The 5%ers ปลอดภัยหรือไม่?

The 5%ers เป็นการหลอกลวงหรือไม่

บทนำ

The 5%ers เป็นบริษัทเทรดแบบ proprietary ที่ได้รับความสนใจในตลาดฟอเร็กซ์นับตั้งแต่ก่อตั้งในปี 2016 ก่อตั้งโดยนักเทรดผู้มีประสบการณ์ Gil Ben Hur และ Snir Achiel บริษัทมีเป้าหมายที่จะมอบโอกาสให้นักเทรดที่มีทักษะได้เข้าถึงเงินทุนจำนวนมาก ทำให้พวกเขาสามารถเทรดได้โดยไม่ต้องเสี่ยงกับเงินทุนของตนเอง รูปแบบนี้ดึงดูดใจผู้คนจำนวนมาก เนื่องจากเสนอเส้นทางให้นักเทรดมีโอกาสสร้างผลกำไรก้อนโตในขณะที่ใช้ประโยชน์จากทรัพยากรของบริษัท อย่างไรก็ตาม เช่นเดียวกับบริการทางการเงินใดๆ นักเทรดจำเป็นต้องใช้ความระมัดระวังและประเมินความถูกต้องตามกฎหมายและความน่าเชื่อถือของแพลตฟอร์มเทรดที่เลือกอย่างละเอียด

ในโลกแห่งการเทรดฟอเร็กซ์ที่มีการแข่งขันสูงและบางครั้งก็มีความโปร่งใสต่ำ มีบริษัทมากมายที่ให้คำมั่นสัญญาดึงดูดใจ แต่ไม่ใช่ทุกบริษัทที่ทำตามคำมั่นสัญญานั้น ดังนั้น นักเทรดจึงต้องประเมินความน่าเชื่อถือ การปฏิบัติตามข้อบังคับ และเงื่อนไขการเทรดโดยรวมของแพลตฟอร์มอย่างเช่น The 5%ers บทความนี้จะใช้วิธีการสืบสวนที่ครอบคลุม วิเคราะห์บริษัทผ่านมุมมองต่างๆ รวมถึงสถานะการกำกับดูแล ประวัติบริษัท เงื่อนไขการเทรด ประสบการณ์ของลูกค้า และความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น

การกำกับดูแลและความถูกต้องตามกฎหมาย

สถานะการกำกับดูแลของบริษัทเทรดเป็นตัวบ่งชี้ที่สำคัญถึงความถูกต้องตามกฎหมายและการคุ้มครองที่มอบให้กับลูกค้า The 5%ers ดำเนินงานในฐานะบริษัทเทรดแบบ proprietary และไม่ได้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานทางการเงินหลักใดๆ ซึ่งทำให้เกิดความกังวลบางประการเกี่ยวกับความปลอดภัยของเงินทุนลูกค้าและการปฏิบัติตามมาตรฐานอุตสาหกรรมของบริษัท

ข้อมูลการกำกับดูแล

หน่วยงานกำกับดูแล	หมายเลขใบอนุญาต	พื้นที่ที่ได้รับการกำกับดูแล	สถานะการยืนยัน
ไม่มี	N/A	N/A	ไม่ได้รับการกำกับดูแล

การขาดการกำกับดูแลหมายความว่า The 5%ers ไม่จำเป็นต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เข้มงวดซึ่งโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลต้องปฏิบัติตาม เช่น การรักษาการแยกเงินทุนลูกค้า การรับประกันการดำเนินงานที่โปร่งใส และการจัดให้มีโครงการคุ้มครองนักลงทุน แม้ว่าบริษัทจะอ้างว่าปฏิบัติตามแนวทางการจัดการความเสี่ยงที่เข้มงวด แต่การขาดการกำกับดูแลทำให้นักเทรดเสี่ยงต่อความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น รวมถึงการจัดการเงินทุนที่ไม่เหมาะสมและการขาดช่องทางแก้ไขในกรณีที่มีข้อพิพาท

