DEGIRO 2025 Review: Semua yang Perlu Anda Ketahui
Ringkasan Eksekutif
DEGIRO berdiri sebagai broker eksekusi diskon terbesar di Eropa. Perusahaan ini telah menetapkan dirinya sebagai pilihan utama bagi investor yang sadar biaya di seluruh benua. Ulasan degiro ini mengungkapkan platform yang telah membangun reputasinya dengan menawarkan biaya perdagangan yang sangat rendah sambil memberikan akses ke berbagai produk investasi termasuk saham, ETF, obligasi, opsi, dan derivatif.
DEGIRO didirikan pada tahun 1934 dan berkantor pusat di Belanda. Perusahaan ini melayani lebih dari 2,5 juta investor ritel dengan pendekatan langsung untuk perdagangan online. Daya tarik utama platform ini terletak pada struktur biaya yang kompetitif, yang secara signifikan lebih rendah daripada broker tradisional, membuatnya sangat menarik bagi trader yang sering berdagang dan investor jangka panjang.
Menurut Investment Platforms Europe, DEGIRO mempertahankan peringkat solid 8 dari 10. Platform ini diakui sebagai salah satu solusi broker paling hemat biaya di Eropa. Platform ini unggul dalam memberikan akses ke lebih dari 50 bursa global, menawarkan pengguna kemampuan untuk berdagang di berbagai pasar dari satu akun. Namun, calon pengguna harus menyadari bahwa DEGIRO beroperasi sebagai broker eksekusi-saja, artinya memberikan layanan penasihat atau sumber daya pendidikan yang terbatas dibandingkan dengan alternatif layanan lengkap.
Broker ini terutama menargetkan investor ritel yang mengutamakan biaya rendah dan akses pasar langsung daripada alat penelitian komprehensif dan panduan investasi yang dipersonalisasi. Meskipun transparansi biaya dan fungsionalitas platform DEGIRO menerima umpan balik yang umumnya positif, pengguna harus memeriksa struktur biaya lengkap dan memahami model layanan eksekusi-saja sebelum berkomitmen pada platform.
Pemberitahuan Penting
Ulasan komprehensif ini didasarkan pada informasi yang tersedia untuk umum, umpan balik pengguna, dan penelitian pasar yang dilakukan hingga tahun 2025. Pembaca harus mencatat bahwa layanan broker, biaya, dan persyaratan regulasi dapat sangat bervariasi di berbagai yurisdiksi Eropa di mana DEGIRO beroperasi.
Entitas regional yang berbeda dalam jaringan DEGIRO mungkin tunduk pada kerangka regulasi yang berbeda dan menawarkan ketentuan layanan yang berbeda. Pengguna sangat disarankan untuk memverifikasi status regulasi spesifik, skema perlindungan investor, dan ketersediaan layanan di negara masing-masing sebelum membuka akun.
Analisis yang disajikan dalam ulasan ini mencerminkan observasi pasar umum. Ulasan ini tidak boleh dianggap sebagai nasihat investasi yang dipersonalisasi. Calon klien harus melakukan uji tuntas mereka sendiri dan berkonsultasi dengan penasihat keuangan yang berkualifikasi ketika membuat keputusan investasi.
Kerangka Penilaian
Ikhtisar Broker
DEGIRO muncul dari dunia perdagangan institusional pada tahun 1934. Perusahaan ini awalnya melayani investor profesional sebelum memperluas layanannya ke klien ritel. Perusahaan yang berbasis di Belanda ini merevolusi perdagangan ritel Eropa dengan menerapkan model harga tingkat institusional ke akun investor individu, secara fundamental menantang struktur biaya tinggi yang mendominasi broker Eropa.
