Bizztrade thật hay giả

Bizztrade: Thật hay Giả? Một Cuộc Điều Tra Toàn Diện Năm 2024

Nhận định của chúng tôi về Bizztrade

Để trả lời trực tiếp câu hỏi chính liệu Bizztrade là thật hay giả, chúng ta cần phải hoàn toàn rõ ràng. Dựa trên bằng chứng mạnh mẽ từ các cơ quan quản lý tài chính quốc tế, một mô hình kinh doanh tập trung vào việc tuyển dụng người thay vì bán sản phẩm, và lịch sử đã được chứng minh về việc thay đổi tên để tránh điều tra, chúng tôi kết luận rằng Bizztrade hoạt động như một mô hình kim tự tháp và lừa đảo Ponzi đáng ngờ. Đây không phải là một doanh nghiệp hợp pháp hay một cơ hội đầu tư tốt.

Trong suốt quá trình điều tra này, chúng tôi sẽ phân tích các tuyên bố chính thức, phơi bày những dấu hiệu cảnh báo quan trọng định hình cách hoạt động của nó, và trình bày bằng chứng rõ ràng từ các cơ quan tài chính toàn cầu. Phân tích của chúng tôi sẽ cho bạn thấy không chỉ lý do tại sao Bizztrade là một cơ hội giả mạo mà còn cách nhận biết các mô hình tương tự trong tương lai. Kết luận rất rõ ràng: Bizztrade mang lại rủi ro tài chính đáng kể cho tất cả người tham gia.

Hiểu về Bài Thuyết trình Bizztrade

Để hiểu tại sao Bizztrade lại gây hiểu lầm như vậy, trước tiên chúng ta cần phân tích cách nó tự giới thiệu với những người tiềm năng. Câu chuyện chính thức của công ty được xây dựng cẩn thận để nghe có vẻ sáng tạo và sinh lời. Theo tài liệu tiếp thị và các bài thuyết trình của người quảng bá, Bizztrade tuyên bố mang đến một cơ hội đa phần dựa trên nền kinh tế kỹ thuật số.

Bài thuyết trình này thường xoay quanh ba thành phần chính, được bán theo các gói phân cấp ở các mức giá khác nhau, thường là đắt đỏ:

• Giáo dục Forex: Bizztrade tuyên bố cung cấp các gói giáo dục dạy thành viên nghệ thuật giao dịch trên thị trường ngoại hối (Forex). Những gói này thường được giới thiệu là các khóa học độc quyền, dẫn dắt bởi chuyên gia, sẽ mở khóa bí mật để giao dịch có lợi nhuận. Các gói được phân cấp, gợi ý rằng những gói đắt tiền hơn chứa đựng kiến thức có giá trị hơn.

• Phần mềm Giao dịch AI: Một phần trung tâm của sự hấp dẫn là lời hứa về một "bot giao dịch AI" tự động và độc quyền. Những người quảng cáo tuyên bố rằng phần mềm này có thể thực hiện các giao dịch Forex thay mặt cho người dùng, tạo ra thu nhập thụ động cao và ổn định với rất ít hoặc không cần nỗ lực hoặc kinh nghiệm trước đó. Lợi nhuận được hứa hẹn thường cụ thể và cực kỳ cao.

• Cấu trúc Tiếp thị Đa cấp (MLM): Ngoài sản phẩm, Bizztrade còn mang đến một "cơ hội kinh doanh." Thành viên không chỉ được khuyến khích sử dụng sản phẩm mà còn phải tuyển dụng người khác vào hệ thống. Kế hoạch bồi thường được trình bày như một cách để xây dựng một doanh nghiệp lớn bằng cách kiếm hoa hồng từ phí gói dịch vụ do các thành viên mới trong mạng lưới tuyến dưới chi trả.

Sự kết hợp giữa giáo dục, công nghệ tự động hóa và mô hình kinh doanh dựa trên tuyển dụng tạo ra một vẻ ngoài hấp dẫn nhưng cuối cùng là gây hiểu lầm.

Bảy Dấu Hiệu Đỏ Quan Trọng

Khi gạt bỏ những ngôn từ tiếp thị, hoạt động của Bizztrade lộ ra nhiều dấu hiệu cảnh báo đặc trưng của các kế hoạch đầu tư lừa đảo. Đối với bất kỳ ai đang thắc mắc "Bizztrade có thật hay giả mạo", những đặc điểm hoạt động này đưa ra câu trả lời rõ ràng.

