Forex vs. Saham: Panduan Keputusan Akhir 2024 untuk Para trader

Pilihan Dasar

　　Memutuskan di mana untuk menginvestasikan uang Anda adalah langkah pertama dan terutama bagi seorang pendatang baru di industri perdagangan. Pilihan antara forex atau saham adalah hal yang sentral dalam keputusan tersebut. Pilihan ini mendasar bagi perjalanan perdagangan Anda karena akan memandu Anda di setiap langkah.

　　Perdagangan saham adalah jenis perdagangan di mana Anda membeli dan menjual saham kepemilikan dari bisnis-bisnis yang bersangkutan di perusahaan publik yang bergerak di bidang ekuitas. Anda menempatkan tawaran pada pertumbuhan perusahaan tertentu dalam jangka waktu ke depan. Membeli saham perusahaan berarti Anda memiliki saham dalam kepemilikan perusahaan tersebut.

　　Perdagangan forex, di sisi lain, adalah konversi dari satu mata uang ke mata uang lainnya, yang membuat kontrak spekulatif dari nilai-nilai yang berbeda. Dengan kata lain, Anda menjual dan membeli mata uang berdasarkan hasil keseluruhan ekonomi. Tujuannya adalah untuk mendapatkan keuntungan melalui perubahan nilai tukar mata uang antar negara.

　　Kami tidak hanya akan berhenti pada makna. Kami akan memberikan perbandingan mendalam dari setiap faktor kritis untuk membantu Anda memutuskan pasar mana yang sesuai dengan tujuan, modal, dan kepribadian Anda. Hasilnya akan menjadi keputusan Anda tentang jalur yang harus Anda ikuti.

Gambaran Perbandingan

　　Hal dasar yang perlu diketahui tentang permainan forex vs saham adalah dengan membedahnya berdasarkan faktor-faktor paling signifikan bagi seorang trader. Jadi kami akan mengambil dua pasar tersebut dan membandingkannya dalam tujuh area penting, mendapatkan visi yang dibutuhkan trader untuk membuat keputusan yang tepat. Hasil dari setiap perbandingan adalah Anda akan memahami pasar mana yang lebih sesuai dengan pendekatan perdagangan Anda.

Ukuran Pasar dan Likuiditas

　　Likuiditas adalah istilah yang mengacu pada seberapa mudah suatu aset dapat dibeli atau dijual tanpa menyebabkan efek signifikan pada harganya. Dalam hal trader, likuiditas tinggi berarti seorang trader mendapatkan eksekusi perdagangan yang cepat dan spread yang lebih ketat, yang pada gilirannya menurunkan biayanya. Kita dapat membuat perbandingan seperti kasus barang yang laris terjual dengan barang koleksi langka.

　　Forex - tanpa ragu - adalah pasar keuangan terbesar dan paling likuid di seluruh dunia.

　　Sebesar apapun itu, dengan volume perdagangan rata-rata harian sebesar $7,5 triliun, sesuai dengan Survei Triwulanan Bank untuk Penyelesaian Internasional. Ini adalah volume yang sangat besar sehingga untuk mata uang utama Anda hampir pasti akan ada pembeli dan penjual yang selalu tersedia. Tidak peduli apakah Anda ingin masuk atau keluar dari perdagangan Anda, Anda tidak menyebabkan perubahan harga sama sekali.

　　Pasar saham global, meskipun cukup besar, terbagi menjadi ribuan bursa yang berbeda. Mungkin saham-saham yang sangat likuid, seperti Apple atau Microsoft, perusahaan yang lebih kecil tidak begitu likuid, yang berarti akan sulit untuk membuka atau menutup posisi pada harga yang diinginkan. Beberapa saham tidak terlihat mudah diperdagangkan karena beberapa saat.

Jam Perdagangan

　　Pasar forex benar-benar pasar 24/7, yang beroperasi lima hari dalam seminggu. Ini memiliki sekitar empat sesi perdagangan utama: Sydney, Tokyo, London, dan New York harus disebutkan yang terakhir dalam urutan ini. Ini adalah alasan bagus untuk peluang perdagangan selalu bergerak.

　　Skema kerja sepanjang waktu ini juga memungkinkan fleksibilitas. Anda dapat berdagang kapan pun Anda mau, apakah sebelum pergi bekerja atau di malam hari. Tidak ada akhir pekan di mana pasar tidak bergerak.

　　Di sisi lain, pasar saham terikat oleh masalah waktu karena harus terhubung dengan bursa lokal. Misalnya, Bursa Efek New York (NYSE) beroperasi dari pukul 9:30 pagi hingga 4:00 sore waktu Timur. Jadi Anda harus menghormati batasan waktu ini.

