลาที่สั้นมากระหว่างทั้งสอง — บางครั้งน้อยกว่า 5 นาทีในเงื่อนไขตลาดที่เร็วเช่นการปล่อยข้อมูลเศรษฐกิจสำคัญหรือการตัดสินใจของธนาคารกลาง

การตรวจสอบระดับการเรียกเงินมาร์จินและระดับการหยุดการเทรดที่เฉพาะเจาะจงของโบรกเกอร์ก่อนที่จะทำการฝากเงินเป็นเรื่องที่ต้องทำ ข้อมูลเหล่านี้ถูกเปิดเผยในเอกสารเงื่อนไขการเทรดของโบรกเกอร์ การกำหนดทั่วไปรวมถึง: เรียกเงินมาร์จินที่ 100% และหยุดการเทรดที่ 50%, เรียกเงินมาร์จินที่ 80% และหยุดการเทรดที่ 20%, และเรียกเงินมาร์จินที่ 50% และหยุดการเทรดที่ 20% ความแตกต่างระหว่างการหยุดการเทรดที่ 50% และ 20% อาจหมายความถึงความแตกต่างระหว่างการสูญเสียครึ่งของบัญชีและการสูญเสีย 80% ในเหตุการณ์ตลาดเดียวกัน

การตรวจสอบและการจัดการระดับมาร์จินอย่างใจความ

การคำนวณระดับมาร์จินหนึ่งครั้งก่อนการเทรดเป็นประโยชน์ การตรวจสอบมันอย่างต่อเนื่องขณะที่การเทรดเปิดอยู่คือสิ่งที่แยกแยะนักเทรดที่มีวินัยจากผู้ที่ประสบการณ์การหยุดการเทรดอย่างไม่คาดคิด

ส่วนใหญ่แพลตฟอร์มการเทรดแสดงระดับมาร์จินในสรุปบัญชีหรือเทอร์มินอลการเทรดแบบเรียลไทม์ ใน MetaTrader 4 และ MetaTrader 5 ตัวเลขปรากฏที่ด้านล่างของหน้าต่างเทอร์มินอล: ยอดเงินคงเหลือ, ส่วนของส่วนทุน, มาร์จิน, ส่วนทุนว่าง, และการอัพเดทระดับมาร์จินตามการเคลื่อนไหว ตั้งค่าการแจ้งเตือนทางสายตาเมื่อระดับมาร์จินลดลงต่ำกว่า 200% ช่วยให้คุณมีเวลาตอบสนองก่อนสถานการณ์กลายเป็นวิกฤต

สามมาตรการที่สำคัญในการรักษาระดับมาร์จินที่ดีในการเทรดในช่วงเวลาที่เต็มไปด้วยกิจกรรม คือ การกำหนดขนาดตำแหน่ง — การเก็บขนาดธุรกรรมแต่ละรายเล็กเมื่อเทียบกับส่วนของส่วนทุนในบัญชี จะทำให้แน่ใจว่าธุรกรรมที่แพ้เดียวไม่สามารถทำให้ระดับมาร์จินลงสู่โซนอันตรายได้ แนวทางทั่วไปคือ การเสี่ยงไม่เกิน 1% ถึง 2% ของส่วนของบัญชีต่อธุรกรรม ในบัญชี $5,000 หมายความว่าการเสี่ยงสูงสุดต่อธุรกรรมคือ $50 ถึง $100

มาตรการที่สอง คือ การใช้คำสั่งหยุดขาดทุน — การวางคำสั่งหยุดขาดทุนในทุกตำแหน่งที่เปิดจะจำกัดการขาดทุนสูงสุดที่ธุรกรรมนั้นสามารถสร้างผลกระทบต่อส่วนของทุนได้ การใช้คำสั่งหยุดขาดทุนที่ 50 พิปสำหรับล็อตขนาดเล็ก จะจำกัดการขาดทุนให้ประมาณ $50 หากไม่มีคำสั่งหยุดขาดทุน ตำแหน่งที่วิ่งออกจะสามารถระบายทุนอย่างต่อเนื่องจนกระทบกับการเปิดใช้งานของระบบหยุดออก