Lợi nhuận cao không thực tế

Bizztrade và những người quảng bá cho nó được biết đến với việc hứa hẹn lợi nhuận cực kỳ cao và ổn định, đôi khi đề cập đến các con số như 1% mỗi ngày hoặc 20% mỗi tháng. Đây là dấu hiệu cảnh báo rõ ràng nhất của một mô hình Ponzi. Các thị trường tài chính hợp pháp vốn dĩ biến động. Ngay cả những quỹ phòng hộ thành công nhất thế giới cũng không thể tạo ra lợi nhuận đảm bảo, với tỷ lệ cao tháng này qua tháng khác. Để so sánh, lợi nhuận trung bình hàng năm lịch sử của S&P 500, một chuẩn mực cho đầu tư mạnh mẽ, là khoảng 10% mỗi năm, không phải mỗi tháng. Bất kỳ lời hứa nào về lợi nhuận cao với rủi ro thấp hoặc không có rủi ro đều là điều không thể về mặt toán học trong giao dịch thực tế và được thiết kế để thu hút các nhà đầu tư mới, những người mà tiền của họ được sử dụng để trả cho những người đầu tư trước đó.

Tuyển Dụng Trên Doanh Số Bán Hàng Sản Phẩm

Một doanh nghiệp hợp pháp thu được phần lớn doanh thu từ việc bán sản phẩm hoặc dịch vụ cho khách hàng thực sự. Tại Bizztrade, trọng tâm chủ yếu là vào việc tuyển dụng. Kế hoạch bồi thường được thiết kế để khen thưởng hậu hĩnh cho các thành viên khi họ ký kết người mới, những người này sau đó phải mua các gói gia nhập đắt đỏ. Hoa hồng, tiền thưởng và thăng tiến cấp bậc gần như hoàn toàn gắn liền với việc xây dựng mạng lưới con chứ không phải từ việc bán lẻ khóa học forex. Mô hình này, nơi tiền từ các nhà đầu tư mới là nguồn doanh thu chính để trả cho các thành viên hiện tại, chính là định nghĩa kinh điển của một mô hình đa cấp.

Thiếu bằng chứng giao dịch

Bizztrade tuyên bố lợi nhuận của họ được tạo ra thông qua giao dịch ngoại hối sử dụng AI tinh vi. Tuy nhiên, công ty không cung cấp bất kỳ bằng chứng nào có thể kiểm chứng độc lập từ bên thứ ba rằng hoạt động giao dịch như vậy thực sự diễn ra, chưa kể đến việc có lãi. Các thành viên được xem bảng điều khiển nội bộ với số dư tài khoản tăng lên, nhưng những con số này chỉ là dữ liệu trên một máy chủ riêng, không phải tiền thật trong một tài khoản môi giới được quản lý và tách biệt. Một công ty đầu tư hợp pháp sẽ cung cấp báo cáo tài chính đã được kiểm toán, lịch sử giao dịch công khai và bằng chứng giao dịch thông qua một nhà môi giới được quản lý. Bizztrade không cung cấp bất kỳ điều nào trong số này, nghĩa là không có bằng chứng nào cho thấy "bot AI" được hứa hẹn tồn tại hoặc hoạt động như đã tuyên bố.

Hoạt động kinh doanh mơ hồ

Tính minh bạch là nền tảng của bất kỳ công ty hợp pháp nào. Ngược lại, Bizztrade lại được bao phủ bởi bức màn bí ẩn. Công ty này từ lâu đã được liên kết với các công ty vỏ bọc đăng ký tại các khu vực ngoài khơi như St. Vincent và Grenadines. Địa điểm này nổi tiếng với quy định tài chính lỏng lẻo và là lựa chọn phổ biến cho các âm mưu bất hợp pháp vì nó khiến nạn nhân và cơ quan chức năng khó có thể truy cứu trách nhiệm. Những chủ sở hữu và người điều hành thực sự thường ẩn sau nhiều tầng cấu trúc công ty, và không có trụ sở vật chất rõ ràng hay đội ngũ quản lý minh bạch với bằng cấp có thể xác minh trong lĩnh vực tài chính hoặc công nghệ.

Kế hoạch bồi thường khó hiểu

Các kế hoạch bồi thường MLM hợp pháp rất đơn giản: bạn kiếm được hoa hồng từ các sản phẩm mà bạn và nhóm của bạn bán. Kế hoạch của Bizztrade được thiết kế cố ý phức tạp, thường liên quan đến cấu trúc nhị phân, tiền thưởng ma trận và nhiều cấp độ, điều kiện gây nhầm lẫn khác. Sự phức tạp này phục vụ một mục đích cụ thể: che giấu sự thật rằng toàn bộ hệ thống chỉ là một trò chơi chuyển tiền. Nó tạo ra ảo tưởng về một chiến lược kinh doanh tinh vi, trong khi thực tế, nó được thiết kế để đảm bảo phần lớn tiền chảy lên trên đỉnh của kim tự tháp, khiến những người ở dưới đáy chịu tổn thất không thể tránh khỏi khi việc tuyển dụng chậm lại.

