Panduan Kontrak (Unit atau Lot) forex: Menguasai Penentuan Ukuran Posisi & Risiko 2025

Dalam perdagangan forex, kontrak, lebih dikenal sebagai lot, adalah unit standar mata uang yang Anda beli atau jual. Ini mengukur ukuran posisi Anda.

　　Bayangkan seperti membeli telur. Anda jarang membeli satu telur; Anda membelinya dalam karton, unit standar sebanyak satu lusin. Di pasar valuta asing, Anda melakukan perdagangan mata uang dalam lot.

　　Memahami dan mengendalikan Kontrak (Unit atau Lot) forex Anda adalah keterampilan paling penting untuk mengelola risiko. Ini adalah perbedaan mendasar antara perdagangan profesional dan perjudian sembrono.

　　Menguasai konsep ini sangat penting untuk kelangsungan hidup dan kesuksesan. Lot hadir dalam ukuran standar, membuat perdagangan seragam di pasar global.

　　Standarisasi ini memastikan bahwa ketika Anda melakukan perdagangan satu lot EUR/USD dengan broker di London, itu memiliki arti yang sama dengan satu lot dengan broker di Tokyo. Ukuran ini memungkinkan pedagang dari semua tingkatan untuk berpartisipasi di pasar.

　　Mengetahui lot mana yang harus digunakan sangat penting untuk mencocokkan perdagangan Anda dengan ukuran akun dan toleransi risiko Anda. Berikut adalah perbandingan jelas dari ukuran lot utama.

Lot Standar (1.00)

　　Satu lot standar mewakili 100.000 unit mata uang dasar. Misalnya, membeli satu lot standar EUR/USD berarti Anda mengendalikan €100.000.

　　Ukuran lot ini membawa profil risiko dan imbalan tertinggi. Pergerakan harga kecil dapat menghasilkan keuntungan atau kerugian yang signifikan.

　　Untuk sebagian besar pasangan mata uang di mana USD adalah mata uang kutipan (misalnya, EUR/USD, GBP/USD), pergerakan satu pip dengan lot standar bernilai sekitar $10. Lot mini adalah sepersepuluh dari lot standar, mewakili 10.000 unit mata uang dasar.

　　Ini sering dianggap sebagai titik manis bagi banyak pedagang eceran menengah. Ini memberikan potensi keuntungan yang bermakna tanpa risiko ekstrim dari lot standar.

　　Dengan lot mini, pergerakan satu pip biasanya bernilai sekitar $1. Ini membuat perhitungan risiko jauh lebih mudah dikelola untuk akun dengan ukuran moderat.

Lot Mikro (0.01)

　　Lot mikro adalah seperatus dari lot standar, atau 1.000 unit mata uang dasar. Ini adalah titik awal ideal untuk pemula.

　　Ini memungkinkan Anda untuk berdagang dengan uang sungguhan dan mengalami kondisi pasar nyata sambil menjaga risiko pada minimum mutlak. Pergerakan satu pip dengan lot mikro umumnya bernilai $0.10, atau 10 sen.

　　Ini memungkinkan Anda menguji strategi dan membangun kepercayaan tanpa mengancam modal Anda. Lot nano adalah ukuran terkecil yang tersedia, mewakili hanya 100 unit mata uang dasar.

　　Terkadang disebut sebagai "lot sen." Tidak semua broker menawarkan lot nano.

　　Mereka terutama digunakan oleh pedagang dengan akun sangat kecil atau mereka yang ingin melakukan pengujian presisi tinggi pada kinerja strategi. Risikonya minimal, dengan pergerakan satu pip sering bernilai hanya $0.01.

Lot dan Profit/Kerugian

　　Ukuran Kontrak (Unit atau Lot) forex yang Anda pilih secara langsung menentukan berapa banyak uang yang Anda hasilkan atau rugi setiap pip pasar bergerak. Ini adalah inti mekanis dari manajemen perdagangan.

　　Ukuran lot yang lebih besar memperbesar hasil dari setiap fluktuasi harga. Ukuran lot yang lebih kecil meredamnya.

　　Memahami hubungan ini adalah bagaimana Anda menerjemahkan analisis grafik menjadi hasil keuangan nyata. Sebelum kita menghitung profit dan loss, mari kita cepat mendefinisikan pip.

　　"Poin Bunga Harga," atau pip, adalah unit standar terkecil perubahan harga di pasar forex. Untuk sebagian besar pasangan mata uang, itu adalah tempat desimal keempat (0.0001).