ในอดีต บริษัทที่ไม่ได้รับการกำกับดูแลมักเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงที่สูงขึ้นในการฉ้อโกงและการปฏิบัติที่ไม่เป็นจริยธรรม แม้ว่า The 5%ers จะไม่เคยถูกกล่าวหาต่อสาธารณะว่ามีพฤติกรรมฉ้อโกงใดๆ การขาดการกำกับดูแลจำเป็นต้องใช้แนวทางที่ระมัดระวัง นักเทรดควรตระหนักว่า หากไม่มีหน่วยงานกำกับดูแลมาควบคุมการดำเนินงาน The 5%ers อาจไม่ต้องรับผิดชอบต่อความคลาดเคลื่อนทางการเงินหรือปัญหาต่างๆ ที่เกิดขึ้น

การสืบสวนประวัติบริษัท

The 5%ers ก่อตั้งขึ้นในปี 2016 โดยมุ่งเน้นหลักในการให้ทุนแก่นักเทรดที่มีความสามารถซึ่งสามารถแสดงทักษะผ่านกระบวนการประเมินที่มีโครงสร้าง ผู้ก่อตั้งคือ Gil Ben Hur และ Snir Achiel ซึ่งทั้งคู่เป็นนักเทรดที่มีประสบการณ์เอง ได้ตระหนักถึงความท้าทายที่นักเทรดที่มีทุนจำกัดเผชิญ และต้องการสร้างแพลตฟอร์มที่ช่วยให้บุคคลสามารถเทรดด้วยเงินทุนจำนวนมาก

โครงสร้างความเป็นเจ้าของของ The 5%ers ค่อนข้างตรงไปตรงมา โดยบริษัทเป็นเจ้าของและดำเนินการโดยเอกชน ทีมผู้บริหารประกอบด้วยบุคคลที่มีประสบการณ์อย่างมากในการเทรดและการเงิน ซึ่งช่วยสร้างความน่าเชื่อถือให้กับการดำเนินงานของบริษัท อย่างไรก็ตาม การขาดข้อมูลสาธารณะเกี่ยวกับสุขภาพทางการเงินและแนวปฏิบัติในการดำเนินงานของบริษัทอาจเป็นสัญญาณเตือนสำหรับนักเทรดที่มีศักยภาพ

ความโปร่งใสเป็นองค์ประกอบสำคัญของความไว้วางใจในอุตสาหกรรมการเงิน แม้ว่า The 5%ers จะให้ข้อมูลบางส่วนเกี่ยวกับบริการและโปรแกรมการเทรด แต่มีการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและขั้นตอนการดำเนินงานอย่างจำกัด การขาดข้อมูลนี้สามารถทำให้การประเมินความน่าเชื่อถือของบริษัทอย่างเต็มที่ทำได้ยากสำหรับนักเทรด

การวิเคราะห์เงื่อนไขการเทรด

เงื่อนไขการเทรดที่ The 5%ers นำเสนอเป็นปัจจัยสำคัญสำหรับนักเทรดที่มีศักยภาพในการพิจารณา บริษัทมีโปรแกรมให้ทุนต่างๆ ซึ่งช่วยให้นักเทรดเข้าถึงเงินทุนจำนวนมากได้ตามผลงานในการประเมิน อย่างไรก็ตาม ค่าธรรมเนียมและต้นทุนการเทรดที่เกี่ยวข้องก็ต้องได้รับการประเมินด้วยเพื่อให้เข้าใจต้นทุนโดยรวมของการใช้แพลตฟอร์ม

การเปรียบเทียบต้นทุนการเทรดหลัก

ประเภทต้นทุน	The 5%ers	ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรม
สเปรดคู่สกุลเงินหลัก	0.2 - 0.9 พิป	0.1 - 0.5 พิป
รูปแบบค่าคอมมิชชั่น	$4.5 ต่อล็อต	$3 - $5 ต่อล็อต
ช่วงดอกเบี้ยข้ามคืน	แตกต่างกันไป	แตกต่างกันไป

สเปรดที่ The 5%ers เสนอสำหรับคู่สกุลเงินหลักอยู่ในช่วง 0.2 ถึง 0.9 พิป ซึ่งมีความแข่งขันแต่ก็อาจไม่ต่ำเท่ากับโบรกเกอร์บางรายในอุตสาหกรรม นอกจากนี้ ค่าคอมมิชชั่น $4.5 ต่อล็อตยังอยู่ในช่วงทั่วไป แม้ว่านักเทรดบางคนอาจพบตัวเลือกที่ต่ำกว่าในที่อื่น

หนึ่งแง่มุมที่น่าสังเกตของโครงสร้างค่าธรรมเนียมของ The 5%ers คือข้อกำหนดให้มีคำสั่งหยุดขาดทุนในการเทรดทั้งหมดและความเสี่ยงสูงสุดต่อตำแหน่งที่ 2% แม้ว่ามาตรการเหล่านี้มีเจตนาเพื่อปกป้องนักเทรด แต่ก็สามารถจำกัดความยืดหยุ่นในการเทรดได้ นอกจากนี้ บริษัทยังบังคับใช้กฎเกณฑ์ที่เข้มงวดเกี่ยวกับการไม่ใช้งานบัญชี โดยบัญชีจะถูกปิดหลังจากไม่ใช้งานเป็นเวลา 21 วัน ซึ่งอาจนำไปสู่การสูญเสียเงินทุนได้

ความปลอดภัยของเงินทุนลูกค้า

ความปลอดภัยของเงินทุนลูกค้าเป็นสิ่งสำคัญสูงสุดในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน The 5%ers อ้างว่าดำเนินมาตรการต่าง ๆ เพื่อปกป้องเงินทุนของเทรดเดอร์ รวมถึงบัญชีแยกต่างหากและแนวปฏิบัติการจัดการความเสี่ยงที่เข้มงวด อย่างไรก็ตาม การขาดการกำกับดูแลทำให้เกิดคำถามเกี่ยวกับประสิทธิผลของมาตรการเหล่านี้

บริษัทไม่ได้ให้รายละเอียดอย่างชัดเจนเกี่ยวกับนโยบายการคุ้มครองเงินทุน เช่น การมีกองทุนชดเชยนักลงทุนหรือไม่ การขาดความโปร่งใสนี้สามารถสร้างความไม่แน่นอนให้กับเทรดเดอร์เกี่ยวกับความปลอดภัยของเงินทุนของพวกเขาในกรณีที่บริษัทประสบปัญหาทางการเงิน

ประสบการณ์ลูกค้าและข้อร้องเรียน

ความคิดเห็นจากลูกค้าเป็นแหล่งข้อมูลที่มีค่าสำหรับการประเมินความน่าเชื่อถือของแพลตฟอร์มการซื้อขาย The 5%ers ได้รับคำวิจารณ์ที่หลากหลายจากผู้ใช้ โดยหลายคนแสดงความพึงพอใจกับโอกาสในการระดมทุนและการสนับสนุนที่ได้รับ อย่างไรก็ตาม มีข้อร้องเรียนทั่วไปบางประเด็นที่เกิดขึ้นเกี่ยวกับกระบวนการถอนเงินและการตอบสนองของบริการลูกค้า

รูปแบบข้อร้องเรียนทั่วไป

ประเภทข้อร้องเรียน	ระดับความรุนแรง	การตอบสนองของบริษัท
ปัญหาการถอนเงิน	สูง	การตอบสนองล่าช้า
ความพร้อมของบริการลูกค้า	ปานกลาง	ชั่วโมงการให้บริการจำกัด
การขาดความโปร่งใส	สูง	ไม่สม่ำเสมอ

เทรดเดอร์บางรายรายงานความยากลำบากในการถอนกำไรของพวกเขา โดยอ้างถึงความล่าช้าและการสื่อสารที่ไม่ชัดเจนจากทีมสนับสนุน แม้ว่าบริษัทจะเสนอช่องทางสนับสนุนหลายช่องทาง เช่น อีเมลและโทรศัพท์ แต่การขาดคุณลักษณะแชทสดอาจขัดขวางความช่วยเหลือที่ทันท่วงทีสำหรับเทรดเดอร์ที่เผชิญกับปัญหาเร่งด่วน

กรณีศึกษา

1. การถอนเงินล่าช้าผู้เทรดรายหนึ่งรายงานว่าต้องรอคอยการดำเนินการคำขอถอนเงินนานกว่าหนึ่งเดือน ส่งผลให้เกิดความหงุดหงิดและความสงสัยเกี่ยวกับความน่าเชื่อถือของบริษัท ในที่สุดบริษัทก็แก้ไขปัญหาได้ แต่ความล่าช้าดังกล่าวทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับประสิทธิภาพการดำเนินงานของพวกเขา

