
Các xung đột lợi ích tiềm ẩn liên quan đến phí dựa trên hiệu suất và phí 12b-1 có thể ảnh hưởng đến kết quả của khách hàng.

Phạm vi địa lý hạn chế, chỉ phục vụ ba tiểu bang, có thể hạn chế quyền truy cập cho các khách hàng tiềm năng ở nơi khác.

Tỷ lệ cố vấn trên khách hàng tương đối cao, điều này có thể ảnh hưởng đến mức độ chú ý cá nhân mà khách hàng nhận được.