Firstrade รีวิวโบรกเกอร์
ดัชนีธุรกิจ
ดัชนีใบอนุญาต
Firstrade รีวิวเชิงลึกปี 2025: โอกาสหรือกับดัก?
สรุปผู้บริหาร
Firstrade เป็นโบรกเกอร์ที่สร้างชื่อในฐานะตัวเลือกต้นทุนต่ำสำหรับนักลงทุน โดยเฉพาะผู้ที่เน้นการเทรดแบบไม่คิดค่าคอมมิชชัน ก่อตั้งขึ้นครั้งแรกในปี 1985 ที่ Flushing, Queens Firstrade ตอบโจทย์ความต้องการของบุคคลที่ใส่ใจเรื่องต้นทุนเป็นพิเศษ โดยเฉพาะในชุมชนผู้ใช้ภาษาจีน โดยให้บริการและเครื่องมือเทรดทั้งในภาษาจีนตัวย่อ ภาษาจีนตัวเต็ม และภาษาอังกฤษ แพลตฟอร์มของพวกเขาให้บริการหลักแก่นักลงทุนระดับเริ่มต้นและระดับกลางที่ให้ความสำคัญกับความเรียบง่ายและค่าใช้จ่ายต่ำเหนือคุณสมบัติการเทรดขั้นสูง
อย่างไรก็ตาม ในขณะที่เสน่ห์ของการไม่คิดค่าคอมมิชชันสำหรับหุ้น ETF และออปชั่นเทรดส่วนใหญ่ ทำให้ Firstrade เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ ผู้ใช้ที่มีศักยภาพควรตระหนักถึงข้อจำกัดของแพลตฟอร์มเกี่ยวกับเครื่องมือเทรดขั้นสูง ความกังวลด้านกฎระเบียบ และการขาดการสนับสนุนลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมง รีวิวนี้วิเคราะห์ข้อดีและข้อควรระวังของการใช้ Firstrade เพื่อให้สามารถตัดสินใจลงทุนได้อย่างรอบรู้
⚠️ คำแนะนำเกี่ยวกับความเสี่ยงสำคัญและขั้นตอนการยืนยัน
คำชี้แจงเกี่ยวกับความเสี่ยง: การลงทุนผ่าน Firstrade อาจทำให้ผู้ใช้เผชิญกับความเสี่ยงทางการเงินบางประการ เนื่องจากการมีคุณสมบัติการซื้อขายขั้นสูงที่จำกัด การตรวจสอบจากหน่วยงานกำกับดูแล และความท้าทายที่อาจเกิดขึ้นในการสนับสนุนลูกค้า
- อันตรายที่อาจเกิดขึ้น:
- การขาดความช่วยเหลือจากฝ่ายบริการลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมง อาจขัดขวางการแก้ไขปัญหาทันที
- คุณสมบัติการเทรดที่จำกัดเมื่อเทียบกับโบรกเกอร์ระดับสูงอื่น ๆ อาจสนับสนุนกลยุทธ์การเทรดขั้นสูงได้ไม่เพียงพอ
ขั้นตอนการตรวจสอบด้วยตนเอง:
- ยืนยันสถานะการกำกับดูแล:
- เยี่ยมชมเว็บไซต์ของ การเปิดเผยข้อมูลสาธารณะของที่ปรึกษาการลงทุน เพื่อตรวจสอบสถานะการลงทะเบียนของ Firstrade
- วิจัยความคิดเห็นของผู้ใช้:
- ปรึกษาหลายๆ ฟอรัมออนไลน์และแพลตฟอร์มรีวิว เช่น Trustpilot และ Reddit เพื่อรวบรวมประสบการณ์และความคิดเห็นของผู้ใช้เกี่ยวกับ Firstrade
