Prix d'offre Forex : Guide complet de trading de la définition à la stratégie

Les Deux Prix Essentiels

Dans le monde du trading forex, chaque paire de devises a deux prix, et non un seul. Comprendre ces deux prix est essentiel pour réussir.

Le prix d'achat est le prix auquel votre courtier vous achètera la devise de base en échange de la devise de cotation. En termes simples, c'est le prix que vous obtenez lorsque vous vendez une paire de devises.

Vous ne pouvez pas comprendre le prix d'achat seul. Il est toujours accompagné d'un partenaire : le prix de vente.

Le prix demandé, également appelé prix d'offre, est le prix auquel votre courtier vous vendra la devise de base. C'est ce que vous payez lorsque vous achetez une paire de devises.

L'écart entre ces deux prix est très important. Nous l'appelons le spread bid-ask. Ce spread n'est pas qu'un petit détail ; c'est un coût principal que vous devez payer pour effectuer une transaction.

Pensez à un bureau de change dans un aéroport. Ils affichent un prix "NOUS ACHETONS\" et un prix \"NOUS VENDONS\" pour les dollars. Le prix \"NOUS VENDONS\" est toujours plus élevé que leur prix \"NOUS ACHETONS\". Cet écart est la façon dont ils gagnent de l'argent. Votre courtier en forex fonctionne de la même manière. Le \"NOUS ACHETONS\" est leur offre ; le \"NOUS VENDONS" est leur demande.

Trio de Base Déconstruit

Pour bien trader, vous devez comprendre comment fonctionnent ensemble l'offre, la demande et l'écart. Ces trois éléments constituent le langage de base du marché, et vous devez les maîtriser.

Lire une cotation Forex

Examinons une cotation normale pour l'euro contre le dollar américain, la paire la plus échangée au monde.

Vous le verrez à l'écran comme ceci : EUR/USD 1,0850 / 1,0851.

Cela montre deux prix, pas un.

Le premier nombre, 1,0850, est le prix d'achat. C'est ce que vous obtenez si vous VENDEZ la paire EUR/USD.

Le deuxième chiffre, 1.0851, est le prix demandé (Ask Price). C'est ce que vous payez si vous ACHETEZ la paire EUR/USD. Le prix demandé est toujours supérieur au prix proposé (Bid).

Calcul de l'écart

L'écart n'est que la différence entre le prix demandé et le prix proposé. C'est la commission de votre courtier pour avoir facilité la transaction.

Le calcul est simple : Spread = Prix demandé - Prix proposé.

En utilisant notre exemple : 1,0851 (Ask) - 1,0850 (Bid) = 0,0001.

Dans le jargon du forex, ce petit écart est appelé un pip. Un passage de 1,0850 à 1,0851 représente un pip. Ainsi, l'écart dans ce cas est de 1 pip.

Tableau d'Offre et de Demande

Pour vous aider à vous souvenir, voici un tableau simple qui montre les points clés. Vérifiez ces éléments avant chaque transaction.

Ce tableau indique clairement ce que vous faites et ce que le courtier fait dans chaque transaction, afin que vous sachiez quel prix s'applique à votre action.

Trouver le prix d'offre

Passer des idées à l'écran de trading réel est une grande étape. Savoir ce que signifient les cotations de prix d'achat sur le forex est une chose ; les trouver et les utiliser sur votre plateforme, c'est ce qui compte.

En tant que traders expérimentés, nous savons que ces prix apparaissent à quelques endroits clés.

La fenêtre de surveillance du marché

Le premier endroit où vous verrez les prix d'achat et de vente en direct est dans le panneau "Veille de marché\" ou \"Cotations" de votre plateforme. Il s'agit souvent d'une liste de paires de devises sur le côté de votre écran.

Vous verrez deux colonnes de prix qui changent constamment à côté de chaque paire. La règle est la même partout : la colonne de gauche est le prix d'achat (Bid), et la colonne de droite est le prix de vente (Ask). Cela vous donne une vue rapide du marché.

Visualisation sur le graphique

C'est là que de nombreux nouveaux traders se perdent. La plupart des graphiques de trading (comme ceux sur MetaTrader 4 ou 5) n'affichent qu'une seule ligne de prix par défaut. Cette ligne est presque toujours le prix d'achat.

