PMS Perusahaan

Layanan Manajemen Portofolio (PMS) Ikhtisar Perusahaan

Gambaran Perusahaan

Tanggal Pendirian dan Latar Belakang

Perusahaan Layanan Manajemen Portofolio (PMS) mengkhususkan diri dalam mengelola portofolio investasi untuk individu dengan kekayaan bersih tinggi (HNWI) dan individu dengan kekayaan bersih sangat tinggi (UHNWI). Layanan ini disesuaikan untuk memenuhi tujuan keuangan spesifik dan toleransi risiko klien. Perusahaan PMS biasanya memerlukan investasi minimal ₹50 lakh (sekitar $60.000), yang membedakannya dari reksa dana, yang memiliki hambatan masuk lebih rendah.

Perusahaan Induk/Struktur Kepemilikan

Banyak perusahaan PMS beroperasi sebagai anak perusahaan dari firma manajemen aset atau bank yang lebih besar. Misalnya, perusahaan seperti Motilal Oswal dan ICICI Prudential menawarkan layanan PMS sebagai bagian dari portofolio layanan keuangan mereka yang lebih luas. Struktur kepemilikan ini memungkinkan perusahaan PMS untuk memanfaatkan sumber daya dan keahlian perusahaan induk mereka, meningkatkan penawaran layanan mereka.

Lokasi Kantor Pusat

Sebagian besar perusahaan PMS berkantor pusat di pusat keuangan utama di India, seperti Mumbai, yang menjadi rumah bagi sejumlah besar perusahaan manajemen aset dan lembaga keuangan. Lokasi strategis ini memberi mereka akses ke pasar keuangan dan kumpulan profesional keuangan yang berkualitas.

Cakupan Bisnis Global

Sementara layanan PMS terutama berfokus pada pasar India, banyak perusahaan juga melayani Non-Resident Indians (NRI) dan klien dari negara lain. Jangkauan global ini memungkinkan perusahaan PMS untuk menjangkau basis klien yang lebih luas dan menawarkan layanan yang disesuaikan untuk investor internasional.

Badan Regulasi Utama

Di India, perusahaan PMS diatur oleh Securities and Exchange Board of India (SEBI). SEBI menetapkan pedoman untuk manajer portofolio, memastikan transparansi dan akuntabilitas dalam operasi mereka. Perusahaan PMS harus mematuhi standar kepatuhan ketat yang ditetapkan oleh SEBI, yang mencakup pelaporan rutin dan pengungkapan metrik kinerja.

Sejarah dan Perkembangan Perusahaan

Tonggak Utama

Perusahaan PMS telah berkembang pesat sejak awal berdirinya di India pada awal tahun 2000-an. Pengenalan kerangka regulasi oleh SEBI telah memainkan peran penting dalam membentuk industri ini. Tonggak penting termasuk pembentukan pedoman untuk penyedia PMS, pengenalan struktur biaya berbasis kinerja, dan semakin diterimanya PMS sebagai opsi investasi yang layak di kalangan HNWI.

Perjalanan Ekspansi Bisnis

Selama bertahun-tahun, perusahaan PMS telah memperluas penawaran mereka untuk mencakup berbagai strategi investasi, seperti manajemen diskresioner dan non-diskresioner, yang melayani berbagai kebutuhan klien. Pertumbuhan platform digital juga memfasilitasi perluasan layanan PMS, memungkinkan onboarding klien dan manajemen portofolio yang lebih mudah.

Pertumbuhan Basis Pelanggan

Basis pelanggan untuk layanan PMS telah mengalami pertumbuhan yang signifikan, didorong oleh meningkatnya kekayaan individu di India dan kesadaran yang semakin besar akan solusi investasi yang dipersonalisasi. Seiring dengan semakin banyaknya individu yang mencari manajemen portofolio profesional, perusahaan PMS telah menyesuaikan layanan mereka untuk memenuhi tuntutan klien yang terus berkembang.

Sejarah Pengembangan Platform

Kemajuan teknologi di sektor jasa keuangan telah mengarah pada pengembangan platform canggih untuk mengelola portofolio klien. Banyak perusahaan PMS sekarang menawarkan akses online ke kinerja portofolio, riwayat transaksi, dan data pasar secara real-time, meningkatkan transparansi dan keterlibatan klien.

Penghargaan atau Pengakuan Penting yang Diterima

Beberapa perusahaan PMS telah menerima penghargaan atas kinerja dan kualitas layanan mereka. Penghargaan dari publikasi keuangan dan badan industri mengakui keunggulan dalam manajemen portofolio, inovasi, dan layanan klien.

Layanan Perdagangan yang Ditawarkan

Opsi Perdagangan Forex

Perusahaan PMS mungkin menawarkan layanan perdagangan forex, memungkinkan klien untuk memperdagangkan berbagai pasangan mata uang. Jumlah pasangan mata uang yang tersedia dapat bervariasi tergantung pada penyedia, tetapi perusahaan PMS terkemuka biasanya menawarkan pilihan yang komprehensif yang mencakup pasangan utama, minor, dan eksotis.