- ประเมินเงื่อนไขการเทรด:
- ตรวจสอบโครงสร้างค่าธรรมเนียมและเงื่อนไขการให้บริการโดยตรงบนเว็บไซต์ของ Firstrade เพื่อตรวจสอบว่ามีค่าธรรมเนียมแอบแฝงหรือปัญหาที่อาจเกิดขึ้นกับการดำเนินการตลาดหรือไม่
กรอบการให้คะแนน
| มิติ | คะแนน (เต็ม 5) | เหตุผล |
|---|---|---|
| ความน่าเชื่อถือ | 3.5 | อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ SEC และ FINRA แต่มีรายงานเกี่ยวกับปัญหาการถอนเงิน |
| ต้นทุนการเทรด | 5 | ไม่มีค่าคอมมิชชั่นสำหรับหุ้น, ETFs และออปชั่น แม้ว่าจะมีค่าธรรมเนียมที่ไม่ใช่การเทรด |
| แพลตฟอร์มและเครื่องมือ | 3 | มีแพลตฟอร์มพื้นฐาน; ขาดคุณสมบัติการเทรดขั้นสูง |
| ประสบการณ์ผู้ใช้ | 4 | อินเทอร์เฟซใช้งานง่ายแต่อาจไม่ตอบสนองความต้องการของเทรดเดอร์ระดับสูง |
| การสนับสนุนลูกค้า | 3 | บริการลูกค้าสามารถใช้ได้เฉพาะในเวลาทำงาน ซึ่งเป็นข้อจำกัด |
| เงื่อนไขบัญชี | 4 | ไม่ต้องฝากเงินขั้นต่ำ; มีบัญชีหลากหลายประเภทพร้อมเงื่อนไขที่เข้าใจง่าย |
ภาพรวมโบรกเกอร์
ภูมิหลังและตำแหน่งของบริษัท
Firstrade Securities ก่อตั้งขึ้นในปี 1985 ในชื่อ First Flushing Securities ในควีนส์ นิวยอร์ก โดยมีเป้าหมายเดิมเพื่อให้บริการชุมชนชาวจีนในท้องถิ่น ซึ่งเป็นรากฐานสำหรับการสนับสนุนหลายภาษาของบริษัท บริษัทเปลี่ยนมาให้บริการออนไลน์ในปี 1997 และใช้ชื่อ Firstrade.com, และได้พัฒนามาเป็นโบรกเกอร์ออนไลน์ที่มีการแข่งขันที่รู้จักกันดีในรูปแบบการเทรดแบบไม่มีค่าคอมมิชชัน ซึ่งดึงดูดนักลงทุนที่ใส่ใจเรื่องต้นทุนเป็นพิเศษ ด้วยกรอบการกำกับดูแลที่เข้มแข็งที่มีการเป็นสมาชิกทั้ง SEC และ FINRA Firstrade มุ่งมั่นที่จะรักษาการมีอยู่ที่ถูกต้องตามกฎหมายภายในตลาดการเงิน
ภาพรวมธุรกิจหลัก
Firstrade อำนวยความสะดวกในการซื้อขายหลักทรัพย์ในสหรัฐอเมริกาเป็นหลัก ได้แก่ หุ้น, ออปชัน, กองทุน ETF และกองทุนรวม โดยไม่รวมความสามารถในการซื้อขายสกุลเงินต่างประเทศ (ฟอเร็กซ์) และฟิวเจอร์ส คุณสมบัติหลักประกอบด้วย:
- แพลตฟอร์มการซื้อขาย: The Firstrade Navigator, a แพลตฟอร์มเฉพาะ designed for advanced คำสั่งซื้อขาย management, and a mobile application for trades on the go.
