Mengerti Tanggal Transaksi di Forex: Apa yang Harus Diketahui Setiap trader pada Tahun 2024

Pernahkah Anda menjaga perdagangan Forex terbuka semalaman dan menemukan biaya kecil atau kredit di akun Anda keesokan harinya? Jawaban untuk memahami biaya tersebut berasal dari satu detail penting: Tanggal Transaksi. Anda melihat informasi ini pada setiap perdagangan, tetapi banyak pedagang tidak menyadari seberapa pentingnya hal itu sebenarnya.

Dalam perdagangan Forex, Tanggal Transaksi (juga disebut Tanggal Perdagangan) adalah tanggal tepat ketika Anda membeli atau menjual pasangan mata uang di pasar. Ini menandai dimulainya perdagangan Anda secara resmi. Meskipun terdengar sederhana, ini memengaruhi banyak hal penting. Tanggal tunggal ini mengontrol biaya perdagangan Anda, kapan perdagangan diselesaikan, dan bahkan dokumen pajak Anda. Tidak memahaminya dapat menyebabkan kebingungan dan biaya tak terduga yang mengurangi keuntungan Anda.

Panduan ini akan menjelaskan tanggal transaksi secara lengkap. Kami akan menunjukkan perbedaan penting antara tanggal transaksi, nilai, dan penyelesaian. Kami kemudian akan menjelaskan bagaimana ini memengaruhi biaya swap semalam, menjelaskan contoh nyata dari awal hingga akhir, dan menunjukkan mengapa ini penting untuk menyimpan catatan yang baik dan membayar pajak dengan benar. Pada akhirnya, Anda akan memahami cara mengelola perdagangan Anda dengan lebih baik.

Tanggal Transaksi, Nilai, Penyelesaian

Untuk benar-benar memahami bagaimana perdagangan Forex berfungsi, kita perlu belajar tentang tiga tanggal yang berbeda namun terhubung. Banyak pedagang bingung dengan istilah-istilah ini, tetapi mengetahui perbedaannya penting untuk mengelola perdagangan Anda dengan baik.

Tanggal Transaksi

Ini adalah saat segalanya dimulai. Tanggal Transaksi (T+0) adalah saat tepat ketika pesanan Anda untuk membeli atau menjual pasangan mata uang diisi oleh broker Anda. Ini adalah "tanggal kesepakatan." Bayangkan seperti menandatangani kontrak untuk membeli rumah. Kesepakatan dibuat, harga ditetapkan, dan proses secara resmi dimulai. Segala hal yang terjadi selanjutnya - keuntungan, kerugian, dan biaya semalam - dimulai dari tanggal dan waktu ini.

Tanggal Nilai

Selanjutnya adalah Tanggal Nilai. Ini adalah tanggal ketika kedua pihak dalam perdagangan setuju untuk benar-benar menukar mata uang. Untuk perdagangan Forex reguler, ini biasanya terjadi dua hari kerja setelah tanggal transaksi, disebut "T+2." Standar ini berasal dari zaman dahulu ketika dibutuhkan waktu untuk secara fisik memindahkan uang antar bank internasional. Satu pengecualian adalah pasangan USD/CAD, yang sering diselesaikan pada hari kerja berikutnya (T+1) karena bank-bank AS dan Kanada bekerja sama erat.

Tanggal Penyelesaian

Terakhir, kita memiliki Tanggal Penyelesaian. Ini adalah saat transfer mata uang sebenarnya terjadi dan kepemilikan secara resmi berubah. Inilah titik kunci bagi pedagang reguler: bagi sebagian besar dari kita yang berdagang dengan margin, penyelesaian fisik sebenarnya tidak pernah terjadi. Perdagangan kita tidak dimaksudkan untuk pengiriman fisik. Sebaliknya, untuk menghindari penyelesaian, posisi terbuka secara otomatis "digulirkan" ke hari berikutnya. Proses guliran ini mencegah Anda harus menerima jutaan Yen Jepang dan menciptakan biaya swap.

Untuk menjelaskan lebih jelas, berikut perbandingan dari ketiga tanggal penting ini:

Bagaimana Ini Mengontrol Biaya Perdagangan Anda

Sekarang mari hubungkan teori ini dengan uang Anda yang sebenarnya. Tanggal transaksi bukan hanya dokumen; itu secara langsung mengontrol salah satu biaya utama perdagangan: biaya swap semalam. Memahami koneksi ini penting bagi siapa pun yang ingin memegang posisi selama lebih dari beberapa jam.