Model bisnis perusahaan ini berpusat pada penyediaan layanan eksekusi-saja dengan biaya overhead minimal. Pendekatan ini memungkinkan DEGIRO untuk menawarkan biaya perdagangan yang jauh lebih rendah dibandingkan dengan broker layanan lengkap tradisional. DEGIRO beroperasi sebagai platform online-saja, menghilangkan jaringan cabang fisik dan memfokuskan sumber daya pada infrastruktur teknologi dan harga yang kompetitif. Pendekatan ini telah memungkinkan broker untuk melayani lebih dari 2,5 juta investor ritel di 18 negara Eropa.
Platform DEGIRO memberikan akses ke saham, reksa dana, ETF, futures, produk leveraged, obligasi, opsi, dan waran di lebih dari 50 bursa global. Infrastruktur teknologi broker mendukung perdagangan di pasar utama Eropa, bursa Amerika Utara, dan pasar Asia tertentu. Ini memberi pengguna peluang diversifikasi internasional yang luas. Platform ini beroperasi pada model investasi mandiri, mengharuskan pengguna untuk melakukan penelitian mereka sendiri dan membuat keputusan investasi independen tanpa rekomendasi broker atau layanan penasihat.
Ulasan degiro ini menekankan bahwa meskipun perusahaan menawarkan harga yang kompetitif dan akses pasar yang luas, pendekatan eksekusi-saja berarti pengguna harus mengandalkan sumber daya eksternal untuk pendidikan investasi dan analisis pasar. Keberhasilan platform ini berasal dari kemampuannya untuk mendemokratisasi akses ke pasar global dengan harga tingkat institusional. Ini membuatnya sangat menarik bagi investor yang sensitif terhadap biaya yang lebih suka mengelola portofolio mereka sendiri.
Detail Utama
Status Regulasi: DEGIRO beroperasi di bawah regulasi keuangan Eropa. Pengawasan regulasi spesifik bervariasi berdasarkan yurisdiksi. Perusahaan ini mempertahankan otorisasi untuk menyediakan layanan investasi di beberapa negara anggota Uni Eropa.
Metode Deposit dan Penarikan: Platform ini mendukung metode perbankan Eropa standar. Namun, opsi pembayaran spesifik dapat bervariasi berdasarkan negara. Pengguna biasanya mengakses pendanaan melalui transfer bank dan sistem pembayaran elektronik tertentu.
Persyaratan Deposit Minimum: Persyaratan pembukaan akun bervariasi berdasarkan wilayah dan jenis akun. Beberapa pasar menawarkan ambang deposit nol untuk akses akun dasar.
Penawaran Promosi: DEGIRO umumnya berfokus pada biaya berkelanjutan yang kompetitif daripada bonus promosi sementara. Platform ini mempertahankan struktur harga yang konsisten untuk klien baru dan yang sudah ada.
Aset yang Tersedia: Platform ini memberikan akses ke saham, reksa dana, ETF, futures, produk leveraged, obligasi, opsi, dan waran di pasar global. Cakupan termasuk bursa utama Eropa, pasar Amerika Utara, dan tempat perdagangan Asia tertentu.
Struktur Biaya: DEGIRO menggunakan jadwal biaya yang transparan dengan biaya transaksi yang kompetitif. Namun, pengguna harus meninjau struktur biaya lengkap dengan hati-hati, karena beberapa layanan mungkin membawa biaya tambahan yang tidak langsung terlihat dalam harga utama.
Opsi Leverage: Platform ini menawarkan produk leveraged dan kemampuan perdagangan margin. Ini tunduk pada persyaratan regulasi dan kualifikasi akun individu.
Opsi Platform: DEGIRO menyediakan platform perdagangan berbasis web miliknya bersama dengan aplikasi seluler untuk perangkat iOS dan Android. Platform ini berfokus pada fungsionalitas dan kemudahan penggunaan.
Pembatasan Geografis: Layanan terutama tersedia untuk penduduk Uni Eropa. Ketersediaan spesifik bervariasi berdasarkan negara berdasarkan persyaratan regulasi lokal.
Bahasa Dukungan Pelanggan: Dukungan multi-bahasa tersedia. Namun, tingkat opsi bahasa mungkin bervariasi berdasarkan wilayah dan tingkat layanan.
