TRADE REPUBLIC โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์

โบรกเกอร์เทรดรีพับลิก - คู่มือข้อมูลครบถ้วน

1. ภาพรวมโบรกเกอร์

Trade Republic เป็นบริษัทชั้นนำ ส่วนลดโบรกเกอร์ ก่อตั้งขึ้นในปี 2015 มีสำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่เบอร์ลิน ประเทศเยอรมนี บริษัทดำเนินงานในรูปแบบบริษัทเอกชน โดยให้บริการหลักแก่นักลงทุนรายย่อยทั่วยุโรป บริษัทได้รับความนิยมอย่างมากในตลาดจากการเสนอแพลตฟอร์มเทรดที่เน้นการใช้งานผ่านมือถือเป็นหลัก โดยให้ความสำคัญกับความเรียบง่าย ต้นทุนต่ำ และความโปร่งใส ตลอดหลายปีที่ผ่านมา Trade Republic ได้สร้างตัวเองให้เป็นผู้เล่นชั้นนำในวงการโบรกเกอร์ออนไลน์ของยุโรป โดยเฉพาะในกลุ่มนักลงทุนรุ่นใหม่ที่มองหาโอกาสการลงทุนที่เข้าถึงได้ง่าย

การเดินทางในการพัฒนาของ Trade Republic ประกอบด้วยเหตุการณ์สำคัญที่น่าสังเกต เช่น การระดมทุนมากกว่า 1.1 พันล้านยูโรจากบริษัทเงินร่วมลงทุนชั้นนำ ซึ่งรวมถึง Sequoia Capital เงินทุนนี้ได้ช่วยให้โบรกเกอร์ขยายบริการไปยัง 17 ประเทศในยุโรป รูปแบบธุรกิจมุ่งเน้นไปที่การซื้อขายโดยไม่มีค่าคอมมิชชัน ซึ่งช่วยให้ผู้ใช้สามารถลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท รวมถึงหุ้น กองทุนรวมดัชนี (ETF) พันธบัตร สกุลเงินดิจิทัล และอนุพันธ์

คติพจน์ของบริษัท "ทำอะไรได้มากขึ้นกับเงินของคุณ" สะท้อนถึงความมุ่งมั่นในการให้อำนาจผู้ใช้ในการจัดการการลงทุนของตนอย่างมีประสิทธิภาพ อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญที่ควรทราบคือ ในขณะที่ Trade Republic โฆษณาตนเองว่าเป็นแพลตฟอร์มที่ไม่มีค่าธรรมเนียม แต่ก็มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมภายนอก 1 ยูโรต่อการซื้อขาย ซึ่งรวมเป็นอย่างน้อย 2 ยูโรสำหรับทั้งการซื้อและการขาย รูปแบบนี้ทำให้ Trade Republic มีเสน่ห์ต่อนักลงทุนที่มองหาวิธีการซื้อขายที่มีต้นทุนประสิทธิภาพ

2. ข้อมูลเกี่ยวกับการกำกับดูแลและการปฏิบัติตามข้อกำหนด

Trade Republic ดำเนินงานภายใต้การกำกับดูแลของ หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินแห่งสหพันธรัฐ (BaFin) ในเยอรมนี ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลระดับสูงสุดโบรกเกอร์ยังได้รับการตรวจสอบโดย ธนาคารกลางเยอรมัน, เพื่อให้มั่นใจในการปฏิบัติตามกฎระเบียบทางการเงินที่เข้มงวด หมายเลขใบอนุญาตกำกับดูแลสำหรับ Trade Republic ไม่ได้เปิดเผยต่อสาธารณะ แต่เชื่อมโยงกับการกำกับดูแลของ BaFin

โบรกเกอร์ให้การป้องกันนักลงทุนผ่านทาง โครงการประกันเงินฝากของเยอรมนีซึ่งครอบคลุมเงินฝากสดสูงสุด 100,000 ยูโร และหลักทรัพย์สูงสุด 20,000 ยูโร ซึ่งช่วยรับประกันว่าเงินทุนของลูกค้าจะได้รับการคุ้มครองในกรณีที่บริษัทล้มละลาย Trade Republic ดำเนินนโยบายการแยกเงินทุนของลูกค้าอย่างเคร่งครัด หมายความว่าสินทรัพย์ของลูกค้าจะถูกเก็บแยกจากเงินทุนดำเนินงานของบริษัท

เพื่อให้สอดคล้องกับมาตรฐานสากล Trade Republic ปฏิบัติตาม รู้จักลูกค้าของคุณ (การยืนยันตัวตนของลูกค้า) และ การต่อต้านการฟอกเงิน (การต่อต้านการฟอกเงิน) ข้อบังคับ ซึ่งกำหนดให้ผู้ใช้ต้องยืนยันตัวตนระหว่างขั้นตอนการเปิดบัญชี ซึ่งรวมถึงการจัดส่งเอกสารแสดงตนที่ออกโดยรัฐบาล และหลักฐานที่อยู่ เพื่อรับประกันสภาพแวดล้อมการซื้อขายที่ปลอดภัย

