มาร์จินในฟอเร็กซ์คืออะไร? คู่มือสำคัญของคุณ

ส่วนใหญ่ของนักเทรด Forex ใหม่ ๆ จะทำให้บัญชีแรกของพวกเขาล้มเพราะไม่ได้เลือกคู่เงินที่ผิด แต่เพราะพวกเขาไม่เข้าใจกฎเกณฑ์พื้นฐานของเกม การเงินอยู่ที่ศูนย์กลางของทุกการเทรดที่มีการยืมเงิน — มันควบคุมว่าคุณสามารถเปิดเทรดเท่าไหร่ คุณสามารถอยู่ในตลาดนานเท่าไหร่ และการเสียตำแหน่งอย่างรวดเร็วเท่าไหร่ บทความนี้จะอธิบายอย่างชัดเจนว่าการเงินคืออะไร การทำงานของมันเชิงกลึงและว่าทุกตัวเลขบนหน้าจอการเทรดของคุณหมายถึงอะไรจริง ๆ

การตัดสิน

การเงินไม่ใช่ค่าธรรมเนียม — มันเป็นเงินมัดจำที่โบรกเกอร์ของคุณถือขณะที่เทรดของคุณยังค้างอยู่ ในขณะที่คุณปิดการเทรด การมัดจำนั้นจะคืนไปยังยอดคงเหลือที่เป็นเงินของคุณ

• นิยาม: การเงินคือเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าทั้งหมดของตำแหน่งที่เก็บไว้เป็นหลักประกัน — โดยทั่วไป 0.5% ถึง 5% ของขนาดการเทรดทั้งหมด ขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์และคู่เงิน
• มาตราส่วน: ความต้องการการเงิน 1% ช่วยให้คุณควบคุมตำแหน่งเงินตรามูลค่า $100,000 ด้วยเพียง $1,000 ที่อยู่ในบัญชีของคุณ
• ลิงก์การยืมเงิน: อัตราการเงิน 1% เทียบเท่ากับการยืมเงิน 100:1; อัตรา 2% เทียบเท่ากับการยืมเงิน 50:1; อัตรา 5% เทียบเท่ากับการยืมเงิน 20:1
• ค่าใช้จ่าย: การเงินเองไม่มีค่าใช้จ่าย — แต่ค่าธรรมเนียมสว๊อปค้างคืน (ค่าเงินกู้ยืมในตำแหน่งที่มีการยืมเงินถือไว้เกินการโอนรายวัน) โดยทั่วไปมีค่าประมาณ -$5 ถึง -$15 ต่อสแตนดาร์ดล็อตต่อคืน
• จุดเริ่มตigger: หากส่วนของเงินทุนของคุณลดลงต่ำกว่าระดับของการเงินของโบรกเกอร์ — ที่ตั้งไว้ทั่วไปที่ 100% สำหรับการเรียกเงินมัดจำและ 50% สำหรับการหยุดอัตโนมัติ — โบรกเกอร์จะแจ้งเตือนคุณหรือปิดตำแหน่งของคุณโดยไม่ถาม

สำคัญอย่างไร

คู่เงิน Forex ขยับในเศษของเซ็นต์ โดยไม่มีการยืมเงิน กำไรจากการเทรด $1,000 เกือบไม่มีความหมาย — การเคลื่อนไหว 50 พิปบน $1,000 ได้รับประมาณ $0.50 การเงินปลดล็อคการยืมเงิน ทำให้นักเทรดรายการควบคุมตำแหน่งได้ขนาด 50 ถึง 500 เท่าของเงินฝากของพวกเขา ทำถูกและการเคลื่อนไหว 50 พิปเพียงตำแหน่งมาตรฐานเดียวได้รับ $500 ทำผิดและการเคลื่อนไหวเดียวกัน 50 พิปต่อคุณลบ 25% ของบัญชี $2,000 ในไม่กี่นาที