- สินทรัพย์: เข้าถึงETFsมากกว่า 2,200 รายการ, กองทุนรวมมากกว่า 11,000 รายการ, และสกุลเงินดิจิทัล 38 รายการ, แม้ว่าการซื้อขายจะจำกัดเฉพาะตลาดสหรัฐอเมริกา
- หน่วยงานกำกับดูแล: Firstrade ดำเนินงานภายใต้การกำกับดูแลของ SEC และ FINRA โดยบัญชีได้รับการประกันผ่าน SIPC สูงสุด $500,000
ตารางรายละเอียดแบบด่วน
| คุณสมบัติ | รายละเอียด |
|---|---|
| การกำกับดูแล | SEC, FINRA, SIPC |
| เงินฝากขั้นต่ำ | $0 |
| เลเวอเรจ | 2:1 สำหรับการซื้อข้ามคืน (4:1 สำหรับการเทรดรายวันที่มีมูลค่ามากกว่า $25,000) |
| ค่าธรรมเนียมหลัก | ค่าคอมมิชชั่น $0, ค่าย้ายบัญชีออก $75, ค่าโอนเงินผ่านธนาคาร $30 |
| เครื่องมือการซื้อขาย | หุ้น, ETFs, ออปชั่น, กองทุนรวม, ตราสารหนี้ |
การวิเคราะห์เชิงลึกในแต่ละมิติ
การวิเคราะห์ความน่าเชื่อถือ
การสอนผู้ใช้ให้จัดการกับความไม่แน่นอน
การวิเคราะห์ความขัดแย้งของข้อมูลด้านการกำกับดูแล
เนื่องจากการดำเนินงานของ Firstrade อยู่ภายใต้ SEC และ FINRA นักลงทุนส่วนใหญ่อาจรู้สึกปลอดภัยในตอนแรก อย่างไรก็ตาม รายงานจากผู้ใช้จำนวนหนึ่งระบุถึงความกังวลเกี่ยวกับความยากลำบากในการถอนเงิน ซึ่งเพิ่มความเสี่ยงสำหรับเทรดเดอร์ที่ต้องการออกจากตำแหน่ง ผู้ใช้ได้แสดงความไม่พอใจต่อนโยบายที่ดูเหมือนคลุมเครือซึ่งอนุญาตให้มีข้อมูลไม่เพียงพอสำหรับการตรวจสอบเมื่อเกิดปัญหา
คู่มือการตรวจสอบตนเองสำหรับผู้ใช้
- เยี่ยมชมการเปิดเผยข้อมูลสาธารณะของที่ปรึกษาการลงทุนของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC): ตรวจสอบการลงทะเบียนที่นี่
- รีวิวเรตติ้งของบริษัท: วิเคราะห์ความคิดเห็นของผู้ใช้บนเว็บไซต์จากแพลตฟอร์มต่างๆ เช่น Trustpilot
- ยืนยันแนวปฏิบัติในการดำเนินการซื้อขาย: ค้นหาเอกสารที่เหมาะสมเกี่ยวกับความเร็วในการดำเนินการโดยเฉลี่ยและค่าปรับล่าสุดใดๆ
- ชื่อเสียงในอุตสาหกรรมและสรุป
ในการประเมินชื่อเสียงของ Firstrade บทวิจารณ์จากผู้ใช้หลายคนชื่นชอนำเสนอของโบรกเกอร์ แต่ก็เตือนผู้ค้าที่มีแนวโน้มเกี่ยวกับกระบวนการถอนเงิน ข้อเสนอแนะเช่นด้านล่างนี้เน้นย้ำถึงความสำคัญของการตรวจสอบแนวปฏิบัติในการจัดการบัญชี
"ฉันประสบกับความล่าช้าอย่างมากเมื่อพยายามถอนเงินหลังจากขายสินทรัพย์ของฉัน" - บทวิจารณ์จากผู้ใช้
การวิเคราะห์ต้นทุนการซื้อขาย
ผลกระทบของดาบสองคม
ข้อได้เปรียบในเรื่องค่าคอมมิชชั่น
Firstrade ตำแหน่งตัวเองเป็นผู้นำด้านต้นทุนด้วย $0 ค่าคอมมิชชันข้ามการซื้อขายที่เกี่ยวข้องกับหุ้น, ETFs, และออปชันซึ่งทำให้มันดึงดูดใจเป็นพิเศษสำหรับเทรดเดอร์ที่ทำการซื้อขายบ่อยๆ ซึ่งจัดการพอร์ตการลงทุนขนาดเล็กถึงกลาง โดยเป็นตัวเลือกที่น่าดึงดูดใจสำหรับผลตอบแทนระยะยาวโดยไม่มีอุปสรรคจากค่าธรรมเนียม
