Cari

Panduan Pertukaran Mata Uang Forex 2025: Bagaimana Pasar $7.5T Bekerja

Mengungkap Pasar Terbesar di Dunia

Pada intinya, pertukaran mata uang valas adalah proses konversi mata uang suatu negara ke mata uang negara lain. Inilah yang kami maksud dengan definisi pertukaran valas.

Konversi ini terjadi karena dua alasan utama. Pertama, untuk penggunaan praktis, misalnya wisatawan yang menukarkan uang di biro penukaran valuta asing atau bisnis yang melakukan penukaran valuta asing internasional untuk membayar impor.

Alasan kedua adalah perdagangan untuk menghasilkan uang dari perubahan nilai mata uang. Pasar valuta asing sangatlah besar.

Menurut Survei Bank Sentral Triennial 2022 dari Bank for International Settlements, rata-rata perputaran harian pasar melebihi $7,5 triliun. Jumlah ini jauh lebih besar daripada gabungan seluruh pasar saham global.

Panduan ini menjawab pertanyaan dasar "apa itu pasar valuta asing" dan akan menunjukkan cara kerja pasar valuta asing. Kami akan membahas semuanya, mulai dari langkah-langkah dasar hingga tips untuk trading yang baik.

Bab 1: Memahami Fundamental Pasar

Sifat Terdesentralisasi

Berbeda dengan pasar saham dengan lokasi sentral seperti Bursa Efek New York (NYSE), pasar valas tidak memiliki kantor pusat fisik. Pasar ini beroperasi sebagai pasar Over-the-Counter (OTC) yang tersebar.

Ini berarti semua perdagangan terjadi secara elektronik melalui jaringan global bank, grup keuangan, dan pedagang individu. Pasar forex beroperasi 24 jam sehari, lima hari seminggu.

Ia mengikuti matahari mengelilingi dunia, memastikan selalu ada pusat perdagangan aktif yang beroperasi. Hari perdagangan dimulai di Sydney, lalu ke Tokyo, lalu ke London, dan akhirnya ke New York sebelum dimulai lagi.

Operasi tanpa henti ini terbagi menjadi tiga sesi utama yang saling tumpang tindih:

  • Sesi Asia (Tokyo): Dikenal karena pergerakan besar yang berpasangan dengan Yen Jepang (JPY). Ini menentukan suasana hari itu.
  • Sesi London: Ini adalah sesi terbesar dan paling aktif, dengan jumlah perdagangan tertinggi karena tumpang tindih dengan Asia dan New York.
  • Sesi New York: Sesi utama terakhir hari itu, sangat dipengaruhi oleh berita ekonomi AS. Tumpang tindih dengan London Sesi ini biasanya merupakan waktu tersibuk dalam hari perdagangan.

Bab 2: Mekanisme Perdagangan

Memahami Pasangan Mata Uang

Dalam forex, mata uang selalu diperdagangkan berpasangan. Ketika Anda melihat EUR/USD, Anda melihat nilai satu mata uang dibandingkan dengan mata uang lainnya.

Mata uang pertama (EUR) adalah mata uang "dasar", dan mata uang kedua (USD) adalah mata uang "kutipan". Harga menunjukkan berapa banyak unit mata uang kutipan yang Anda butuhkan untuk membeli satu unit mata uang dasar.

Misalnya, jika EUR/USD adalah 1.0850, maka biaya untuk membeli €1 adalah $1.0850. Kutipan forex selalu mencakup dua harga: bid dan ask.

  • Harga Penawaran: Ini adalah harga di mana Broker akan membeli mata uang dasar dari Anda. Itulah yang Anda dapatkan saat menjual.
  • Harga Jual: Ini adalah harga di mana broker akan menjual mata uang dasar kepada Anda. Harga ini adalah harga yang Anda bayarkan saat membeli.
  • Spread: Selisih antara harga bid dan ask disebut spread. Inilah cara broker menghasilkan uang dari transaksi tersebut.

Misalnya, kuotasi untuk EUR/USD mungkin ditampilkan sebagai 1.0850/1.0852. Bid-nya adalah 1.0850, dan ask-nya adalah 1.0852. Spread-nya adalah 2 pip.

Mengukur Pergerakan: Pip dan Lot

Perubahan harga dalam forex diukur dalam "pip". Pip adalah satuan standar perubahan terkecil dalam kuotasi mata uang.

