InvesaCapital โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์

InvesaCapital โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ - คู่มือข้อมูลครบถ้วน

1. ภาพรวมโบรกเกอร์

InvesaCapital ซึ่งมีชื่ออย่างเป็นทางการว่า Imer Market (Pty) Ltd ก่อตั้งขึ้นในเดือนกุมภาพันธ์ 2021 โบรกเกอร์มีสำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ในเมืองโจฮันเนสเบิร์ก ประเทศแอฟริกาใต้ และดำเนินงานในฐานะบริษัทเอกชน InvesaCapital ให้บริการหลักในตลาดการซื้อขายรายย่อย (retail trading) โดยตอบสนองความต้องการของนักเทรดรายบุคคลที่ต้องการลงทุนในเครื่องมือทางการเงินต่างๆ

นับตั้งแต่ก่อตั้ง InvesaCapital ได้วางตำแหน่งตัวเองในภูมิทัศน์การซื้อขายฟอเร็กซ์ที่มีการแข่งขันสูง โดยให้บริการและประเภทบัญชีที่หลากหลาย บริษัทมีเป้าหมายเพื่อมอบประสบการณ์การซื้อขายที่เข้าถึงได้ง่าย แม้ว่าจะเคยเผชิญกับการตรวจสอบเกี่ยวกับการปฏิบัติตามข้อกำหนดกำกับดูแลและความโปร่งใสในการดำเนินงาน

InvesaCapital ดำเนินงานภายใต้หลักการในการอำนวยความสะดวกการซื้อขายฟอเร็กซ์และ CFD โดยทำหน้าที่เป็นผู้สร้างตลาด (market maker) แทนที่จะเป็นโบรกเกอร์แบบ ECN โมเดลนี้ทำให้นักเทรดสามารถเข้าถึงผลิตภัณฑ์ทางการเงินต่างๆ ได้ แต่ก็ก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น เนื่องจากโบรกเกอร์ได้กำไรจากสเปรดระหว่างราคาซื้อและราคาขาย

2. ข้อมูลการกำกับดูแลและการปฏิบัติตามข้อกำหนด

InvesaCapital อ้างว่าถูกกำกับดูแลโดย Financial Sector Conduct Authority (FSCA) ของแอฟริกาใต้ โดยมีหมายเลขใบอนุญาตคือ 640 อย่างไรก็ตาม มีข้อกังวลสำคัญเกี่ยวกับความชอบธรรมของการอ้างดังกล่าว แหล่งข้อมูลต่างๆ ระบุว่า แม้ว่า Imer Market (Pty) Ltd จะเป็นนิติบุคคลที่จดทะเบียน แต่ก็ยังไม่ชัดเจนว่าบริษัทนี้เชื่อมโยงกับ InvesaCapital จริงหรือไม่

โบรกเกอร์ไม่ได้เข้าร่วมในโครงการชดเชยนักลงทุนใดๆ ซึ่งทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับการคุ้มครองเงินทุนของลูกค้า นอกจากนี้ InvesaCapital ยังไม่ได้ให้ข้อมูลที่ชัดเจนเกี่ยวกับการปฏิบัติตามข้อกำหนด Know Your Customer (KYC) และ Anti-Money Laundering (AML) ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการรับประกันความสมบูรณ์ของการดำเนินงานทางการเงิน

รายงานระบุว่าเงินทุนของลูกค้าถูกเก็บไว้ในบัญชีแยกต่างหาก แต่การขาดการตรวจสอบอิสระของแนวปฏิบัตินี้หมายความว่านักลงทุนที่มีศักยภาพควรใช้ความระมัดระวัง การขาดการกำกับดูแลที่เข้มงวดและกลไกการคุ้มครองนักลงทุนที่แข็งแกร่งเป็นข้อเสียเปรียบที่สำคัญสำหรับ InvesaCapital

3. ผลิตภัณฑ์และบริการการซื้อขาย

InvesaCapital นำเสนอผลิตภัณฑ์การซื้อขายที่หลากหลาย รวมถึง:

• ฟอเร็กซ์คู่: โบรกเกอร์ให้เข้าถึงคู่สกุลเงินหลัก คู่สกุลเงินรอง และคู่สกุลเงินเอ็กโซติก ทำให้เทรดเดอร์สามารถมีส่วนร่วมในการทำธุรกรรมฟอเร็กซ์ต่างๆ ได้
• สัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFDs): InvesaCapital เสนอสัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFDs) บนดัชนี, สินค้าโภคภัณฑ์, หุ้น, และสกุลเงินดิจิทัลซึ่งช่วยให้เทรดเดอร์สามารถเก็งกำไรจากความเคลื่อนไหวของราคาได้โดยไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์พื้นฐาน

ผลิตภัณฑ์ของโบรกเกอร์มีการอัปเดตเป็นระยะ แต่รายละเอียดเฉพาะเกี่ยวกับความถี่ของการอัปเดตเหล่านี้และการแนะนำเครื่องมือใหม่ไม่มีการระบุไว้อย่างชัดเจน InvesaCapital มุ่งเน้นบริการการซื้อขายสำหรับนักลงทุนรายย่อยเป็นหลัก โดยมีข้อมูลจำกัดเกี่ยวกับบริการสำหรับลูกค้ารายใหญ่หรือโซลูชันไวท์เลเบล

4. แพลตฟอร์มการซื้อขายและเทคโนโลยี

InvesaCapital ใช้แพลตฟอร์มการซื้อขายบนเว็บที่เป็นกรรมสิทธิ์ อย่างไรก็ตาม ไม่มีการรองรับความเข้ากันได้กับแพลตฟอร์มการซื้อขายยอดนิยมอย่าง MetaTrader 4 หรือ MetaTrader 5 ซึ่งเป็นที่ยอมรับอย่างกว้างขวางสำหรับคุณสมบัติการซื้อขายขั้นสูงและอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่าย

แพลตฟอร์มเว็บได้รับการออกแบบให้สามารถเข้าถึงได้ทั้งบนอุปกรณ์เดสก์ท็อปและมือถือ แต่ขาดฟังก์ชันการทำงานขั้นสูงที่เทรดเดอร์หลายคนคาดหวัง เช่น ตัวเลือกการซื้อขายอัตโนมัติหรือเครื่องมือวิเคราะห์ที่ครอบคลุม นอกจากนี้ยังไม่มีแอปพลิเคชันมือถือสำหรับอุปกรณ์ iOS หรือ Android

ในแง่ของโมเดลการดำเนินการ InvesaCapital ดำเนินการในฐานะผู้สร้างตลาด ซึ่งอาจนำไปสู่การดำเนินการคำสั่งซื้อที่เร็วขึ้น แต่ก็ก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นกับลูกค้า ตำแหน่งเซิร์ฟเวอร์ของโบรกเกอร์และรายละเอียดโครงสร้างพื้นฐานทางเทคโนโลยียังไม่ได้รับการเปิดเผยอย่างเพียงพอ ทำให้ลูกค้าที่มีศักยภาพมีคำถามเกี่ยวกับความน่าเชื่อถือและความเร็วในการดำเนินการซื้อขาย

5. ประเภทบัญชีและเงื่อนไขการซื้อขาย

InvesaCapital เสนอบัญชีการซื้อขายสี่ประเภท แต่ละประเภทมีเงื่อนไขที่แตกต่างกัน:

• บัญชีพื้นฐาน: ต้องฝากเงินขั้นต่ำ $250 โดยสเปรดเริ่มต้นที่ 3.0 พิป
• บัญชีทองคำ: ต้องฝากเงินขั้นต่ำ $25,000 โดยมีสเปรดต่ำกว่าบัญชีพื้นฐาน
• บัญชีแพลตตินัม: ต้องฝากเงินขั้นต่ำ $100,000 โดยมีสเปรดที่แข่งขันได้มากกว่า
• บัญชีวีไอพี: ต้องฝากเงินขั้นต่ำ 250,000 ดอลลาร์สหรัฐ เพื่อรับเงื่อนไขการซื้อขายที่ดีที่สุด

อัตราทดที่ InvesaCapital เสนอสามารถสูงได้ถึง 1:500 ซึ่งสูงกว่าบรอกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมจำนวนมากอย่างมีนัยสำคัญ อย่างไรก็ตาม อัตราทดสูงนี้ยังมาพร้อมกับความเสี่ยงที่มาก โดยเฉพาะสำหรับเทรดเดอร์ที่ไม่มีประสบการณ์ ขนาดการซื้อขายขั้นต่ำและนโยบายค่าธรรมเนียมข้ามคืนไม่ได้ระบุไว้อย่างชัดเจน ซึ่งอาจทำให้ผู้ใช้ที่มีศักยภาพเกิดความสับสน

