Можно ли торговать Форекс Fidelity? Полное руководство на 2025 год и альтернативы

Прямой ответ

Если вы розничный инвестор, вы не можете напрямую торговать спотовым форексом на Fidelity. Это означает отсутствие спекуляций на валютных парах, таких как EUR/USD, с использованием кредитного плеча.

Но история не ограничивается этим. Fidelity действительно предлагает несколько хороших способов для инвесторов получить доступ к иностранным валютам и участвовать в международных рынках.

Это руководство покажет вам, что именно можно и нельзя делать. Некоторые услуги существуют для институциональных клиентов через Fidelity FOREX Inc., но мы сосредоточимся только на том, что доступно среднему розничному инвестору.

Почему нет розничного форекса？

Fidelity в основном сосредоточена на долгосрочных инвестициях, пенсионных счетах, акциях, ETF и паевых инвестиционных фондах для рынка США. Вся её система построена для инвестирования в ценные бумаги, а не для быстрой торговли валютами.

Правила для форекса в Соединенных Штатах также являются важным фактором. Форекс-брокеры должны соблюдать правила Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Национальной фьючерсной ассоциации (NFA).

Это отличается от правил, которым следуют фондовые брокеры, такие как Fidelity, под надзором Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Быть розничным дилером на форексе требует совершенно другого подхода к соблюдению правил.

Спотовый форекс с кредитным плечом считается очень рискованным. Этот высокий профиль риска может не соответствовать основному инвестиционному подходу Fidelity для большинства клиентов, которые часто хотят наращивать богатство и планировать выход на пенсию.

Доступ к форексу на Fidelity

Вы не можете торговать спотовыми валютными парами, но у вас есть хорошие инструменты в рамках Fidelity для достижения ваших целей валютных инвестиций. Эти методы обычно лучше подходят для диверсификации вашего портфеля, чем для быстрой торговли.

Стратегия 1: Валютные ETF

Валютные биржевые инвестиционные фонды (ETF) — один из самых простых способов получить доступ к иностранным валютам. Эти фонды отслеживают стоимость одной валюты или группы валют по отношению к доллару США.

Вы можете покупать и продавать их так же, как акции, на своем счете. Их легко использовать, и они не связаны со сложностями кредитного плеча.

Вот некоторые валютные ETF, которые вы можете найти на Fidelity:

• Invesco CurrencyShares® Euro Trust (FXE): Этот ETF отслеживает цену евро.
• Invesco CurrencyShares® Japanese Yen Trust (FXY): Этот фонд следует за ценой японской иены.
• Фонд стратегии развивающихся валют WisdomTree (CEW): Это дает вам доступ к корзине валют из стран с развивающейся экономикой.

Основное преимущество — простота. Вы можете добавить валютную экспозицию в свой портфель, не покидая Fidelity и не изучая новую систему.

К недостаткам относятся комиссии, взимаемые провайдером ETF, и тот факт, что цена фонда может не идеально соответствовать фактической цене валюты из-за ошибок отслеживания и комиссий.

Стратегия 2: Международные акции и АДР

Покупка иностранных компаний — это косвенная форма валютной активности в Fidelity. Когда вы приобретаете акции иностранной компании, вы косвенно взаимодействуете с валютным рынком.

Вот простой пример того, как это работает. Допустим, вы хотите купить акции Siemens AG, которые торгуются на немецкой бирже в евро.

Когда вы совершаете эту сделку через функцию торговли международными акциями Fidelity, они обрабатывают конвертацию ваших долларов США в евро. Комиссию за конвертацию вы увидите в деталях сделки.

Это реальная, хотя и косвенная, валютная сделка. Ваша доходность будет зависеть как от результатов акций, так и от изменений обменного курса EUR/USD.

Более простой метод — инвестировать в Американские депозитарные расписки (АДР). Это сертификаты, представляющие акции иностранной компании, но торгующиеся на американских биржах в долларах США, что упрощает жизнь американским инвесторам.

Стратегия 3: Инструмент обмена валют

У Fidelity на платформе есть инструмент "Обмен валют". Но вам нужно понимать, для чего он предназначен.

Этот инструмент не предназначен для спекулятивной торговли на форексе. Его основная цель — позволить вам урегулировать сделки с международными акциями или перемещать наличные между 16 иностранными валютами, которые Fidelity позволяет вам держать.