โบรกเกอร์ในส่วนมากของเขตอำนาจที่ได้รับการควบคุม จำกัดการยืมเงินของลูกค้าปลีกที่ 30:1 หรือ 50:1 อย่างแม่นยำเพราะคณิตศาสตร์เปลี่ยนไปอย่างรวดเร็ว ที่ 100:1 การยืมเงิน การเคลื่อนไหวราคาเพียง 1% ในทิศทางที่ผิด ลบออกเงินมัดจำทั้งหมดในตำแหน่งนั้น การเข้าใจเกณฑ์การเงินไม่ใช่เรื่องทางเลือก — มันเป็นแนวคิดความเสี่ยงที่สำคัญที่สุดในการเทรด Forex และทุกการตัดสินในระดับแพลตฟอร์มไหลมาจากมัน

กลไกหลัก

การเงินคือเงินมัดจำ ไม่ใช่ค่าใช้จ่าย เมื่อคุณเปิดตำแหน่ง EUR/USD 100,000 (หนึ่งล็อตมาตรฐาน) ที่อัตราการเงิน 1% โบรกเกอร์ของคุณล็อค $1,000 จากยอดคงเหลือในบัญชีของคุณเป็นการใช้เงิน ส่วน $1,000 นั้นไม่ได้ใช้ไป — มันถูกตรึงแข็งเป็นหลักประกันและคืนไปยังยอดคงเหลือที่เป็นเงินของคุณทันทีที่คุณปิดการเทรด

โบรกเกอร์ใช้เงินมัดจำนี้เพื่อป้องกันตัวเองจากความเป็นไปได้ที่การเทรดของคุณเคลื่อนไหวทางทิศที่ผิดก่อนที่คุณจะสามารถตอบสนอง คิดเหมือนเงินมัดจำในอพาร์ตเมนต์เช่า: คุณได้กลับมันถ้าทุกอย่างเรียบร้อย แต่เจ้าบ้านถือมันไว้เพียงกรณีที่มีบางสิ่งผิดพลาด

แพลตฟอร์มการเทรดของคุณแสดงตัวเลขสองตัวสำคัญตลอดเวลา: การใช้เงิน (หลักประกันที่ล็อคอยู่ทั้งหมดในตำแหน่งที่เปิด) และเงินว่าง (เงินที่เหลือที่ใช้เปิดตำแหน่งใหม่หรือดูดขาดที่ลอยอยู่) หากบัญชีของคุณมี $5,000 และคุณล็อค $1,000 ในการเทรดเดียว การเงินว่างของคุณคือ $4,000 ส่วน $4,000 นั้นเป็นตัวกันของคุณและการเรียกเงินมัดจำ

การเงินเสมอถูกแสดงในรูปแบบเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าทั้งหมดของตำแหน่ง อัตราการเงิน 2% บนตำแหน่งมินิล็อต $50,000 หมายความว่าต้องใช้ $1,000 ล่วงหน้า อัตรา 0.5% บนตำแหน่งเดียวกันต้องการเพียง $250 เปอร์เซ็นต์แตกต่างกันตามโบรกเกอร์ ตามคู่เงิน และตามเขตอำนาจกฎหมายที่โบรกเกอร์ดำเนินการภายใต้ — ดังนั้นตรวจสอบอัตราที่แน่นอนก่อนปรับขนาดตำแหน่ง

ความแตกต่างสำคัญ: การเงินใช้กับตำแหน่งแต่ละตำแหน่ง หากคุณเปิดการเทรดสามตำแหน่งพร้อมกัน แต่ละตำแหน่งจะล็อคการเงินที่ต้องการของตัวเอง การใช้เงินทั้งหมดของคุณคือผลรวมของเงินมัดจำแต่ละตำแหน่งและการเงินว่างของคุณจะลดลงทุกครั้งที่คุณเพิ่มตำแหน่งใหม่ การเปิดการเทรดห้าครั้งพร้อมกันบนบัญชีขนาดเล็กสามารถดูดการเงินว่างของคุณไปสู่ศูนย์เกือบโดยไม่มีตำแหน่งเดียวที่เคลื่อนไปทางทิศที่ผิด

การเงินและการยืมเงิน — ความเชื่อมโยงโดยตรง

การค้ำประกันและการใช้ความเป็นยกเลิกเป็นสองด้านของเหรียญเดียวกัน และความสัมพันธ์ระหว่างทั้งสองนั้นเป็นเชิงคณิตศาสตร์ ไม่ใช่เรื่องที่เลือกได้ อัตราค้ำประกันกำหนดอัตราความเป็นยกเลิกโดยอัตโนมัติ ความต้องการค้ำประกัน 1% หมายถึงความเป็นยกเลิก 100:1 ความต้องการ 2% หมายถึง 50:1 ความต้องการ 5% หมายถึง 20:1 คุณไม่สามารถเลือกเหล่านี้อย่างอิสระ — กำหนดหนึ่งอย่างแล้วอีกอย่างจะถูกกำหนดโดยคณิตศาสตร์

