2025終極外匯貨幣交易指南：從基礎到進階

什麼是外匯交易？

你有沒有為了國際旅行而兌換過貨幣？如果有，那麼你已經以某種方式參與了外匯市場。

外匯貨幣交易簡單來說就是將一種國家貨幣兌換成另一種。整個概念建立在相信一種貨幣相對於另一種貨幣的價值會發生變化。

這不僅僅是金融的一小部分。到目前為止，它是全球最大的金融市場.

數字相當龐大。根據國際清算銀行（BIS）最新三年期中央銀行調查外匯市場每天的交易量超過7.5兆美元。如此龐大的交易量創造了驚人的流動性。

本指南將協助您遨遊這片廣闊的市場。我們將從外匯市場的運作方式談起，涵蓋進行首次交易到風險管理的所有內容。

你將了解交易的內容、外匯與加密貨幣的比較，並獲得開始交易旅程的清晰路徑。

外匯市場如何運作

外匯市場不像紐約證券交易所(NYSE)等股票交易所那樣有中央交易場所。它作為一個去中心化市場運作，也被稱為場外交易(OTC)市場。

所有交易都是透過銀行、公司和全球各地的人們以電子方式進行。這為交易者提供了難以置信的便利和自由。

市場每週五天、每天24小時運作，跟隨太陽繞行全球。這些持續的交易時間可分為四個主要交易時段。

了解這些交易時段能幫助你掌握哪些貨幣在何時最為活躍。

• 雪梨場次：這標誌著交易週的開始。這是一個較為平靜的時段，主要關注澳元（AUD）和紐元（NZD）。

• 東京會議：隨著雪梨市場放緩，東京市場開市，為日圓（JPY）及其他亞洲貨幣帶來大量交易。

• 這是交易量最大的時段。倫敦引領全球外匯交易，當其開市時，交易量和價格波動都會增加。歐元（EUR）和英鎊（GBP）是主要的關注焦點。

• 當天的最後一場會議將焦點放在美元（USD）和加元（CAD）上。

許多交易者密切關注倫敦與紐約交易時段的重疊時段。在這四個小時內，市場交易量與價格波動最為劇烈，創造了許多獲利機會。

推動這一切活動的主要參與者包括管理資金的中央銀行、防範貨幣風險的大公司、處理交易的大型銀行，以及像我們這樣的個人交易者。

理解貨幣對

在外匯交易中，你總是成對地交易貨幣。你永遠不會單獨交易一種貨幣。

每種外匯貨幣對都有一個基礎貨幣和一個報價貨幣。

以歐元/美元貨幣對為例。第一種貨幣歐元是基礎貨幣，第二種貨幣美元則是報價貨幣。價格——例如1.0850——表示你需要多少美元才能買到一歐元。

因此，歐元/美元匯率為1.0850，意味著一歐元兌換1.0850美元。

這些貨幣對根據交易量及其組成可分為三大類。

分類		範例	交易者筆記
主要貨幣對	涉及美元和另一種主要貨幣。	歐元/美元，英鎊/美元，美元/日圓，美元/瑞士法郎	高流動性，低點差。初學者的理想選擇。
次要貨幣對（交叉盤）	不要涉及美元，但包括其他主要貨幣。	歐元/英鎊, 歐元/日圓, 澳元/加元, 英鎊/日圓	流動性良好，點差比主要貨幣對稍大。
異國貨幣對	一種主要貨幣與一種新興經濟體貨幣的配對。	美元/土耳其里拉, 歐元/南非蘭特, 美元/墨西哥披索, 美元/新加坡元	低流動性、高點差和高波動性。最適合有經驗的交易者。

新手交易者應專注於主要貨幣對。這些貨幣對易於快速買賣，且較低的點差意味著交易成本更低。

您的首次外匯交易

理論固然有幫助，但實踐才能建立信心。讓我們一步步走過一個示例交易，讓這些概念變得清晰。

我們從一個理論開始。假設我們研究了最近的經濟數據，認為歐元（EUR）兌美元（USD）將會走強。

第一步：選擇您的貨幣對並形成假設

我們選擇了歐元/美元貨幣對。我們對歐元持樂觀態度，意味著我們預期歐元/美元的價格會上漲。這表示我們想要「買入」這個貨幣對。

第二步：理解引文

我們的交易平台顯示歐元/美元報價為1.0850 / 1.0852。第一個價格是賣出價，第二個是買入價。由於我們要買入，所以我們將支付1.0852。

第三步：確定部位大小（手數）

這一步對於風險管理至關重要。我們必須決定交易多少。在外匯交易中，部位大小是以手數來衡量的。

• 一個標準手是10萬單位的基礎貨幣。
• 一個迷你手是10,000單位。
• 微型手數為1,000單位。

初學者應從微型或迷你手數開始。假設我們選擇交易一迷你手（10,000單位）。

步驟4：下訂單

由於我們希望立即以當前價格進場，因此使用市價單。我們以1.0852的價格下了一筆「買入」1迷你手歐元/美元的訂單。現在我們的交易已生效。

第五步：設定您的安全網

這是最關鍵的一步。優秀的交易者從不會在不知道何時退出的情況下進場，無論是止損還是止盈。

我們設定了一個止損單。當價格朝不利於我們的方向變動到某個點時，這會自動平倉。我們將其設置在1.0802，比我們的進場點低50點。一個「點」是貨幣對中最小的價格變動單位。

接下來，我們設定一個止盈訂單。這會在交易達到我們的利潤目標時平倉。我們將止盈點設在1.0952，比我們的進場價高出100點。

我們的風險現在已經明確（50點），而潛在回報也已定義（100點）。這為我們提供了穩固的1:2風險/回報比率。

步驟6：監控並結束交易

幾小時後，歐元/美元匯率上漲並觸及我們設定的1.0952止盈水平。交易平台自動平倉了我們的交易。

我們在1.0852買入，並在1.0952賣出，獲利100點。由於我們交易的是迷你手（每點價值1美元），因此我們賺了100美元。如果價格下跌並觸及我們的止損點，我們的損失將限制在50美元。

這種有計劃的方法，尤其是第五步，正是將真實交易與賭博區分開來的關鍵。

外匯交易 vs. 加密貨幣交易

許多人嘗試外匯和加密貨幣交易，將它們視為賺錢的數位方式。但在一種交易中取得成功，並不意味著你會在另一種交易中同樣成功。它們需要不同的方法和思維。

表面上的相似之處——在數位平台上進行槓桿交易——掩蓋了結構和分析上的深層差異。

在外匯交易中，貨幣價值的變動基於經濟因素。我們研究中央銀行的利率決策、經濟成長、通膨報告以及就業數據。外匯交易者會圍繞這些經濟數據的發布來制定策略。

然而，加密貨幣的反應因素截然不同。其價值與技術、使用人數、開發者工作、社群情緒相關，且往往僅與市場熱度有關。

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