Untuk sebagian besar pasangan mata uang, pip adalah angka desimal keempat (0.0001). Jika EUR/USD bergerak dari 1.0850 ke 1.0851, telah bergerak satu pip.

Ukuran perdagangan valas diukur dalam "lot". Memahami ukuran lot adalah kunci untuk mengelola risiko.

  • Lot Standar: 100.000 unit mata uang dasar.
  • Mini Lot: 10.000 unit mata uang dasar.
  • Lot Mikro: 1.000 unit mata uang dasar.

Ukuran lot yang Anda perdagangkan menentukan nilai setiap pergerakan pip. Untuk lot mikro, setiap pergerakan pip biasanya bernilai sekitar $10211.

Melakukan Long vs. Melakukan Short

Proses pertukaran uang forex untuk mendapatkan keuntungan melibatkan taruhan pada arah pasangan mata uang.

"Going long" atau membeli berarti Anda yakin mata uang dasar akan menguat terhadap mata uang kutipan. "Going short" atau menjual berarti Anda berpikir mata uang dasar akan melemah terhadap mata uang kutipan.

Hal ini memungkinkan pedagang menghasilkan uang bahkan saat pasar sedang jatuh.

Bab 3: Para Pemain

Raksasa: Bank

Di puncak pasar terdapat bank komersial dan bank sentral terbesar di dunia.

Bank-bank besar seperti JPMorgan, UBS, dan Deutsche Bank menangani sebagian besar perdagangan valas, menciptakan pasar antarbank tempat mereka bertransaksi satu sama lain. Bank-bank sentral, seperti Federal Reserve AS, berperan dalam melaksanakan keputusan kebijakan moneter , mengelola cadangan devisa, dan menjaga stabilitas mata uang mereka.

Para Lindung Nilai: Perusahaan

Perusahaan-perusahaan besar bergabung dengan pasar valas untuk alasan bisnis praktis, bukan terutama untuk berspekulasi.

Mereka menggunakan pertukaran mata uang asing internasional untuk melindungi diri dari risiko mata uang. Misalnya, perusahaan Eropa yang membeli barang dari AS mungkin mengunci nilai tukar untuk menghindari risiko melemahnya Euro terhadap Dolar sebelum jatuh tempo pembayaran.

Para Spekulan: Dana dan Pedagang

Kelompok ini mencakup dana investasi besar, dana lindung nilai, dan pedagang ritel perorangan. Tujuan utama mereka adalah mendapatkan keuntungan dari perubahan nilai tukar.

Meskipun pedagang eceran hanya menyumbang sebagian kecil dari keseluruhan volume pasar, jumlah mereka telah meningkat pesat seiring dengan munculnya platform perdagangan daring. Bagi kebanyakan orang, akses ke pasar valas adalah melalui perantara.

Broker forex online menyediakan platform untuk trading, menghubungkan trader ritel ke pasar global. Sebaliknya, biro penukaran valas fisik adalah tempat Anda menukar uang tunai untuk perjalanan.

Ini melayani kebutuhan yang berbeda dan nonspekulatif.

Bab 4: Apa yang Menyebabkan Harga Berfluktuasi?

Indikator Ekonomi

Kondisi ekonomi suatu negara merupakan faktor pendorong terbesar nilai mata uangnya. Nilai tukar valuta asing saat ini sangat dipengaruhi oleh rilis data ekonomi.

Indikator utama yang diperhatikan secara ketat oleh para pedagang meliputi:

  • Suku Bunga: Suku bunga yang lebih tinggi cenderung menarik uang asing, memperkuat mata uang.
  • Inflasi (IHK): Inflasi yang tinggi mengurangi daya beli dan dapat melemahkan mata uang, meskipun bank sentral dapat menaikkan suku bunga untuk melawannya, yang dapat menimbulkan efek sebaliknya.
  • Produk Domestik Bruto (PDB): Pertumbuhan ekonomi yang kuat meningkatkan nilai mata uang.
  • Laporan Ketenagakerjaan (NFP): Data ketenagakerjaan yang kuat menandakan ekonomi yang sehat, yang berdampak baik bagi mata uang.

Geopolitik dan Sentimen

Stabilitas politik dan peristiwa dunia juga penting. Pemilu, konflik, dan perundingan dagang dapat menciptakan ketidakpastian yang signifikan dan fluktuasi harga yang besar.