การใช้ความเป็นยกเลิกขยายการได้และขาดทุนโดยปัจจัยเดียวกัน ที่ความเป็นยกเลิก 100:1 การเคลื่อนไหวที่เป็นประโยชน์ 1% ในคู่สกุลเงินทำให้ยอดค้ำประกันที่ฝากเงินในตำแหน่งนั้นเพิ่มขึ้นสองเท่า การเคลื่อนไหวที่เป็นทุน 1% ทำให้มันหมดไปทั้งหมด ที่ความเป็นยกเลิก 50:1 คุณต้องการการเคลื่อนไหวที่เป็นทุน 2% เพื่อทำให้คุณสูญเสียค้ำประกันทั้งหมด คณิตศาสตร์เป็นเชิงสมมาตรและโหดเหี้ยมในทั้งสองทิศทาง

โบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมในสหภาพยุโรปและสหราชอาณาจักร จำกัดความเป็นยกเลิกฟอเร็กซ์ขายปลีกที่ 30:1 บนคู่สกุลเงินหลัก — EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY — ตามกฎระเบียบที่นำเสนอโดยหน่วยงานความมั่นคงของสหภาพยุโรป (ESMA) และหน่วยงานความเป็นศูนย์ทางการเงิน (FCA) กฎของ ASIC ในออสเตรเลียกำหนดความเป็นยกเลิกที่เป็นเหมือนกันที่ 30:1 สำหรับคู่สกุลเงินหลัก ในสหรัฐอเมริกา กฎระเบียบของ CFTC จำกัดความเป็นยกเลิกฟอเร็กซ์ที่ 50:1 บนคู่สกุลหลักและ 20:1 บนคู่สกุลรอง บางโบรกเกอร์นอกชายฝั่งโฆษณาความเป็นยกเลิกสูงถึง 500:1 หรือ 1,000:1 — ตัวเลขเหล่านั้นมาพร้อมกับความต้องการค้ำประกันที่เล็กลงอย่างสัมพันธ์และความเสี่ยงที่ใหญ่ขึ้นอย่างสัมพันธ์

ตัวอย่างที่เป็นปฏิบัติทำให้เรื่องนี้เป็นเชิงเชิง สมมติว่าคุณฝาก $2,000 และโบรกเกอร์ของคุณเสนอความเป็นยกเลิก 50:1 หมายความว่าอัตราความเป็นยกเลิก 2% ขนาดตำแหน่งทั้งหมดสูงสุดของคุณในการเปิดซื้อขายทั้งหมดคือ $100,000 ที่ไม่มีการเปลี่ยนแปลง — ห้ามินิล็อตมาตรฐานขนาด $20,000 แต่ละตัว พยายามเปิดมากกว่านั้นและแพลตฟอร์มจะปฏิเสธคำสั่งโดยสิ้นเชิงเพราะคุณขาดความสามารถในการค้ำประกันฟรีเพื่อครอบคลุมการฝากเงินที่จำเป็นเพิ่มเติม

ความเป็นยกเลิกยิ่งสูง ยิ่งเล็กที่การเคลื่อนไหวของบัญชีที่ต้องการเรียกคืนค้ำประกัน ที่ความเป็นยกเลิก 100:1 การเคลื่อนไหวราคาที่เป็นทุน 1% ต่อบัญชีที่มีความเป็นยกเลิกเต็มที่เพียงพอที่จะเข้าสู่พื้นที่อันตราย ที่ความเป็นยกเลิก 10:1 คุณต้องการการเคลื่อนไหวที่เป็นทุน 10% เพื่อเข้าสู่จุดเดียวกัน ผู้เริ่มต้นมักประมาณความสัมพันธ์นี้ต่ำกว่าจนกว่าพวกเขาจะประสบกับมันในบัญชีสด — โดยทั่วไปที่ค่าใช้จ่ายส่วนบุคคลที่สำคัญ