2. การตอบกลับฝ่ายสนับสนุนลูกค้าอีกหนึ่งเทรดเดอร์แสดงความไม่พอใจกับเวลาตอบสนองของฝ่ายบริการลูกค้า โดยระบุว่าคำถามมักไม่ได้รับการตอบกลับเป็นเวลาหลายวัน การขาดการตอบสนองนี้สามารถสร้างความเสียหายได้ โดยเฉพาะสำหรับเทรดเดอร์ที่ต้องการความช่วยเหลือทันที

แพลตฟอร์มและการดำเนินการซื้อขาย

The 5%ers ดำเนินการบนแพลตฟอร์ม MetaTrader 5 (MT5) ซึ่งเป็นที่ยอมรับอย่างกว้างขวางในด้านความสามารถในการซื้อขายขั้นสูงและอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่าย อย่างไรก็ตาม ประสิทธิภาพ ความเสถียร และประสบการณ์ผู้ใช้โดยรวมของแพลตฟอร์มเป็นปัจจัยสำคัญสำหรับผู้ซื้อขาย

ผู้ซื้อขายรายงานประสบการณ์โดยรวมในเชิงบวกกับแพลตฟอร์ม MT5 โดยเน้นย้ำถึงคุณสมบัติที่แข็งแกร่งและความง่ายในการใช้งาน อย่างไรก็ตาม มีการบันทึกปัญหาต่างๆ เช่น การหยุดชะงักของเซิร์ฟเวอร์เป็นครั้งคราวและการล่าช้าในการดำเนินการ ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อผลลัพธ์การซื้อขาย

การประเมินความเสี่ยง

การมีส่วนร่วมกับ The 5%ers มีความเสี่ยงโดยธรรมชาติ เนื่องมาจากสถานะที่ไม่ได้รับการควบคุมและความไม่แน่นอนที่เกี่ยวข้อง ผู้ซื้อขายต้องตระหนักถึงความเสี่ยงทางการเงินที่อาจเกิดขึ้นจากการซื้อขายกับบริษัทเฉพาะกิจที่ขาดการกำกับดูแล

บัตรคะแนนความเสี่ยง

หมวดหมู่ความเสี่ยง	ระดับความเสี่ยง (ต่ำ/ปานกลาง/สูง)	คำอธิบายโดยย่อ
ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบ	สูง	การขาดการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบเพิ่มความเสี่ยง
ความเสี่ยงด้านความปลอดภัยของเงินทุน	ปานกลาง	การขาดความโปร่งใสในนโยบายการคุ้มครองเงินทุน
ความเสี่ยงด้านการดำเนินงาน	ปานกลาง	ความคิดเห็นที่หลากหลายเกี่ยวกับกระบวนการถอนเงินและการบริการลูกค้า

เพื่อลดความเสี่ยงเหล่านี้ ผู้ซื้อขายควรทำการวิจัยอย่างละเอียด รักษาความคาดหวังที่เป็นจริง และพิจารณาการกระจายกิจกรรมการซื้อขายของตนข้ามแพลตฟอร์มหลายแห่ง

สรุปและข้อเสนอแนะ

หลังจากประเมินแง่มุมต่างๆ ของ The 5%ers แล้ว เป็นที่ชัดเจนว่าในขณะที่บริษัทเสนอโอกาสด้านเงินทุนที่น่าสนใจและกระบวนการประเมินที่มีโครงสร้าง แต่ยังคงมีข้อกังวลสำคัญเกี่ยวกับสถานะด้านกฎระเบียบและความโปร่งใส การขาดการกำกับดูแลเป็นสัญญาณเตือน และผู้ซื้อขายควรใช้ความระมัดระวังเมื่อพิจารณาการมีส่วนร่วมกับแพลตฟอร์ม

สำหรับผู้ซื้อขายที่มองหาตัวเลือกที่น่าเชื่อถือ อาจเป็นการฉลาดที่จะสำรวจบริษัทซื้อขายเฉพาะกิจทางเลือกอื่นๆ ที่ได้รับการควบคุมและเสนอความโปร่งใสที่ดีกว่าเกี่ยวกับความปลอดภัยของเงินทุนและแนวปฏิบัติในการดำเนินงาน บริษัทต่างๆ เช่น FTMO หรือ E8 Funding ซึ่งเป็นที่ยอมรับในด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและคำติชมของลูกค้าในเชิงบวก อาจเป็นทางเลือกที่ปลอดภัยกว่าสำหรับผู้ซื้อขายที่มุ่งมั่น