　　Untuk pasangan yang melibatkan Yen Jepang (JPY), itu adalah tempat desimal kedua (0.01). Nilai pip berubah berdasarkan pasangan mata uang dan ukuran lot yang Anda pilih.

　　Rumusnya sederhana: Nilai Pip = (Satu Pip / Kurs Tukar) * Ukuran Lot. Mari gunakan contoh yang jelas, langkah demi langkah.

　　Bayangkan Anda sedang melakukan trading pasangan EUR/USD, yang saat ini berada pada nilai tukar 1,0700, dan Anda ingin menggunakan lot standar. Langkah 1: Satu Pip adalah 0,0001 untuk EUR/USD.

　　Langkah 2: Ukuran Lot (Standar) adalah 100.000 unit dari mata uang dasar (EUR). Langkah 3: Nilai Pip dalam Mata Uang Dasar = (0,0001 / 1,0700) * 100.000 ≈ €9,34.

　　Langkah 4: Untuk menemukan nilai dalam mata uang kuotasi (USD), Anda mengonversinya: €9,34 * 1,0700 = $9,99, yang dibulatkan menjadi $10 per pip. Perhitungan ini mengkonfirmasi aturan umum.

　　Berikut adalah pembagian untuk ukuran lot yang berbeda pada pasangan utama seperti EUR/USD:

Menggabungkan Semuanya

　　Mari kita melalui skenario perdagangan hipotetis untuk melihat dampak langsungnya. Bayangkan Anda menganalisis grafik GBP/USD dan memutuskan untuk membeli.

　　Anda memasuki perdagangan dengan 1 Lot Mini (0,10). Harga bergerak sesuai keinginan Anda sebesar 50 pips.

　　Keuntungan Anda akan menjadi: 50 pips * $1,00 per pip = $50. Sekarang, pertimbangkan perdagangan yang sama persis, tetapi sebagai pemula, Anda memilih untuk menggunakan 1 Lot Mikro (0,01) sebagai gantinya.

　　Keuntungan Anda akan menjadi: 50 pips * $0,10 per pip = $5. Pengaturan perdagangan identik.

　　Pergerakan pasar identik. Satu-satunya hal yang berubah adalah ukuran lot, dan itu menentukan hasil keuangan sepenuhnya.

Penentuan Ukuran Lot Strategis

　　trader profesional tidak menebak ukuran posisi mereka. Mereka menghitungnya dengan presisi untuk setiap perdagangan.

　　Ini adalah langkah paling kritis dalam manajemen risiko. Dalam pengalaman kami mengamati ribuan trader, alasan utama kegagalan bukanlah strategi buruk, tetapi penentuan ukuran posisi yang tidak tepat.

　　Banyak trader menggunakan ukuran lot 0,10 yang sama untuk setiap perdagangan, gagal memahami bahwa perdagangan dengan stop-loss 20 pips memiliki profil risiko yang benar-benar berbeda dengan yang memiliki stop-loss 100 pips, bahkan dengan ukuran lot yang sama. Belajar menghitung ukuran lot berdasarkan setup perdagangan spesifik Anda adalah titik balik dari manajemen risiko amatir menjadi profesional.

　　Berikut adalah kerangka empat langkah untuk melakukannya. Pertama, tentukan seberapa banyak dari akun Anda yang bersedia Anda risikokan pada perdagangan tunggal ini, diungkapkan dalam mata uang akun Anda.

　　Standar profesional adalah antara 0,5% dan 2% dari saldo akun Anda. Untuk contoh ini, katakanlah saldo akun Anda adalah $5.000 dan Anda memilih untuk merisikokan 1%.

　　Kerugian maksimum yang dapat diterima pada perdagangan tunggal ini adalah: $5.000 * 0,01 = $50. Tidak peduli apa yang terjadi, Anda tidak akan kehilangan lebih dari $50 pada perdagangan ini jika stop-loss Anda terkena.

　　Angka ini adalah titik acuan Anda. Selanjutnya, analisislah grafik untuk setup perdagangan spesifik Anda.

　　Tentukan tempat logis untuk stop-loss Anda berdasarkan analisis teknis. Ini bisa berada di bawah level support terbaru, di atas level resistance, atau di luar rata-rata pergerakan kunci.