Ulasan degiro ini mencatat bahwa meskipun informasi dasar mudah tersedia, detail spesifik tentang layanan tertentu mungkin memerlukan kontak langsung dengan DEGIRO untuk klarifikasi berdasarkan keadaan individu dan lokasi.
Analisis Peringkat Terperinci
Kondisi Akun - 8/10
Struktur akun DEGIRO mencerminkan komitmennya terhadap aksesibilitas dan efektivitas biaya. Platform ini mendapatkan nilai tinggi untuk biaya yang kompetitif dan opsi akun yang fleksibel. Broker ini menawarkan beberapa jenis akun yang dirancang untuk mengakomodasi profil investor dan toleransi risiko yang berbeda, dari akun penyimpanan dasar hingga profil trader aktif dengan fitur yang ditingkatkan.
Transparansi biaya platform mewakili keunggulan yang signifikan. DEGIRO mempertahankan jadwal harga yang dipublikasikan dengan jelas yang memungkinkan investor menghitung biaya dengan akurat sebelum mengeksekusi perdagangan. Tidak seperti banyak broker tradisional yang menyematkan biaya dalam spread atau membebankan biaya administrasi tinggi, DEGIRO mempertahankan harga berbasis transaksi yang langsung dan skala dengan aktivitas perdagangan.
Proses pembukaan akun menerima umpan balik positif dari pengguna. Pengguna melaporkan onboarding digital yang efisien dengan prosedur verifikasi identitas yang efisien. Platform ini mendukung investasi saham pecahan di pasar tertentu, memungkinkan investor kecil mengakses sekuritas berharga tinggi dengan modal terbatas. Selain itu, DEGIRO menawarkan varian akun penyimpanan dan dasar, memungkinkan pengguna memilih tingkat layanan yang sesuai dengan frekuensi perdagangan dan pendekatan investasi mereka.
Namun, model eksekusi-saja berarti pemegang akun menerima layanan yang dipersonalisasi atau panduan investasi yang terbatas. Pengguna yang mencari layanan penasihat atau alat manajemen portofolio komprehensif mungkin menemukan penawaran DEGIRO tidak cukup untuk kebutuhan mereka. Platform ini juga mempertahankan persyaratan ketat untuk fitur perdagangan lanjutan tertentu, membutuhkan pengalaman dan kapasitas keuangan yang terbukti untuk opsi dan produk leveraged.
Ulasan degiro ini menemukan bahwa meskipun kondisi akun menguntungkan investor yang sadar biaya, model layanan terbatas mungkin tidak cocok untuk semua jenis investor. Platform ini khususnya mungkin tidak cocok bagi mereka yang membutuhkan dukungan pendidikan atau nasihat investasi.
Platform DEGIRO memprioritaskan fungsionalitas daripada alat penelitian komprehensif. Platform ini menawarkan lingkungan perdagangan yang kompeten tetapi dasar. Platform berbasis web menyediakan kemampuan charting esensial, data pasar real-time untuk bursa utama, dan alat manajemen pesanan yang cukup untuk sebagian besar aktivitas perdagangan ritel.
Kekuatan platform ini terletak pada antarmuka yang bersih dan intuitif yang memungkinkan pengguna menavigasi antara kelas aset dan pasar yang berbeda dengan efisien. Alat analisis teknis dasar tersedia, termasuk indikator standar dan jenis chart. Namun, pilihan tetap terbatas dibandingkan dengan platform perdagangan khusus. Cakupan data pasar termasuk harga real-time untuk bursa utama Eropa dan Amerika Utara, dengan data tertunda tersedia untuk pasar tambahan.
Namun, model eksekusi-saja DEGIRO berarti platform ini tidak memiliki laporan penelitian komprehensif, rekomendasi analis, atau konten pendidikan yang diharapkan banyak investor dari broker layanan lengkap. Pengguna yang mencari analisis fundamental, penelitian perusahaan, atau komentar pasar harus mengandalkan sumber eksternal. Ini dapat mempersulit proses pengambilan keputusan bagi investor yang kurang berpengalaman.