ระดับค้ำประกัน การเรียกเก็บเงิน และการปิดตำแหน่ง

โบรกเกอร์ของคุณติดตามสุขภาพของค้ำประกันของคุณในเวลาจริงโดยใช้ตัวชี้วัดที่เรียกว่าระดับค้ำประกัน ที่แสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ สูตรเป็นเรื่องง่าย: ส่วนของเงินทุนที่หารด้วยค้ำประกันที่ใช้ไป คูณด้วย 100 หากเงินทุนของบัญชีของคุณคือ $1,500 และค้ำประกันที่ใช้ไปคือ $1,000 ระดับค้ำประกันของคุณคือ 150%

โบรกเกอร์กำหนดอัตราความเป็นสำคัญสองข้อ ข้อแรกคือระดับการเรียกเก็บเงิน — โดยทั่วไปคือ 100% — ที่โบรกเกอร์แจ้งให้คุณทราบว่าบัญชีของคุณอยู่ในสถานการณ์ที่ตึงเครียด ในจุดนี้คุณควรฝากเงินเพิ่มเติมหรือปิดตำแหน่งเพื่อปลดค้ำประกัน ข้อที่สองคือระดับการปิดตำแหน่ง — โดยทั่วไปคือ 50% — ที่โบรกเกอร์เริ่มปิดตำแหน่งเปิดของคุณโดยอัตโนมัติ เริ่มต้นด้วยตำแหน่งที่ไม่ได้ทำกำไรมากที่สุด จนกว่าระดับค้ำประกันของคุณจะกลับมาเหนือขั้น

เลขเหล่านี้แตกต่างกันอย่างมีนัยสำคัญตามโบรกเกอร์ บางคนกำหนดการปิดตำแหน่งต่ำถึง 20% ทำให้คุณมีพื้นที่มากขึ้นในการกู้คืน บางคนกำหนดไว้ที่ 80% หมายความว่าการปิดตำแหน่งโดยอัตโนมัติเกิดขึ้นเร็วกว่ามาก ตรวจสอบนโยบายค้ำประกันเฉพาะของโบรกเกอร์ของคุณเสมอก่อนที่จะทำการซื้อขายเดียว — มักพบในข้อกำหนดบัญชีหรือส่วนเอกสารค้ำประกันของแพลตฟอร์มการซื้อขาย

การเรียกเก็บเงินไม่ใช่การลงโทษ มันเป็นการกระตุ้นการจัดการความเสี่ยงที่เป็นกลไกที่ออกแบบมาเพื่อป้องกันบัญชีของคุณไม่ให้เป็นลบ ในตลาดที่เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็ว ราคาสามารถผ่านระดับการปิดตำแหน่งก่อนที่โบรกเกอร์จะสามารถดำเนินการปิด ทำให้เกิดยอดเงินติดลบ โบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมส่วนใหญ่มักมีการป้องกันยอดเงินติดลบ หมายความว่าความสูญเสียของคุณจะถูกจำกัดที่เงินฝากของคุณ ยืนยันว่าโบรกเกอร์ของคุณมีคุณสมบัตินี้ก่อนที่จะเปิดบัญชี — มันเป็นคุณสมบัติที่ไม่สามารถต่อรองได้สำหรับนักซื้อขายปลีกใดๆ

เพื่อหลีกเลี่ยงการเรียกเก็บเงิน นักซื้อขายพึงพอใจในเครื่องมือทางปฏิบัติสามอย่าง คือ การกำหนดขนาดตำแหน่ง: อย่ามอบส่วนมากกว่า 1% ถึง 2% ของเงินทุนบัญชีให้เป็นค้ำประกันที่ใช้ในการซื้อขายเดี่ยว อันที่สอง คำสั่งหยุดขาดทุน: การกำหนดคำสั่งหยุดขาดทุนที่ 30 ถึง 50 พิปส์บนล็อตมาตรฐาน จำกัดการสูญเสียสูงสุดเป็น $300 ถึง $500 ก่อนที่ตำแหน่งจะปิดโดยอัตโนมัติ อันที่สาม การตรวจสอบความสามารถในการค้ำประกันฟรี: หากความสามารถในการค้ำประกันฟรีลดลงต่ำกว่า 200% ของความต้องการค้ำประกันต่อตำแหน่งเฉลี่ยของคุณ ลดความเสี่ยงก่อนที่แพลตฟอร์มจะทำให้มันให้คุณในช่วงเวลาที่เลวร้ายที่สุด