　　Stop-loss Anda harus ditentukan oleh struktur pasar, bukan oleh jumlah pip acak. Untuk contoh ini, analisis Anda memberi tahu Anda bahwa stop-loss yang aman untuk perdagangan long Anda adalah 40 pips dari harga masuk Anda.

　　Sekarang, hubungkan kedua angka tersebut. Anda tahu risiko maksimum Anda dalam dolar ($50) dan risiko Anda dalam pips (40).

　　Sekarang, Anda dapat menghitung nilai pip yang diperlukan untuk perdagangan ini. Bagi risiko mata uang yang dapat diterima oleh stop-loss Anda dalam pips.

　　Nilai Pip yang Diperlukan = $50 / 40 pips = $1,25 per pip. Ini adalah nilai pip yang tepat yang harus dimiliki posisi Anda untuk sejalan dengan rencana risiko Anda.

　　Terakhir, Anda mengonversi nilai pip yang diperlukan ini menjadi ukuran lot. Kita tahu bahwa untuk sebagian besar pasangan USD, lot mini (0,10) memiliki nilai pip $1, dan lot mikro (0,01) memiliki nilai pip $0,10.

　　Untuk mencapai nilai pip $1,25, Anda memerlukan: Satu lot mini ($1,00) + dua lot mikro ($0,20) = $1,20 per pip. Atau satu lot mini ($1,00) + tiga lot mikro ($0,30) = $1,30 per pip.

　　Karena kebanyakan platform tidak mengizinkan pecahan dari lot mikro, Anda akan memilih ukuran terdekat yang tidak melebihi risiko Anda, atau membulatkan. Dalam kasus ini, ukuran lot 0,12 (1 mini + 2 mikro) akan memberi Anda nilai pip sebesar $1,20.

　　Risiko total Anda akan menjadi 40 pips * $1,20 = $48, yang berada dalam batas $50 Anda dengan aman. Rumus universal untuk menghitung ini secara langsung adalah: Ukuran Lot = (Risiko Mata Uang) / (Risiko Pips * Nilai Pip 1 Lot Standar).

　　Contoh: ($50) / (40 pips * $10) = 0,125 lot. Anda akan melakukan perdagangan sebesar 0,12 lot.

Segitiga Besi trader

　　Ukuran lot, margin, dan leverage adalah tiga elemen yang tak terpisahkan dalam trading. Kami menyebutnya sebagai "Segitiga Besi" trader karena perubahan pada satu elemen secara langsung dan tak terhindarkan memengaruhi dua elemen lainnya.

　　Kesalahpahaman mengenai hubungan ini adalah penyebab utama panggilan margin dan akun yang tergerus. Banyak trader hanya fokus pada leverage, namun ukuran forex Kontrak (Unit atau Lot) adalah yang benar-benar menentukan risiko Anda.

　　Margin bukanlah biaya. Ini adalah deposit jaminan yang diperlukan oleh broker Anda untuk membuka dan mempertahankan posisi trading yang diberi leverage.

　　Ini adalah uang Anda, disisihkan dari saldo akun Anda untuk mengamankan trading. Jumlah margin yang diperlukan berbanding lurus dengan ukuran trading Anda.

　　Lot yang lebih besar memerlukan margin lebih besar. Lot yang lebih kecil memerlukan margin lebih sedikit.

　　Leverage adalah alat, sering dijelaskan sebagai pedang bermata dua, yang diberikan oleh broker Anda. Ini memungkinkan Anda mengendalikan nilai kontrak besar dengan deposit yang jauh lebih kecil (margin).

　　Sebagai contoh, rasio leverage 100:1 berarti bahwa untuk setiap $1 modal Anda sendiri, Anda dapat mengendalikan $100 di pasar. Leverage memperbesar potensi keuntungan dan kerugian.

　　Mari kita lihat bagaimana ketiga elemen ini bekerja bersama. Meskipun leverage tinggi mungkin tersedia, ukuran lot yang Anda pilihlah yang menentukan seberapa banyak leverage yang sebenarnya Anda gunakan.

　　Pertimbangkan skenario ini dengan saldo akun $2,000 dan leverage yang tersedia 100:1 (yang berarti persyaratan margin 1%) pada pasangan EUR/USD:

　　Seperti yang Anda lihat, membuka trading lot mini hanya menggunakan $100 dari modal Anda sebagai margin, meninggalkan $1,900 sebagai "margin bebas" untuk menyerap kerugian potensial. Namun, jika Anda menggunakan akun yang sama untuk membuka lot standar penuh, $1,000 (setengah dari akun Anda) langsung terkunci sebagai margin.