Une erreur courante est de penser que cette ligne indique le prix à la fois pour l'achat et la vente. Ce n'est pas le cas.

Nous vous recommandons vivement d'aller dans les paramètres de votre graphique et d'activer l'option "Afficher la ligne Ask". Une deuxième ligne, juste au-dessus de la ligne Bid, apparaîtra.

Ceci est très important. Lorsque vous achetez, votre transaction se fait à ce niveau de demande supérieur, et non pas à la ligne d'offre principale que vous surveilliez. C'est pourquoi un achat semble souvent commencer avec une petite perte—vous venez de payer l'écart entre ces deux lignes.

La Fenêtre d'Exécution des Ordres

Lorsque vous êtes prêt à effectuer un échange, vous ouvrirez la fenêtre "Nouvel Ordre\" ou \"Exécution d'Ordre".

Ici, la plateforme rend les choses très claires. Elle affiche les prix actuels d'achat et de vente directement dans la fenêtre, souvent à côté des boutons "Vendre au marché\" et \"Acheter au marché".

Ceci est votre vérification finale. Le prix indiqué à côté du bouton "Vendre\" est le prix d'achat que vous obtiendrez. Le prix à côté du bouton \"Acheter" est le prix de vente que vous paierez.

Prix d'offre en action

Comprendre le prix d'achat va bien au-delà de simplement savoir ce que c'est. Cela affecte directement le fonctionnement de vos ordres et, en fin de compte, combien d'argent vous gagnez. Il joue un rôle clair dans vos entrées et sorties.

Exécution d'ordre au marché

Lorsque vous souhaitez entrer sur le marché immédiatement, vous utilisez un ordre au marché. Le prix d'achat est essentiel pour cette action.

Si vous cliquez sur "Vendre par le marché", votre position s'ouvre immédiatement au prix actuel de l'offre.

D'autre part, si vous cliquez sur "Acheter au marché", votre position s'ouvre au prix actuel de l'offre.

La grande révélation ici est qu'au moment où vous effectuez une transaction, vous payez un coût égal à l'écart. Votre transaction commencera toujours avec une petite perte sur papier parce que vous achetez au prix le plus élevé (demande) et vendez au prix le plus bas (offre).

Stop Loss et Take Profit

C'est l'aspect le plus crucial et le plus mal compris du prix d'enchère pour les traders nouveaux et en croissance. La manière dont vos ordres de sortie se déclenchent dépend du fait que vous soyez en position longue (un achat) ou en position courte (une vente).

Pour un trade d'achat (position longue) : Vous êtes entré en achetant au prix demandé. Pour sortir, vous devez faire l'inverse : vendre. Ainsi, tous les ordres de sortie pour un trade d'achat sont déclenchés par le prix proposé.

• Votre ordre Take Profit sur un trade d'achat ne se déclenche que lorsque le prix Bid atteint le niveau que vous avez choisi.
• Votre ordre Stop Loss sur un trade d'achat ne se déclenche que lorsque le prix Bid atteint le niveau que vous avez choisi.

Pour une transaction de vente (position courte) : Vous êtes entré en vendant au prix demandé. Pour sortir, vous devez faire l'inverse : acheter. Ainsi, tous les ordres de sortie pour une transaction de vente sont déclenchés par le prix proposé.

• Votre ordre Take Profit sur une vente se déclenche lorsque le prix Ask atteint votre niveau.
• Votre ordre Stop Loss sur une vente se déclenche lorsque le prix demandé atteint votre niveau.

Rendons cela très clair avec un exemple qui déroute de nombreux traders.

Disons que vous ACHETEZ EUR/USD. La cotation est de 1,0850 / 1,0851. Votre ordre est exécuté au prix demandé de 1,0851. Vous placez un Stop Loss à 1,0830 et un Take Profit à 1,0900.

• Votre Take Profit ne se déclenchera que si le PRIX D'ACHAT (le prix le plus bas) monte jusqu'à 1.0900. Le prix de vente sera légèrement plus élevé, peut-être à 1.0901, lorsque cela se produira.
• Votre Stop Loss ne se déclenchera que si le PRIX D'ACHAT descend à 1,0830.