Opsi Perdagangan Saham

Perusahaan PMS menyediakan akses ke berbagai macam saham, termasuk perusahaan dengan kapitalisasi besar, menengah, dan kecil. Klien dapat memperoleh manfaat dari pemilihan saham yang disesuaikan berdasarkan tujuan investasi dan profil risiko mereka.

Produk Perdagangan CFD

Beberapa penyedia PMS juga menawarkan Contracts for Difference (CFD), memungkinkan klien untuk berspekulasi pada pergerakan harga berbagai aset tanpa memiliki sekuritas yang mendasarinya. Ini dapat mencakup saham, indeks, dan komoditas, memberikan fleksibilitas perdagangan tambahan.

Instrumen Keuangan Lainnya

Selain saham dan forex, perusahaan PMS dapat menawarkan peluang investasi dalam komoditas, real estate investment trusts (REITs), dan bahkan cryptocurrency. Diversifikasi ini memungkinkan klien untuk membangun portofolio yang lebih seimbang dan tangguh.

Layanan Khusus atau Keunggulan Unik

Perusahaan PMS sering kali memberikan keuntungan unik, seperti strategi investasi yang dipersonalisasi, laporan kinerja berkala, dan akses langsung ke manajer portofolio. Layanan ini dirancang untuk meningkatkan keterlibatan klien dan memastikan bahwa strategi investasi selaras dengan tujuan individu.

Latar Belakang Regulasi dan Hukum

Informasi Regulasi Terperinci

Perusahaan PMS di India terutama diatur oleh SEBI, yang mewajibkan kepatuhan terhadap berbagai pedoman untuk melindungi investor. Ini termasuk persyaratan untuk transparansi, pelaporan, dan tanggung jawab fidusia.

Struktur Badan Hukum berdasarkan Wilayah

Perusahaan PMS biasanya terdaftar sebagai firma manajemen portofolio di bawah Undang-Undang Perusahaan di India. Mereka harus memenuhi persyaratan kekayaan bersih tertentu dan mematuhi peraturan yang mengatur operasional mereka.

Langkah Perlindungan Dana Klien

Untuk melindungi dana klien, perusahaan PMS diwajibkan untuk mempertahankan rekening terpisah untuk investasi klien. Hal ini memastikan bahwa aset klien tidak dicampur dengan aset perusahaan, memberikan lapisan keamanan tambahan.

Negara/Wilayah yang Dilayani

Meskipun pasar utama untuk layanan PMS adalah India, banyak perusahaan juga melayani NRI dan klien internasional, memungkinkan mereka untuk berinvestasi di pasar India melalui produk-produk khusus.

Riwayat Kepatuhan

Perusahaan PMS harus menjaga catatan kepatuhan yang bersih untuk beroperasi secara legal. SEBI melakukan audit dan inspeksi rutin untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan, dan perusahaan yang melanggar dapat dikenakan sanksi atau pembatasan.

Lanskap Persaingan

3-5 Pesaing Utama

Industri PMS di India sangat kompetitif, dengan beberapa pemain utama, termasuk:

1. Motilal OswalDikenal karena kemampuan penelitiannya yang kuat dan strategi investasi yang beragam.
2. ICICI PrudentialMenawarkan berbagai produk PMS dan memiliki kehadiran pasar yang signifikan.
3. KotakDiakui karena layanan manajemen portofolio yang kuat dan pendekatan yang berfokus pada klien.
4. Birla Sun LifeMenawarkan solusi PMS yang komprehensif dengan fokus pada penciptaan kekayaan jangka panjang.
5. Porinju Veliyath Equity IntelligenceSebuah PMS khusus yang dikenal karena manajemen portofolio diskresioner dan catatan kinerja yang kuat.

Posisi dalam Industri

Perusahaan PMS memposisikan diri sebagai penyedia solusi investasi yang disesuaikan, membedakan diri dari reksa dana dengan menawarkan strategi yang disesuaikan dan kepemilikan langsung atas aset. Posisi ini menarik bagi individu dengan kekayaan bersih tinggi (HNWI) yang mencari manajemen keuangan yang dipersonalisasi.

Faktor Pembeda Pasar

Faktor pembeda utama untuk perusahaan PMS meliputi:

• KustomisasiStrategi investasi yang disesuaikan berdasarkan kebutuhan klien individu.
• TransparansiPelaporan rutin dan komunikasi terbuka dengan klien.
• KeahlianAkses ke manajer portofolio berpengalaman dengan pengetahuan pasar yang mendalam.
• Beragam PenawaranBeragam produk investasi, termasuk saham, obligasi, dan aset alternatif.

Kesimpulan

Perusahaan Layanan Manajemen Portofolio (PMS) memainkan peran penting dalam lanskap investasi, menawarkan manajemen yang dipersonalisasi untuk individu dengan kekayaan bersih tinggi. Dengan fokus pada kustomisasi, transparansi, dan panduan ahli, penyedia PMS berada dalam posisi yang baik untuk memenuhi berbagai kebutuhan klien mereka. Seiring industri yang terus berkembang, tetap terinformasi tentang perubahan regulasi dan tren pasar akan sangat penting bagi perusahaan PMS dan klien mereka.

Kembali ke Atas

Untuk informasi lebih lanjut tentang PMS dan penawarannya, jangan ragu untukPelajari lebih lanjut.