3. ผลิตภัณฑ์และบริการการซื้อขาย

Trade Republic นำเสนอผลิตภัณฑ์การซื้อขายที่หลากหลาย เพื่อตอบสนองกลยุทธ์การลงทุนที่แตกต่างกัน แพลตฟอร์มนี้ให้การเข้าถึงมากกว่า 9,000 หุ้น, 2,000 ETFs, 500 พันธบัตร, 50 สกุลเงินดิจิทัลและ 10,000 สัญญาซื้อขายล่วงหน้า. การเลือกสรรที่กว้างขวางนี้ช่วยให้ผู้ใช้สามารถสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายซึ่งเหมาะกับเป้าหมายการลงทุนส่วนบุคคลของพวกเขา

ในแง่ของการซื้อขายสกุลเงิน Trade Republic รองรับการซื้อขายเป็นหลักในสกุลเงินยูโร โดยมีคู่สกุลเงินให้เลือกจำกัด แพลตฟอร์มนี้ไม่ให้การเข้าถึงตลาดฟอเร็กซ์โดยตรง ซึ่งอาจจำกัดตัวเลือกสำหรับเทรดเดอร์ฟอเร็กซ์ อย่างไรก็ตาม ผู้ใช้สามารถซื้อขายคริปโตเคอร์เรนซีได้ รวมถึง Bitcoin และ Ethereum โดยมีหลักประกันว่าสินทรัพย์เหล่านี้จะถูกเก็บไว้อย่างปลอดภัยในกระเป๋าเงินเย็น

Trade Republic ยังมีแผนออมทรัพย์รูปแบบพิเศษที่อนุญาตให้ผู้ใช้ลงทุนเป็นจำนวนเงินคงที่เป็นระยะในหุ้นและกองทุน ETF ที่เลือกไว้ โดยไม่มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมสำหรับการซื้อเหล่านี้ คุณลักษณะนี้ดึงดูดใจเป็นพิเศษสำหรับนักลงทุนที่ต้องการใช้กลยุทธ์การลงทุนแบบถัวเฉี่ยมต้นทุนเป็นงวด

4. แพลตฟอร์มและเทคโนโลยีการซื้อขาย

Trade Republic ให้บริการแพลตฟอร์มซื้อขายมือถือที่เป็นกรรมสิทธิ์ ออกแบบมาสำหรับอุปกรณ์ทั้ง iOS และ Android แอปพลิเคชันใช้ง่าย มีอินเทอร์เฟซที่เรียบง่ายซึ่งทำให้นักลงทุนสามารถนำทางได้ง่ายและดำเนินการซื้อขายได้อย่างรวดเร็ว อย่างไรก็ตาม มันไม่รองรับ MetaTrader 4 หรือ MetaTrader 5 ซึ่งอาจเป็นข้อเสียสำหรับเทรดเดอร์ขั้นสูงที่มองหาเครื่องมือวิเคราะห์ที่ซับซ้อน

แอปมือถือให้ฟังก์ชันการทำงานการซื้อขายที่จำเป็น เช่น คำสั่งซื้อขายตามตลาด คำสั่งซื้อขายตามราคาที่กำหนด และคำสั่งซื้อขายหยุดขาดทุน แม้ว่าจะไม่มีเวอร์ชันเดสก์ท็อปของแพลตฟอร์ม แต่แอปมือถือได้รับการปรับให้เหมาะสมสำหรับการซื้อขายขณะเดินทาง ทำให้เหมาะสำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่ที่คุ้นเคยกับเทคโนโลยี

Trade Republic ดำเนินการบน รูปแบบการดำเนินการ ที่ต้องพึ่งพา Lang & Schwarz แลกเปลี่ยน, ซึ่งอาจส่งผลต่อคุณภาพการดำเนินการซื้อขาย โครงสร้างพื้นฐานของแพลตฟอร์มถูกสร้างมาเพื่อรองรับปริมาณการซื้อขายสูง แม้ว่าผู้ใช้จะรายงานถึงการหลุดเป็นครั้งคราวในช่วงที่มีการซื้อขายหนาแน่นสูงสุด

5. ประเภทบัญชีและเงื่อนไขการซื้อขาย

Trade Republic ให้บริการบัญชีนายหน้าซื้อขายมาตรฐานโดยไม่มีข้อกำหนดการฝากเงินขั้นต่ำ ทำให้สามารถเข้าถึงนักลงทุนได้หลากหลาย บัญชีมีค่าธรรมเนียมคงที่ที่ 1 ยูโรต่อการซื้อขาย ซึ่งครอบคลุมค่าใช้จ่ายภายนอก ในขณะที่แพลตฟอร์มไม่คิดค่าธรรมเนียมดูแลรักษา (custody fee) หรือค่าธรรมเนียมจากการไม่ใช้งาน