Không có sản phẩm bán lẻ đáng kể

Để một kế hoạch có vẻ ngoài hợp pháp, nó cần một "sản phẩm\". Trong trường hợp của Bizztrade, các sản phẩm là gói giáo dục forex và phần mềm giao dịch. Tuy nhiên, các cuộc điều tra và đánh giá của người dùng liên tục cho thấy rằng \"giáo dục" này là thông tin chung chung, chất lượng thấp có thể tìm thấy miễn phí trên mạng. Nó có rất ít hoặc không có giá trị thực tế và không trang bị cho bất kỳ ai để trở thành một nhà giao dịch thành công. Sản phẩm tồn tại chỉ để biện minh cho phí gia nhập cao, biến nó thành một token trong cấu trúc kim tự tháp hơn là một mặt hàng có giá trị thực sự. Không có thị trường khả thi cho các sản phẩm này bên ngoài chính kế hoạch tuyển dụng.

Cảnh báo Quy định Toàn cầu

Có lẽ bằng chứng gây hại nhất là số lượng lớn các cảnh báo chính thức được đưa ra chống lại Bizztrade bởi các cơ quan quản lý tài chính trên toàn cầu. Các cơ quan chính phủ này có nhiệm vụ bảo vệ người tiêu dùng khỏi gian lận tài chính. Khi nhiều cơ quan ở các quốc gia khác nhau độc lập xác định một công ty hoạt động bất hợp pháp hoặc có dấu hiệu lừa đảo, điều đó nên được coi là một dấu hiệu cảnh báo không thể phủ nhận. Điều này sẽ được trình bày chi tiết hơn trong một phần riêng biệt.

MLM hay mô hình kim tự tháp?

Những người ủng hộ Bizztrade thường bảo vệ nó bằng cách gọi đó là một công ty Tiếp thị Đa cấp (MLM) hợp pháp. Đây là một sự khác biệt quan trọng cần hiểu, vì một MLM hợp pháp là một mô hình kinh doanh hợp lệ, trong khi mô hình kim tự tháp là một trò lừa đảo bất hợp pháp và không bền vững. Bằng cách sử dụng một khuôn khổ rõ ràng, chúng ta có thể phân tích Bizztrade và xem nó thuộc loại nào.

Một mô hình MLM hợp pháp tập trung vào việc bán các sản phẩm và dịch vụ thực tế cho người tiêu dùng cuối cùng. Một mô hình kim tự tháp tập trung vào việc kiếm tiền từ chính việc tuyển dụng.

Dưới đây là một so sánh rõ ràng:

Khi áp dụng khung phân tích này vào Bizztrade, kết luận là không thể tránh khỏi. Doanh thu của nó đến từ các gói đầu vào đắt đỏ, không phải từ bán lẻ. Chương trình đào tạo tập trung hoàn toàn vào việc tuyển dụng người khác. "Sản phẩm giáo dục\" của nó hầu như không có giá trị độc lập. Kế hoạch thù lao chủ yếu tập trung vào việc khen thưởng tuyển dụng. Do đó, mô hình của Bizztrade hoàn toàn phù hợp với định nghĩa \"Mô hình kim tự tháp".

Lịch sử của sự lừa dối

Một trong những dấu hiệu rõ ràng nhất của một hoạt động lừa đảo là mô hình sụp đổ và đổi thương hiệu liên tục. Cuộc điều tra của chúng tôi tiết lộ rằng Bizztrade không phải là một thực thể đơn lẻ mà là một phần của chuỗi liên tục các âm mưu được vận hành bởi cùng một nhóm cá nhân. Lịch sử này cho thấy ý định lừa đảo rõ ràng.

Những nhân vật chủ chốt đứng sau Bizztrade, bao gồm Rehan Gohar và Rizwan Gohar, đã bị liên quan đến các vụ lừa đảo nổi tiếng khác. Đáng chú ý, họ được cho là những người quảng bá hàng đầu cho chương trình kim tự tháp OneCoin khét tiếng, một trong những vụ lừa đảo tài chính lớn nhất trong lịch sử. Kinh nghiệm này dường như đã trở thành khuôn mẫu cho các dự án sau này của họ.

