FREEDOM 24 ปลอดภัยหรือไม่?

Freedom24 เป็นการหลอกลวงหรือไม่

บทนำ

Freedom24 เป็นแพลตฟอร์มโบรกเกอร์ออนไลน์ที่ได้รับความสนใจในตลาดการเงินยุโรปสำหรับข้อเสนอพิเศษของตน ซึ่งรวมถึงการเข้าถึงการเสนอขายหุ้นแก่ประชาชนทั่วไปเป็นครั้งแรก (IPO) และบัญชีออมทรัพย์ให้ผลตอบแทนสูง ก่อตั้งขึ้นในฐานะหน่วยธุรกิจซื้อขายออนไลน์ของ Freedom Finance บริษัทที่จดทะเบียนในตลาด Nasdaq Freedom24 มีเป้าหมายเพื่อมอบประสบการณ์การซื้อขายที่ใช้งานง่ายสำหรับทั้งนักลงทุนมือใหม่และผู้มีประสบการณ์ อย่างไรก็ตาม เช่นเดียวกับบริการทางการเงินใดๆ เป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งที่ผู้ซื้อขายจะต้องประเมินความชอบด้วยกฎหมายและความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์ที่ตนเลือกใช้อย่างรอบคอบ บทความนี้จะสำรวจกรอบการกำกับดูแล, พื้นหลังของบริษัท, เงื่อนไขการซื้อขาย, มาตรการความปลอดภัยสำหรับลูกค้า, ประสบการณ์ผู้ใช้, และความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นที่เกี่ยวข้องกับ Freedom24 เพื่อพิจารณาว่าเป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายที่น่าเชื่อถือหรือเป็นการหลอกลวงที่อาจเกิดขึ้น

การตรวจสอบของเราอิงจากการวิเคราะห์จากหลายแหล่งอย่างละเอียดถี่ถ้วน รวมถึงรีวิวจากผู้ใช้, ข้อมูลด้านการกำกับดูแล, และรายงานผลการดำเนินงานทางการเงิน โดยการใช้กรอบการประเมินที่มีโครงสร้าง เรามุ่งหวังที่จะนำเสนอมุมมองที่สมดุลเกี่ยวกับการดำเนินงานของ Freedom24 เพื่อให้ผู้ซื้อขายสามารถตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูล

การกำกับดูแลและความชอบด้วยกฎหมาย

สถานะการกำกับดูแลของโบรกเกอร์เป็นหนึ่งในปัจจัยที่สำคัญที่สุดในการพิจารณาความชอบด้วยกฎหมาย Freedom24 ดำเนินงานภายใต้การกำกับดูแลของคณะกรรมการหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ไซปรัส (CySEC) และยังจดทะเบียนกับคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์สหรัฐอเมริกา (SEC) การกำกับดูแลสองชั้นนี้ให้ระดับการตรวจสอบที่จำเป็นสำหรับการปกป้องนักลงทุน ด้านล่างนี้คือสรุปข้อมูลการกำกับดูแลสำหรับ Freedom24:

CySEC ได้รับการยอมรับว่าเป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่มีชื่อเสียงภายในสหภาพยุโรป บังคับใช้การปฏิบัติตามข้อบังคับของคำสั่งเกี่ยวกับตลาดเครื่องมือทางการเงิน (MiFID II) อย่างเคร่งครัด ซึ่งมีวัตถุประสงค์เพื่อเพิ่มการปกป้องนักลงทุนและสร้างความโปร่งใสในตลาดการเงิน อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญที่ควรทราบคือ แม้ว่า CySEC จะเป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่ได้รับความเคารพ แต่ก็ไม่ถือว่าเป็นหน่วยงานกำกับดูแล "ระดับสูงสุด" เช่น สำนักงานบริการทางการเงินแห่งสหราชอาณาจักร (FCA) หรือคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนแห่งออสเตรเลีย (ASIC) ความแตกต่างนี้อาจทำให้เกิดความกังวลในหมู่ผู้ซื้อขายที่หลีกเลี่ยงความเสี่ยง

