Bagaimana Biaya Transaksi Dapat Membuat atau Menghancurkan Kesuksesan trading Forex Anda

Tantangan Tersembunyi Terbesar Anda

Dalam perdagangan Forex, biaya transaksi adalah biaya yang Anda bayar untuk melakukan perdagangan. Bayangkan seperti membayar tol untuk berkendara di jalan tol - Anda membayar biaya kecil untuk masuk (beli) dan biaya lain untuk keluar (jual). Meskipun biaya ini mungkin terlihat kecil untuk setiap perdagangan, sebenarnya mereka adalah tantangan terbesar untuk menghasilkan uang sebagai seorang trader. Mereka sering diabaikan, tetapi sebenarnya merupakan alasan utama banyak strategi perdagangan yang terlihat bagus di atas kertas gagal ketika Anda benar-benar menggunakannya.

Setiap perdagangan yang Anda lakukan memiliki biaya yang mengurangi keuntungan Anda atau membuat kerugian Anda lebih besar. Inilah cara kerja pasar. Belajar tentang biaya-biaya ini dan bagaimana mengelolanya bukanlah hal yang canggih - ini adalah pengetahuan dasar yang Anda butuhkan untuk bertahan dan berhasil. Sebelum kita bisa membuatnya lebih kecil, kita perlu tahu apa itu. Biaya utama yang akan kita bahas termasuk:

• Spread
• Komisi
• Slippage
• Biaya Swap / Rollover

Memahami bagian-bagian ini adalah langkah pertama untuk mengubahnya dari penguras uang yang tersembunyi menjadi biaya yang dapat Anda kendalikan.

Empat Jenis Biaya Utama

Untuk mengontrol pengeluaran perdagangan Anda, Anda perlu memahami setiap bagian. Biaya transaksi bukan hanya satu biaya - mereka terdiri dari beberapa faktor. Kami akan memecah keempat jenis utama yang harus dihadapi setiap trader, dari pemula hingga ahli.

Spread

Biaya transaksi paling umum adalah spread bid-ask. Ketika Anda melihat harga mata uang, Anda akan melihat dua angka. Harga bid adalah apa yang broker bayar kepada Anda untuk mata uang tersebut. Harga ask adalah apa yang mereka kenakan biaya untuk membelinya. Spread hanyalah perbedaan antara kedua harga ini.

Sebagai contoh, jika EUR/USD menunjukkan 1.0700/1.0701, spreadnya adalah 0.0001, atau 1 pip. Perbedaan 1 pip ini adalah bagaimana broker menghasilkan uang. Anda membeli pada harga ask yang lebih tinggi dan menjual pada harga bid yang lebih rendah, yang berarti perdagangan Anda dimulai dengan kerugian kecil yang sama dengan spread.

Spread terdiri dari dua jenis:

• Spread Tetap: Ini tetap sama tidak peduli apa yang terjadi di pasar. Mereka dapat diprediksi tetapi sering lebih lebar daripada spread variabel selama waktu normal.
• Spread Variabel: Ini berubah secara konstan, menjadi lebih kecil ketika ada banyak perdagangan dan menjadi lebih besar selama peristiwa berita besar atau waktu sepi. Mereka bisa sangat ketat tetapi sulit diprediksi.

Seberapa banyak pasangan mata uang diperdagangkan adalah faktor terbesar yang memengaruhi spreadnya. Pasangan utama seperti EUR/USD atau GBP/USD mungkin memiliki spread di bawah 1 pip selama jam perdagangan sibuk karena begitu banyak orang yang memperdagangkannya. Tetapi pasangan eksotis seperti USD/TRY bisa memiliki spread 15 pip atau lebih karena lebih sedikit orang yang memperdagangkannya.

Komisi

Komisi adalah biaya tetap yang jelas yang dibebankan oleh broker Anda untuk melakukan perdagangan Anda. Biasanya dibebankan saat Anda memasuki dan keluar dari posisi. broker yang menawarkan akun berbasis komisi, sering disebut akun ECN (Electronic Communication Network) atau STP (Straight Through Processing), memberi Anda akses langsung ke penetapan harga bank.

