Tipe Akun Perwakilan Penasihat Investasi (IAR) akun

Perwakilan Penasihat Investasi (IARs) dapat beroperasi di bawah berbagai tipe akun, tergantung pada layanan spesifik yang mereka berikan dan persyaratan regulasi yang harus mereka patuhi. Tipe-tipe utama akun meliputi:

• Individu akun: Akun-akun ini dipegang oleh individu IARs yang memberikan saran investasi langsung kepada klien. Mereka memerlukan IAR untuk terdaftar di badan regulasi yang tepat dan menyelesaikan ujian yang diperlukan, seperti Series 65 atau Series 66.

• Bersama akun: IARs juga dapat mengelola akun bersama untuk beberapa klien atau mitra. Akun-akun ini memerlukan registrasi dan kepatuhan yang serupa dengan akun individu.

• Bisnis akun: IARs yang mewakili perusahaan dapat membuka akun bisnis di bawah entitas Registered Investment Advisor (RIA) mereka. Akun-akun ini memungkinkan perusahaan untuk mengelola investasi atas nama klien dan harus terdaftar di SEC atau regulator negara bagian.

• Pensiun akun: IARs dapat membantu klien dalam menyiapkan berbagai akun pensiun, seperti IRAs atau 401(k)s. Akun-akun ini memiliki keuntungan pajak khusus dan persyaratan kepatuhan regulasi.

Proses Pembukaan Akun broker Perwakilan Penasihat Investasi (IAR) broker akun

Untuk membuka akun broker sebagai IAR, langkah-langkah berikut umumnya diperlukan:

• Buat akun dengan Otoritas Registrasi Penasihat Investasi (IARD): Ini adalah langkah pertama dalam proses registrasi. IAR harus membuat akun yang dikelola oleh Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

• Dapatkan Nomor Pusat Registrasi (CRD): Setelah akun dibuat, FINRA memberikan nomor CRD yang diperlukan untuk mengajukan formulir yang diperlukan.

• Ajukan Form ADV dan Form U4: IAR harus mengirimkan formulir-formulir ini ke SEC atau otoritas regulasi negara bagian yang sesuai, dengan rincian layanan yang diberikan dan struktur perusahaan penasihat.

• Lulus Ujian yang Diperlukan: IARs biasanya perlu lulus ujian Series 63 dan/atau Series 65 untuk memastikan bahwa mereka memenuhi syarat untuk memberikan saran investasi.

• Selesaikan Registrasi Negara Bagian: IARs harus mendaftar di negara-negara bagian di mana mereka memberikan saran investasi. Ini sering melibatkan pengajuan formulir U4 melalui sistem CRD.

• Persyaratan Pendidikan Lanjutan: Bergantung pada yurisdiksi, IARs mungkin perlu memenuhi persyaratan pendidikan berkelanjutan untuk mempertahankan registrasi mereka.

Dengan mengikuti langkah-langkah ini, IARs dapat berhasil membuka dan memelihara akun broker mereka, memastikan kepatuhan dengan semua persyaratan regulasi.