วิธีการที่ความต้องการมารจินแตกต่างกันระหว่างคู่สกุลเงิน

ไม่ทุกคู่สกุลเงินมีความต้องการมารจินเท่ากัน และความแตกต่างเหล่านี้มีความสำคัญพอที่จะเปลี่ยนกลยุทธ์การกำหนดตำแหน่งของคุณทั้งหมด

คู่สกุลเงินหลัก — EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF — มักมีอัตรามารจินต่ำที่สุด, บ่งบอกว่า 0.5% ถึง 2% ที่โบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุม นี่เป็นตลาดที่เป็นของเหลวที่สุดในโลก, มีการกระจายที่แน่นและพฤติกรรมที่เป็นไปตามระหว่างเซสชันปกติ ความผันผวนต่ำหมายถึงโบรกเกอร์ต้องการบัฟเฟอร์ขนาดเล็กกว่าเพื่อครอบคลุมการเคลื่อนไหวที่เป็นไปได้ที่ไม่ดี

คู่สกุลเงินรอง (คู่ที่ไม่เกี่ยวข้องกับดอลลาร์สหรัฐ, เช่น EUR/GBP หรือ AUD/JPY) มีความต้องการสูงขึ้นเล็กน้อย, ทั่วไป 1% ถึง 3%, แสดงถึงความเหมาะสมที่ต่ำลงและการกระจายที่กว้างขึ้นเล็กน้อย พฤติกรรมราคายังคงเรียงเรียบ แต่โบรกเกอร์ต้องการหมายเล็กน้อยมากขึ้น

คู่สกุลเงินเอ็กโซติก — USD/TRY (ดอลลาร์สหรัฐต่อลีราตุรกี), USD/ZAR (ดอลลาร์สหรัฐต่อแรนด์แอฟริกาใต้), EUR/HUF (ยูโรต่อฟอรินต์ฮังการี) — มักต้องการมารจิน 5% ถึง 10% หรือมากกว่า คู่สกุลเงินเหล่านี้สามารถเคลื่อนไหวได้ 3% ถึง 5% ในเซสชันการเทรดเดียวในช่วงเวลาที่มีความไม่แน่นอนทางการเมืองหรือเครื่องดื่ม ดังนั้นโบรกเกอร์ต้องการบัฟเฟอร์ขนาดใหญ่มากเพื่อป้องกันทั้งตัวเองและลูกค้าของตนจากการสูญเสียที่มีลักษณะวิกฤต

สกุลเงินที่เชื่อมโยงกับสินค้า (AUD, CAD, NZD) ตั้งอยู่ในช่วงกลาง ปกติ AUD/USD ต้องการมารจิน 1% ถึง 2% ที่โบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมในเงื่อนไขปกติ ในช่วงเหตุการณ์ที่มีความผันผวนสูงเช่นการตัดสินใจของธนาคารสำรองแห่งออสเตรเลีย, บางโบรกเกอร์จะเพิ่มความต้องการชั่วคราวไปยัง 3% ถึง 5% ตลอดระยะเวลาของหน้าต่างประกาศ

โบรกเกอร์ยังเพิ่มความต้องการมารจินในช่วงเหตุการณ์ที่มีความผันผวนสูงที่รู้จักทั่วไปทั้งหมด รอบประกาศของธนาคารกลางสำคัญ — การตัดสินใจของสำนักงานสำรองสหรัฐ, การตัดสินใจของธนาคารกลางยุโรป, การตัดสินใจของธนาคารแห่งอังกฤษ — หลายโบรกเกอร์เพิ่มความต้องการมารจิน 50% ถึง 100% ในช่วงเวลา 30 นาทีถึง 2 ชั่วโมงรอบเวลาปล่อย นี้เรียกว่าการปรับมารจินแบบไดนามิกหรือเหตุการณ์ หากคุณถือตำแหน่งอยู่เมื่อการปรับนี้เกิดขึ้น มารจินที่ใช้แล้วของคุณจะเพิ่มขึ้นทันที อาจกระตุ้นการเรียกเงินมัคค่าแม้ไม่มีการเคลื่อนไหวราคาเลย