Например, если вы продаете немецкую акцию и получаете евро, вы можете использовать этот инструмент, чтобы конвертировать эти евро обратно в доллары США. Вы заплатите комиссию за конвертацию Fidelity, которая варьируется в зависимости от размера вашей транзакции.

Эти комиссии, по сути, являются встроенным спредом. Для крупных сделок ставки становятся более конкурентоспособными, но для небольших сумм они намного выше, чем у форекс-брокера.

Вот краткий обзор структуры комиссий:

Примечание для путешественников

Практическая выгода — дебетовая карта счета управления денежными средствами Fidelity. По состоянию на 2024 год эта карта не взимает комиссий за иностранные транзакции.

Это означает, что когда вы путешествуете за границей и покупаете что-то в иностранной валюте, Fidelity не добавляет свою собственную комиссию сверх обменного курса. Это отлично подходит для трат за границей.

Но это не для торговли. Эта функция предназначена для трат во время путешествий, а не для заработка на колебаниях валютных курсов.

Когда стоит поискать другие варианты

Опции Fidelity хорошо подходят для инвесторов. Однако, если ваши цели связаны с активной торговлей, этих инструментов будет недостаточно.

Вам может понадобиться специализированный форекс-брокер, если ваша стратегия включает что-либо из следующего:

• Вы хотите использовать кредитное плечо. Американские форекс-брокеры могут предлагать плечо до 50:1 по основным валютным парам, позволяя вам контролировать крупную позицию с небольшой суммой денег. Это увеличивает как потенциальную прибыль, так и убытки. Методы Fidelity не предлагают кредитного плеча.

• Вы хотите торговать множеством различных валютных пар. Специализированные брокеры предлагают десятки пар, включая основные (EUR/USD), второстепенные (EUR/GBP) и экзотические (USD/TRY). Возможности Fidelity ограничены основными валютами через ETF или международные акции.

• Вам нужны продвинутые торговые платформы. Профессиональные форекс-трейдеры используют платформы, такие как MetaTrader 4 (MT4) или MetaTrader 5 (MT5). Они имеют сложные инструменты для построения графиков и поддерживают автоматизированные торговые стратегии. Active Trader Pro® от Fidelity хорошо подходит для ценных бумаг, но не для форекса.

• Ваша основная стратегия — краткосрочная торговля. Если вы планируете заниматься внутридневной торговлей валютами — удерживать позиции в течение минут или часов — вам нужны узкие спреды и быстрое исполнение, предлагаемые специализированным форекс-дилером. Комиссии и структура Fidelity делают такой подход непрактичным.

• Вы хотите легко открывать короткие позиции по валюте. Хотя вы можете делать ставки против валюты, используя обратные ETF на Fidelity, процесс гораздо более прямой на форекс-платформе. Открытие короткой позиции по паре, такой как USD/JPY, так же просто, как нажатие кнопки "продать".

Fidelity против форекс-брокеров

Понимание различий между получением валютной экспозиции через Fidelity и торговлей у форекс-брокера является ключевым для принятия правильного решения. Они служат совершенно разным целям.

Эта таблица сравнивает их основные характеристики:

Это сравнение проясняет ситуацию. Fidelity — это инвестиционная платформа, где валюта является частью более широкой стратегии. Форекс-брокер — это специализированная торговая площадка, где валюта является основным активом.

Принятие решения

Правильная платформа зависит от ваших целей. Хотя прямой торговлей форекс на спотовом рынке через Fidelity для розничных клиентов не доступна, эта платформа хорошо подходит для предоставления инвесторам валютной экспозиции.

Мы можем обобщить решение с помощью простой структуры «Выберите свой путь».

Оставайтесь с Fidelity, если вы долгосрочный инвестор. Это правильный выбор, если вы хотите иметь все свои инвестиции в одном месте и нуждаетесь в простой, нелевериджированной экспозиции к мировым валютам в рамках диверсифицированного портфеля.

Рассмотрите специализированного форекс-брокера, если вы активный трейдер. Если вам нужен леверидж, специализированные инструменты для построения графиков, такие как MT4/MT5, и доступ ко множеству валютных пар для краткосрочных стратегий, то специализированный брокер необходим.

Понимая эти различия, вы можете выбрать платформу и стратегию, которые наилучшим образом соответствуют вашим финансовым целям и толерантности к риску.