Groww โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์

Groww บร๊อกเกอร์ - คู่มือข้อมูลครบถ้วน

1. ภาพรวมของบร๊อกเกอร์

Groww มีชื่ออย่างเป็นทางการว่า Nextbillion Technology Private Limited ก่อตั้งขึ้นในปี 2016 โดยอดีตพนักงาน Flipkart ได้แก่ Lalit Keshre, Harsh Jain, Ishan Bansal และ Neeraj Singh บริษัทมีสำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่เมืองบังคาลอร์ ประเทศอินเดีย และดำเนินงานในฐานะกิจการเอกชน เริ่มต้นเปิดตัวเป็นแพลตฟอร์มลงทุนกองทุนรวมโดยตรง Groww ได้ขยายขอบเขตการให้บริการเพิ่มเติมเพื่อรวมถึงการซื้อขายหุ้นและผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่น ๆ อีกหลากหลาย จนกลายเป็นหนึ่งในบร๊อกเกอร์ลดราคาชั้นนำของอินเดีย

ณ ปี 2024 Groww มีฐานลูกค้าที่ใช้งานอยู่มากกว่า 131 ล้านราย ซึ่งถือเป็นจำนวนที่สูงที่สุด ทำให้เป็นบร๊อกเกอร์อันดับหนึ่งในอินเดียในแง่ของจำนวนนักลงทุนที่ใช้งานอยู่ บริษัทให้บริการลูกค้ารายย่อยเป็นหลัก โดยมอบแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่ายสำหรับการลงทุนในหลักทรัพย์ กองทุนรวม การเสนอขายหุ้นแก่ประชาชนครั้งแรก (IPO) และทองคำดิจิทัล ที่น่าสนใจคือ Groww ยังได้ก้าวเข้าสู่ตลาดหุ้นสหรัฐอเมริกา ซึ่งช่วยให้นักลงทุนชาวอินเดียสามารถซื้อขายหุ้นระหว่างประเทศได้

โมเดลธุรกิจของ Groww หมุนรอบการมอบตัวเลือกการลงทุนต้นทุนต่ำ โดยเน้นความโปร่งใสและความสะดวกในการใช้งาน แพลตฟอร์มได้รับการออกแบบมาเพื่อรองรับทั้งนักลงทุนมือใหม่และผู้มีประสบการณ์ โดยมีแหล่งทรัพยากรทางการศึกษาและเครื่องมือต่าง ๆ เพื่ออำนวยความสะดวกในการตัดสินใจลงทุนอย่างมีข้อมูล

2. ข้อมูลด้านกฎระเบียบและการปฏิบัติตามข้อกำหนด

Groww ดำเนินงานภายใต้การกำกับดูแลด้านกฎระเบียบของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งอินเดีย (SEBI) ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลหลักสำหรับตลาดหลักทรัพย์ในอินเดีย บริษัทจดทะเบียนกับ SEBI ภายใต้หมายเลขทะเบียน INZ000208032 และเป็นสมาชิกของตลาดหลักทรัพย์แห่งชาติ (NSE) และตลาดหลักทรัพย์บอมเบย์ (BSE)

ใบอนุญาตด้านกฎระเบียบที่ Groww ได้รับ มีผลบังคับใช้สำหรับการให้บริการนายหน้าซื้อขายสำหรับการซื้อขายหลักทรัพย์และอนุพันธ์ของหลักทรัพย์ บริษัทปฏิบัติตามมาตรการการปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างเคร่งครัด รวมถึงนโยบายรู้จักลูกค้า (KYC) และการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) เพื่อรับรองความปลอดภัยและความสมบูรณ์ของธุรกรรมของลูกค้า

Groww ได้นำนโยบายการแยกเงินทุนของลูกค้ามาใช้ ซึ่งรับประกันว่าเงินทุนของลูกค้าจะถูกเก็บรักษาไว้ในบัญชีแยกต่างหากจากเงินทุนดำเนินงานของบริษัท แนวปฏิบัตินี้ช่วยเพิ่มความปลอดภัยให้กับการลงทุนของลูกค้า และมอบชั้นการป้องกันเพิ่มเติมจากความเสี่ยงทางการเงินที่อาจเกิดขึ้น

3. ผลิตภัณฑ์และบริการการซื้อขาย

Groww นำเสนอผลิตภัณฑ์การซื้อขายที่หลากหลาย เพื่อตอบสนองความชอบในการลงทุนที่แตกต่างกัน แพลตฟอร์มให้การเข้าถึงเครื่องมือการซื้อขายมากมาย ซึ่งรวมถึง:

• หุ้นสามัญ: ลูกค้าสามารถเทรดหุ้นหลากหลายประเภทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งชาติ (NSE) และตลาดหลักทรัพย์บอมเบย์ (BSE) ได้ โดยมีค่าธรรมเนียมนายหน้าคงที่ที่ ₹20 ต่อคำสั่งซื้อขายที่ดำเนินการเสร็จสิ้น หรือ 0.05% แล้วแต่ว่าอันไหนต่ำกว่า
• ฟิวเจอร์สและออปชัน (F&O): Groww ช่วยอำนวยความสะดวกในการซื้อขายตราสารอนุพันธ์ในตลาดหุ้น โดยอนุญาตให้ลูกค้าเข้าไปมีส่วนร่วมในการซื้อขายทั้งฟิวเจอร์สและออปชันด้วยค่าธรรมเนียมนายหน้าตามอัตราเดียวที่คำสั่งซื้อขายละ 20 รูปี
• กองทุนรวม: แพลตฟอร์มนี้เป็นเจ้าภาพกองทุนรวมทางตรงมากกว่า 5,000 แผนจากบริษัทจัดการสินทรัพย์ (AMCs) ต่างๆ และการลงทุนในกองทุนรวมผ่าน Groww นั้นไม่มีค่าคอมมิชชั่น
• ทองคำดิจิทัล: นักลงทุนยังสามารถซื้อทองคำดิจิทัลได้ ซึ่งเป็นวิธีที่สะดวกในการลงทุนในโลหะมีค่านี้
• สหรัฐอเมริกาหุ้น: เมื่อเร็วๆ นี้ Groww ได้ขยายบริการให้ครอบคลุมการซื้อขายหุ้นของสหรัฐอเมริกา ทำให้นักลงทุนสามารถกระจายพอร์ตการลงทุนได้กว้างขึ้น
• การเสนอขายหุ้นแก่ประชาชนทั่วไปเป็นครั้งแรก (IPO): ลูกค้าสามารถสมัครซื้อหุ้น IPO ได้โดยตรงผ่านแพลตฟอร์ม Groww ซึ่งช่วยทำให้กระบวนการลงทุนเป็นไปอย่างราบรื่น

แพลตฟอร์มมุ่งมั่นที่จะอัปเดตผลิตภัณฑ์อย่างสม่ำเสมอ เพื่อสะท้อนความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไปของนักลงทุนและภูมิทัศน์ตลาดที่พัฒนาขึ้น

4. แพลตฟอร์มการซื้อขายและเทคโนโลยี

Groww จัดเตรียมโครงสร้างพื้นฐานการซื้อขายที่แข็งแกร่งออกแบบมาเพื่อเพิ่มประสบการณ์ผู้ใช้ แพลตฟอร์มประกอบด้วย:

• แพลตฟอร์มเทรดแบบเว็บเบส: Groww แพลตฟอร์มเว็บสามารถเข้าถึงได้ผ่านเว็บเบราว์เซอร์มาตรฐาน โดยให้ประสบการณ์การเทรดที่ราบรื่นโดยไม่จำเป็นต้องติดตั้งซอฟต์แวร์ มันให้การอัปเดตแบบเรียลไทม์ เครื่องมือจัดการพอร์ตโฟลิโอ และแผนภูมิแบบโต้ตอบ
• แอปพลิเคชันมือถือ: แอปมือถือ Groww ซึ่งพร้อมใช้งานทั้งบน iOS และ Android ช่วยให้ผู้ใช้สามารถเทรดได้ทุกที่ทุกเวลา แอปนี้มีอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่าย ช่วยให้การนำทางสะดวกและเข้าถึงออปชันการลงทุนได้อย่างรวดเร็ว
• แบบจำลองการดำเนินการ: Groww ดำเนินงานด้วยโมเดลค่าธรรมเนียมแบบคงที่ โดยคิดค่าธรรมเนียมสูงสุด ₹20 ต่อคำสั่งซื้อขายในส่วนต่างๆ แพลตฟอร์มนี้ในปัจจุบันยังไม่รองรับ MetaTrader 4 หรือ 5 แต่มีโซลูชันการซื้อขายที่เป็นกรรมสิทธิ์เฉพาะ ซึ่งออกแบบมาเพื่อตอบสนองความต้องการของนักลงทุนรายย่อย
• ตำแหน่งเซิร์ฟเวอร์และโครงสร้างพื้นฐาน: Groww ใช้เซิร์ฟเวอร์ที่ปลอดภัยพร้อมเทคโนโลยีขั้นสูงเพื่อรับประกันความปลอดภัยและความน่าเชื่อถือของการทำธุรกรรม แพลตฟอร์มได้รับการออกแบบให้สามารถจัดการปริมาณการซื้อขายจำนวนมากได้อย่างมีประสิทธิภาพ
• การเข้าถึง API และระบบอัตโนมัติ: แม้ว่า Groww จะไม่ได้กล่าวถึงการเข้าถึง API สำหรับการเทรดอัตโนมัติโดยตรง แต่ก็มีเครื่องมือและทรัพยากรต่างๆ ที่มอบให้ผู้ใช้เพื่อช่วยในการตัดสินใจเทรดอย่างมีข้อมูล