"กับดัก" ของค่าธรรมเนียมที่ไม่ใช่การซื้อขาย
ในขณะที่โครงสร้างค่าคอมมิชชั่นดูน่าสนใจ แต่ Firstrade เรียกเก็บค่าธรรมเนียมบางอย่างที่อาจทำให้ผู้ใช้ประหลาดใจ:
A $75 ค่าธรรมเนียมการโอนเมื่อย้ายสินทรัพย์ไปยังโบรกเกอร์อื่น
$30 ต่อโอนผ่านธนาคารที่ส่งออก
ข้อร้องเรียนของผู้ใช้เน้นย้ำถึงประเด็นเหล่านี้:
ครั้งแรกที่ฉันพยายามถอนเงิน ฉันถูกเรียกเก็บ $30 สำหรับโอนผ่านธนาคารมันรู้สึกไม่คาดคิด - รีวิวจากผู้ใช้
- สรุปโครงสร้างต้นทุน
ในขณะที่โมเดลค่าคอมมิชชันศูนย์เหมาะกับเทรดเดอร์มือใหม่และผู้ที่เทรดไม่บ่อย แต่ผู้ที่มุ่งมั่นจะใช้กลยุทธ์การเทรดที่ซับซ้อนมากขึ้นอาจพบต้นทุนที่สำคัญที่เกี่ยวข้องกับมาร์จิ้นและเครื่องมือวิจัยที่จำกัด ซึ่งสะท้อนถึงข้อเสนอคุณค่าที่ผสมผสาน
การวิเคราะห์แพลตฟอร์มและเครื่องมือ
ความลึกเชิงมืออาชีพเทียบกับความเป็นมิตรสำหรับผู้เริ่มต้น
ความหลากหลายของแพลตฟอร์ม
Firstrade มีอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายบน Navigator และแอปพลิเคชันมือถือ แพลตฟอร์มที่เป็นกรรมสิทธิ์ของพวกเขาสะท้อนฟังก์ชันการทำงานทั้งบนเดสก์ท็อปและมือถือ โดยเสนอเครื่องมือต่างๆ เช่น วิดเจ็ตสำหรับติดตามหุ้น, ฟีดข่าว และการป้อนคำสั่งซื้อขายที่ใช้งานง่าย
คุณภาพของเครื่องมือและทรัพยากร
การวิเคราะห์พบว่า แม้จะมีตัวเลือกแผนภูมิและการวิเคราะห์ที่ใช้ได้ในระดับดี แต่แพลตฟอร์มของ Firstrade ขาดคุณสมบัติอันทรงพลังที่จำเป็นสำหรับการสร้างแผนภูมิขั้นสูงหรือการเทรดออปชันที่ซับซ้อน ผู้ใช้หลายคนรายงานว่า:
"แอปนี้ดีสำหรับความต้องการพื้นฐาน แต่ฉันจะไม่พึ่งพามันสำหรับการวิเคราะห์เชิงลึก - ความคิดเห็นจากผู้ใช้
- สรุปประสบการณ์การใช้แพลตฟอร์ม
โดยรวมแล้ว ความสามารถในการใช้งานของแพลตฟอร์มของ Firstrade เหมาะกับเทรดเดอร์ระดับเริ่มต้นและระดับกลาง อย่างไรก็ตาม นักลงทุนที่จริงจังซึ่งแสวงหาการวิเคราะห์ทางเทคนิคอย่างกว้างขวางอาจต้องการเครื่องมือเพิ่มเติมที่ Firstrade ไม่ได้จัดให้
การวิเคราะห์ประสบการณ์ผู้ใช้
ความพึงพอใจพื้นฐานเทียบกับความต้องการขั้นสูง
ความสามารถในการใช้งานของอินเทอร์เฟซ
ผู้ใช้ใหม่มักชื่นชน Firstrade สำหรับกระบวนการตั้งค่าที่ตรงไปตรงมา บรอกเกอเรจที่ทำให้การสร้างบัญชีเป็นเรื่องง่ายและรวมตัวเลือกภาษาหลายภาษา เช่น ภาษาจีนกลางและกวางตุ้ง มักได้รับการมองในแง่บวก อย่างไรก็ตาม เมื่อความต้องการของผู้ใช้ก้าวหน้าไปมากขึ้น ประสิทธิผลของอินเทอร์เฟซก็ลดลง
ความสอดคล้องในการนำทาง