Sebagai imbalan atas akses langsung ini, yang memiliki spread sangat kecil (kadang-kadang nol), broker mengenakan komisi tetap. Biaya ini biasanya dikutip per lot standar yang diperdagangkan. Sebagai contoh, seorang broker mungkin mengenakan biaya $7 per perdagangan lengkap (masuk dan keluar) pada perdagangan 1 lot. Sistem ini sangat jelas - Anda tahu persis berapa biaya perdagangan Anda, terpisah dari spread.

Slippage

Slippage adalah biaya yang sering tidak terduga ketika pasar bergerak cepat. Ini adalah perbedaan antara harga yang Anda harapkan untuk diperdagangkan dan harga yang sebenarnya Anda dapatkan. Ketika Anda mengklik "beli" atau "jual" menggunakan order pasar, pesanan Anda pergi ke pasar untuk diisi dengan harga terbaik yang tersedia. Selama saat-saat ketika harga bergerak dengan cepat, seperti selama berita ekonomi penting, harga bisa berubah dalam hitungan detik.

Slippage bisa buruk (harga lebih buruk) atau baik (harga lebih baik), tetapi trader harus merencanakan slippage buruk. Sebagai contoh, selama rilis laporan pekerjaan baru-baru ini, kita mungkin mencoba membeli EUR/USD pada 1.0850. Karena semua pesanan yang masuk, harga terbaik yang tersedia pada saat pesanan kita dieksekusi mungkin menjadi 1.0853. Ini memberi kita 3 pip slippage negatif - biaya nyata yang tidak bisa kita prediksi. Meskipun kita tidak selalu bisa menghindarinya, kita perlu menghormati seberapa besar dampaknya pada perdagangan kita.

Biaya Swap atau Rollover

Biaya swap, juga disebut biaya rollover, adalah bunga yang Anda bayar atau terima untuk menjaga posisi mata uang terbuka semalaman. Biaya ini berbeda karena bukan tentang masuk atau keluar dari perdagangan tetapi tentang seberapa lama Anda memegangnya. Ini berasal dari perbedaan tingkat bunga antara dua mata uang dalam pasangan yang Anda perdagangkan.

Jika Anda membeli mata uang dengan tingkat bunga tinggi terhadap mata uang dengan tingkat bunga rendah, biasanya Anda akan mendapatkan swap positif. Sebaliknya, jika Anda membeli mata uang dengan tingkat bunga rendah terhadap yang memiliki tingkat bunga tinggi, Anda akan membayar swap negatif setiap malam Anda memegang posisi tersebut. Biaya ini akan dilipatgandakan pada satu hari dalam seminggu, biasanya Rabu, untuk mengakomodasi akhir pekan ketika pasar tutup. Bagi para trader yang memegang posisi selama beberapa hari atau minggu, biaya swap dapat menjadi biaya transaksi terbesar dari waktu ke waktu.

Lebih dari Dasar-Dasar

Keterampilan sejati dalam mengelola biaya melampaui empat jenis utama. Ini berarti mengenali biaya yang kurang jelas dan, yang paling penting, memilih struktur biaya broker yang sesuai dengan cara Anda bertransaksi.

Biaya broker Tersembunyi

Di luar biaya langsung dari perdagangan, beberapa biaya lain dapat menggerogoti uang Anda. Ini seringkali terdapat dalam detail kecil dan dapat mengejutkan para trader yang tidak siap.

• Biaya deposit & Penarikan: Meskipun banyak broker memperbolehkan Anda untuk mendepositkan uang secara gratis, biaya untuk menarik uang umum. Ini bisa berupa biaya tetap atau persentase dari jumlah yang Anda tarik. Bagi trader dengan akun kecil atau mereka yang sering menarik uang, biaya ini dapat bertambah signifikan selama setahun.
• Biaya Ketidakaktifan: Banyak broker menagih biaya bulanan jika akun tidak digunakan (tidak ada perdagangan) selama waktu tertentu, biasanya 90 hari atau lebih. Ini merupakan denda karena menyimpan uang dengan broker tanpa bertransaksi.
• Biaya Eksekusi Buruk: Ini mungkin merupakan biaya tersembunyi yang paling merugikan. Sebuah broker dengan server lambat, perubahan harga yang sering selama penempatan order, atau slippage tinggi di luar peristiwa berita menciptakan biaya transaksi yang tidak terlihat. Spread yang lebih lebar sebesar 1 pip dapat diukur. Biaya dari melewatkan entry pada pergerakan 100 pip karena masalah teknis jauh lebih buruk. Memilih broker dengan teknologi yang baik dan eksekusi yang dapat diandalkan adalah keputusan penting dalam penghematan uang jangka panjang.