ผลลัพธ์ที่เป็นปฏิบัติคือ: หากคุณเทรดคู่สกุลเงินเอ็กโซติกหรือวางแผนที่จะถือตำแหน่งผ่านเหตุการณ์ข่าวสารสำคัญ มารจินที่ว่างเปล่าของคุณจำเป็นต้องใหญ่กว่ามากกว่าขั้นต่ำ บัฟเฟอร์อย่างน้อย 3 เท่าของมารจินที่จำเป็นในตำแหน่งเดียว คู่สกุลเงินที่เป็นเอ็กโซติกในช่วงเหตุการณ์ บัฟเฟอร์ 5 เท่าของมารจินที่จำเป็นไม่เกินไป

ตัวเลขจริงๆ ของการเทรดมารจิน

การเดินทางผ่านตัวอย่างการทำงานที่สมบูรณ์ทำให้กลไกทางนามมีความเป็นจริงและแสดงให้เห็นว่าสิ่งที่ผิดพลาดอยู่ที่ไหนอย่างแน่ชัด

สมมติว่าคุณเปิดบัญชีเทรดดิ้งด้วยเงิน 3,000 ดอลลาร์ โดยโบรกเกอร์ของคุณมีการให้ความสามารถในการผันแปร 50:1 สำหรับ EUR/USD ซึ่งหมายความว่ามีอัตราการเงินทุน 2% ราคา EUR/USD ปัจจุบันคือ 1.1000

คุณตัดสินใจที่จะซื้อ 1 มินิ-ลอต (10,000 หน่วย) ของ EUR/USD มูลค่าที่ไม่จริงของตำแหน่งคือ 10,000 คูณด้วย 1.1000 ซึ่งเท่ากับ 11,000 ดอลลาร์ ในอัตราการเงินทุน 2% ยอดเงินทุนที่ต้องการเท่ากับ 11,000 คูณด้วย 0.02 ซึ่งเท่ากับ 220 ดอลลาร์ แพลตฟอร์มจะล็อค 220 ดอลลาร์ทันทีเป็นเงินทุนที่ใช้ไป ยอดเงินทุนที่เหลือลดลงจาก 3,000 ดอลลาร์ เหลือ 2,780 ดอลลาร์ ระดับเงินทุนของคุณอยู่ที่ 3,000 หารด้วย 220 คูณด้วย 100 ซึ่งเท่ากับ 1,363% — สบายมาก

ตอนนี้การเทรดเปลี่ยนทิศทางเป็นความเสียหาย 50 พิป (0.0050 ในคู่สกุลที่มีทศนิยม 4 ตำแหน่ง) ในมินิ-ลอต แต่ละพิปมีมูลค่า 1 ดอลลาร์ ดังนั้น 50 พิปเท่ากับความเสียหาย 50 ดอลลาร์ ยอดเงินส่วนตัวของคุณตอนนี้คือ 2,950 ดอลลาร์ ระดับเงินทุนเท่ากับ 2,950 หารด้วย 220 คูณด้วย 100 ซึ่งเท่ากับ 1,341% คุณไม่ได้อยู่ใกล้การเรียกเงินทุน ตำแหน่งอยู่ในสถานการณ์ที่ตึงเครียด แต่บัญชีมีสุขภาพดี

ตอนนี้สมมติว่าคุณได้เปิด 10 มินิ-ลอต แทนที่ 1 โดยใช้ส่วนใหญ่ของเงินทุนที่มีอยู่ ยอดเงินทุนที่ต้องการเท่ากับ 2,200 ดอลลาร์ ยอดเงินทุนที่เหลือเท่ากับ 800 ดอลลาร์ การเคลื่อนไหวที่เป็นความเสียหาย 50 พิปตอนนี้ต้องการ 500 ดอลลาร์ ยอดเงินส่วนตัวลดลงเหลือ 2,500 ดอลลาร์ ระดับเงินทุนเท่ากับ 2,500 หารด้วย 2,200 คูณด้วย 100 ซึ่งเท่ากับ 113.6% คุณอยู่เกือบเกินขีดจำกัดการเรียกเงินทุน อีก 15 พิปที่เป็นความเสียหาย — การเคลื่อนไหวที่สามารถเกิดขึ้นในเวลาน้อยกว่า 60 วินาทีในขณะปล่อยข่าว — และโบรกเกอร์จะส่งการแจ้งเตือนเรียกเงินทุน อีก 30 พิปและการหยุดอัตโนมัติเริ่มต้น