ผู้ใช้มักแสดงความพึงพอใจกับการนำทางที่สม่ำเสมอและการออกแบบที่ใช้งานง่าย โดยเฉพาะบนแอปมือถือที่ช่วยให้สามารถเทรดได้จากทุกที่ อย่างไรก็ตาม เทรดเดอร์ที่เทรดบ่อยได้ระบุว่ากระบวนการนี้ \"น่าเบื่อ\" เนื่องจากฟังก์ชันการป้อนคำสั่งซื้อขายไม่เพียงพอครอบคลุมทุกชั้นสินทรัพย์
การวิเคราะห์การสนับสนุนลูกค้า
ความพร้อมใช้งานเทียบกับความสามารถในการเข้าถึง
- ประสบการณ์การบริการลูกค้า
บริการของ Firstrade มีให้เฉพาะในช่วงเวลาตลาดเท่านั้น ข้อจำกัดในการสนับสนุนในสถานการณ์เร่งด่วนส่งผลให้ประสบการณ์ผู้ใช้ผสมผสาน บริษัทให้บริการสนับสนุนทางโทรศัพท์ที่ตอบสนองได้รวดเร็ว แต่ขาดฟังก์ชันการแชทสดนอกเหนือจากเวลาที่กำหนด:
"ฉันต้องการความช่วยเหลือหลังเวลาทำการและไม่สามารถติดต่อใครได้เลย - รีวิวจากผู้ใช้
- คุณภาพของการสนับสนุน
ในขณะที่การตอบสนองในช่วงเวลาทำการโดยทั่วไปเป็นที่น่าพอใจ แต่การขาดการสนับสนุนตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันอาจสร้างปัญหาให้กับเทรดเดอร์ระหว่างประเทศหรือเทรดเดอร์นอกเวลาที่ทำงานนอกเหนือจากเวลามาตรฐานของสหรัฐอเมริกา
การวิเคราะห์เงื่อนไขบัญชี
ความโปร่งใสเทียบกับความซับซ้อน
ประเภทของบัญชี
Firstrade ให้บริการบัญชีหลากหลายประเภท ตั้งแต่บัญชีนายหน้าทั่วไปไปจนถึงการวางแผนเพื่อการเกษียณและการศึกษา ซึ่งช่วยเพิ่มความยืดหยุ่นโดยรวมในตัวเลือกของผู้ใช้
ไม่มีเงินฝากขั้นต่ำ
คุณสมบัติที่เป็นข้อได้เปรียบ การไม่มีเงินฝากเริ่มต้นขั้นต่ำดึงดูดนักลงทุนใหม่และนักลงทุนขนาดเล็กเป็นอย่างมาก
ความซับซ้อนในการจัดการบัญชี
แม้ว่าการเข้าใช้ต้นทุนต่ำจะเป็นข้อดี แต่ผู้ใช้อาจพบว่าตนเองต้องเผชิญกับต้นทุนที่สูงขึ้นผ่านค่าธรรมเนียมเฉพาะที่ผูกติดกับการทำธุรกรรมที่ไม่เป็นมาตรฐาน ส่งผลให้เกิดข้อสงสัยเกี่ยวกับความปลอดภัยของเงินและวิธีการถอนเงิน
สรุป
Firstrade ตำแหน่งตัวเองได้สำเร็จในฐานะตัวเลือกที่แข่งขันได้สำหรับนักลงทุนที่อ่อนไหวต่อต้นทุน เนื่องจากโครงสร้างที่ไม่มีค่าคอมมิชชันและแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่าย อย่างไรก็ตาม ผู้ใช้ที่มีศักยภาพต้องชั่งน้ำหนักข้อจำกัดในการเทรดและความเสี่ยงของปัญหาที่ผู้ใช้รายงานเกี่ยวกับการถอนเงิน สำหรับนักลงทุนที่เน้นการเทรดหุ้น ETF และออปชันเป็นหลัก โดยไม่จำเป็นต้องมีเครื่องมือวิจัยที่แข็งแกร่งหรือการสนับสนุนตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน Firstrade ยังคงเป็นตัวเลือกที่ใช้งานได้จริง อย่างไรก็ตาม ลูกค้าที่คาดหวังควรระมัดระวังเกี่ยวกับกระบวนการตรวจสอบตนเองและแนวทางการดำเนินงานด้านธนาคารขณะที่พวกเขามีส่วนร่วมกับ Firstrade