The Vanguard Group Perusahaan

　　

The Vanguard Group Company: Tinjauan Komprehensif

　　

1. Tinjauan Perusahaan

　　

Tanggal Pendirian dan Latar Belakang

　　The Vanguard Group, Inc. didirikan pada 1 Mei 1975 oleh John C. Bogle di Malvern, Pennsylvania. Bogle adalah pelopor di industri manajemen investasi, yang dikenal sebagai pencipta reksa dana indeks pertama yang tersedia untuk investor individu. Visinya adalah menyediakan opsi investasi berbiaya rendah untuk investor ritel, yang telah sangat memengaruhi lanskap investasi.

　　

Perusahaan Induk/Struktur Kepemilikan

　　The Vanguard Group beroperasi dengan struktur kepemilikan yang unik. Perusahaan ini dimiliki oleh dana yang dikelolanya, yang berarti pemegang saham dana tersebut juga merupakan pemilik perusahaan. Struktur ini memungkinkan Vanguard untuk memprioritaskan kepentingan investornya di atas pemegang saham eksternal, menghasilkan rasio biaya yang lebih rendah dan fokus pada strategi investasi jangka panjang.

　　

Lokasi Kantor Pusat

　　Kantor pusat Vanguard terletak di Malvern, Pennsylvania, sebuah suburb Philadelphia. Perusahaan ini juga memiliki kantor cabang di beberapa lokasi, termasuk Charlotte, North Carolina; Dallas, Texas; Washington, D.C.; dan Scottsdale, Arizona, serta kantor internasional di Kanada, Australia, Asia, dan Eropa.

　　

Cakupan Bisnis Global

　　Hingga November 2024, Vanguard mengelola sekitar $10,4 triliun aset global, menjadikannya penyedia reksa dana terbesar dan penyedia exchange-traded funds (ETFs) terbesar kedua di dunia, setelah BlackRock. Vanguard menawarkan beragam produk investasi, termasuk reksa dana, ETFs, layanan perantara, layanan akun pendidikan, perencanaan keuangan, manajemen aset, dan layanan trust.

　　

Badan Regulasi Utama

　　Vanguard beroperasi di bawah pengawasan berbagai badan regulasi, termasuk U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) dan Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Organisasi-organisasi ini memastikan bahwa Vanguard mematuhi standar dan regulasi industri untuk melindungi investor.

　　

2. Sejarah dan Perkembangan Perusahaan

　　

Tonggak Penting

• 1975: Vanguard didirikan oleh John C. Bogle, memperkenalkan konsep investasi indeks.
• 1976: Peluncuran Vanguard 500 Index Fund, reksa dana indeks pertama untuk investor individu.
• 1980-an: Vanguard memperluas penawarannya, meluncurkan reksa dana indeks tambahan dan mendapatkan daya tarik pasar yang signifikan.
• 1990-an: Vanguard menjadi perusahaan reksa dana terbesar di dunia, dengan beberapa dana termasuk yang terbesar di dunia.
• 2021: Vanguard bergabung dengan lebih dari 70 manajer aset dalam komitmen untuk mencapai emisi nol-bersih pada tahun 2060.

　　

Perjalanan Ekspansi Bisnis

　　Sejak didirikan, Vanguard secara konsisten memperluas penawaran produknya untuk mencakup berbagai reksa dana dan ETFs. Perusahaan ini juga telah memasuki pasar internasional, membangun kehadiran di negara-negara seperti Kanada, Australia, dan beberapa negara Asia dan Eropa.

　　

Pertumbuhan Basis Pelanggan

　　Hingga 31 Desember 2024, Vanguard telah menumbuhkan basis pelanggannya menjadi lebih dari 50 juta investor. Pertumbuhan ini dikaitkan dengan komitmennya terhadap investasi berbiaya rendah dan pendekatan yang berfokus pada pelanggan, yang disukai oleh investor individu maupun institusional.

　　

Sejarah Pengembangan Platform

　　Vanguard terus memperbarui platform teknologinya untuk meningkatkan pengalaman pengguna dan aksesibilitas. Peluncuran layanan penasihat digital dan investasi saham pecahan memudahkan investor ritel untuk berpartisipasi di pasar, semakin memperluas jangkauannya.

　　

Penghargaan atau Pengakuan Penting yang Diterima

　　Vanguard telah menerima banyak penghargaan selama bertahun-tahun, termasuk peringkat #1 dalam kepuasan investor DIY oleh J.D. Power selama beberapa tahun. Pengakuan ini mencerminkan komitmen Vanguard untuk memberikan layanan dan nilai yang berkualitas kepada investornya.

　　

3. Layanan Perdagangan yang Ditawarkan

　　

Opsi Perdagangan Forex

　　Saat ini, Vanguard tidak menawarkan layanan perdagangan forex. Perusahaan ini terutama berfokus pada reksa dana, ETFs, dan produk investasi lainnya daripada perdagangan mata uang langsung.

　　

Opsi Perdagangan Saham

　　Vanguard menyediakan platform yang kuat untuk perdagangan saham, memungkinkan investor untuk memperdagangkan saham AS dan ETFs dengan komisi $0 untuk perdagangan online. Struktur harga yang kompetitif ini menjadikan Vanguard pilihan populer bagi investor individu.