Menyesuaikan Biaya dengan Strategi

Tidak ada "broker" atau tipe akun yang secara universal "paling murah". Struktur biaya terbaik sepenuhnya tergantung pada bagaimana Anda bertransaksi. Memilih yang salah sama halnya dengan mencoba berlari maraton dengan sepatu sprint - alatnya tidak sesuai dengan pekerjaan. Kami menganalisis ini dengan mencocokkan strategi dengan pengaturan biaya idealnya.

Menghitung Total Biaya Anda

Untuk menjadikan ide-ide ini nyata, kita perlu mengubahnya menjadi angka-angka aktual. Mari kita jelajahi proses yang sama yang kita gunakan untuk menentukan titik impas dari sebuah perdagangan sebelum kita benar-benar memikirkan untuk menempatkannya. Perhitungan ini adalah bagian penting dari manajemen risiko profesional.

Mari kita asumsikan sebuah skenario perdagangan contoh:

• Perdagangan: Beli 1 Lot Standar GBP/USD.
• Tipe Akun: Akun ECN.

Kita akan memecah total biaya langkah demi langkah.

Langkah 1: Hitung Biaya Spread

Pertama, kita mengidentifikasi biaya yang terdapat dalam spread. Katakanlah pada saat perdagangan, spread broker adalah 1,2 pips. Untuk GBP/USD, nilai pip pada lot standar (100.000 unit) sekitar $10.

Biaya Spread = 1,2 pips * $10 per pip = $12,00

Ini adalah biaya awal yang Anda bayar hanya untuk memasuki pasar.

Langkah 2: Tambahkan Biaya Komisi

Selanjutnya, kami memperhitungkan komisi tetap. broker ECN kami mengenakan biaya $3.50 per lot, per sisi. Satu perdagangan penuh melibatkan dua sisi: masuk (beli) dan keluar (jual).

Komisi per sisi = $3.50Total Komisi = $3.50 (masuk) + $3.50 (keluar) = $7.00

Langkah 3: Jumlahkan Total Biaya Putaran

Terakhir, kami menggabungkan kedua angka ini untuk memahami total biaya yang tak terhindarkan untuk menyelesaikan perdagangan ini, dengan asumsi tidak ada slippage.

Total Biaya Putaran = Biaya Spread + Biaya KomisiTotal Biaya Putaran = $12.00 + $7.00 = $19.00

Ini berarti perdagangan Anda harus bergerak setidaknya 1.9 pip ke arah yang menguntungkan hanya untuk balik modal.

Perhitungan sederhana ini sangat mengungkapkan. Ini mengubah ide abstrak menjadi angka yang pasti: $19. Ini adalah rintangan yang harus dilewati perdagangan Anda sebelum Anda bisa menghasilkan satu dolar pun keuntungan. Perhitungan ini tidak termasuk slippage potensial dan biaya swap jika ditahan semalam, tetapi memberi Anda biaya dasar yang penting untuk ide perdagangan Anda.

Bagaimana Meminimalkan Biaya Anda

Memahami biaya adalah bertahan. Mengurangi biaya secara aktif adalah saat Anda melakukan serangan, langsung meningkatkan hasil Anda. Menggunakan strategi praktis berikut akan secara sistematis mengurangi beban uang perdagangan Anda.

1. Pilih broker dan Akun yang Tepat

   Ini adalah keputusan paling penting yang akan Anda buat. Seperti yang dijelaskan dalam tabel strategi kami, Anda harus sesuaikan tipe akun Anda dengan seberapa sering dan seberapa lama Anda berdagang. Jangan hanya membandingkan broker berdasarkan spread yang diiklankan. Perhatikan paket biaya total: spread rata-rata pada pasangan yang Anda pilih selama jam perdagangan Anda, tarif komisi, dan biaya swap.

