Ulasan 2025: Semua yang Perlu Anda Ketahui
Ringkasan Eksekutif
Pie Funds adalah perusahaan manajemen investasi yang berbasis di Selandia Baru dan telah mendapatkan lisensi dari Otoritas Pasar Keuangan untuk menyediakan layanan konsultasi keuangan dan pengelolaan dana. Ulasan komprehensif Pie Funds ini mengungkap perusahaan yang utamanya melayani individu berpenghasilan tinggi dan investor institusional melalui beragam produk investasinya. Perusahaan ini beroperasi dengan pendekatan global yang unik. Tim investasinya tersebar di Auckland, Sydney, London, dan Hawke's Bay, yang memungkinkan mereka memanfaatkan pengetahuan lokal sekaligus mengakses pasar internasional.
Sorotan utama Penyedia jasa keuangan ini menawarkan layanan dukungan klien yang luar biasa. Perusahaan ini juga memiliki ambang batas investasi minimum sebesar $500.000 untuk Dana Ketua mereka, yang secara signifikan membatasi aksesibilitas bagi investor ritel. Perusahaan ini menawarkan berbagai instrumen investasi termasuk Dana Pendapatan Tetap, Dana Properti & Infrastruktur, dan portofolio yang berorientasi pada pertumbuhan. Pie Funds telah menunjukkan kredibilitas melalui pengakuan industri. Ini termasuk menjadi finalis penghargaan INFINZ Fund Manager of the Year pada tahun 2016 dan meraih status Master of Growth dalam peringkat Deloitte Fast 50 untuk tahun 2018 dan 2019. Ulasan Pie Funds ini memposisikan perusahaan sebagai layanan manajemen kekayaan khusus yang paling cocok untuk investor berpengalaman yang mencari layanan yang dikelola secara profesional, solusi investasi yang terdiversifikasi.
Pemberitahuan Penting
Ulasan ini berfokus pada Pie Funds Management Limited, yang beroperasi terutama di Selandia Baru di bawah lisensi FMA. Meskipun perusahaan mempertahankan pendekatan investasi global dengan tim yang tersebar di berbagai negara, termasuk Australia dan Inggris, kerangka peraturan dan penawaran layanan yang dibahas berkaitan khusus dengan operasi mereka di Selandia Baru.
Analisis yang disajikan dalam evaluasi ini didasarkan pada informasi yang tersedia untuk umum, laporan regulator, dan umpan balik klien yang dikumpulkan dari berbagai sumber. Calon investor sebaiknya melakukan uji tuntas sendiri dan mempertimbangkan untuk berkonsultasi dengan penasihat keuangan sebelum mengambil keputusan investasi.
Ikhtisar Peringkat
Ikhtisar Pialang
Manajemen Terbatas Perusahaan ini menawarkan pendekatan unik dalam pengelolaan investasi. Perusahaan ini menggabungkan keahlian lokal dengan akses pasar global. Perusahaan ini beroperasi di bawah lisensi Otoritas Pasar Keuangan di Selandia Baru, menyediakan layanan pengelolaan investasi melalui Skema Manajemen Pie Funds dan Skema Pie KiwiSaver. Model bisnis mereka berfokus pada penyediaan dana investasi yang dikelola secara profesional di berbagai kelas aset, dengan penekanan khusus pada strategi pertumbuhan modal jangka panjang.
Struktur organisasi perusahaan mencerminkan filosofi "lokal tapi global" mereka. Tim investasi ditempatkan secara strategis di Auckland, Sydney, London, dan Hawke's Bay. Distribusi geografis ini memungkinkan mereka untuk tetap dekat dengan berbagai pasar sekaligus memanfaatkan peluang regional. keahlian dan pengetahuan pasar. Menurut data perusahaan, pendekatan ini memungkinkan mereka memahami pentingnya pengetahuan lokal dan peran masyarakat dalam mendorong kinerja. Mereka menyadari bahwa keterampilan, pengalaman, semangat, dan kemampuan para pemimpin bisnis dapat memberikan perbedaan yang signifikan terhadap hasil investasi.
Pie Funds menawarkan beberapa instrumen investasi, termasuk Reksa Dana Pertumbuhan, Reksa Dana Pendapatan Tetap, dan Reksa Dana Properti & Infrastruktur. Reksa Dana Pertumbuhan mereka telah mencapai imbal hasil tahunan sebesar 6.91% sejak awal, sementara Reksa Dana Pertumbuhan 2 telah menghasilkan imbal hasil tahunan sebesar 4.76% sejak awal. Perusahaan beroperasi sebagai Entitas Investasi Portofolio, yang memungkinkan investor untuk mengumpulkan dana mereka dan berinvestasi dalam portofolio aset yang terdiversifikasi. Hal ini membantu mengurangi risiko investasi keseluruhan melalui strategi diversifikasi.
Status Regulasi : Pie Funds Management Limited beroperasi di bawah lisensi dari Otoritas Pasar Keuangan Selandia Baru. Hal ini memastikan kepatuhan terhadap regulasi keuangan setempat dan standar perlindungan investor. Pengawasan regulasi ini memberikan landasan bagi kepercayaan dan transparansi operasional.
Metode Setoran dan Penarikan : Informasi spesifik mengenai metode setoran dan penarikan tidak dirinci dalam materi yang tersedia. Namun, perusahaan menyediakan detail perbankan internet untuk investasi reksa dana, termasuk nomor rekening 02-0500-0926889-00 di bawah Trustees Executors Limited sebagai Supervisor.
Persyaratan Investasi Minimum: Chairman's Fund mensyaratkan investasi minimum yang substansial sebesar $500.000. Hal ini menempatkannya dengan jelas dalam kategori investor berkekayaan tinggi. Pilihan reksa dana lain mungkin memiliki persyaratan minimum yang berbeda, meskipun jumlah spesifik untuk reksa dana alternatif tidak disebutkan dalam dokumentasi yang tersedia.
Penawaran Promosi : Materi yang tersedia tidak menunjukkan adanya promosi bonus atau penawaran perkenalan khusus untuk investor baru. Hal ini menunjukkan bahwa perusahaan berfokus pada hubungan investasi jangka panjang, alih-alih insentif promosi.
Aset Investasi yang Tersedia : Pie Funds menyediakan akses ke Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Properti & Infrastruktur, dan berbagai instrumen investasi berorientasi pertumbuhan. Reksa dana ini sebagian besar berinvestasi pada perusahaan-perusahaan internasional kecil yang terdaftar, dana kelolaan internasional, dan produk-produk lain yang diterbitkan oleh Pie Funds. Hal ini menawarkan eksposur yang terdiversifikasi di berbagai kelas aset dan wilayah geografis.
Struktur Biaya : Perusahaan mengenakan biaya untuk konsultasi personal dari penasihat keuangan mereka. Biaya ini terdiri dari biaya bulanan yang berbanding lurus dengan jumlah dana yang disarankan, ditambah biaya untuk mengakses platform kekayaan khusus mereka. Persentase biaya spesifik dan struktur biaya terperinci tidak tersedia dalam materi yang tersedia.
Opsi Leverage : Informasi mengenai rasio leverage atau kemampuan perdagangan margin tidak dijelaskan dalam dokumentasi yang tersedia. Hal ini menunjukkan bahwa fokusnya adalah pada pengelolaan dana tradisional, bukan pada pengelolaan dana dengan leverage. produk perdagangan.
Teknologi Platform : Detail spesifik tentang platform perdagangan atau sistem teknologi kepemilikan tidak disebutkan dalam materi yang tersedia. Hal ini menunjukkan bahwa model layanan berfokus pada pengelolaan dana profesional, alih-alih platform perdagangan yang dikelola sendiri.
Ulasan Pie Funds ini menunjukkan model layanan yang berfokus pada manajemen investasi profesional, alih-alih layanan perdagangan ritel tradisional. Hal ini sejalan dengan persyaratan investasi minimum yang tinggi dan fokus kelembagaan mereka.
Analisis Peringkat Terperinci
Analisis Kondisi Akun (5/10)
Kondisi akun di Pie Funds menunjukkan gambaran beragam yang secara signifikan Kebijakan ini menguntungkan investor institusional dan investor berkekayaan tinggi, sekaligus menciptakan hambatan bagi investor ritel. Batasan yang paling menonjol adalah persyaratan investasi minimum Dana Ketua sebesar $500.000. Hal ini secara langsung menghalangi sebagian besar investor individu untuk mengakses instrumen investasi premium mereka. Ambang batas ini jauh lebih tinggi daripada standar industri untuk sebagian besar platform investasi yang berfokus pada ritel.