Dòng thời gian của sự lừa dối tuân theo một chu kỳ có thể dự đoán được:

1. Giai đoạn Bizztrade: Kế hoạch được triển khai với những lời hứa về đào tạo ngoại hối và lợi nhuận từ giao dịch AI. Nó phát triển nhanh chóng bằng cách tận dụng mạng lưới quảng bá toàn cầu và nhắm mục tiêu vào những cá nhân có ít kiến thức tài chính.

2. Bước ngoặt BizzCoin: Khi Bizztrade bắt đầu đối mặt với sự giám sát của cơ quan quản lý và những đánh giá tiêu cực, các nhà điều hành đã ra mắt "BizzCoin\", một loại tiền điện tử vô giá trị do tư nhân tạo ra. Bước ngoặt này phục vụ hai mục đích: tạo ra cơn sốt mới để thu hút làn sóng đầu tư mới và cung cấp cơ chế trả \"lợi nhuận" bằng một token mà họ kiểm soát và có thể phá giá tùy ý, thay vì bằng tiền thật.

3. Sự Sụp Đổ Không Thể Tránh Khỏi: Giống như tất cả các mô hình Ponzi, dòng đầu tư mới cuối cùng trở nên không đủ để chi trả lợi nhuận đã hứa cho các nhà đầu tư trước đó. Các thành viên báo cáo rằng họ không thể rút tiền của mình, và giá trị của BizzCoin giảm mạnh về không. Trang web ngừng hoạt động, và những người lãnh đạo biến mất, để lại vô số nhà đầu tư với tổn thất toàn bộ.

4. Chu kỳ đổi tên: Sau khi sụp đổ, cùng một nhóm điều hành và những người quảng bá hàng đầu đã được liên kết với việc tái xuất hiện dưới những cái tên mới, như BillTrade và những cái tên khác, thường với một chút thay đổi trong cách tiếp cận nhưng vẫn giữ nguyên cấu trúc kim tự tháp cơ bản. Chu kỳ khởi động, quảng bá ồn ào, sụp đổ và đổi tên này được thiết kế để liên tục lừa gạt những nạn nhân mới trong khi trốn tránh hậu quả pháp lý.

Cảnh báo Quy định Chính thức

Bạn không cần phải tin lời chúng tôi. Các cơ quan tài chính trên khắp thế giới đã tự mình điều tra Bizztrade và đưa ra cảnh báo công khai, xác nhận bản chất bất hợp pháp của nó. Những cơ quan quản lý này là cơ quan có thẩm quyền cuối cùng để xác định xem một công ty tài chính có hợp pháp hay không. Khối lượng cảnh báo chống lại Bizztrade là không thể phủ nhận.

Dưới đây là tóm tắt các hành động được thực hiện bởi một số cơ quan giám sát toàn cầu:

• Vương quốc Anh (FCA): Cơ quan Quản lý Tài chính đã đưa ra cảnh báo rõ ràng rằng Bizztrade không được phép cung cấp dịch vụ hoặc sản phẩm tài chính tại Anh. Họ khuyến cáo công chúng nên "đặc biệt thận trọng khi giao dịch với công ty không được ủy quyền này."

• Tây Ban Nha (CNMV): Ủy ban Chứng khoán Quốc gia Tây Ban Nha (Comisión Nacional del Mercado de Valores) đã đưa Bizztrade vào danh sách cảnh báo các tổ chức không được phép hoạt động.

• Ý (CONSOB): Ủy ban Công ty và Sàn giao dịch Ý đã yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ internet chặn truy cập vào các trang web của Bizztrade, với lý do cung cấp dịch vụ tài chính trái phép cho công chúng.

• Bỉ (FSMA): Cơ quan Dịch vụ và Thị trường Tài chính Bỉ đã đưa Bizztrade vào danh sách đen các nền tảng giao dịch trực tuyến lừa đảo, nêu rõ Bizztrade có đặc điểm của một mô hình kim tự tháp.

• Canada (BCSC): Ủy ban Chứng khoán British Columbia đã đưa Bizztrade vào Danh sách Cảnh báo Đầu tư, cảnh báo cư dân rằng công ty này không được đăng ký để giao dịch hoặc tư vấn về chứng khoán hoặc hợp đồng trao đổi trong tỉnh.

• Paraguay (CNV): Ủy ban Chứng khoán Quốc gia Paraguay (Comisión Nacional de Valores) đã cảnh báo công chúng rằng Bizztrade không được phép hoạt động trên thị trường chứng khoán của nước này.

Đây chỉ là một vài ví dụ. Các cơ quan quản lý ở những nước như Philippines, New Zealand và nhiều nước khác cũng đã đưa ra cảnh báo. Khi nhiều cơ quan chính phủ độc lập kết luận rằng một công ty đang hoạt động bất hợp pháp, điều đó không còn chỗ cho nghi ngờ.