2. Bertransaksi Selama Jam Aktivitas Tinggi

   Spread tergantung pada penawaran dan permintaan. Mereka paling kecil saat orang-orang paling banyak berdagang. Ini biasanya terjadi selama tumpang tindih sesi London dan New York (sekitar 8 pagi hingga 12 siang EST). Berdagang selama sesi Asia yang sepi atau pada libur bank hampir selalu memberikan spread lebih lebar dan biaya lebih tinggi.

3. Fokus pada Pasangan Mata Uang Utama

   Prinsip aktivitas juga berlaku di sini. Pasangan utama (EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, dll.) menangani sebagian besar volume Forex dunia. Aktivitas besar ini langsung berdampak pada spread yang lebih ketat dan eksekusi yang lebih dapat diandalkan. Berdagang pasangan eksotis mungkin menggoda, tetapi Anda harus siap membayar biaya yang jauh lebih tinggi.

4. Gunakan Limit order Secara Strategis

   Perintah pasar mengatakan, "Masukkan saya sekarang dengan harga apa pun." Perintah limit mengatakan, "Masukkan saya pada harga ini atau lebih baik." Dengan menggunakan limit order untuk masuk dan keluar, Anda menghilangkan risiko slippage negatif. Anda mungkin melewatkan perdagangan jika harga bergerak menjauh dari batas Anda, tetapi Anda tidak akan pernah mendapatkan pengisian yang lebih buruk dari yang diharapkan. Ini adalah alat penting untuk mengelola biaya saat pasar volatile.

5. Perhatikan Periode Penahanan Anda

   Bagi pedagang swing dan posisi, biaya swap adalah pembunuh diam-diam atau bonus yang membantu. Sebelum memasuki perdagangan multi-hari, selalu periksa tingkat swap broker Anda untuk pasangan tertentu tersebut. Setup perdagangan yang tampaknya bagus dapat menjadi perdagangan yang merugi jika membawa swap negatif yang berat yang menggerogoti keuntungan Anda hari demi hari.

6. Faktorkan Biaya ke dalam Strategi Anda

   Perlakukan biaya transaksi sebagai bagian kunci dari pengembangan dan pengujian strategi Anda. Strategi yang terlihat menguntungkan pada grafik harga mungkin menjadi pecundang bersih setelah Anda memperhitungkan biaya rata-rata 1.5 pip per perdagangan. Strategi yang benar-benar kuat adalah yang tetap menguntungkan setelah semua biaya perdagangan telah dimasukkan secara realistis.

Kesimpulan: Sebagai Mitra, Bukan Musuh

Biaya transaksi adalah bagian tak terhindarkan dari perdagangan. Bagi para pedagang yang tidak memahaminya, mereka adalah kekuatan konstan dan tak terlihat yang mengurangi keuntungan dan meningkatkan kerugian. Bagi para profesional, namun, mereka hanyalah biaya bisnis yang dapat dikelola.

Dengan mempelajari pelajaran inti, Anda dapat mengubah perspektif Anda dan mengambil kendali.

• Ketahui biaya Anda: Spread, komisi, slippage, dan swap secara langsung memengaruhi hasil setiap perdagangan.
• Sesuaikan biaya Anda dengan gaya Anda: Struktur biaya terbaik adalah yang sesuai dengan strategi perdagangan Anda, bukan solusi satu ukuran untuk semua.
• Selalu hitung titik impas Anda: Hitung biaya putaran sebelum memasuki posisi untuk memahami rintangan nyata yang perlu Anda atasi.
• Secara aktif meminimalkan biaya: Secara sistematis kurangi pengeluaran Anda dengan memilih broker yang tepat, waktu perdagangan, dan jenis pesanan.

Melihat biaya transaksi bukan sebagai masalah tetapi sebagai sesuatu yang harus dikelola, dioptimalkan, dan direncanakan adalah tanda dari seorang trader yang serius. Menguasai bagian bisnis ini akan mengubah lawan yang tersembunyi menjadi bagian yang dapat diprediksi dan dikelola dalam rencana trading profesional Anda.