ตัวอย่างนี้แสดงให้เห็นว่าเหตุผลที่การกำหนดขนาดตำแหน่งต่อเนื่องกับส่วนทุนบัญชีมีความสำคัญมากกว่าเกือบทุกตัดสินใจเดียวในการเทรด Forex นักเทรดมืออาชีพโดยทั่วไปจะเสี่ยงไม่เกิน 1% ถึง 2% ของส่วนทุนบัญชีต่อการเทรด ซึ่งในบัญชี 3,000 ดอลลาร์ หมายความว่าขาดทุนสูงสุดคือ 30 ถึง 60 ดอลลาร์ต่อตำแหน่งก่อนที่การหยุดขาดทุนจะทำงาน — ไม่ใช่ 500 ดอลลาร์

ตำแหน่งค้างคืนมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมที่มีผู้เริ่มต้นมองข้ามอย่างสมบูรณ์: ค่าธรรมเนียมสวิทช์หรือค่าธรรมเนียมโรลโลเวอร์ นี่คือค่าธรรมเนียมอัตราดอกเบี้ยที่ใช้เมื่อคุณถือตำแหน่งผันแปรเกินเวลาโรลโลเวอร์รายวัน (โดยทั่วไปเวลา 5:00 โมง ตามเวลานิวยอร์ก) การถือตำแหน่ง 1 ลอตมาตรฐานของ EUR/USD ค้างคืนโดยทั่วไปจะมีค่าธรรมเนียมสวิทช์เป็น -$5 ถึง -$10 ของต่อคืน ขึ้นอยู่กับความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยปัจจุบันระหว่างยูโรโซนและสหรัฐอเมริกา ในระยะเวลา 30 วัน จะสะสมเป็น 150 ถึง 300 ดอลลาร์ในค่าเงินทุนที่ใช้ในการเทรดในระดับเดียว — จำนวนที่เงียบๆ และเรื่อยๆ ลดกำไรในการเทรดระยะยาวหากคุณละเลยการคำนวณในเป้าหมายกำไรของคุณ

ตัวเลขสำคัญ

ทุกตัวเลขสำคัญเอาไว้ที่ที่เดียว พร้อมตัวเลขที่แน่นอนสำหรับตำแหน่งมินิ-ลอตเดียวของ EUR/USD มูลค่า 11,000 ดอลลาร์

สิ่งนี้บอกคุณ: ช่องว่างระหว่างอัตราการเงินทุน 0.5% และ 5% ไม่ใช่เพียงแค่ตัวเลขบนหน้าเว็บการตั้งค่า — มันเปลี่ยนทุนที่ต้องการเพื่อถือตำแหน่งเดียวกันโดยปัจจัย 10 เท่า และมันบีบความเครียดจากการเคลื่อนไหวราคาที่เป็นความเสียหายที่จำเป็นในการเรียกเงินทุนด้วยปัจจัยเดียวกัน ทำให้การลดลงที่สามารถจัดการได้เป็นเหตุการณ์สิ้นบัญบัญชี