Phán quyết cuối cùng: Một cơ hội giả tạo

Sau khi xem xét toàn diện mô hình kinh doanh, lịch sử của các nhà điều hành và nhiều cảnh báo quy định quốc tế, câu trả lời cho câu hỏi "Bizztrade có thật hay giả" là rõ ràng không thể nhầm lẫn. Bizztrade là một cơ hội đầu tư giả mạo. Nó thể hiện tất cả các đặc điểm kinh điển của một kế hoạch kết hợp giữa kim tự tháp và Ponzi.

Hãy tổng hợp những bằng chứng gây tổn hại nhất:

• Nó hứa hẹn những khoản lợi nhuận không thực tế, được đảm bảo—một điều không thể xảy ra về mặt toán học trong giao dịch hợp pháp.
• Mô hình kinh doanh của nó hoàn toàn phụ thuộc vào việc tuyển dụng thành viên mới, chứ không phải bán một sản phẩm có giá trị.
• Đây là chủ đề của các cảnh báo gian lận chính thức và hoạt động trái phép từ các cơ quan quản lý tài chính trên nhiều châu lục.
• Các nhà điều hành của nó có lịch sử được ghi nhận về việc tham gia vào các vụ lừa đảo tài chính lớn khác và có xu hướng đổi thương hiệu để trốn tránh hậu quả.
• Nó không cung cấp bằng chứng xác thực nào về bất kỳ hoạt động giao dịch hợp pháp nào tạo ra lợi nhuận như nó tuyên bố.

Tham gia vào Bizztrade hoặc bất kỳ phiên bản tái sinh nào của nó không phải là một khoản đầu tư; đó là một canh bạc với kết quả đã được định trước là thua lỗ. Những người duy nhất kiếm được lợi nhuận từ các mô hình như vậy là những người sáng lập và một số ít người quảng bá sớm ở đỉnh cao của kim tự tháp. Đối với tất cả những người khác, sự sụp đổ cuối cùng là điều chắc chắn.

Cách Nhận Biết Các Vụ Lừa Đảo Đầu Tư

Vụ án Bizztrade là một bài học quý giá trong việc nhận diện các chiêu trò lừa đảo. Để tự bảo vệ mình khỏi những trò lừa đảo tương tự trong tương lai, hãy sử dụng danh sách kiểm tra năm điểm này khi đánh giá bất kỳ cơ hội đầu tư nào.

1. Lợi nhuận hứa hẹn có quá cao một cách không thực tế hoặc được "đảm bảo" không?

   Các khoản đầu tư hợp pháp luôn tiềm ẩn rủi ro và không bao giờ đảm bảo lợi nhuận. Bất cứ điều gì nghe có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, như lợi nhuận hàng tháng lên đến hai chữ số, đều là một dấu hiệu cảnh báo lớn.

2. Hoạt động kinh doanh có được quy định tại quốc gia của tôi không?

   Trước khi đầu tư, hãy kiểm tra sổ đăng ký công khai của cơ quan quản lý tài chính chính ở nước bạn (ví dụ: SEC ở Mỹ, FCA ở Anh). Nếu công ty không được liệt kê, đừng đầu tư.

3. Trọng tâm chính có phải là tuyển dụng không？

   Nếu các bài thuyết trình và cuộc trò chuyện chỉ xoay quanh việc "xây dựng đội nhóm\", \"tham gia sớm" và kiếm hoa hồng từ việc tuyển dụng người khác, rất có thể bạn đang đối mặt với một mô hình đa cấp chứ không phải một doanh nghiệp thực sự.

4. Có bằng chứng minh bạch từ bên thứ ba về doanh thu không?

   Yêu cầu báo cáo tài chính đã được kiểm toán hoặc bằng chứng về hoạt động giao dịch từ một bên thứ ba độc lập có quy định. Bảng điều khiển nội bộ và ảnh chụp màn hình không phải là bằng chứng. Nếu họ không thể cung cấp, số tiền đó không được tạo ra như họ tuyên bố.

5. Có áp lực cao để đầu tư nhanh chóng không？

   Những kẻ lừa đảo tạo ra cảm giác cấp bách giả tạo để ngăn bạn thực hiện việc kiểm tra kỹ lưỡng. Những cụm từ như "cơ hội có thời hạn\" hoặc \"tham gia ngay từ đầu" là chiêu thức bán hàng gây áp lực cao. Một cơ hội hợp pháp sẽ vẫn còn đó vào ngày mai.