คู่มือการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศปี 2025: วิธีการทำงานของตลาด 7.5 ล้านล้านดอลลาร์

เปิดเผยความลับของตลาดที่ใหญ่ที่สุดในโลก

โดยพื้นฐานแล้ว การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศคือกระบวนการแปลงสกุลเงินของประเทศหนึ่งเป็นอีกประเทศหนึ่ง นี่คือความหมายของการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่เราหมายถึง

การแปลงสกุลเงินนี้เกิดขึ้นด้วยเหตุผลหลักสองประการ ประการแรกคือการใช้ประโยชน์ในทางปฏิบัติ เช่น นักท่องเที่ยวแลกเงินที่สำนักงานแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ หรือธุรกิจที่ทำการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศระหว่างประเทศเพื่อชำระค่าสินค้านำเข้า

เหตุผลที่สองคือการซื้อขายเพื่อทำกำไรจากการเปลี่ยนแปลงของมูลค่าเงิน ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมีขนาดใหญ่

ตามรายงานปี 2022การสำรวจธนาคารกลางทุกสามปีจากข้อมูลของธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ มูลค่าการซื้อขายเฉลี่ยต่อวันในตลาดเกิน 7.5 ล้านล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็นจำนวนที่มากกว่ามูลค่ารวมของตลาดหุ้นทั่วโลกทั้งหมด

คู่มือนี้จะตอบคำถามพื้นฐานว่า "ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศคืออะไร" และจะแสดงให้คุณเห็นว่าตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศทำงานอย่างไร เราจะครอบคลุมทุกอย่างตั้งแต่ขั้นตอนพื้นฐานไปจนถึงเคล็ดลับในการเทรดที่ดี

บทที่ 1: ทำความเข้าใจพื้นฐานของตลาด

ธรรมชาติแบบกระจายศูนย์

ไม่เหมือนกับตลาดหุ้นที่มีสถานที่ตั้งกลางอย่างตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก (NYSE) ตลาดฟอเร็กซ์ไม่มีสำนักงานใหญ่ทางกายภาพ มันทำงานเป็นตลาดแบบกระจายตัวและแบบ Over-the-Counter (OTC)

นี่หมายความว่าการซื้อขายทั้งหมดเกิดขึ้นทางอิเล็กทรอนิกส์ผ่านเครือข่ายทั่วโลกของธนาคาร กลุ่มการเงิน และผู้ค้ารายบุคคล ตลาดฟอเร็กซ์เปิดทำการ 24 ชั่วโมงต่อวัน ห้าวันต่อสัปดาห์

มันตามดวงอาทิตย์ไปรอบโลก เพื่อให้แน่ใจว่ามีศูนย์การค้าที่เปิดทำการอยู่เสมอ วันซื้อขายเริ่มต้นที่ซิดนีย์ เคลื่อนไปโตเกียว จากนั้นไปลอนดอน และสุดท้ายไปนิวยอร์ก ก่อนที่จะเริ่มต้นใหม่อีกครั้ง

การดำเนินการที่ไม่หยุดนี้แบ่งออกเป็นสามช่วงหลักที่ทับซ้อนกัน:

• ช่วงเวลาเอเชีย (โตเกียว):เป็นที่รู้จักในการเคลื่อนไหวครั้งใหญ่เป็นคู่กับเยนญี่ปุ่น (JPY) ซึ่งเป็นการกำหนดโทนสำหรับวันนั้น
• ช่วงลอนดอน:นี่คือช่วงเวลาที่ใหญ่ที่สุดและมีการเคลื่อนไหวมากที่สุด มีจำนวนการซื้อขายสูงสุดเนื่องจากมันทับซ้อนกับทั้งเอเชียและนิวยอร์ก
• ช่วงเวลาในนิวยอร์ก:ช่วงการซื้อขายหลักสุดท้ายของวัน ซึ่งได้รับผลกระทบอย่างมากจากข่าวเศรษฐกิจของสหรัฐฯ การทับซ้อนกับช่วงการซื้อขายลอนดอนมักจะเป็นช่วงเวลาที่คึกคักที่สุดของวัน

บทที่ 2: กลไกของการซื้อขาย

ทำความเข้าใจคู่สกุลเงิน

ในตลาดฟอเร็กซ์ สกุลเงินจะซื้อขายเป็นคู่เสมอ เมื่อคุณเห็น EUR/USD นั่นหมายถึงคุณกำลังดูมูลค่าของสกุลเงินหนึ่งเมื่อเทียบกับอีกสกุลเงินหนึ่ง

สกุลเงินแรก (EUR) เป็นสกุลเงิน "ฐาน\" และสกุลเงินที่สอง (USD) เป็นสกุลเงิน \"อ้างอิง" ราคาจะบอกคุณว่าคุณต้องใช้สกุลเงินอ้างอิงกี่หน่วยเพื่อซื้อสกุลเงินฐานหนึ่งหน่วย

ตัวอย่างเช่น หาก EUR/USD อยู่ที่ 1.0850 หมายความว่าต้องใช้เงิน $1.0850 เพื่อซื้อ €1 การอ้างอิงราคาในตลาดฟอเร็กซ์จะประกอบด้วยราคาสองราคาเสมอ คือ ราคาเสนอซื้อ (bid) และราคาเสนอขาย (ask)

• ราคาเสนอซื้อ:นี่คือราคาที่โบรกเกอร์จะซื้อสกุลเงินหลักจากคุณ มันคือสิ่งที่คุณจะได้รับเมื่อคุณขาย
• สอบถามราคา:นี่คือราคาที่โบรกเกอร์จะขายสกุลเงินฐานให้คุณ มันคือสิ่งที่คุณจ่ายเมื่อคุณซื้อ
• สเปรดความแตกต่างระหว่างราคาเสนอซื้อและเสนอขายคือสเปรด นี่คือวิธีที่โบรกเกอร์ทำเงินจากการเทรด

ตัวอย่างเช่น อัตราแลกเปลี่ยน EUR/USD อาจแสดงเป็น 1.0850/1.0852 โดยราคารับซื้อคือ 1.0850 และราคาเสนอขายคือ 1.0852 ส่วนต่างราคาคือ 2 พิปส์

การวัดการเคลื่อนไหว: พิปส์และล็อต

การเปลี่ยนแปลงของราคาในตลาดฟอเร็กซ์จะวัดเป็น "พิพ" พิพคือหน่วยมาตรฐานที่เล็กที่สุดของการเปลี่ยนแปลงในอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงิน