DEGIRO 2025 年回顧：您需要知道的一切
執行摘要
DEGIRO 是歐洲最大的折扣純執行經紀商。該公司已成為整個歐洲大陸注重成本的投資者的首選。 degiro 評價 展現了一個以提供極低交易費用而建立聲譽的平台，同時提供包括股票、ETFs、債券、期權以及衍生品在內的全面投資產品。
DEGIRO 成立於 1934 年，總部位於荷蘭。該公司以簡潔直接的線上交易方式，服務超過 250 萬名散戶投資者。該平台的主要吸引力在於其具競爭力的費用結構，其費用遠低於傳統券商，這使其對頻繁交易者和長期投資者都特別具有吸引力。
根據 Investment Platforms Europe 的資料，DEGIRO 維持著穩固的 8 分（滿分 10 分）評級。該平台被認可為歐洲最具成本效益的經紀解決方案之一。該平台在提供超過 50 個全球交易所的接入方面表現卓越，讓用戶能夠透過單一帳戶在多個市場進行交易。然而，潛在用戶應注意，DEGIRO 僅作為執行經紀商運營，這意味著與全方位服務的替代方案相比，它提供的諮詢服務或教育資源有限。
該券商主要針對那些優先考慮低成本和直接市場准入，而非全面研究工具和個人化投資指導的散戶投資者。雖然 DEGIRO 的費用透明度和平台功能普遍獲得正面回饋，但用戶在決定使用該平台前，應仔細審查完整的費用結構，並理解其僅提供執行的服務模式。
重要通知
這份全面評測基於截至 2025 年的公開資訊、用戶回饋和市場研究。讀者應注意，在 DEGIRO 營運的不同歐洲轄區，經紀服務、費用和監管要求可能存在顯著差異。
DEGIRO 網絡內的不同區域實體可能受不同的監管框架約束，並提供不同的服務條款。強烈建議用戶在開立帳戶前，核實其所在國家的具體監管狀態、投資者保護計劃和服務可用性。
本評測中的分析反映了普遍的市場觀察。本評測不應被視為個人化投資建議。潛在客戶在做出投資決策時，應自行進行盡職調查，並諮詢合格的財務顧問。
評分框架
券商概覽
DEGIRO 於 1934 年從機構交易領域崛起。該公司最初服務於專業投資者，隨後將其服務擴展至零售客戶。這家總部位於荷蘭的公司透過將機構級別的定價模型應用於個人投資者帳戶，徹底改變了歐洲的零售交易，從根本上挑戰了主導歐洲經紀商的傳統高費用結構。
該公司的商業模式核心在於提供僅執行服務，並將營運成本降至最低。這種方法使 DEGIRO 能夠提供相較於傳統全方位服務經紀商大幅降低的交易費用。DEGIRO 作為一個純線上平台運營，取消了實體分行網絡，並將資源集中於技術基礎設施和具競爭力的定價。這種方法使該經紀商得以服務超過 18 個歐洲國家、共 250 萬名零售投資者。
DEGIRO 的平台提供超過 50 個全球交易所的股票、投資基金、ETF、期貨、槓桿產品、債券、選擇權和認股權證的交易管道。該經紀商的技術基礎設施支援主要歐洲市場、北美交易所及部分亞洲市場的交易。這為用戶提供了廣泛的國際多元化機會。該平台採用自主投資模式運作，要求用戶自行研究並做出獨立的投資決策，無需經紀商的推薦或諮詢服務。
這個 degiro 評價 強調該公司雖然提供具競爭力的定價和廣泛的市場准入，但其僅執行交易的方式意味著用戶必須依賴外部資源進行投資教育和市場分析。該平台的優勢在於其能夠以機構級別的定價，讓大眾更容易進入全球市場。這使其對成本敏感且偏好自行管理投資組合的投資者特別具有吸引力。
關鍵細節
監管狀態： DEGIRO 在歐洲金融法規下運營。具體監管範圍因司法管轄區而異。該公司持有在歐盟多個成員國提供投資服務的授權。
存款與提款方式： 該平台支援標準的歐洲銀行方式。然而，具體的支付期權可能因國家而異。使用者通常透過銀行轉帳和選擇的電子支付系統進行資金存取。
最低存款要求： 開戶要求因地區和帳戶類型而異。部分市場提供零最低存款門檻以供基本帳戶存取。
促銷優惠： DEGIRO 通常專注於具有競爭力的持續費用，而非暫時性的促銷獎金。該平台為新客戶和現有客戶維持一致的定價結構。
可用資產： 該平台提供對全球市場的股票、投資基金、ETFs、期貨、槓桿產品、債券、期權以及認股權證的存取。涵蓋範圍包括主要歐洲交易所、北美市場以及精選的亞洲交易場所。
成本結構： DEGIRO 採用透明的費用表與具競爭力的交易成本。然而，使用者應仔細審查完整的費用結構，因為某些服務可能帶有在標題價格中未立即顯現的額外費用。
槓桿期權： 該平台提供槓桿產品和保證金交易功能。這些產品需符合監管要求及個別帳戶資格。
平台期權： DEGIRO 提供其專有的基於網頁的交易平台，以及適用於 iOS 和 Android 裝置的行動應用程式。該平台注重功能性和易用性。
地理限制： 服務主要提供給歐盟居民。具體可用性因國家而異，取決於當地的監管要求。
客戶支援語言： 提供多語言支援。然而，語言期權的範圍可能因地區和服務等級而異。
這個 degiro 評價 註明雖然基本資訊容易取得，但某些服務的具體細節可能需要根據個人情況和所在地，直接聯繫DEGIRO以獲得澄清。
詳細評級分析
帳戶條件 - 8/10
DEGIRO的帳戶結構反映了其對可及性和成本效益的承諾。該平台在競爭性費用和靈活的帳戶選項方面獲得高分。該經紀商提供多種帳戶類型，旨在適應不同的投資者概況和風險承受能力，從基本的託管帳戶到具有增強功能的主動交易者配置。
該平台的費用透明度是一個顯著優勢。DEGIRO維持清晰公布的定價表，讓投資者能在執行交易前準確計算成本。與許多將成本嵌入點差或收取高額管理費的傳統經紀商不同，DEGIRO維持基於交易的直接定價，並隨交易活動規模調整。
開戶流程獲得用戶正面回饋。用戶報告數位化入職流程順暢，身份驗證程序高效。該平台在特定市場支持零股投資，使資金有限的小型投資者也能接觸高價證券。此外，DEGIRO提供託管和基本帳戶變體，讓用戶能選擇符合其交易頻率和投資方法的服務等級。
然而，純執行模式意味著帳戶持有人獲得的個人化服務或投資指導有限。尋求諮詢服務或全面投資組合管理工具的用戶可能會發現DEGIRO的產品無法滿足其需求。該平台對某些進階交易功能也維持嚴格要求，對於選擇權和槓桿產品，需要證明具備相關經驗和財務能力。
這個 degiro 評價 發現，雖然帳戶條件對成本意識強的投資者有利，但有限的服務模式可能不適合所有類型的投資者。該平台尤其可能不適合那些需要教育支援或投資建議的人。
DEGIRO的平台優先考慮功能性而非全面的研究工具。該平台提供了一個稱職但基礎的交易環境。基於網頁的平台提供了必要的圖表功能、主要交易所的即時市場數據，以及足以滿足大多數零售交易活動的訂單管理工具。
該平台的優勢在於其乾淨、直觀的介面，讓使用者能夠高效地在不同資產類別和市場之間導航。提供基本的技術分析工具，包括標準指標和圖表類型。然而，與專業交易平台相比，其選擇仍然有限。市場數據覆蓋範圍包括主要歐洲和北美交易所的即時報價，其他市場則提供延遲數據。
然而，DEGIRO的純執行模式意味著該平台缺乏全面的研究報告、分析師推薦或教育內容，而這些是許多投資者期望從全方位服務經紀商獲得的。尋求基本面分析、公司研究或市場評論的使用者必須依賴外部來源。這可能會使經驗較少的投資者的決策過程變得複雜。
移動應用程式提供了核心交易功能，並具有簡化的介面，適合基本的訂單下達和投資組合監控。雖然功能齊全，但移動體驗缺乏競爭平台上可用的進階功能，例如複雜的圖表工具或全面的市場篩選能力。
第三方整合有限。該平台不支援流行的交易工具，如MetaTrader或TradingView整合。此限制可能會讓依賴專業分析軟體進行交易策略的主動交易者感到沮喪。
客戶服務與支援 - 6/10
DEGIRO的客戶服務方法與其成本導向的商業模式一致。該公司在保持營運效率的同時提供必要的支援。該經紀商通過電子郵件和電話管道提供客戶支援，但可用性和回應時間因地區和服務等級而異。
關於客戶服務品質的使用者回饋呈現出好壞參半的景象。一些客戶報告獲得了迅速、專業的協助，而另一些則經歷了較長的回應時間和較不全面的支援。純執行服務模式意味著支援人員主要處理技術問題、帳戶管理和平台導航，而非投資建議或市場指導。
語言支援因地區而異，主要歐洲語言通常在營業時間內提供。然而，當地語言支援的深度可能有所不同，這可能為部分用戶造成溝通障礙。平台提供基本的常見問題解答區塊和幫助文件，但這些資源缺乏全方位服務經紀商平台所具備的綜合性教育內容。
電子郵件查詢的回應時間通常為24至48小時。這符合行業標準，但可能無法滿足需要即時協助的用戶。電話支援的可用性取決於用戶所在地區和帳戶類型，部分地區獲得的電話支援比其他地區更為全面。
該經紀商解決問題的方法側重於技術和行政問題，而非交易指導或市場教育。雖然這種方法保持了成本效益，但可能讓尋求更全面支援的用戶對有限的服務範圍感到沮喪。
交易體驗 - 8/10
DEGIRO提供穩固的交易體驗，其特點是平台穩定性、具競爭力的執行品質以及廣泛的市場接入。基於網頁的平台在正常市場條件下表現出可靠的性能。用戶報告在標準交易時段內停機時間極少。
訂單執行品質普遍獲得正面回饋，用戶報告在流動性高的證券上具有競爭力的買賣價差和最小的滑點。平台支援多種訂單類型，包括市價單、限價單和止損單。這為大多數交易策略提供了足夠的靈活性。執行速度符合行業標準，但可能無法與專業日內交易平台的超低延遲服務相比。
市場接入是DEGIRO最強大的功能之一。平台提供連接超過50個全球交易所的服務，允許用戶跨地理區域和資產類別進行多元化投資。平台能有效處理多幣種交易，但用戶在交易非基礎貨幣時應注意外匯轉換成本。
交易介面強調簡潔性和功能性，使其對新手和經驗豐富的投資者都易於使用。投資組合監控工具提供清晰的持倉摘要和績效追蹤。然而，高級分析功能仍然有限。主要市場的即時市場數據品質總體可靠，但在高波動時期，較小交易所的數據偶爾會出現延遲報告。
這個 degiro 評價 指出雖然交易體驗能滿足大多數散戶投資者的需求，但尋求演算法交易、複雜的期權策略或機構級工具等進階功能的主動交易者，可能會發現該平台的性能不足以應對複雜的交易策略。
可信度 - 7/10
DEGIRO的可信度概況反映了其已建立的市場地位和監管合規性。然而，其結構的某些方面可能會讓保守的投資者感到擔憂。該經紀商在歐洲金融法規下運營，提供歐盟指令要求的基本投資者保護，包括在適用的情況下參與投資者補償計劃。