　　

Produk Perdagangan CFD

　　Vanguard tidak menawarkan Contracts for Difference (CFDs) sebagai bagian dari layanan perdagangannya. Fokus perusahaan tetap pada kendaraan investasi tradisional seperti reksa dana dan ETFs.

　　

Instrumen Keuangan Lainnya

　　Vanguard menawarkan berbagai produk investasi, termasuk:

• Reksa Dana: Berbagai dana yang dikelola secara aktif dan pasif.
• ETFs: Beragam pilihan ETFs yang melacak berbagai indeks.
• Obligasi: Opsi investasi pendapatan tetap, termasuk dana obligasi.

　　Vanguard belum memasuki penawaran cryptocurrency atau komoditas sebagai bagian dari produk investasinya.

　　

Layanan Khusus atau Keunggulan Unik

　　Vanguard membedakan dirinya melalui struktur kepemilikan yang unik, yang memungkinkannya mempertahankan rasio biaya yang rendah. Rata-rata rasio biaya untuk dana Vanguard hanya 0,09% pada akhir 2023, jauh lebih rendah dari rata-rata industri sebesar 0,50%. Selain itu, penekanan Vanguard pada investasi jangka panjang dan strategi berbiaya rendah memposisikannya dengan baik di pasar.

　　

4. Latar Belakang Regulasi dan Hukum

　　

Informasi Regulasi Terperinci

　　Vanguard diatur oleh beberapa badan utama, termasuk:

• U.S. Securities and Exchange Commission (SEC)
• Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
• Commodity Futures Trading Commission (CFTC) (relevan untuk produk investasi tertentu)

　　

Struktur Entitas Hukum berdasarkan Wilayah

　　Vanguard beroperasi sebagai penasihat investasi terdaftar di Amerika Serikat dan telah mendirikan anak perusahaan di berbagai wilayah untuk mematuhi regulasi lokal. Setiap anak perusahaan tunduk pada kerangka regulasi negara atau wilayah masing-masing.

　　

Langkah Perlindungan Dana Klien

　　Vanguard sangat serius dalam melindungi investor, menerapkan langkah-langkah seperti:

• Pemisahan dana klien: Memastikan bahwa aset klien dipisahkan dari dana operasional perusahaan.
• Cakupan asuransi: Vanguard berpartisipasi dalam Securities Investor Protection Corporation (SIPC), yang memberikan perlindungan terbatas bagi investor jika terjadi kegagalan pialang.

　　

Negara/Wilayah yang Dilayani

　　Vanguard melayani klien secara global, dengan kehadiran kuat di Amerika Serikat, Kanada, Eropa, dan Asia. Jangkauan internasionalnya memungkinkannya melayani beragam klien dengan kebutuhan investasi yang bervariasi.

　　

Riwayat Kepatuhan

　　Vanguard memiliki catatan kepatuhan yang kuat, mematuhi regulasi yang ditetapkan oleh badan pengatur. Meskipun perusahaan ini pernah menghadapi pengawasan atas investasinya di industri tertentu, seperti bahan bakar fosil, Vanguard terus berinteraksi dengan pemangku kepentingan untuk mengatasi masalah lingkungan dan tata kelola sosial.

　　

5. Lanskap Persaingan

　　

3-5 Pesaing Utama

　　Pesaing utama Vanguard meliputi:

• BlackRock: Perusahaan manajemen aset terbesar di dunia, dikenal dengan iShares ETFs-nya.
• Fidelity Investments: Pemain utama dalam reksa dana dan layanan pensiun.
• Charles Schwab: Menawarkan berbagai produk dan layanan investasi, termasuk ETFs dan akun perantara.
• State Street Global Advisors: Dikenal dengan SPDR ETFs dan layanan investasi institusionalnya.

　　

Posisi dalam Industri

　　Vanguard diposisikan sebagai pemimpin dalam investasi berbiaya rendah, terutama di ruang reksa dana indeks. Struktur kepemilikannya yang unik memungkinkannya memprioritaskan kepentingan investor, membedakannya dari pesaing yang diperdagangkan secara publik yang harus menyeimbangkan kebutuhan pemegang saham.

　　

Faktor Diferensiasi Pasar

　　Vanguard membedakan dirinya melalui:

• Rasio Biaya Rendah: Secara konsisten lebih rendah dari rata-rata industri.
• Kepemilikan Investor: Dana dimiliki oleh pemegang sahamnya, menyelaraskan kepentingan.
• Fokus pada Investasi Jangka Panjang: Vanguard mempromosikan strategi investasi beli-dan-tahan, yang menarik bagi investor jangka panjang.

　　

Kesimpulan

　　The Vanguard Group telah menegaskan dirinya sebagai pemimpin di industri manajemen investasi, menawarkan beragam produk dan layanan investasi berbiaya rendah. Dengan struktur kepemilikan yang unik, komitmen pada kepentingan investor, dan fokus pada pertumbuhan jangka panjang, Vanguard terus menarik jutaan investor di seluruh dunia.

　　Untuk informasi lebih lanjut tentang Vanguard dan penawarannya, pelajari lebih lanjut.

　　Kembali ke atas