5. ประเภทบัญชีและเงื่อนไขการเทรด

Groww มีบัญชีหลายประเภทเพื่อตอบสนองความต้องการในการเทรดที่แตกต่างกัน:

• บัญชีมาตรฐานเงื่อนไข: บัญชีมาตรฐานไม่กำหนดเงินฝากขั้นต่ำ และคิดค่าธรรมเนียมโบรกเกอร์แบบคงที่ที่ ₹20 หรือ 0.05% สำหรับการซื้อขายหุ้นแบบส่งมอบและแบบอินทราดีย์ ค่าธรรมเนียมขั้นต่ำคือ ₹2 ต่อคำสั่งซื้อขาย
• ประเภทบัญชีขั้นสูง: ในขณะที่ Groww มุ่งเน้นไปที่นักลงทุนรายย่อยเป็นหลัก แต่ในปัจจุบันไม่ได้เสนอบัญชีเฉพาะทาง เช่น บัญชีวีไอพีหรือบัญชีมืออาชีพ
• บัญชีที่ไม่ซ้ำกัน: Groww ไม่ได้ให้บริการบัญชีอิสลามหรือบัญชีนิติบุคคลในขณะนี้
• บัญชีทดลองนโยบาย: ไม่มีการกล่าวถึงบัญชีทดลองสำหรับการซื้อขายฝึกหัด ซึ่งอาจเป็นข้อพิจารณาสำหรับนักลงทุนใหม่
• อัตราทดอัตราส่วน: Groww เสนออัตราทดสูงสุด 5 เท่าสำหรับการเทรดรายวัน ในขณะที่การเทรดส่งมอบหุ้นต้องใช้เงินล่วงหน้า 100% ของมูลค่าการเทรด
• ขนาดการซื้อขายขั้นต่ำ: ขนาดการซื้อขายขั้นต่ำโดยทั่วไปคือหนึ่งหุ้น ซึ่งช่วยให้มีความยืดหยุ่นในการซื้อขาย
• ค่าธรรมเนียมข้ามคืน: Groww ไม่ได้ระบุค่าธรรมเนียมข้ามคืนอย่างชัดเจน แต่ลูกค้าควรทราบถึงค่าธรรมเนียมที่อาจเกิดขึ้นที่เกี่ยวข้องกับการเทรดมาร์จิ้น

6. การจัดการเงินทุน

Groww มีตัวเลือกต่างๆ สำหรับการจัดการเงินทุน เพื่อให้มั่นใจถึงความสะดวกในการทำธุรกรรมสำหรับผู้ใช้:

• วิธีการฝากเงินที่รองรับ: ผู้ใช้สามารถฝากเงินผ่านการโอนเงินผ่านธนาคาร บัตรเครดิต และกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ แพลตฟอร์มรองรับการชำระเงินผ่าน UPI ทำให้ธุรกรรมมีความรวดเร็วและมีประสิทธิภาพ
• ข้อกำหนดเงินฝากขั้นต่ำ: ไม่มีข้อกำหนดขั้นต่ำสำหรับการฝากเงินเพื่อเปิดบัญชีเทรด ทำให้สามารถเข้าถึงได้สำหรับนักลงทุนทุกคน
• เวลาดำเนินการฝากเงิน: การฝากเงินมักจะดำเนินการทันที โดยเฉพาะสำหรับธุรกรรม UPI ในขณะที่การโอนเงินผ่านธนาคารอาจใช้เวลานานขึ้นขึ้นอยู่กับวิธีการที่ใช้
• ค่าธรรมเนียมการฝากเงิน: Groww ไม่คิดค่าธรรมเนียมสำหรับการฝากเงิน ทำให้ผู้ใช้สามารถเติมเงินได้โดยไม่ต้องเสียค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม
• วิธีการและขีดจำกัดการถอนเงิน: สามารถทำการถอนเงินผ่านการโอนเงินผ่านธนาคารได้ โดยไม่มีข้อจำกัดเฉพาะเจาะจงที่ระบุไว้สำหรับจำนวนเงินที่ถอน
• ระยะเวลาดำเนินการถอนเงิน: การถอนเงินจะได้รับการดำเนินการภายใน 24 ชั่วโมง เพื่อให้แน่ใจว่าสามารถเข้าถึงเงินได้อย่างทันท่วงที
• ค่าธรรมเนียมการถอนโครงสร้าง: ไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับการถอนเงิน ทำให้ลูกค้าสามารถบริหารจัดการเงินทุนได้อย่างคุ้มค่า