　　Kerangka kerja seperti ini cukup menantang bagi para trader karena mereka harus berbisnis pada jam-jam tertentu. Meskipun perdagangan pra-pasar dan sesudah jam perdagangan berlangsung, likuiditasnya jauh lebih rendah. Umumnya, sebagian besar trader aktif selama pasar reguler.

Pendorong Pasar

　　Nilai tukar forex dipengaruhi terutama oleh faktor-faktor makroekonomi yang kemungkinan besar mempengaruhi lebih dari satu negara, ditambah mereka adalah kunci keberhasilan perdagangan forex.

　　Pendorong-pendorong tersebut meliputi tingkat suku bunga yang ditetapkan oleh bank sentral, laporan pertumbuhan PDB, data inflasi nasional, angka ketenagakerjaan, dan peristiwa politik penting. Namun, trader forex sebenarnya bertaruh pada status ekonomi dan stabilitas dunia. Anda bertaruh pada kinerja relatif dua ekonomi.

　　Banyak faktor yang terlibat adalah yang membentuk harga saham dalam kombinasi pendorong kecil dan besar.

　　Faktor-faktor kecil mencakup semua berita khusus perusahaan: laporan laba kuartalan, pengembangan prototipe, penggantian manajer utama, atau persaingan industri. Di sisi lain, skala yang lain menampilkan status seluruh ekonomi atau pola pikir pasar yang berorientasi pada publik, yang juga memengaruhi harga saham. Interaksi antara kedua jenis faktor tersebut menyebabkan perubahan harga saham.

Leverage dan Margin

　　Leverage mendefinisikan tindakan memperoleh uang pinjaman, dalam hal ini, untuk meningkatkan ukuran pilihan seorang trader melebihi apa yang saldo kasnya sendiri izinkan. Ini adalah alat utama yang di antara poin forex dan saham menentukan profil risiko dalam pengambilan keputusan forex vs saham. Bayangkan itu seperti sebuah katrol yang menggunakan kekuatan untuk mengangkat benda yang lebih berat daripada yang bisa Anda atur sendiri.

　　Pialang forex sering menawarkan tingkat leverage yang lebih tinggi jika dibandingkan dengan pialang saham, kadang-kadang 50:1, 100:1, atau bahkan lebih tinggi tergantung pada wilayah dan asetnya.

　　Leverage untuk perdagangan saham sebenarnya jauh lebih masuk akal. Misalnya, untuk perdagangan harian, 4:1 adalah maksimum yang biasa, dan untuk posisi semalam, seringkali hanya 2:1. Tidak ada aturan seketat yang terkait dengan perdagangan saham.

　　Mari kita berikan contoh praktis. Jika Anda memiliki $1.000 di akun Anda, maka leverage 50:1 dalam forex memberi Anda kekuatan untuk mengendalikan posisi senilai $50.000. Sedangkan biasanya peraturan margin pasar saham akan memungkinkan Anda mengendalikan saham senilai $2.000. Efek margin dari leverage sangat besar pada kedua keuntungan, namun, ada harga yang lebih besar pada kerugian.

Alam Semesta Aset

　　Forex adalah pasar yang lebih atau kurang dapat diakses di mana segalanya berputar di sekitar mata uang. Meskipun ada banyak pasangan mata uang di antara hanya beberapa kelas aset, sebagian besar volume perdagangan terjadi pada 'major' atau empat pasangan mata uang tertentu yang digunakan trader yang mencakup dolar AS. Sebagian besar trader hanya memilih beberapa kombinasi mata uang dan menggunakannya dengan keras.

　　Ini adalah pasangan seperti EUR/USD, USD/JPY, dan GBP/USD, yang mencakup dolar AS. Konsentrasi yang dicapai memungkinkan trader untuk fokus lebih dan maju di pasar tertentu. Anda akhirnya bisa menjadi ahli dengan modal yang sangat sedikit.

　　Pasar saham seperti sebuah alam semesta pilihan yang dilemparkan ke wajah Anda. Bayangkan saja jika Anda memiliki ribuan perusahaan yang berhak mengeluarkan saham untuk modal ekuitas mereka, selama saham mereka diperdagangkan secara publik di bursa saham utama seperti NYSE dan Nasdaq. Kemudian, datang ribuan bisnis dari luar negeri, luar negeri, dan di internet. Pilihan-pilihannya tak terbatas.