Jenis akun yang tersedia tampaknya terbatas berdasarkan informasi yang tersedia untuk umum. Dana Ketua adalah opsi yang paling banyak ditampilkan bersama Dana Pendapatan Tetap dan Dana Properti & Infrastruktur. Perusahaan beroperasi melalui Skema Manajemen Pie Funds dan Skema Pie KiwiSaver, yang menunjukkan pendekatan terstruktur untuk pengelolaan dana daripada konfigurasi akun yang fleksibel.
Proses pembukaan rekening melibatkan verifikasi identitas melalui Cloudcheck, layanan verifikasi elektronik eksternal. Proses ini juga memerlukan bukti sumber kekayaan untuk investasi yang substansial. Meskipun hal ini menunjukkan kepatuhan terhadap peraturan anti pencucian uang, proses pendaftarannya lebih rumit dibandingkan dengan platform investasi ritel yang lebih sederhana.
Fitur-fitur akun khusus seperti opsi yang sesuai dengan prinsip Islam atau struktur khusus yang diuntungkan pajak di luar kerangka Entitas Investasi Portofolio standar tidak dijelaskan secara rinci dalam materi yang tersedia. Struktur PIE memang memberikan keuntungan pajak bagi investor Selandia Baru. Struktur ini memungkinkan tarif pajak yang berpotensi lebih rendah, tergantung pada keadaan masing-masing individu.
Ini Pie Funds Tinjauan mengungkapkan bahwa meskipun kondisi akun memastikan pengelolaan profesional dan kepatuhan terhadap peraturan, hambatan masuk yang tinggi dan fleksibilitas yang terbatas membuatnya kurang dapat diakses oleh investor rata-rata yang mencari opsi investasi yang terdiversifikasi.
Pie Funds menunjukkan kapabilitas yang solid dalam perangkat dan sumber daya investasi. Hal ini terutama terlihat melalui penawaran reksa dana yang terdiversifikasi dan pendekatan investasi global. Perusahaan menyediakan akses ke berbagai kelas aset termasuk Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Properti & Infrastruktur, dan portofolio berorientasi pertumbuhan. Hal ini memungkinkan investor untuk mencapai diversifikasi di berbagai segmen pasar dan wilayah geografis.
Filosofi investasi mereka menekankan kinerja jangka panjang melalui tim investasi global yang berfokus pada pertumbuhan modal berkelanjutan selama periode lebih dari lima tahun. Growth Fund telah mencapai imbal hasil tahunan sebesar 6.91% sejak awal. Sementara itu, Growth 2 Fund telah menghasilkan imbal hasil tahunan sebesar 4.76%, yang menunjukkan pelacakan kinerja yang konsisten dan pelaporan hasil investasi yang transparan.
Distribusi geografis tim investasi perusahaan yang tersebar di Auckland, Sydney, London, dan Hawke's Bay merupakan keunggulan sumber daya yang signifikan. Hal ini memberikan wawasan dan keahlian pasar lokal di berbagai zona waktu dan wilayah ekonomi. Struktur ini memungkinkan mereka untuk memantau pasar global secara berkelanjutan dan membuat keputusan investasi yang tepat berdasarkan kondisi regional. keahlian.
Namun, materi yang tersedia tidak merinci sumber daya riset dan analisis spesifik yang diberikan kepada investor. Sumber daya ini mungkin mencakup laporan pasar, analisis ekonomi, atau publikasi riset investasi. Demikian pula, sumber daya edukasi bagi investor tidak ditampilkan secara menonjol dalam dokumentasi yang tersedia, menunjukkan bahwa model layanan mengasumsikan basis investor yang canggih sehingga mungkin tidak memerlukan dukungan edukasi yang ekstensif.
Dukungan perdagangan otomatis dan strategi investasi algoritmik tidak disebutkan dalam materi yang tersedia. Hal ini menunjukkan fokus pada pengelolaan dana aktif tradisional, alih-alih pendekatan investasi berbasis teknologi. Struktur Entitas Investasi Portofolio memungkinkan pengelolaan portofolio yang terdiversifikasi secara profesional. Namun, spesifik rincian tentang alat investasi milik sendiri atau platform analitis tidak diberikan.