該公司自1934年以來的悠久營運歷史，為其穩定性和市場經驗提供了一定的保證。然而，投資者應注意，其零售平台是該公司發展歷程中較新的產物。財務透明度符合監管要求，必要的披露信息可供客戶和監管機構查閱。
然而，DEGIRO的商業模式包含某些可能引起風險規避型投資者擔憂的做法。該經紀商的證券借貸計劃通過將客戶證券借給第三方來產生額外收入。這引入了對手方風險，一些投資者可能會對此感到不安。雖然此做法已披露並受到監管，但它代表了一個並非所有經紀商都存在的額外風險因素。
該平台的純執行模式意味著DEGIRO除了監管要求的基本適當性檢查外，不提供投資建議或適合性評估。這種方法將投資決策的全部責任置於客戶身上。這可能不適合尋求專業指導或保護的投資者。
監管監督因司法管轄區而異，一些歐洲市場提供的投資者保護比其他市場更全面。用戶應根據其居住地以及為其所在地區提供服務的DEGIRO實體，核實適用於其帳戶的具體監管框架和投資者補償覆蓋範圍。
使用者體驗 - 7/10
DEGIRO的使用者體驗在功能性與簡潔性之間取得了平衡。該平台為不同經驗水平的投資者創造了一個易於使用的環境。其網路界面採用簡潔的設計，優先考慮基本交易功能，同時最大限度地減少可能讓新用戶不知所措的複雜性。
平台不同部分之間的導航直觀，具有邏輯性的選單結構和清晰的標籤，幫助用戶快速找到所需功能。帳戶儀表板提供了持倉、績效和帳戶狀態的全面概覽，而不會用過多的細節淹沒用戶。投資組合管理工具為大多數投資者提供了足夠的細節，同時保持了視覺清晰度。
該行動應用程式將核心平台功能延伸至智慧型手機和平板電腦。這讓使用者能夠在遠離桌上型電腦時監控持倉並執行交易。雖然行動體驗缺乏網頁平台上可用的一些進階功能，但它為基本交易和投資組合管理需求提供了足夠的功能。
使用者入門流程因其簡化方法而獲得正面回饋。該平台採用數位化開戶流程，最大限度地減少文書工作並縮短帳戶啟用時間。平台為新用戶提供基本指引，但由於教育資源有限，用戶必須尋求外部來源以獲得全面的投資教育。
然而，一些用戶報告對平台的某些方面感到沮喪，特別是在費用透明度以及發現開戶過程中未立即顯現的額外成本方面。純執行模式也意味著用戶在平台優化或交易最佳實踐方面獲得的指導極少。
與更複雜的平台相比，帳戶自訂選項仍然有限。進階用戶可能會發現介面對於複雜的交易策略有些限制。儘管存在這些限制，整體使用者體驗仍有效地服務於DEGIRO的目標市場，即尋求直接市場准入的成本意識型投資者。
結論
這份全面的 degiro 評價 揭示了一款經紀商，它成功服務於尋求直接市場准入、但不想支付傳統全方位服務經紀商溢價的成本意識型投資者。DEGIRO 的優勢在於其具競爭力的費用結構、廣泛的市場准入以及直觀的平台設計。該平台同時適合新手和經驗豐富的投資者。
該平台特別適合那些優先考慮低成本、並且樂於自行研究並做出獨立投資決策的自主投資者。通過接入超過50個全球交易所以及全面的資產類別，DEGIRO提供了以機構級定價構建多元化國際投資組合所需的工具。
然而，潛在用戶應仔細考慮純執行服務模式的限制，包括極少的教育資源、有限的客戶支持範圍，以及缺乏投資建議或投資組合管理服務。該平台的費用結構雖然具有競爭力，但可能包含額外成本，需要仔細審查以充分了解總投資費用。
DEGIRO對於那些重視成本效益和市場准入勝過全面服務的投資者來說，是一個絕佳的選擇。這使其特別適合經驗豐富的投資者以及那些願意為自己的投資決策承擔全部責任的人。