Aplikasi seluler menyediakan fungsionalitas perdagangan inti dengan antarmuka yang disederhanakan yang cocok untuk penempatan pesanan dasar dan pemantauan portofolio. Meskipun fungsional, pengalaman seluler kurang fitur lanjutan yang tersedia di platform pesaing, seperti alat charting yang canggih atau kemampuan penyaringan pasar yang komprehensif.
Integrasi pihak ketiga terbatas. Platform ini tidak mendukung alat perdagangan populer seperti integrasi MetaTrader atau TradingView. Keterbatasan ini mungkin membuat frustasi trader aktif yang mengandalkan perangkat lunak analisis khusus untuk strategi perdagangan mereka.
Layanan dan Dukungan Pelanggan - 6/10
Pendekatan layanan pelanggan DEGIRO selaras dengan model bisnisnya yang berfokus pada biaya. Perusahaan ini menyediakan dukungan esensial sambil mempertahankan efisiensi operasional. Broker ini menawarkan dukungan pelanggan melalui saluran email dan telepon, meskipun ketersediaan dan waktu respons bervariasi berdasarkan wilayah dan tingkat layanan.
Umpan balik pengguna mengenai kualitas layanan pelanggan memberikan gambaran yang beragam. Beberapa klien melaporkan bantuan yang cepat dan berpengetahuan sementara yang lain mengalami waktu respons yang lebih lama dan dukungan yang kurang komprehensif. Model layanan eksekusi-saja berarti staf dukungan terutama menangani masalah teknis, administrasi akun, dan navigasi platform daripada nasihat investasi atau panduan pasar.
Dukungan bahasa bervariasi berdasarkan wilayah, dengan bahasa Eropa utama umumnya tersedia selama jam kerja. Namun, kedalaman dukungan dalam bahasa lokal mungkin berbeda, berpotensi menciptakan hambatan komunikasi bagi beberapa pengguna. Platform ini menyediakan bagian FAQ dasar dan dokumentasi bantuan, meskipun sumber daya ini kurang konten pendidikan komprehensif yang ditemukan di platform broker layanan lengkap.
Waktu respons untuk pertanyaan email biasanya berkisar antara 24 hingga 48 jam. Ini memenuhi standar industri tetapi mungkin tidak memuaskan pengguna yang membutuhkan bantuan segera. Ketersediaan dukungan telepon tergantung pada lokasi pengguna dan jenis akun, dengan beberapa wilayah menerima dukungan telepon yang lebih komprehensif daripada yang lain.
Pendekatan broker untuk penyelesaian masalah berfokus pada masalah teknis dan administratif daripada panduan perdagangan atau pendidikan pasar. Meskipun pendekatan ini mempertahankan efisiensi biaya, itu mungkin membuat beberapa pengguna yang mencari dukungan yang lebih komprehensif frustrasi dengan ruang lingkup layanan yang terbatas.
Pengalaman Perdagangan - 8/10
DEGIRO memberikan pengalaman perdagangan yang solid yang ditandai dengan stabilitas platform, kualitas eksekusi yang kompetitif, dan akses pasar yang luas. Platform berbasis web menunjukkan kinerja yang andal selama kondisi pasar normal. Pengguna melaporkan waktu henti minimal selama jam perdagangan standar.
Kualitas eksekusi pesanan menerima umpan balik yang umumnya positif, dengan pengguna melaporkan spread bid-ask yang kompetitif dan slippage minimal pada sekuritas yang likuid. Platform ini mendukung berbagai jenis pesanan termasuk pesanan pasar, pesanan limit, dan pesanan stop-loss. Ini memberikan fleksibilitas yang cukup untuk sebagian besar strategi perdagangan. Kecepatan eksekusi memenuhi standar industri, meskipun mungkin tidak sesuai dengan penawaran latensi ultra-rendah dari platform perdagangan harian khusus.