Cela explique pourquoi les traders disent souvent : "Le prix sur mon graphique a touché mon niveau de stop-loss, mais ma transaction ne s'est pas fermée !" Ils regardaient la ligne d'offre sur leur graphique. Pour que le stop-loss de leur position courte se déclenche, la ligne de demande plus élevée devait atteindre ce niveau. Savoir cela vous aide à éviter une grande frustration et à définir des points de sortie plus précis.

Pourquoi les spreads changent

L'écart entre les prix d'achat et de vente n'est pas fixe. Il s'élargit et se rétrécit en fonction des conditions du marché. Savoir ce qui influence l'écart vous aide à mieux contrôler vos coûts de trading.

Un trader professionnel sait que le coût d'entrée peut être en partie géré en choisissant quand et quoi trader.

Quatre facteurs clés

Nous pouvons résumer les principaux facteurs des variations de spread en quatre domaines clés.

• Liquidité :C'est le facteur le plus important. La liquidité désigne le nombre d'acheteurs et de vendeurs actifs sur un marché à un moment donné. Dans un marché très liquide, comme les paires EUR/USD ou USD/JPY, il existe une forte concurrence entre les banques pour offrir le meilleur prix. Cela rapproche les cours acheteur et vendeur, réduisant ainsi les spreads. À l'inverse, dans un marché peu liquide, comme USD/TRY (dollar américain contre livre turque), les acteurs sont moins nombreux. Avec une concurrence moindre, les courtiers élargissent le spread pour couvrir le risque plus élevé de remplir un ordre. Le marché des changes échange plus de 7,5 billions de dollars par jour, selon l'enquête 2022 de la Banque des règlements internationaux (BRI). Les paires majeures représentent l'essentiel de ce volume, ce qui explique pourquoi leurs spreads de change sont souvent inférieurs à un pip.

• Volatilité :Les fluctuations du marché, en particulier lors d'importantes actualités économiques, impactent directement les spreads. Lorsque des événements comme le rapport sur l'emploi aux États-Unis ou une décision de taux d'une banque centrale sont publiés, les prix peuvent évoluer très rapidement et de manière imprévisible. Pour se protéger contre ce risque soudain, les courtiers élargissent brièvement leurs spreads de manière significative. Trader pendant ces périodes peut s'avérer très coûteux.

• Le marché des changes fonctionne 24 heures sur 24, mais sa liquidité suit les flux des principaux centres financiers mondiaux. Les spreads sont généralement les plus serrés lorsque les principales sessions se chevauchent, notamment lorsque Londres et New York sont ouverts simultanément. Durant ces heures, le volume des échanges atteint son pic. À l'inverse, les spreads ont tendance à s'élargir pendant les périodes plus calmes, comme l'intervalle entre la fermeture de New York et l'ouverture de Tokyo, ou pendant les jours fériés bancaires.

• Modèle de courtier:Le type de courtier que vous utilisez affecte également l'écart que vous voyez. Un courtier "Market Maker\" fixe ses propres prix d'achat et de vente et propose souvent des écarts fixes. Un courtier \"ECN" (Electronic Communication Network) transmet les écarts bruts d'un réseau de fournisseurs. Ces écarts ECN peuvent être plus serrés mais s'accompagnent généralement de frais distincts par transaction. Connaître le modèle de votre courtier est essentiel pour comprendre votre véritable coût de trading.

Conclusion : Une base stratégique

Le chemin pour comprendre le prix d'achat sur le Forex vous mène d'une simple définition au cœur de la stratégie de trading. C'est bien plus qu'un simple chiffre sur votre écran.

Nous avons appris que le prix d'achat est le prix auquel vous vendez. Il fonctionne avec le prix de vente pour créer l'écart, votre coût de base de trading.

Plus important encore, nous avons vu que le prix d'achat est le déclencheur spécifique de vos ordres de sortie sur toute position longue. Il détermine où votre stop loss se déclenche et où votre prise de bénéfices réussit.

Un trader professionnel ne se contente pas de connaître ces faits. Il utilise activement ces connaissances. Il choisit de trader des paires liquides pendant les heures de marché actives pour réduire les coûts de spread. Il place ses stops loss et take profits en étant pleinement conscient du prix—bid ou ask—qui les déclenchera.

En comprenant véritablement le prix d'offre sur le Forex et son rôle, vous avez dépassé une simple définition. Vous avez franchi une étape clé vers un trading plus précis, plus conscient et avec un meilleur contrôle de vos résultats.