Memahami Rollover Forex

Rollover adalah proses standar memperpanjang tanggal nilai posisi terbuka ke hari kerja berikutnya. Karena perdagangan Forex reguler tidak dimaksudkan untuk pengiriman fisik, broker Anda melakukan ini secara otomatis pada akhir hari perdagangan (biasanya pukul 5 sore EST) untuk mencegah penyelesaian. Namun, mendorong tanggal nilai ke depan tidak gratis. Ini menciptakan biaya bunga atau kredit yang disebut "swap" atau "biaya rollover."

Bagaimana Tanggal Transaksi Bekerja

Prosesnya sederhana: swap dikenakan atau dikreditkan ke posisi apa pun yang tetap terbuka saat pasar tutup pada Tanggal Transaksi. Mengapa? Karena dengan memegang posisi semalam, Anda meminta pialang Anda untuk menunda tanggal nilai T+2. Penundaan ini adalah transaksi suku bunga. Tingkat swap berasal dari perbedaan suku bunga antara dua mata uang dalam pasangan yang Anda perdagangkan.

Sebagai contoh, mari kita katakan kita membeli EUR/USD. Ini berarti kita meminjam dolar AS untuk membeli euro. Kita akan mendapatkan bunga berdasarkan tingkat bank sentral Eropa dan membayar bunga berdasarkan tingkat Federal Reserve AS. Biaya swap akan menjadi selisih antara kedua tingkat ini, ditambah biaya kecil untuk pialang. Jika tingkat bunga dari mata uang yang kita beli lebih tinggi dari mata uang yang kita jual, kita menerima swap positif (uang ditambahkan). Jika lebih rendah, kita membayar swap negatif (uang diambil).

Hari Swap Triple

Salah satu hal yang paling membingungkan bagi para trader adalah "hari swap triple." Anda mungkin pernah melihat bahwa pada satu hari dalam seminggu, biaya swap pada posisi Anda sekitar tiga kali lipat dari jumlah normal. Ini biasanya terjadi untuk posisi yang tetap terbuka hingga pukul 5 sore EST pada hari Rabu.

Ini bukan kesalahan. Ini adalah penyesuaian logis untuk akhir pekan. Berikut cara kerjanya:

• Sebuah perdagangan dengan Tanggal Transaksi Rabu biasanya memiliki tanggal nilai Jumat (T+2).
• Untuk mempertahankan posisi ini setelah penutupan pukul 5 sore EST pada hari Rabu, pialang harus memperpanjangnya. Hari kerja berikutnya untuk penyelesaian bukanlah Sabtu atau Minggu, tetapi Senin.
• Oleh karena itu, tanggal nilai maju tiga hari (dari Jumat menjadi Senin). Perhitungan bunga harus memperhitungkan tiga hari ini: Jumat, Sabtu, dan Minggu.
• Hasilnya adalah satu biaya swap atau kredit yang tiga kali lipat dari tingkat harian. Mengetahui hal ini membantu Anda mengharapkan dan mengelola biaya perdagangan yang lebih besar di pertengahan minggu.

Contoh Nyata

Teori membantu, tetapi melihat bagaimana tanggal transaksi berfungsi dalam situasi nyata memberikan pemahaman yang sebenarnya. Mari kita ikuti perdagangan umum untuk melihat bagaimana konsep-konsep ini bekerja pada platform perdagangan sebenarnya dan di akun Anda.

Studi Kasus: Perdagangan EUR/USD

Mari kita buat perdagangan contoh. Pada hari Senin pukul 10:00 pagi EST, kita memutuskan setup terlihat bagus dan membeli 1 mini lot (10.000 unit) EUR/USD pada 1,0750.

Saat kita klik 'Beli' dan pesanan terisi, posisi kita aktif. Di platform perdagangan kita, seperti Metatrader 4 atau 5, posisi baru ini muncul di tab 'Perdagangan'. platform trading mencatat waktu dan tanggal yang tepat. Ini adalah Tanggal Transaksi kita: Senin, pukul 10:00 pagi. Tanggal ini adalah titik awal untuk segala sesuatu yang mengikuti.

Mengikuti Perdagangan Harian demi Hari

Hari 1 (Senin): Perdagangan terbuka. Pasar bergerak, dan profit/rugi kita berubah. Jika kita menutup posisi kapan saja sebelum rollover pasar pukul 5 sore EST, tidak akan ada biaya swap yang dikenakan. Namun, rencana kita adalah memegang beberapa hari, jadi kita mempertahankan posisi terbuka.

Hari 2 (Selasa): Setelah pukul 5 sore EST pada hari Senin, rollover terjadi secara otomatis. Ketika kita memeriksa akun kita pada pagi Selasa, kita melihat item baru yang terhubung dengan perdagangan kita. Ini akan mengatakan "swap" atau "rollover" dan menunjukkan biaya atau kredit kecil. Biaya ini ada karena posisi kita, dimulai pada Tanggal Transaksi Senin, dipertahankan semalam.