ในเดือนสิงหาคม 2566 บริษัทแม่ของ Freedom24 คือ Freedom Holding Corp ได้ถูกตรวจสอบโดย Hindenburg Research ซึ่งได้กล่าวหาถึงแนวปฏิบัติของบริษัท รวมถึงการหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตรและการรายงานทางการเงินที่น่าสงสัย แม้ว่าจะยังไม่มีการดำเนินการทางกฎหมายใดๆ กับ Freedom24 หลังจากข้อกล่าวหาเหล่านี้ แต่ข้อกล่าวเหล่านี้อาจกระตุ้นให้ผู้ลงทุนที่สนใจเกิดความระมัดระวัง

การตรวจสอบภูมิหลังบริษัท

Freedom Finance ซึ่งเป็นบริษัทแม่ของ Freedom24 ก่อตั้งขึ้นในปี 2551 และได้ขยายการดำเนินงานไปทั่วยุโรปและสหรัฐอเมริกา บริษัทจดทะเบียนในตลาด Nasdaq ซึ่งเพิ่มระดับความโปร่งใสและความรับผิดชอบ เนื่องจากข้อกำหนดการรายงานที่เข้มงวดสำหรับบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ โครงสร้างความเป็นเจ้าของของ Freedom24 เป็นไปอย่างตรงไปตรงมา โดยมี Freedom Holding Corp เป็นบริษัทแม่

ทีมผู้บริหารของ Freedom24 ประกอบด้วยผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์ในด้านการเงินและการลงทุน ความเชี่ยวชาญนี้มีความสำคัญอย่างยิ่งในการสร้างสภาพแวดล้อมการซื้อขายที่เชื่อถือได้และให้ข้อมูลเชิงลึกที่มีคุณค่าแก่ลูกค้า ความมุ่งมั่นของบริษัทต่อความโปร่งใสสะท้อนให้เห็นในรายงานทางการเงินที่เผยแพร่เป็นประจำ ซึ่งสามารถเข้าถึงได้โดยสาธารณะ

อย่างไรก็ตาม บริษัทได้เผชิญกับความท้าทายเกี่ยวกับชื่อเสียง โดยเฉพาะอย่างยิ่งหลังจากข้อกล่าวหาของ Hindenburg Research แม้ว่าจะยังไม่มีกรณีการกระทำผิดที่ได้รับการพิสูจน์ แต่เงื่อนงำที่ยังคลุมเครืออาจส่งผลต่อความเชื่อมั่นของนักลงทุน เป็นสิ่งสำคัญสำหรับลูกค้าที่สนใจที่จะติดตามพัฒนาการของบริษัทอย่างต่อเนื่องและรักษามุมมองที่วิพากษ์วิจารณ์ต่อการดำเนินงานของบริษัท

การวิเคราะห์เงื่อนไขการซื้อขาย

Freedom24 ให้สภาพแวดล้อมการซื้อขายที่แข่งขันได้ พร้อมกับประเภทบัญชีต่างๆ ที่ออกแบบมาให้เหมาะกับสไตล์การเทรด โครงสร้างค่าธรรมเนียมค่อนข้างโปร่งใส โดยไม่มีค่าธรรมเนียมการเปิดบัญชีหรือค่าบำรุงรักษา อย่างไรก็ตาม ผู้เทรดควรทราบถึงต้นทุนการซื้อขายหลักต่อไปนี้ที่เกี่ยวข้องกับ Freedom24:

โครงสร้างค่าคอมมิชชั่นแตกต่างกันไปตามประเภทบัญชีที่เลือก ตั้งแต่บัญชี "Smart\" ซึ่งคิดค่าธรรมเนียม €0.02 ต่อหุ้น ไปจนถึงบัญชี \"Super" ซึ่งเสนอค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าสำหรับปริมาณการซื้อขายที่สูงกว่า แม้ว่าการไม่มีค่าธรรมเนียมการไม่ใช้งานและข้อกำหนดเงินฝากขั้นต่ำจะทำให้ Freedom24 น่าสนใจสำหรับผู้เทรดทั่วไป แต่ค่าธรรมเนียมการถอนเงินคงที่ €7 อาจกีดกันผู้เทรดที่ทำธุรกรรมบ่อยครั้ง ซึ่งอาจทำให้ต้นทุนการซื้อขายโดยรวมเพิ่มสูงขึ้น