Akses pasar mewakili salah satu fitur terkuat DEGIRO. Platform ini menyediakan konektivitas ke lebih dari 50 bursa global, memungkinkan pengguna untuk melakukan diversifikasi di berbagai wilayah geografis dan kelas aset. Platform ini menangani perdagangan multi-mata uang dengan efisien, meskipun pengguna harus menyadari biaya konversi valuta asing saat berdagang dalam mata uang non-dasar.
Antarmuka perdagangan menekankan kesederhanaan dan fungsionalitas, membuatnya dapat diakses oleh investor pemula dan berpengalaman. Alat pemantauan portofolio memberikan ringkasan posisi yang jelas dan pelacakan kinerja. Namun, analitik lanjutan tetap terbatas. Kualitas data pasar real-time umumnya andal untuk pasar utama, dengan penundaan sesekali dilaporkan untuk bursa yang lebih kecil selama periode volatilitas tinggi.
Ulasan degiro ini mencatat bahwa meskipun pengalaman perdagangan memuaskan sebagian besar kebutuhan investor ritel, trader aktif yang mencari fitur lanjutan seperti perdagangan algoritmik, strategi opsi kompleks, atau alat tingkat institusional mungkin menemukan kemampuan platform tidak cukup untuk pendekatan perdagangan yang canggih.
Kepercayaan - 7/10
Profil kepercayaan DEGIRO mencerminkan kehadiran pasar yang mapan dan kepatuhan regulasi. Namun, beberapa aspek strukturnya mungkin menjadi perhatian bagi investor yang konservatif. Broker ini beroperasi di bawah regulasi keuangan Eropa, memberikan perlindungan investor dasar yang diperlukan oleh arahan UE, termasuk partisipasi dalam skema kompensasi investor jika berlaku.
Sejarah operasional panjang perusahaan sejak 1934 memberikan beberapa kepastian tentang stabilitas dan pengalaman pasarnya. Namun, investor harus mencatat bahwa platform ritel mewakili perkembangan yang lebih baru dalam evolusi perusahaan. Transparansi keuangan memenuhi persyaratan regulasi, dengan pengungkapan yang diperlukan tersedia untuk klien dan otoritas regulasi.
Namun, model bisnis DEGIRO mencakup praktik tertentu yang mungkin menimbulkan kekhawatiran bagi investor yang menghindari risiko. Program peminjaman sekuritas broker menghasilkan pendapatan tambahan dengan meminjamkan sekuritas klien kepada pihak ketiga. Ini memperkenalkan risiko counterparty yang mungkin tidak nyaman bagi beberapa investor. Meskipun praktik ini diungkapkan dan diatur, itu mewakili faktor risiko tambahan yang tidak ada di semua broker.
Model eksekusi-saja platform berarti DEGIRO tidak memberikan nasihat investasi atau penilaian kesesuaian di luar pemeriksaan kelayakan dasar yang diperlukan oleh regulasi. Pendekatan ini menempatkan tanggung jawab penuh untuk keputusan investasi pada klien. Ini mungkin tidak cocok untuk investor yang mencari panduan profesional atau perlindungan.
Pengawasan regulasi bervariasi berdasarkan yurisdiksi, dengan beberapa pasar Eropa memberikan perlindungan investor yang lebih komprehensif daripada yang lain. Pengguna harus memverifikasi kerangka regulasi spesifik dan cakupan kompensasi investor yang berlaku untuk akun mereka berdasarkan tempat tinggal dan entitas DEGIRO yang melayani wilayah mereka.
Pengalaman Pengguna - 7/10
Pengalaman pengguna DEGIRO menyeimbangkan fungsionalitas dengan kesederhanaan. Platform ini menciptakan lingkungan yang dapat diakses untuk investor di berbagai tingkat pengalaman. Antarmuka web menggunakan desain yang bersih yang memprioritaskan fungsi perdagangan esensial sambil meminimalkan kompleksitas yang mungkin membingungkan pengguna baru.