Analisis Layanan dan Dukungan Pelanggan (9/10)
Layanan pelanggan merupakan salah satu atribut terkuat Pie Funds. Layanan ini mendapatkan pujian tinggi dari klien yang mengapresiasi pendekatan komunikasi komprehensif dan kemampuan dukungan profesional perusahaan. Menurut testimoni klien, "Saya menghargai beragam saluran komunikasi mereka dan dukungan pelanggannya luar biasa." Hal ini menyoroti pendekatan multifaset dalam manajemen hubungan klien.
Perusahaan ini memiliki tim layanan klien khusus yang, meskipun tidak dapat memberikan nasihat keuangan langsung, dapat merujuk klien ke penasihat keuangan yang berkualifikasi berdasarkan berdasarkan keadaan individu. Mereka juga menyediakan sumber informasi untuk membantu klien membuat keputusan investasi yang tepat. Pendekatan terstruktur ini memastikan keahlian yang tepat disesuaikan dengan kebutuhan klien sekaligus menjaga kepatuhan terhadap peraturan.
Saluran komunikasi tampak beragam dan mudah diakses. Namun, detail spesifik tentang metode kontak yang tersedia, waktu respons, dan jam layanan tidak dirinci dalam materi yang tersedia. Kehadiran global perusahaan di berbagai kantor menunjukkan potensi perpanjangan jam layanan dan aksesibilitas internasional. Namun, hal ini tidak dikonfirmasi secara eksplisit.
Kualitas layanannya tampak profesional dan konsisten. Tim layanan klien dipimpin oleh para profesional berpengalaman, termasuk Kepala Divisi Kekayaan James Paterson dan Investor Ketua Tim Dukungan Mandy Fox, yang memegang kualifikasi BA HONS dan HDE. Struktur kepemimpinan ini menunjukkan komitmen untuk mempertahankan standar layanan yang tinggi dan keahlian profesional.
Namun, informasi spesifik mengenai kemampuan dukungan multibahasa, komitmen waktu respons yang terperinci, atau ketersediaan 24/7 tidak dicantumkan dalam materi yang tersedia. Fokus perusahaan pada klien berpenghasilan tinggi menunjukkan tingkat layanan yang dipersonalisasi. Namun, metrik layanan kuantitatif tidak tersedia untuk dievaluasi secara publik.
Umpan balik klien secara keseluruhan menunjukkan kepuasan yang tinggi terhadap kualitas dukungan, terutama terkait efektivitas komunikasi dan kemampuan pemecahan masalah. Hal ini memposisikan layanan pelanggan sebagai keunggulan kompetitif yang signifikan bagi Pie Funds.</p>p>
Analisis Pengalaman Perdagangan (6/10)
Pengalaman trading di Pie Funds berbeda secara signifikan dari platform trading ritel tradisional. Platform ini berfokus pada pengelolaan dana profesional, alih-alih akses pasar langsung atau kemampuan trading mandiri. Pendekatan ini sesuai dengan target pasar mereka, yaitu investor institusional dan investor dengan kekayaan bersih tinggi yang lebih memilih manajemen profesional daripada trading aktif.
Stabilitas platform dan kualitas eksekusi tidak dapat dinilai melalui metrik perdagangan tradisional karena model layanan berfokus pada pengelolaan dana, alih-alih eksekusi pasar langsung. Investor berpartisipasi melalui langganan dan penebusan dana, alih-alih eksekusi perdagangan individual. Hal ini menghilangkan kekhawatiran tentang slippage, requote, atau kecepatan eksekusi order yang biasanya memengaruhi platform perdagangan ritel.
Proses investasi melibatkan pemilihan reksa dana yang tepat berdasarkan tujuan investasi dan toleransi risiko. Manajer portofolio profesional menangani transaksi pasar aktual. Struktur ini memberikan kualitas eksekusi yang konsisten melalui akses pasar berkelas institusional, tetapi menghilangkan kendali langsung atas keputusan dan waktu investasi individual.