นอกจากนี้ แพลตฟอร์มยังไม่รองรับการซื้อขายในสัญญาผลต่าง (CFDs) หรือสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งอาจจำกัดตัวเลือกสำหรับเทรดเดอร์ที่ต้องการเข้าถึงตลาดเหล่านี้ ข้อจำกัดนี้ เมื่อรวมกับอัตราดอกเบี้ยข้ามคืนที่ค่อนข้างสูง อาจไม่ดึงดูดนักลงทุนทุกคน โดยเฉพาะผู้ที่ใช้กลยุทธ์การซื้อขายระยะสั้น

ความปลอดภัยของเงินทุนลูกค้า

การรับประกันความปลอดภัยของเงินทุนลูกค้าเป็นสิ่งสำคัญสูงสุดสำหรับโบรกเกอร์ที่มีชื่อเสียงใดๆ Freedom24 ใช้มาตรการหลายประการเพื่อปกป้องสินทรัพย์ของลูกค้า รวมถึงการแยกเงินทุนลูกค้าออกจากเงินทุนดำเนินงานของบริษัท การแยกนี้รับประกันว่าเงินทุนของลูกค้าจะได้รับการคุ้มครองในกรณีที่บริษัทล้มละลาย นอกจากนี้ Freedom24 ยังเป็นสมาชิกของกองทุนชดเชยนักลงทุน (ICF) ซึ่งให้ค่าชดเชยสูงสุด 20,000 ยูโรสำหรับลูกค้าที่มีสิทธิ์ในกรณีที่โบรกเกอร์ล้มเหลว

โบรกเกอร์ยังไม่เคยรายงานปัญหาสำคัญทางประวัติศาสตร์ที่เกี่ยวข้องกับความปลอดภัยของเงินทุนลูกค้า อย่างไรก็ตาม ลูกค้าที่มีศักยภาพควรระมัดระวังและทำการวิจัยอย่างละเอียดเพื่อให้แน่ใจว่าการลงทุนของตนได้รับการคุ้มครอง แม้ว่ามาตรการความปลอดภัยของ Freedom24 จะดูแข็งแกร่ง แต่ไม่มีแพลตฟอร์มการลงทุนใดสามารถรับประกันความปลอดภัยโดยสมบูรณ์ได้ และเทรดเดอร์ควรตระหนักถึงความเสี่ยงที่มีอยู่ในการซื้อขายเสมอ

ประสบการณ์ลูกค้าและการร้องเรียน

ความคิดเห็นของลูกค้าเป็นตัวบ่งชี้ที่มีค่าของความน่าเชื่อถือและคุณภาพบริการของโบรกเกอร์ บทวิจารณ์เกี่ยวกับ Freedom24 โดยทั่วไปเป็นไปในทางบวก โดยผู้ใช้หลายคนชื่นชามุมมองที่ใช้งานง่ายและการเข้าถึงเครื่องมือทางการเงินที่หลากหลาย อย่างไรก็ตาม การร้องเรียนทั่วไปรวมถึงค่าธรรมเนียมการถอนเงิน 7 ยูโร และปัญหาทางเทคนิคเป็นครั้งคราวกับแพลตฟอร์มการซื้อขาย ด้านล่างนี้เป็นสรุปประเภทการร้องเรียนหลักและระดับความรุนแรง:

กรณีที่น่าสังเกตกรณีหนึ่งเกี่ยวข้องกับผู้ใช้ที่ประสบปัญหาในการเข้าถึงบัญชีของตนในช่วงเวลาซื้อขายที่มีปริมาณการใช้งานสูง แม้ว่าบริษัทจะตอบสนองอย่างรวดเร็ว แต่เหตุการณ์ดังกล่าวได้เน้นย้ำถึงจุดอ่อนที่อาจเกิดขึ้นในโครงสร้างพื้นฐานของแพลตฟอร์มในช่วงเวลาที่มีผู้ใช้สูง โดยรวมแล้ว แม้ว่า Freedom24 จะให้ประสบการณ์ลูกค้าที่น่าพอใจโดยทั่วไป แต่เทรดเดอร์ควรตระหนักถึงปัญหาทั่วไปเหล่านี้และพิจารณาเมื่อประเมินแพลตฟอร์ม