Sentimen pasar—perasaan keseluruhan pedagang terhadap mata uang tertentu—juga bisa menjadi persepsi diri.memenuhi ramalan, mendorong harga tanpa mempedulikan fakta yang mendasarinya.

Studi Kasus: Langkah Bank Sentral

Memahami pasar valuta asing saat ini membutuhkan pengamatan terhadap bank sentral. Berikut adalah bagaimana peristiwa dunia nyata dapat memengaruhi pasar, berdasarkan pengalaman kami dalam menganalisis pengumuman tersebut.

  • Langkah 1: Ekspektasi Pasar:

    Sebelum pertemuan Federal Reserve AS, konsensus pasar, berdasarkan data inflasi dan pidato resmi The Fed, adalah kenaikan suku bunga sebesar 0.25%. Ekspektasi ini sebagian besar telah "dihargai" dalam Dolar AS, yang berarti mata uang tersebut telah menguat sebagai antisipasi.

  • Langkah 2: Pengumuman:

    The Fed mengumumkan kenaikan yang diharapkan sebesar 0.25%. Namun, pernyataan dan konferensi pers Ketua dianggap "dovish."

The Fed mengisyaratkan kemungkinan penundaan kenaikan suku bunga di masa mendatang, yang merupakan sikap yang lebih lunak daripada yang diperkirakan banyak pedagang. Anda sering dapat menemukan laporan terperinci tentang pengumuman bank sentral terbaru dari berbagai media berita utama.

  • Langkah 3: Dampak:

    Tepat setelah pengumuman tersebut, pasangan EUR/USD, yang sebelumnya diperdagangkan lebih rendah, melonjak tajam. Dolar AS melemah tajam terhadap Euro dan mata uang utama lainnya dalam hitungan menit.

  • Langkah 4: Penjelasan:

    Reaksi pasar adalah kasus klasik "beli rumor, jual fakta." Kenaikan suku bunga itu sendiri bukanlah berita; semua orang sudah menduganya.

Berita sebenarnya adalah prospek masa depan. Pandangan yang kurang agresif terhadap kebijakan masa depan membuat Dolar AS kurang menarik dibandingkan mata uang lainnya, sehingga menyebabkan aksi jual cepat.

Hal ini menunjukkan bagaimana penggerak pasar memperhatikan ekspektasi masa depan, bukan hanya peristiwa terkini.

Bab 5: Panduan Perdagangan untuk Pemula

Untuk benar-benar memahami cara kerja pertukaran valas dalam praktik, mari kita telusuri contoh perdagangan dari awal hingga akhir. Proses ini mencerminkan pendekatan terstruktur yang digunakan oleh para trader profesional.

  • Langkah 1: Membentuk Hipotesis

    Analisis kami terhadap data ekonomi terkini menunjukkan bahwa inflasi Inggris tetap tinggi, sementara inflasi AS mulai mereda. Kami memperkirakan Bank of England akan mempertahankan suku bunga yang lebih tinggi. suku bunga lebih lama dari Federal Reserve AS.

  • Perbedaan mendasar ini seharusnya menyebabkan Poundsterling Inggris (GBP) menguat terhadap Dolar AS (USD). Ide perdagangan kami adalah mengambil posisi beli (long) GBP/USD.

    • Langkah 2: Menganalisis Kutipan dan Grafik

      Kami membuka platform perdagangan kami dan mengamati pasangan GBP/USD. Kutipannya adalah 1.2550 / 1.2552.

    • Harga yang akan kita beli adalah harga jual, 1.2552. Sekilas pada grafik harga menunjukkan bahwa pasangan mata uang ini stagnan, tetapi menunjukkan tanda-tanda awal tren naik, yang mendukung gagasan kami.

      • Langkah 3: Menentukan Ukuran Posisi dan Mengelola Risiko

        Ini adalah langkah terpenting. Kita memutuskan untuk memperdagangkan ukuran posisi aman sebesar satu lot mikro (1.000 unit GBP).

      • Untuk mengelola risiko, kami menempatkan order stop-loss di 1.2500, yang 52 pip di bawah harga masuk kami. Kami juga menetapkan order take-profit di 1.2652, dengan target keuntungan 100 pip.

