TRADE REPUBLIC 外匯交易商

Trade Republic 經紀商 - 完整資訊指南

1. 經紀商概覽

Trade Republic 是一家知名的 折扣經紀商 成立於2015年，總部位於德國柏林。該公司以私人企業形式營運，主要服務歐洲的零售投資者。該公司透過提供一個以行動裝置為優先的交易平台，強調簡便性、低成本和透明度，在市場上獲得了顯著的關注。多年來，Trade Republic 已確立自己在歐洲線上經紀領域的領先地位，特別是在尋求便捷投資機會的年輕投資者中。

Trade Republic 的發展歷程包括多個重要里程碑，例如從紅杉資本等主要風險投資公司籌集了超過 11 億歐元的資金。這筆資金幫助該經紀商將其服務擴展至 17 個歐洲國家。其商業模式專注於免佣金交易，允許用戶投資於多種資產，包括股票、ETF、債券、加密貨幣和衍生品。

該公司的座右銘「讓您的資金發揮更大效用」，反映了其致力於賦予用戶有效管理投資的承諾。然而，值得注意的是，雖然 Trade Republic 將自身宣傳為免手續費平台，但它對每筆交易收取 1 歐元的外部費用，這使得買賣雙向交易的最低累計費用為 2 歐元。這種模式使 Trade Republic 對尋求具成本效益交易解決方案的投資者具有吸引力。

2. 監管與合規資訊

Trade Republic 在 聯邦金融監管局（BaFin） 在德國，這是一個頂級監管機構。經紀商也受到 德國聯邦銀行，確保符合嚴格的金融法規。Trade Republic 的監管許可證號碼並未公開披露，但與德國聯邦金融監管局（BaFin）的監管相關聯。

經紀商透過投資者保護提供 德國存款保障計劃，該保障涵蓋最高10萬歐元的現金存款以及最高2萬歐元的證券。這確保了在發生破產情況時，客戶資金能得到保護。Trade Republic 實施嚴格的客戶資金隔離政策，意味著客戶資產與公司的營運資金是分開存放的。

為符合國際標準，Trade Republic 遵循 實名認證 (KYC) 和 反洗錢 (反洗錢) 法規，要求用戶在開戶過程中驗證其身份。這包括提供政府核發的身分證明文件和居住證明，以確保安全的交易環境。

3. 交易產品與服務

Trade Republic 提供多元化的交易產品，滿足各種投資策略需求。該平台讓用戶能夠存取超過 9,000 股票, 2,000 ETFs, 500 債券, 50 加密貨幣，以及 10,000 種衍生性金融商品. 這種廣泛的選擇讓使用者能夠建立符合其個人投資目標的多元化投資組合。

在貨幣交易方面，Trade Republic主要支援以歐元進行交易，可交易的貨幣對選擇有限。該平台不提供直接進入外匯市場的管道，這可能會限制外匯交易者的選擇。然而，用戶可以交易加密貨幣，包括比特幣和以太坊，並有保障這些資產安全地存放在冷錢包中。

Trade Republic還設有一項獨特的儲蓄計劃，允許用戶定期以固定金額投資於選定的股票和ETF，且這些購買無需支付交易手續費。此功能對於希望實施平均成本法策略的投資者特別具有吸引力。

4. 交易平台與技術

Trade Republic提供專有的行動交易平台，專為iOS和Android裝置設計。該應用程式用戶友好，採用簡約的介面，讓投資者能夠輕鬆瀏覽並快速執行交易。然而，它不支援MetaTrader 4或MetaTrader 5，這對於尋求複雜分析工具的高階交易者來說可能是一個缺點。

該行動應用程式提供基本的交易功能，例如市價單、限價單和停損單。雖然該平台沒有桌面版本，但行動應用程式針對隨時隨地交易進行了優化，使其適合年輕、精通科技的投資者。

Trade Republic 在 執行模型 依賴於 Lang & Schwarz 交易所，這可能會影響交易執行品質。該平台的基礎設施旨在處理高交易量，儘管用戶報告在交易高峰期間偶爾會出現滑點。

5. 帳戶類型與交易條件

Trade Republic 提供標準的經紀帳戶，沒有最低存款要求，這使其對廣泛的投資者來說都易於使用。該帳戶的特色是每筆交易收取 1 歐元的統一費用，此費用涵蓋了外部成本，而平台本身不收取託管費或閒置費。

交易條件包括根據資產類別而變動的槓桿比率，且不提供保證金交易。該平台支持零股交易，允許用戶以較小的金額投資高價值的股票。然而，缺乏模擬帳戶可能會讓希望在投入真實資金前進行練習的初學者卻步。

6. 資金管理

Trade Republic 支持多種存款方式，包括銀行轉帳、信用卡、Apple Pay 和 Google Pay。沒有最低存款要求，使用戶可以輕鬆開始交易。存款處理迅速，而提款則可能需要最多三個工作日才能完成。

該平台不收取存款費用，但透過信用卡/簽帳金融卡、Apple Pay 和 Google Pay 進行的存款會收取 1% 的費用。對於提款，Trade Republic 不收取任何費用，但用戶應注意第三方支付供應商可能收取的潛在費用。

7. 客戶支援與教育資源

Trade Republic 的客戶支援主要透過電子郵件和應用程式內的聊天功能提供。然而，缺乏電話支援對於偏好直接溝通的用戶來說可能是一個限制。該平台有一個全面的常見問題解答部分，可以解決常見的疑問，但電子郵件支援的回應時間可能有所不同。

在教育資源方面，Trade Republic 在應用程式內提供了基礎教程和市場洞察。然而，與競爭對手相比，該平台缺乏廣泛的教育內容，這可能不利於尋求深入知識和指導的新手交易者。

8. 區域覆蓋與限制

Trade Republic 主要服務於多個歐洲國家的客戶，包括德國、奧地利、比利時、法國和西班牙。然而，它不接受來自英國或美國的客戶，這限制了其在某些市場的可用性。

該經紀商已擴展其服務以包含更廣泛的投資選擇，但客戶應注意，並非所有產品在每個國家都可用。例如，加密貨幣交易僅限於特定地區，用戶應根據其所在地驗證可用性。

總而言之，Trade Republic 對於尋求以行動裝置為優先、低成本的交易體驗的零售投資者來說，是一個具有競爭力的經紀商。雖然它提供了豐富的資產選擇和功能，但潛在使用者應考慮其個人的交易需求和偏好，尤其是在客戶支援和教育資源方面。 Trade Republic 經紀商 在歐洲市場表現突出，但可能不適合每位交易者的需求。