มาตรการที่สาม คือ การลดความเสี่ยงในช่วงเหตุการณ์ที่มีความผันผวนสูง — เหตุการณ์ทางเศรษฐกิจสำคัญ เช่น การปลดจ้างทั้งหมดไม่ใช่เกษียณ การตัดสินใจเรื่องอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลาง และข้อมูล CPI สามารถเคลื่อนไหวคู่สกุลเงินได้ 100 ถึง 200 พิปซึ่งในไม่กี่วินาที การปิดหรือลดตำแหน่งก่อนเหตุการณ์เหล่านี้จะป้องกันการพังทุนอย่างรวดเร็วที่ระบบหยุดออกของแพลตฟอร์มจะจัดการโดยอัตโนมัติและไม่เป็นที่พอใจ

การฝากเงินเพิ่มเป็นมาตรการที่สี่ การเพิ่ม $1,000 ในบัญชีที่มีส่วนของทุนลดลงเหลือ $1,500 พร้อมกับการใช้มาร์จิน $1,000 จะเพิ่มระดับมาร์จินจาก 150% ถึง 250% ทันที นี่เป็นมาตรการชั่วคราวที่ถูกต้อง แต่ไม่ควรเป็นทางเลือกในการแก้ไขปัญหาขนาดตำแหน่งที่อยู่ภายใต้

บางโบรกเกอร์มีคุณสมบัติการแจ้งเตือนระดับมาร์จินในการตั้งค่าแพลตฟอร์ม การตั้งค่าการแจ้งเตือนนี้ที่ 150% จะให้คำเตือนก่อนขอบเขตการเรียกเงินมาร์จินที่ 100% การรวมการแจ้งเตือนของแพลตฟอร์มกับกฎเกณฑ์ส่วนตัว — เช่น การปิดตำแหน่งที่ขาดทุนมากที่สุดหากระดับมาร์จินลดลงต่ำกว่า 180% — จะสร้างการตอบสนองตามระบบที่เอาอารมณ์ออกจากการตัดสินใจในสถานการณ์ที่มีความกดดันสูง

ข้อมูลสำคัญ

นี่คือโครงสร้างชั้นระดับมาร์จินทั้งหมดในตารางอ้างอิงเดียว

สิ่งนี้บอกคุณว่า ระยะห่างระหว่างบัญชีที่สุขภาพดีและการหยุดออกโดยอัตโนมัติ มักจะเพียงแค่ 250 จุดเปอร์เซ็นต์ของระดับมาร์จิน — ระยะทางที่สามารถปิดได้ในเวลาน้อยกว่า 60 วินาทีในเงื่อนไขตลาดที่ผันผวนได้

แผนการดำเนินการ

ทำตามขั้นตอนเหล่านี้ก่อนและระหว่างการเทรดฟอเร็กซ์โดยใช้ความเสี่ยงเงินกู้เพื่อรักษาระดับมาร์จินในโซนปลอดภัยตลอดเวลา