Kemampuan perdagangan seluler dan akses pasar real-time tidak dijelaskan secara rinci dalam materi yang tersedia. Hal ini menunjukkan bahwa model layanan lebih menekankan hubungan investasi jangka panjang daripada fungsi perdagangan aktif. Struktur PIE dan pendekatan pengelolaan dana menunjukkan pelaporan triwulanan atau berkala, alih-alih portofolio real-time. pemantauan.
Proses likuiditas dan pencairan dana melibatkan prosedur pengelolaan dana standar. Namun, jangka waktu spesifik untuk masuk dan keluar dana tidak dirinci dalam dokumentasi yang tersedia. Perusahaan menyediakan detail perbankan internet untuk investasi, yang menunjukkan proses penyetoran yang lebih efisien. Namun, prosedur dan jangka waktu penarikan dana memerlukan klarifikasi lebih lanjut.
Ulasan Pie Funds ini menunjukkan bahwa meskipun pengalaman perdagangan mungkin kurang memiliki kecepatan dan kontrol seperti platform perdagangan ritel, namun memberikan kualitas eksekusi profesional dan akses pasar berkelas institusional yang sesuai untuk strategi investasi jangka panjang.
Analisis Kepercayaan dan Keandalan (8/10)
Pie Funds menunjukkan kuat kredibilitas melalui pengawasan regulasi yang komprehensif dan pengakuan industri yang memvalidasi kapabilitas profesional dan integritas operasional mereka. Perusahaan beroperasi di bawah lisensi dari Otoritas Pasar Keuangan Selandia Baru. Hal ini memastikan kepatuhan terhadap regulasi keuangan yang ketat dan standar perlindungan investor yang mengatur kegiatan pengelolaan dana.
Pengakuan industri memberikan validasi tambahan atas kapabilitas profesional mereka. Hal ini mencakup status finalis untuk penghargaan INFINZ Fund Manager of the Year pada tahun 2016 dan peringkat Master of Growth berturut-turut dalam Deloitte Fast 50 untuk tahun 2018 dan 2019. Pencapaian ini menunjukkan kinerja yang berkelanjutan dan pengakuan dari rekan industri selama bertahun-tahun.
Struktur regulasi perusahaan meliputi: pengawasan oleh Trustees Executors Limited sebagai Pengawas untuk Skema Manajemen Pie Funds. Hal ini memberikan pengawasan kelembagaan tambahan dan perlindungan investor di luar pengawasan regulator langsung. Perlindungan berlapis ganda ini meningkatkan keamanan investor dan transparansi operasional.
Namun, informasi spesifik mengenai pemisahan dana, skema kompensasi investor, atau prosedur manajemen risiko terperinci tidak tersedia dalam materi yang tersedia. Meskipun struktur PIE dan perizinan FMA memberikan perlindungan mendasar, detail tambahan mengenai perlindungan investor spesifik akan memperkuat penilaian kepercayaan.
Transparansi perusahaan mengenai kinerja dana, dengan data pengembalian tahunan yang tersedia untuk publik untuk Dana Pertumbuhan dan Dana Pertumbuhan 2 mereka, menunjukkan komitmen terhadap pengungkapan kinerja dan transparansi investor. Keterbukaan ini, baik terkait metrik kinerja positif maupun sifat jangka panjang dari pendekatan investasi mereka, menunjukkan praktik komunikasi yang jujur.
Tidak ada peristiwa negatif signifikan atau tindakan regulasi yang teridentifikasi dalam materi yang tersedia. Hal ini menunjukkan kepatuhan yang konsisten dan operasional yang profesional. Kehadiran perusahaan yang mapan dan pengakuan industri selama bertahun-tahun menunjukkan stabilitas operasional dan standar profesional yang berkelanjutan.
Analisis Pengalaman Pengguna (6/10)
Pengalaman pengguna di Pie Funds mencerminkan fokus mereka pada investor berkekayaan tinggi dan institusional. Layanan yang diberikan menekankan profesionalisme yang dipersonalisasi. hubungan melalui antarmuka digital yang efisien. Umpan balik klien menunjukkan kepuasan yang tinggi terhadap kualitas komunikasi dan responsivitas dukungan, terutama apresiasi terhadap beragamnya saluran komunikasi dan kemampuan dukungan klien yang luar biasa.