6. การจัดการเงินทุน

InvesaCapital รองรับวิธีการฝากเงินหลายวิธี รวมถึงบัตรเครดิต/เดบิตและการโอนเงินผ่านธนาคาร ข้อกำหนดการฝากเงินขั้นต่ำแตกต่างกันไปตามประเภทบัญชี โดยบัญชีพื้นฐานเริ่มต้นที่ $250

โดยทั่วไปการฝากเงินจะดำเนินการอย่างรวดเร็ว แต่ระยะเวลาในการดำเนินการที่เฉพาะเจาะจงและค่าธรรมเนียมใดๆ ที่เกี่ยวข้องไม่ได้มีการสื่อสารอย่างโปร่งใส วิธีการถอนเงินมีจำกัด และผู้ใช้รายงานว่ามีความยากลำบากในการดำเนินการถอนเงิน ซึ่งทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์

ระยะเวลาในการดำเนินการถอนเงินและโครงสร้างค่าธรรมเนียมไม่ได้ระบุไว้อย่างชัดเจน นำไปสู่ความหงุดหงิดที่อาจเกิดขึ้นสำหรับลูกค้าที่พยายามเข้าถึงเงินทุนของตน

7. การสนับสนุนลูกค้าและทรัพยากรการศึกษา

InvesaCapital ให้การสนับสนุนลูกค้าผ่านช่องทางต่างๆ รวมถึงโทรศัพท์และอีเมล อย่างไรก็ตาม ไม่มีการสนับสนุนแชทสด และบริการเปิดทำการตั้งแต่วันจันทร์ถึงวันศุกร์ ไม่รวมวันหยุดสุดสัปดาห์

โบรกเกอร์ให้การสนับสนุนหลายภาษา เพื่อตอบสนองฐานลูกค้าที่หลากหลาย ทรัพยากรการศึกษารวมถึงการสัมมนาออนไลน์ วิดีโอสอน และการวิเคราะห์ตลาด แม้ว่าความลึกและคุณภาพของสื่อเหล่านี้อาจแตกต่างกันไป

เทรดเดอร์สามารถเข้าถึงเครื่องมือการซื้อขาย เช่น ปฏิทินเศรษฐกิจและเครื่องคิดเลข แต่ข้อเสนอทางการศึกษารวมอาจไม่เป็นไปตามความคาดหวังของเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์มากขึ้นที่ต้องการการวิเคราะห์ตลาดเชิงลึกหรือการฝึกสอนเฉพาะบุคคล

8. พื้นที่ให้บริการและข้อจำกัด

InvesaCapital ให้บริการลูกค้าจากแอฟริกาใต้และภูมิภาคอื่นเป็นหลัก แต่ไม่รับลูกค้าจากสหรัฐอเมริกา พื้นที่ปฏิบัติการของโบรกเกอร์กระจุกตัวอยู่ในพื้นที่ที่การซื้อขายฟอเร็กซ์เป็นที่นิยม แต่สำนักงานภูมิภาคเฉพาะไม่ได้เปิดเผย

เว็บไซต์ของบริษัทระบุว่าปฏิบัติตามกฎระเบียบท้องถิ่น แต่การขาดความโปร่งใสเกี่ยวกับแนวปฏิบัติในการดำเนินงานและการปฏิบัติตามกฎระเบียบทำให้เกิดความกังวลสำหรับลูกค้าที่มีศักยภาพ

โดยสรุป ในขณะที่ InvesaCapital นำเสนอตัวเองในฐานะโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่เสนอผลิตภัณฑ์และบริการการซื้อขายที่หลากหลาย แต่สัญญาณเตือนที่สำคัญเกี่ยวกับการกำกับดูแล ประสบการณ์ของลูกค้า และความโปร่งใสในการดำเนินงาน ชี้ให้เห็นว่าผู้ลงทุนที่มีศักยภาพควรดำเนินการด้วยความระมัดระวัง การขาดกรอบการกำกับดูแลที่แข็งแกร่งและบทวิจารณ์เชิงลบจำนวนมากเน้นย้ำถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายผ่านแพลตฟอร์มนี้