Navigasi antara berbagai bagian platform ini intuitif, dengan struktur menu yang logis dan pelabelan yang jelas yang membantu pengguna menemukan fitur yang diinginkan dengan cepat. Dasbor akun memberikan ikhtisar komprehensif tentang posisi, kinerja, dan status akun tanpa membebani pengguna dengan detail yang berlebihan. Alat manajemen portofolio menawarkan detail yang cukup untuk sebagian besar investor sambil mempertahankan kejelasan visual.
Aplikasi seluler memperluas fungsionalitas inti platform ke smartphone dan tablet. Ini memungkinkan pengguna untuk memantau posisi dan mengeksekusi perdagangan saat jauh dari komputer desktop. Meskipun pengalaman seluler kurang beberapa fitur lanjutan yang tersedia di platform web, itu menyediakan fungsionalitas yang memadai untuk kebutuhan perdagangan dasar dan manajemen portofolio.
Onboarding pengguna menerima umpan balik positif untuk pendekatannya yang efisien. Platform ini menampilkan proses pembukaan akun digital yang meminimalkan dokumen dan mengurangi waktu hingga aktivasi akun. Platform ini memberikan panduan dasar untuk pengguna baru, meskipun sumber daya pendidikan yang terbatas berarti pengguna harus mencari sumber eksternal untuk pendidikan investasi yang komprehensif.
Namun, beberapa pengguna melaporkan frustrasi dengan aspek tertentu dari platform, terutama mengenai transparansi biaya dan penemuan biaya tambahan yang tidak langsung terlihat selama proses pembukaan akun. Model eksekusi-saja juga berarti pengguna menerima panduan minimal tentang optimasi platform atau praktik perdagangan terbaik.
Opsi penyesuaian akun tetap terbatas dibandingkan dengan platform yang lebih canggih. Pengguna tingkat lanjut mungkin menemukan antarmuka agak membatasi untuk strategi perdagangan yang kompleks. Meskipun ada keterbatasan ini, pengalaman pengguna secara efektif melayani target pasar DEGIRO dari investor yang sadar biaya yang mencari akses pasar langsung.
Kesimpulan
Ulasan degiro komprehensif ini mengungkapkan broker yang berhasil melayani investor yang sadar biaya yang mencari akses pasar langsung tanpa harga premium dari broker layanan lengkap tradisional. Kekuatan DEGIRO terletak pada struktur biaya yang kompetitif, akses pasar yang luas, dan desain platform yang langsung. Platform ini mengakomodasi investor pemula dan berpengalaman.
Platform ini sangat cocok untuk investor mandiri yang mengutamakan biaya rendah dan nyaman melakukan penelitian mereka sendiri dan membuat keputusan investasi independen. Dengan akses ke lebih dari 50 bursa global dan berbagai kelas aset, DEGIRO menyediakan alat yang diperlukan untuk membangun portofolio internasional yang terdiversifikasi dengan harga tingkat institusional.
Namun, calon pengguna harus mempertimbangkan dengan hati-hati keterbatasan model layanan eksekusi-saja, termasuk sumber daya pendidikan yang minimal, ruang lingkup dukungan pelanggan yang terbatas, dan tidak adanya layanan nasihat investasi atau manajemen portofolio. Struktur biaya platform, meskipun kompetitif, mungkin termasuk biaya tambahan yang memerlukan tinjauan hati-hati untuk memahami total biaya investasi sepenuhnya.
DEGIRO mewakili pilihan yang sangat baik untuk investor yang menghargai efisiensi biaya dan akses pasar daripada penawaran layanan yang komprehensif. Ini membuatnya sangat cocok untuk investor berpengalaman dan mereka yang bersedia mengambil tanggung jawab penuh atas keputusan investasi mereka.