Hari 3 (Rabu): Pasar terus bergerak. Kita tetap dalam perdagangan, memegangnya melewati pukul 5 sore EST pada hari Selasa. Pada pagi Rabu, kita memeriksa akun kita lagi dan melihat biaya swap lainnya untuk memegang posisi selama satu malam lagi.

Hari 4 (Kamis): Ini adalah hari penting. Kita memegang posisi kita melewati pukul 5 sore EST pada hari Rabu. Pada pagi Kamis, ketika kita memeriksa akun kita, kita melihat biaya swap berbeda. Sekitar tiga kali lipat dari jumlah swap harian sebelumnya. Ini adalah hari swap triple yang sedang berlangsung, mengakomodasi kesenjangan penyelesaian akhir pekan yang akan datang (Jumat, Sabtu, Minggu).

Menutup dan Meninjau

Pada hari Jumat pukul 11:30 pagi EST, EUR/USD mencapai target kami di 1,0800. Kita memutuskan untuk menutup perdagangan dan mengamankan keuntungan kita.

Sekarang, kita membuat laporan rekening rinci untuk menganalisis kinerja perdagangan secara lengkap. Laporan, yang disusun berdasarkan Tanggal Transaksi, akan menunjukkan catatan lengkap seperti ini:

• Perdagangan Dibuka: Sen, [Tanggal], 10:00 AM
• Perdagangan Ditutup: Jum, [Tanggal], 11:30 AM
• Harga Pembukaan: 1,0750
• Harga Penutupan: 1,0800
• Keuntungan Kotor dari Harga: +$50.00
• Swap (Sen-Sel): -$0.50
• Swap (Sel-Rab): -$0.50
• Swap (Rab-Kam, Triple): -$1.50
• Swap (Kam-Jum): -$0.50
• Total Biaya Swap: -$3.00
• Keuntungan Bersih: $47.00

Pemecahan ini sangat jelas. Tanggal transaksi ditetapkan saat perdagangan dimulai, dan memegang posisi melewati penutupan harian mengakibatkan biaya swap. Keuntungan kotor kami dari pergerakan harga adalah $50, tetapi keuntungan aktual kami adalah $47 setelah memperhitungkan biaya pemeliharaan.

Pencatatan dan Pelaporan Pajak

Pentingnya tanggal transaksi jauh melampaui perhitungan swap. Ini adalah dasar praktik administrasi yang baik, terutama untuk menjaga catatan yang akurat dan memenuhi persyaratan pajak—sebuah topik yang sering diabaikan namun krusial bagi setiap trader serius.

Dasar Jurnal Perdagangan Anda

Setiap jurnal perdagangan yang baik dimulai dengan Tanggal dan waktu Transaksi. Ini berfungsi sebagai pengidentifikasi utama untuk setiap perdagangan. Semua informasi penting lainnya—harga masuk, harga keluar, ukuran posisi, strategi yang digunakan, dan keuntungan/kerugian yang dihasilkan—terhubung ke entri awal ini. Tanpa tanggal transaksi yang akurat, menjadi tidak mungkin menganalisis kinerja perdagangan Anda dengan berarti, mengidentifikasi pola dalam perilaku Anda, atau menghitung metrik kunci seperti rata-rata waktu penahanan atau tingkat kemenangan Anda.

Kritis untuk Pelaporan Pajak

Otoritas pajak mengharuskan para trader melaporkan keuntungan dan kerugian secara tepat, dan tanggal transaksi sangat penting untuk proses ini. Ini menetapkan dua bagian kunci dari tanggung jawab pajak Anda.

Pertama, tanggal transaksi dan harga masuk menetapkan "dasar biaya" posisi Anda. Ini adalah nilai asli aset, yang diperlukan untuk menghitung keuntungan atau kerugian modal saat posisi ditutup.

Kedua, periode penahanan—waktu antara tanggal transaksi pembukaan dan tanggal penutupan—sangat penting. Dalam banyak sistem pajak, periode ini menentukan apakah keuntungan atau kerugian diklasifikasikan sebagai jangka pendek atau jangka panjang, yang sering memiliki tarif pajak yang berbeda.

Sebagai contoh, di Amerika Serikat, keuntungan dan kerugian dari sebagian besar perdagangan Forex ritel termasuk dalam Bagian 988 IRC. Pada akhir tahun, pialang Anda akan memberikan formulir 1099-B. Dokumen ini dengan cermat mencantumkan setiap perdagangan, diatur berdasarkan Tanggal Transaksi, untuk menghitung total keuntungan bersih atau kerugian Anda untuk tahun pajak tersebut.