1. คำนวณมาร์จินที่จำเป็นก่อนเข้าธุรกรรมโดยใช้สูตร มาร์จินที่ใช้ = (ขนาดล็อต × ขนาดสัญญา) ÷ ความเป็นเจ้าของ และยืนยันว่าระดับมาร์จินที่ได้รับยังอยู่เหนือ 300% หลังจากที่ตำแหน่งเปิด
2. ตั้งค่าหยุดขาดทุนในทุกตำแหน่งที่ระยะห่างจำกัดการขาดทุนของส่วนของทุนไปไม่เกิน 2% ของยอดเงินในบัญชีต่อธุรกรรม — ในบัญชี $5,000 ของคุณ จำกัดนั้นคือ $100 ต่อธุรกรรม
3. ตรวจสอบระดับหยุดออกที่เผยแพร่ของโบรกเกอร์ในเอกสารเงื่อนไขการเทรดก่อนที่จะเติมเงินในบัญชี — ยืนยันว่ามันถูกตั้งที่ 50%, 20%, หรือค่าเขตอื่น ๆ และคำนึงถึงตัวเลขนั้นในการกำหนดขนาดตำแหน่งของคุณ
4. ตั้งค่าการแจ้งเตือนระดับมาร์จินในแพลตฟอร์มที่ 150% เพื่อให้คุณได้รับการเตือนพร้อมกับเวลาตอบสนองก่อนถึงขีดจำกัดการเรียกเงินมาร์จินที่ 100%
5. ปิดหรือลดตำแหน่งที่เปิดอย่างน้อย 30 นาทีก่อนเหตุการณ์เศรษฐกิจที่มีผลกระทบสูง — เหตุการณ์เช่น การปลดจ้างทั้งหมดไม่ใช่เกษียณ หรือการตัดสินใจเรื่องอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลาง สามารถเคลื่อนไหวคู่สกุลเงิน 100 ถึง 200 พิปซึ่งในไม่กี่วินาที
6. ตรวจสอบระดับมาร์จินหลังจากทุกตำแหน่งใหม่ที่คุณเปิด ไม่ใช่เฉพาะที่เข้าธุรกรรม หลังจากเปิดเพื่อยืนยันว่ามาร์จินที่ใช้รวมทั้งหมดในธุรกรรมที่เปิดอยู่ยังทำให้ระดับของคุณอยู่เหนือ 200%

ข้อบกพร่องที่พบบ่อย

• อย่าสับสนระหว่างยอดเงินในบัญชีกับส่วนของเอ็กวิตี้ — ยอดเงินในบัญชีจะคงที่ในขณะที่เทรดเปิดอยู่ แต่ส่วนของเอ็กวิตี้จะเปลี่ยนไปกับทุก pip; การใช้ยอดเงินในบัญชีแทนที่จะใช้ส่วนของเอ็กวิตี้ในสูตรระดับมาร์จิน จะทำให้ได้ค่าที่เชื่อมั่นเกินไปเสมอและซ่อนความเสี่ยงจริง
• อย่าสมมติว่าการใช้เลเวอเรจสูงหมายถึงระดับมาร์จินที่ปลอดภัย — เลเวอเรจ 500:1 จะสร้างระดับมาร์จินที่ 1,000% เมื่อเข้ารับการเทรดในบัญชี $2,000 ด้วยลอตมาตรฐาน แต่การเคลื่อนไหวที่เป็นที่เสียหาย 200 pip ยังคงลบบัญชีทั้งหมด เพราะมูลค่า pip ไม่เปลี่ยนแปลงตามเลเวอเรจ
• อย่าละเลยการตรวจสอบค่าที่หยุดการเทรดของโบรกเกอร์ของคุณ — โบรกเกอร์ที่มีการหยุดการเทรดที่ 20% เทียบกับโบรกเกอร์ที่มีการหยุดการเทรดที่ 50% อาจหมายถึงความแตกต่างระหว่างการสูญเสีย 50% และการสูญเสีย 80% ของบัญชีของคุณในเหตุการณ์ตลาดเดียวกัน และค่านี้ไม่ได้มีมาตรฐานที่แนบชิดกันในโบรกเกอร์
• อย่าเทรดผ่านการปล่อยข้อมูลเศรษฐกิจสำคัญๆ โดยไม่ลดขนาดตำแหน่ง — การเคลื่อนไหว 150 pip ในเวลาน้อยกว่า 60 วินาที ในขณะที่มีการตัดสินใจของธนาคารกลางที่ไม่คาดคิด สามารถทำให้ระดับมาร์จินลดลงจาก 180% ไปถึงต่ำกว่า 50% ก่อนที่คุณจะสามารถปิดตำแหน่งเองได้