Kepuasan pengguna secara keseluruhan tampak positif berdasarkan testimoni yang tersedia. Klien secara khusus menyoroti kualitas komunikasi dan layanan dukungan. Namun, terbatasnya ketersediaan umpan balik pengguna yang terperinci menunjukkan basis klien yang lebih kecil atau kurangnya penekanan pada pengumpulan ulasan publik dibandingkan dengan platform yang berfokus pada ritel.
Detail desain antarmuka dan pengalaman pengguna digital tidak tersedia dalam materi yang tersedia. Hal ini menunjukkan bahwa model layanan mungkin lebih bergantung pada hubungan personal. Manajemen dan metode komunikasi tradisional, alih-alih platform digital yang canggih. Pendekatan ini sejalan dengan fokus kelembagaan mereka, tetapi dapat membatasi aksesibilitas bagi pengguna yang mengharapkan pengalaman digital modern.
Proses registrasi dan verifikasi melibatkan verifikasi identitas melalui Cloudcheck dan persyaratan bukti sumber kekayaan. Hal ini memastikan kepatuhan, tetapi menambah kompleksitas dibandingkan dengan platform investasi ritel yang lebih sederhana. Persyaratan investasi minimum yang tinggi tentu saja membatasi basis pengguna hanya pada investor berpengalaman yang cenderung mengharapkan layanan personal daripada proses onboarding digital yang efisien.
Pengalaman operasi dana, termasuk prosedur penyetoran dan penarikan, tidak dirinci dalam materi yang tersedia di luar informasi perbankan internet dasar untuk Investasi. Linimasa untuk langganan dana, pencairan, dan siklus pelaporan akan berdampak signifikan pada pengalaman pengguna, tetapi perlu diklarifikasi.
Keluhan umum pengguna atau area yang perlu ditingkatkan tidak teridentifikasi dalam materi yang tersedia. Hal ini dapat mencerminkan penyediaan layanan yang kuat atau terbatasnya pengumpulan umpan balik publik. Fokus institusional menunjukkan bahwa prioritas pengalaman pengguna mungkin lebih menekankan kualitas hubungan dan layanan profesional daripada fitur kemudahan digital.
Profil pengguna yang paling sesuai untuk Pie Funds mencakup individu dengan kekayaan bersih tinggi dan investor institusional yang menghargai pengelolaan dana profesional dan layanan personal dibandingkan kemampuan perdagangan mandiri dan fitur platform digital.
Kesimpulan
Ulasan komprehensif ini mengungkap sebuah perusahaan manajemen investasi spesialis yang melayani ceruk pasar jasa keuangan Selandia Baru. Perusahaan ini menunjukkan keunggulan khusus dalam layanan klien dan pengelolaan dana profesional, didukung oleh pengawasan regulasi yang solid dan pengakuan industri. Pendekatan investasi global mereka, yang menggabungkan keahlian lokal dengan akses pasar internasional, memberikan proposisi nilai yang unik bagi investor berpengalaman.
Pie Funds paling cocok untuk individu berpenghasilan tinggi dan investor institusional yang memprioritaskan pengelolaan dana profesional daripada kemampuan perdagangan mandiri. Persyaratan investasi minimum yang substansial, terutama ambang batas $500.000 untuk KetuaDana 's, dengan jelas memposisikan layanan ini untuk klien kaya yang mencari solusi investasi yang terdiversifikasi dan dikelola secara profesional.
Keunggulan utamanya meliputi dukungan pelanggan yang luar biasa, kepatuhan terhadap regulasi, kinerja reksa dana yang teruji, dan akses ke strategi investasi terdiversifikasi yang dikelola oleh para profesional berpengalaman. Namun, hambatan investasi yang tinggi, aksesibilitas yang terbatas bagi investor ritel, dan kurangnya informasi detail tentang kapabilitas platform digital merupakan kendala penting bagi daya tarik pasar yang lebih luas.
Secara keseluruhan, Pie Funds beroperasi sebagai layanan manajemen investasi yang kredibel dan profesional yang memberikan nilai tambah dalam segmen pasarnya yang spesifik. Layanan ini mungkin kurang cocok untuk investor yang menginginkan investasi minimum yang lebih rendah atau perdagangan yang lebih praktis. pengalaman sekalipun.