แพลตฟอร์มและการดำเนินการซื้อขาย

แพลตฟอร์มการซื้อขายที่ Freedom24 นำเสนอได้รับการออกแบบให้ใช้งานง่าย ให้การเข้าถึงเครื่องมือทางการเงินและข้อมูลตลาดที่หลากหลาย ผู้ใช้รายงานว่าแพลตฟอร์มมีความเสถียรและใช้งานง่าย ทำให้เหมาะสำหรับทั้งเทรดเดอร์มือใหม่และผู้มีประสบการณ์ อย่างไรก็ตาม เทรดเดอร์ขั้นสูงบางคนอาจพบว่าแพลตฟอร์มขาดคุณสมบัติการปรับแต่งบางอย่างที่มีอยู่ในแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ซับซ้อนกว่า

คุณภาพการดำเนินการคำสั่งดูเหมือนจะเป็นที่น่าพอใจ โดยมีการรายงานการสลิปเพจเพียงเล็กน้อย อย่างไรก็ตาม เทรดเดอร์ควรระมัดระวังปัญหาที่อาจเกิดขึ้นในช่วงเวลาที่มีความผันผวนสูง เนื่องจากสภาวะเหล่านี้สามารถส่งผลกระทบต่อความเร็วในการดำเนินการและการปฏิบัติตามคำสั่ง ไม่มีรายงานสำคัญเกี่ยวกับการจัดการแพลตฟอร์ม แต่ผู้ใช้ควรติดตามการซื้อขายของตนเองอย่างใกล้ชิดและรายงานความผิดปกติใดๆ

การประเมินความเสี่ยง

การใช้ Freedom24 มาพร้อมกับความเสี่ยงโดยธรรมชาติ เช่นเดียวกับแพลตฟอร์มการซื้อขายใดๆ ด้านล่างนี้คือสรุปพื้นที่ความเสี่ยงหลักที่เกี่ยวข้องกับ Freedom24:

เพื่อลดความเสี่ยงเหล่านี้ เทรดเดอร์ควรทำการวิจัยอย่างละเอียด รักษาพอร์ตการลงทุนที่กระจายตัว และติดตามข้อมูลข่าวสารเกี่ยวกับสภาพตลาด นอกจากนี้ การนำกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงที่เหมาะสมมาใช้ เช่น การตั้งคำสั่งหยุดขาดทุนและการจำกัดการเปิดรับสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูง สามารถช่วยปกป้องการลงทุนได้

สรุปและข้อเสนอแนะ

โดยสรุป Freedom24 เป็นแพลตฟอร์มโบรกเกจที่อยู่ภายใต้การควบคุมซึ่งนำเสนอโอกาสการลงทุนที่หลากหลายและเงื่อนไขการซื้อขายที่แข่งขันได้ แม้ว่าแพลตฟอร์มจะไม่ปราศจากความท้าทาย รวมถึงการตรวจสอบล่าสุดและค่าธรรมเนียมการถอนเงินแบบคงที่ แต่โดยทั่วไปแล้วก็ให้สภาพแวดล้อมการซื้อขายที่เชื่อถือได้สำหรับนักลงทุน

ไม่มีสัญญาณที่ชัดเจนของการฉ้อโกง และการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบรับประกันระดับการปกป้องสำหรับลูกค้า อย่างไรก็ตาม ผู้ใช้ที่มีศักยภาพควรระมัดระวังและทำการวิจัยของตนเองก่อนที่จะลงทุนเงินจำนวนมาก สำหรับเทรดเดอร์ที่มองหาตัวเลือกอื่น แพลตฟอร์มเช่น eToro, Interactive Brokers และ Degiro อาจให้บริการที่คล้ายคลึงกันพร้อมข้อได้เปรียบที่แตกต่างกัน

โดยรวมแล้ว Freedom24 สามารถเป็นตัวเลือกที่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนที่มองหาแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่ายพร้อมการเข้าถึงเครื่องมือทางการเงินที่หลากหลาย โดยมีเงื่อนไขว่าพวกเขาตระหนักถึงความเสี่ยงและค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้อง