　　Margin bebas Anda hanya $1,000. Pergerakan pasar yang relatif kecil melawan Anda bisa menghabiskan margin bebas ini dan memicu panggilan margin, di mana broker secara otomatis menutup posisi Anda.

　　Poin pentingnya adalah: Leverage memberi Anda potensi untuk membuka posisi besar. Ukuran lot yang Anda pilih menentukan paparan dan risiko aktual Anda.

3 Kesalahan Ukuran Lot yang Mahal

　　Kami melihat kesalahan trading yang sama terkait dengan ukuran lot berulang kali. Menghindari kesalahan umum dan mahal ini adalah pintasan sederhana untuk mengembangkan kebiasaan trading yang lebih baik dan profesional.

　　Kesalahan ini melibatkan penggunaan ukuran lot tetap yang sama, misalnya 0.05 lot, untuk setiap trading. Hal ini dilakukan tanpa memperhatikan pasangan mata uang yang diperdagangkan atau jarak stop-loss spesifik untuk setup tersebut.

　　Ini secara mendasar salah karena menciptakan risiko yang tidak konsisten. Stop-loss 30 pip pada pasangan yang volatile seperti GBP/JPY membawa risiko secara eksponensial lebih besar daripada stop-loss 30 pip pada pasangan yang stabil seperti EUR/CHF, bahkan dengan ukuran lot yang sama.

　　Solusinya adalah menggunakan kerangka perhitungan empat langkah strategis untuk setiap trading. Risiko harus konstan dalam nilai dolar, bukan dalam nilai lot.

　　Ini adalah kebiasaan emosional dan merusak. Setelah trading yang merugi, seorang trader akan segera membuka posisi baru dengan ukuran lot yang jauh lebih besar, mencoba "mengembalikan" uang yang baru saja hilang.

　　Ini adalah definisi perjudian, bukan trading. Ini secara dramatis meningkatkan risiko Anda pada saat yang tepat ketika Anda paling tidak objektif dan paling emosional.

　　Perilaku ini adalah jalan cepat menuju akun yang habis. Solusinya adalah memiliki aturan yang tak tergoyahkan.

　　Patuhi rencana manajemen risiko yang telah ditentukan sebelumnya (misalnya, risiko 1%) tidak peduli apa pun. Setelah kerugian yang signifikan atau membuat frustasi, trading terbaik adalah tidak trading.

　　Jauhkan diri dari grafik. Ini adalah kesalahan yang lebih halus namun sama pentingnya.

　　Seorang trader dengan akun $1,000 dengan benar merisikokan $10 (1%) per trading. Mereka memiliki performa bagus dan mengembangkan akun hingga $2,000, namun mereka masih hanya merisikokan $10 per trading.

　　Sebaliknya, setelah penurunan membawa akun menjadi $500, mereka terus merisikokan $10, yang sekarang merupakan 2% yang jauh lebih agresif dari akun mereka. Ini salah karena gagal menggandakan keuntungan secara efektif selama masa kemenangan dan mempercepat kerugian selama penurunan.

　　Risiko Anda harus berupa persentase, bukan jumlah dolar tetap. Solusinya adalah dengan menghitung ulang jumlah risiko 1% Anda secara berkala, mungkin setiap hari atau setiap minggu.

　　Ukuran perdagangan Anda harus meningkat dan menurun sebanding dengan ekuitas akun Anda. Untuk menyimpulkan, Kontrak (Unit atau Lot) forex adalah unit standar yang Anda perdagangkan.

　　Ada empat ukuran utama—standar, mini, mikro, dan nano—yang melayani berbagai ukuran akun dan selera risiko yang berbeda. Yang paling penting, ukuran lot yang Anda pilih adalah penentu utama dari keuntungan, kerugian, dan paparan risiko keseluruhan Anda dalam setiap perdagangan tertentu.

　　Ini adalah mekanisme yang menerjemahkan pandangan pasar Anda menjadi hasil keuangan. Pikirkanlah seperti ini: jika strategi perdagangan Anda adalah mesin mobil Anda, ukuran lot Anda adalah setirnya.

　　Tidak masalah seberapa kuat atau canggih mesin Anda; jika Anda tidak bisa mengemudi dengan benar, Anda pasti akan mengalami kecelakaan. Kuasai ukuran lot Anda, dan Anda akan menguasai risiko Anda.