เงื่อนไขการซื้อขายรวมถึงอัตราส่วนเลเวอเรจที่แตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับประเภทสินทรัพย์ โดยไม่มีบริการเทรดด้วยมาร์จิ้น แพลตฟอร์มรองรับการซื้อขายหุ้นแบบเศษส่วน (fractional share) ซึ่งช่วยให้ผู้ใช้สามารถลงทุนในหุ้นมูลค่าสูงด้วยเงินจำนวนน้อยกว่าได้ อย่างไรก็ตาม การไม่มีบัญชีทดลอง (demo account) อาจเป็นอุปสรรคสำหรับผู้เริ่มต้นที่ต้องการฝึกฝนก่อนใช้เงินจริง

6. การจัดการเงินทุน

Trade Republic รองรับวิธีการฝากเงินหลายวิธี รวมถึงการโอนเงินผ่านธนาคาร บัตรเครดิต Apple Pay และ Google Pay ไม่มีข้อกำหนดการฝากเงินขั้นต่ำ ทำให้ผู้ใช้เริ่มต้นการซื้อขายได้ง่าย การฝากเงินดำเนินการอย่างรวดเร็ว ในขณะที่การถอนเงินอาจใช้เวลาสูงสุดสามวันทำการจึงจะเสร็จสมบูรณ์

แพลตฟอร์มไม่คิดค่าธรรมเนียมการฝากเงิน แต่มีค่าธรรมเนียม 1% สำหรับการฝากเงินผ่านบัตรเครดิต/เดบิต Apple Pay และ Google Pay สำหรับการถอนเงิน Trade Republic ไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมใดๆ อย่างไรก็ตาม ผู้ใช้ควรตระหนักถึงค่าธรรมเนียมที่อาจเกิดขึ้นจากผู้ให้บริการชำระเงินบุคคลที่สาม

7. การสนับสนุนลูกค้าและแหล่งข้อมูลการศึกษา

การสนับสนุนลูกค้าที่ Trade Republic ให้บริการหลักผ่านอีเมลและคุณลักษณะแชทในแอป อย่างไรก็ตาม การไม่มีบริการสนับสนุนทางโทรศัพท์อาจเป็นข้อจำกัดสำหรับผู้ใช้ที่ชอบการสื่อสารโดยตรง แพลตฟอร์มมีส่วนคำถามที่พบบ่อย (FAQ) ที่ครอบคลุมซึ่งตอบคำถามทั่วไป แต่เวลาตอบสนองสำหรับการสนับสนุนทางอีเมลอาจแตกต่างกันไป

ในแง่ของแหล่งข้อมูลการศึกษา Trade Republic จัดให้มีบทแนะนำพื้นฐานและข้อมูลเชิงลึกภายในแอป อย่างไรก็ตาม แพลตฟอร์มขาดเนื้อหาการศึกษาที่ครอบคลุมเมื่อเทียบกับคู่แข่ง ซึ่งอาจเป็นข้อเสียสำหรับเทรดเดอร์ใหม่ที่แสวงหาความรู้และคำแนะนำเชิงลึก

8. การให้บริการในภูมิภาคและข้อจำกัด

Trade Republic ให้บริการลูกค้าเป็นหลักในหลายประเทศในยุโรป รวมถึงเยอรมนี ออสเตรีย เบลเยียม ฝรั่งเศส และสเปน อย่างไรก็ตาม แพลตฟอร์มไม่รับลูกค้าจากสหราชอาณาจักรหรือสหรัฐอเมริกา ซึ่งจำกัดความพร้อมใช้งานในตลาดบางแห่ง

โบรกเกอร์ได้ขยายบริการให้รวมถึงตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลายขึ้น แต่ลูกค้าควรทราบว่าผลิตภัณฑ์ทั้งหมดไม่สามารถใช้ได้ในทุกประเทศ ตัวอย่างเช่น การซื้อขายคริปโตเคอร์เรนซีถูกจำกัดเฉพาะบางภูมิภาค และผู้ใช้ควรตรวจสอบความพร้อมใช้งานตามที่ตั้งของตน

โดยสรุป Trade Republic เป็นโบรกเกอร์ที่แข่งขันได้สำหรับนักลงทุนรายย่อยที่ต้องการประสบการณ์การซื้อขายที่เน้นมือถือเป็นหลักและมีต้นทุนต่ำ แม้ว่าจะมีสินทรัพย์และคุณสมบัติที่หลากหลายและแข็งแกร่ง แต่ผู้ใช้ที่มีศักยภาพควรพิจารณาความต้องการและความชอบในการซื้อขายของตนเอง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับการสนับสนุนลูกค้าและทรัพยากรทางการศึกษา Trade Republic โบรกเกอร์ มีความโดดเด่นในตลาดยุโรป แต่ก็อาจไม่เหมาะกับความต้องการของเทรดเดอร์ทุกคน