แผนการดำเนินการ

ทำขั้นตอนเหล่านี้ก่อนที่จะวางเทรด Forex ด้วยเงินจริงครั้งแรกของคุณ

1. เปิดบัญชีสาธิตและค้นหาทั้งห้าตัวเลขของมาร์จิน — มาร์จินที่ต้องการ, มาร์จินที่ใช้, มาร์จินฟรี, ส่วนของเงินตัวเอง, และระดับมาร์จิน — ในแท็บการซื้อขายของแพลตฟอร์ม ฝึกการอ่านเหล่านี้ในเวลาจริงในขณะที่ตำแหน่งจำลองเคลื่อนไหวก่อนที่จะสัมผัสบัญชีสด
2. ตรวจสอบระดับการเรียกเงินมาร์จินและระดับการหยุดในข้อกำหนดของบัญชีของโบรกเกอร์ของคุณ ยืนยันเปอร์เซ็นต์ที่แน่นอน — อย่าสมมติว่ามันคือ 100% และ 50% บางโบรกเกอร์กำหนดการหยุดให้สูงถึง 80% ซึ่งลดหน้าต่างการกู้คืนของคุณอย่างมาก
3. คำนวณมาร์จินที่ต้องการก่อนทุกรายการซื้อขายโดยใช้สูตร: มูลค่าที่ไม่จำเป็นคูณด้วยเปอร์เซ็นต์อัตรามาร์จิน ยืนยันว่ามาร์จินฟรีของคุณมีอย่างน้อย 3 เท่าของตัวเลขนั้นก่อนที่จะเข้าสู่ตำแหน่ง
4. ตั้งค่าการหยุดขาดทุนในทุกรายการซื้อขายที่จำกัดขาดทุนสูงสุดไม่เกิน 2% ของส่วนของเงินทั้งหมดในบัญชีต่อตำแหน่ง ในบัญชี $3,000 หมายความว่าขาดทุนสูงสุดไม่เกิน $60 ต่อการซื้อขายก่อนที่การหยุดจะทำงาน
5. ตรวจสอบนโยบายของโบรกเกอร์เกี่ยวกับการเพิ่มมาร์จินแบบไดนามิกรอบเหตุการณ์ข่าวสำคัญอย่างน้อย 30 นาทีก่อนประกาศจากธนาคารกลาง ยืนยันว่าความต้องการของมาร์จินจะเปลี่ยนและหากเป็นเช่นนั้นลดขนาดตำแหน่งที่เปิดของคุณตามนั้นก่อนที่หน้าต่างจะเปิด
6. คำนวณค่าสว้ปค้างคืนสำหรับทุกรายการที่คุณวางแผนที่จะถือในระยะเวลามากกว่า 24 ชั่วโมง คูณอัตราค่าสว้ปต่อคืนด้วยจำนวนคืนที่คุณตั้งใจถือไว้ และหักจากนั้นจากเป้าหมายกำไรเพื่อยืนยันว่าการซื้อขายยังคงมีความหมายทางคณิตศาสตร์

ข้อบกพร่องที่พบบ่อย

• อย่าสับสนมาร์จินกับค่าธรรมเนียม — มาร์จินเป็นหลักทรัพย์ที่กลับมาในบัญชีของคุณทันทีที่คุณปิดการซื้อขาย การจัดการมันเป็นค่าที่ลงไปทำให้คุณคำนวณทุนที่มีจริงได้ผิดพลาดและเปิดตำแหน่งที่ใหญ่เกินไปสำหรับส่วนของเงินที่คุณมีจริง
• อย่าใช้มาร์จินฟรีให้เต็มที่ในการซื้อขายเดียว — การจัดสรร 90% หรือมากกว่าของมาร์จินที่มีอยู่ในตำแหน่งเดียวหมายความว่าการเคลื่อนไหวน้อยกว่า 30 ถึง 50 พิปสามารถเรียกใช้การหยุดอัตโนมัติ, ปิดการซื้อขายของคุณในราคาที่แย่ที่สุดก่อนที่คุณจะมีโอกาสตอบสนองใด ๆ
• อย่าละเมิดค่าธรรมเนียมสว้ปในตำแหน่งที่เก็บเอาไว้หลายวัน — ที่ -$10 ต่อสแตนดาร์ดล่ะต่อคืน, การถือ 2 สแตนดาร์ดเป็นเวลา 30 วัน ต้องจ่ายค่าเงินกู้ $600 เพียงอย่างเดียว, ซึ่งทำลายกำไรของการซื้อขายใด ๆ ที่มีเป้าหมายกำไรที่เล็กน้อยอย่างเงียบ
• อย่าสมมติว่าการป้องกันยอดลบจะใช้งานโดยอัตโนมัติ — ไม่ใช่ทุกโบรกเกอร์มีการให้บริการนี้, และหากไม่มีมัน, ตลาดที่เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็วสามารถทำให้บัญชีของคุณต่ำกว่าศูนย์, ทำให้คุณต้องรับผิดชอบตามกฎหมายสำหรับขาดทุนเกินจากเงินฝากเริ่มต้นของคุณ