7. การสนับสนุนลูกค้าและแหล่งข้อมูลทางการศึกษา

Groww มีตัวเลือกการสนับสนุนลูกค้าหลากหลายเพื่อช่วยเหลือผู้ใช้:

• ช่องทางสนับสนุน: ผู้ใช้สามารถติดต่อขอความช่วยเหลือได้ผ่านทางอีเมล โทรศัพท์ และแชทออนไลน์ อีเมลฝ่ายสนับสนุนลูกค้าคือ support@groww.inและหมายเลขโทรศัพท์สำหรับการสนับสนุนคือ +91 9108800604
• เวลาทำการและเขตเวลาที่ให้บริการ: บริการลูกค้าสนับสนุนพร้อมให้บริการในช่วงเวลาทำงานมาตรฐาน แต่เวลาที่เฉพาะเจาะจงอาจแตกต่างกันไป
• การรองรับหลายภาษา: แม้ว่าภาษาหลักจะเป็นภาษาอังกฤษ แต่การสนับสนุนอาจมีในภาษาท้องถิ่นอื่น ๆ ขึ้นอยู่กับตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้า
• แหล่งข้อมูลทางการศึกษา: Groww มีสื่อการเรียนรู้ที่หลากหลาย เช่น เว็บินาร์ บทเรียนออนไลน์ และอีบุ๊ก เพื่อช่วยให้นักลงทุนพัฒนาความรู้ทางการเงิน
• บริการวิเคราะห์ตลาด: ผู้ใช้สามารถเข้าถึงการวิเคราะห์ตลาดรายวัน อัปเดตข่าวสาร และรายงานการวิจัย เพื่อให้ทราบข้อมูลเกี่ยวกับแนวโน้มตลาด
• เครื่องมือการเทรด: แพลตฟอร์มนี้มีเครื่องมือหลากหลาย รวมถึงเครื่องคิดเลขและคุณสมบัติติดตามการลงทุน เพื่อช่วยให้ผู้ใช้ตัดสินใจได้อย่างรอบรู้

8. การให้บริการตามภูมิภาคและข้อจำกัด

Groww ให้บริการหลักในตลาดอินเดีย โดยมุ่งเน้นนักลงทุนรายย่อยที่ต้องการเข้าถึงผลิตภัณฑ์ทางการเงินต่างๆ บริษัทไม่มีสาขาทางกายภาพ ดำเนินงานทั้งหมดผ่านทางออนไลน์

• ตลาดบริการหลัก: Groww มีตลาดหลักอยู่ที่อินเดีย โดยมุ่งเน้นการลงทุนระหว่างประเทศเพิ่มมากขึ้น โดยเฉพาะในหุ้นของสหรัฐอเมริกา
• การกระจายตัวของสำนักงานภูมิภาค: ในฐานะแพลตฟอร์มดิจิทัล Groww ไม่ได้มีสำนักงานประจำภูมิภาค โดยอาศัยการมีอยู่ทางออนไลน์เพื่อให้บริการลูกค้า
• ประเทศ/ภูมิภาคที่ไม่ได้รับการยอมรับ: ปัจจุบัน Groww ไม่รับลูกค้าจากบางภูมิภาคเนื่องจากข้อจำกัดทางกฎระเบียบ แม้ว่าจะไม่ได้ระบุประเทศเฉพาะเจาะจงไว้
• ข้อจำกัดพิเศษ: ในฐานะที่เป็นโบรกเกอร์ราคาประหยัด Groww ไม่ได้ให้บริการสำหรับสินค้าโภคภัณฑ์และการซื้อขายสกุลเงิน โดยจำกัดข้อเสนอไว้เฉพาะหุ้นกองทุนรวมและทองคำดิจิทัล

สรุปได้ว่า Groww ได้สร้างตัวเองให้เป็นผู้เล่นสำคัญในภูมิทัศน์การลงทุนของอินเดีย โดยนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่ครอบคลุมหลากหลาย ซึ่งออกแบบมาเพื่อตอบสนองความต้องการของกลุ่มลูกค้าที่หลากหลาย ด้วยแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่ายและความมุ่งมั่นในความโปร่งใส Groww ยังคงดึงดูดนักลงทุนจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ ที่ต้องการเดินทางผ่านความซับซ้อนของตลาดการเงิน