        Ini memberi kita rasio risiko/imbalan hampir 1:2, pengaturan yang bagus.

        • Langkah 4: Mengeksekusi Perdagangan

          Setelah rencana kita matang, kita melakukan perdagangan. Kita menempatkan order pasar 'beli' untuk 1 lot mikro GBP/USD.

        • Order langsung terisi pada harga jual 1.2552, dan posisi kita kini aktif di pasar. Order stop-loss dan take-profit kita otomatis terpasang pada posisi tersebut.

          • Langkah 5: Memantau dan Menutup Posisi

            Selama beberapa hari ke depan, ide kami akan terwujud. Pasangan GBP/USD naik dan akhirnya mencapai batas take-profit kami di 1.2652.

          • Platform secara otomatis menutup posisi kita, mengamankan keuntungan. Keuntungan dihitung sebagai selisih harga (100 pip) dikalikan dengan nilai pip untuk ukuran perdagangan kita, menghasilkan keuntungan sebesar $10220.

            Jika perdagangan bergerak melawan kami dan mencapai 1.2500, stop-loss kami akan menutupnya dengan kerugian terkendali sekitar $5.20.

            Sistem nilai tukar mengambang modern ini sangat berbeda dari era pasca-Perang Dunia II, yang diatur oleh sistem Bretton Woods. Selama beberapa dekade, sistem ini memberikan konteks historis nilai tukar tetap di mana mata uang dipatok terhadap Dolar AS, yang kemudian dipatok terhadap emas.

            Bab 6: Alat Penting dan Manajemen Risiko

            Peralatan Perdagangan Anda

            Untuk memulai, Anda memerlukan beberapa alat utama.

            Pertama, pilih broker forex tepercaya yang teregulasi di negara Anda. Kedua, pilih platform trading yang stabil, seperti MetaTrader 4 (MT4) atau MetaTrader 5 (MT5), yang ditawarkan sebagian besar broker.

            Terakhir, kalender ekonomi sangat penting untuk melacak peristiwa berita penggerak pasar.

            Aturan Emas Risiko

            Prinsip terpenting dalam perdagangan adalah ini: jangan pernah mempertaruhkan uang lebih dari yang Anda sanggup untuk kehilangan.

            Trading forex berisiko, dan melindungi uang Anda harus selalu menjadi tujuan utama Anda. Keuntungan datang dari manajemen risiko yang baik, bukan sebaliknya.

            ="kekuatan-dan-bahaya-leverage">Kekuatan dan Bahaya Leverage

            Leverage memungkinkan Anda mengendalikan posisi besar dengan modal kecil. Misalnya, dengan leverage 100:1, Anda dapat mengendalikan posisi $10.000 hanya dengan modal Anda sendiri sebesar $100.

            Meskipun hal ini dapat melipatgandakan keuntungan, kerugian juga berlipat ganda. Leverage yang tinggi bagaikan pedang bermata dua dan merupakan alasan utama banyak trader baru merugi.

            Harus digunakan dengan sangat hati-hati.

            Pentingnya Stop-Loss

            Perintah stop-loss adalah jaring pengaman Anda yang paling penting.

            Seperti yang ditunjukkan dalam panduan perdagangan kami, ini adalah perintah yang telah ditentukan sebelumnya yang secara otomatis menutup posisi Anda pada tingkat harga tertentu, sehingga membatasi potensi kerugian Anda. Trading tanpa stop-loss adalah seperti mengemudi tanpa rem—itu membuat Anda menghadapi risiko besar.

            Kesimpulan: Perjalanan Anda ke Pasar Forex

            Kita telah beralih dari definisi pertukaran valas yang sederhana ke mekanisme perdagangan langsung yang kompleks. Anda kini memahami apa itu pasar pertukaran valas, siapa saja pemain utamanya, dan faktor-faktor apa yang mendorong pergerakannya.

            Pasar pertukaran mata uang asing menawarkan peluang yang signifikan, tetapi bukan jalan menuju kekayaan dengan mudah.

            Kesuksesan dibangun di atas fondasi pendidikan yang kokoh, strategi yang jelas, dan yang terpenting, manajemen risiko yang disiplin. Perjalanan Anda memasuki pasar yang menarik ini baru saja dimulai.

            Teruslah belajar, berlatih, dan selalu berdagang secara bertanggung jawab.