Penafian: Kami bukan profesional pajak. Informasi yang disediakan hanya untuk tujuan edukasi. Selalu berkonsultasi dengan penasihat pajak yang berkualifikasi di yurisdiksi Anda untuk masalah yang terkait dengan situasi keuangan spesifik Anda.

Membuat Laporan platform trading

platform trading perdagangan Anda membantu dalam hal ini. Biasanya Anda dapat membuat laporan rinci akun atau laporan pajak untuk periode waktu tertentu. Ketika Anda melakukannya, Anda akan melihat laporan-laporan ini diatur secara kronologis, menggunakan Tanggal Transaksi sebagai metode pengurutan utama. Hal ini memudahkan untuk mencocokkan catatan Anda sendiri dengan pialang Anda dan menyiapkan informasi Anda untuk musim pajak.

Praktik Terbaik dan Kesalahan Umum

Kami telah mencakup banyak informasi. Untuk membuat pengetahuan ini berguna, mari ringkas menjadi praktik terbaik sederhana yang harus diikuti dan kesalahan umum yang harus dihindari. Mengikuti pedoman ini akan membantu Anda mengelola biaya dan menjaga catatan yang akurat dengan lebih efektif.

Praktik Terbaik untuk Diikuti

• LAKUKAN selalu periksa tingkat swap untuk pasangan mata uang sebelum memutuskan untuk memegang posisi semalam. Biasanya ini tercantum dalam informasi simbol platform Anda.
• LAKUKAN menyadari hari swap triple (biasanya Rabu) untuk mengharapkan biaya atau kredit yang lebih besar dari biasanya dan masukkan dalam perencanaan perdagangan Anda.
• LAKUKAN secara teratur unduh dan tinjau laporan akun Anda. Perhatikan tanggal transaksi dan biaya swap terkait untuk memastikan kebenarannya.
• LAKUKAN gunakan tanggal transaksi sebagai pengidentifikasi utama saat menyimpan jurnal perdagangan rinci untuk analisis kinerja yang akurat.

Kesalahan Umum yang Harus Dihindari

• JANGAN bingungkan tanggal transaksi dengan tanggal nilai. Perdagangan Anda dimulai dan dicatat pada tanggal transaksi; tanggal nilai terutama untuk menghitung rollover.
• JANGAN mengabaikan biaya swap. Bagi para trader yang memegang posisi selama beberapa hari atau minggu, biaya harian kecil ini dapat bertambah dari waktu ke waktu dan secara signifikan mengurangi keuntungan dari perdagangan yang menguntungkan.
• JANGAN lupakan libur bank besar (seperti Natal atau Tahun Baru) di negara-negara yang mata uangnya Anda perdagangkan. Ini dapat mengubah jadwal penyelesaian T+2 dan memengaruhi kapan swap, termasuk swap triple, diterapkan.
• JANGAN menunggu hingga akhir tahun pajak untuk mengatur catatan perdagangan Anda. Gunakan tanggal transaksi untuk menjaga jurnal dan laporan Anda teratur saat Anda melakukannya untuk menghindari masalah administratif besar nantinya.

Lebih dari Sekadar Cap Waktu

Seperti yang telah kita lihat, Tanggal Transaksi jauh lebih dari sekadar catatan waktu dalam riwayat perdagangan Anda. Kami mulai dengan mendefinisikannya sebagai saat perdagangan dieksekusi. Dari situ, kami membedakannya dari tanggal nilai dan penyelesaian yang mudah disalahpahami. Kami kemudian menemukan peran langsung dan kuatnya dalam menentukan biaya swap harian yang memengaruhi keuntungan Anda, melalui contoh praktis untuk melihat bagaimana biaya-biaya tersebut bertambah. Akhirnya, kami menjelajahi fungsi kritisnya sebagai dasar pencatatan yang akurat dan pelaporan pajak.

Pesan utamanya adalah: tanggal transaksi adalah bagian aktif dari setiap perdagangan yang Anda lakukan. Ini secara langsung memengaruhi profitabilitas akhir perdagangan dan menentukan tanggung jawab administratif Anda sebagai seorang trader.

Dengan menguasai konsep yang tampaknya "membosankan" seperti tanggal transaksi, Anda meningkatkan pemahaman Anda dan beralih dari sekadar melakukan perdagangan menjadi benar-benar mengelola bisnis perdagangan. Perhatian cermat terhadap mekanika pasar inilah yang memisahkan trader pemula dari profesional berpengalaman.