　　Meskipun beragam ini memberikan peluang yang tak berujung, hal itu juga pada saat yang sama bisa menyebabkan "paralisis analisis" yang disebutkan. Mustahil untuk menjadi spesialis di semua bidang, jadi para trader saham perlu mengembangkan strategi untuk proses seleksi dan kolam pilihan yang besar. Kelebihan pilihan masih menjadi masalah yang harus ditangani.

Regulasi dan Pengawasan

　　Pasar saham sangat terpusat, dan ada regulasi ketat yang mengaturnya. Transaksi dilakukan oleh bursa publik, seperti Nasdaq, dan diaudit oleh entitas pemerintah yang kuat. Semuanya berlangsung dalam lingkungan yang terkendali secara teratur.

　　Badan regulasi di Amerika Serikat adalah U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) yang menetapkan aturan yang bertujuan melindungi investor dan mempromosikan pasar yang transparan.

　　Domain forex berbeda, hampir di mana-mana, dan beroperasi berdasarkan prinsip "over-the-counter" (OTC). Ini berarti perdagangan terjadi langsung antara dua pihak, dibantu oleh jaringan dealer dan pialang, daripada ditukar secara langsung oleh bursa pusat. Oleh karena itu, tidak ada situs unik di mana semua perdagangan bertemu.

　　Meskipun pasar OTC berbeda, namun masih kurangnya hukum. Di pusat keuangan seperti pialang, yang baik melalui badan regulasi. Di Amerika Serikat, badan ini terutama adalah Commodity Futures trading Commission (CFTC).

Perbandingan Sekilas

　　Tabel ringkasan ini meninjau poin-poin kunci dalam perdebatan forex vs saham.

Profil trader Mana yang Cocok?

　　Fakta mungkin mengatakan satu hal tetapi kepribadian dan gaya hidup Anda menonjol dan mengatakan hal lain. Pemilihan pasar yang tepat didasarkan pada profil Anda bukan pada pasar itu sendiri. Kami akan mengubah hasil dari penerjemah tersebut menjadi tipe trader yang sebenarnya.

Strategis Makro

　　trader ini tertarik pada papan catur global. Mereka membaca protokol pertemuan bank sentral, laporan inflasi, dan tahu bagaimana ketegangan politik dapat memengaruhi ekonomi. Gambaran besar adalah hal yang paling membuat mereka bersemangat.

　　Analisis makro adalah titik awal dari analisis mereka. Mereka membuat asumsi umum bahwa ekonom Amerika akan berkinerja lebih baik daripada yang di Eropa dan kemudian mereka bertaruh pada pasangan mata uang EUR/USD. Mereka berpikir dalam hal negara dan benua daripada perusahaan individu.

　　Pasar forex, yang sangat likuid dan memiliki dampak ekonomi besar, adalah lingkungan alami bagi Strategis Makro.

Analis Perusahaan

　　Jenis trader ini senang berada di sekitar denyut bisnis. Mereka membaca laporan tahunan perusahaan, melakukan rasio keuangan, dan menyelidiki siapa yang menang atau kalah dalam persaingan antara bisnis. Penalaran logis dan pengetahuan bisnis dengan benar menjadi senjata mereka dalam aspek konsumsi alokasi kewajiban dan aset.

　　Mereka ingin menjadi bagian dari pemilik bisnis yang sukses, yang membuat pasar saham menjadi platform terbaik bagi mereka. Tujuan mereka adalah menemukan dan mengidentifikasi bisnis yang terlalu diabaikan atau yang memiliki prospek pertumbuhan paling superior yang belum ditemukan oleh pemain lain. Mereka menganggap diri mereka sebagai pengusaha dan bukan sekadar trader.

　　Pasar saham, dengan daftar panjang perusahaan individu dan fokus pada analisis fundamental, sangat cocok untuk Analis Perusahaan.

trader Teknis Jangka Pendek

　　trader ini berkembang di atas grafik. Mereka adalah ahli dalam aksi harga, pola lilin, serta indikator. Mereka akan terutama fokus pada setup probabilitas tinggi yang harus diambil dengan cepat.

　　Mereka memerlukan pasar dengan likuiditas tertinggi yang mungkin untuk memastikan pesanan terisi segera dan berdasarkan slippage yang paling sedikit. Sebagian besar waktu, pasar 24 jam akan menjadi manfaat besar bagi mereka, memungkinkan mereka untuk berdagang kapan pun pola muncul. Hal paling penting bagi mereka adalah kecepatan dan eksekusi.

　　Di sisi lain, pasar forex membuka pintunya hampir sepanjang waktu dan likuiditasnya menciptakan lingkungan terbaik bagi trader teknis jangka pendek untuk beroperasi.

Investor Nilai Jangka Panjang

　　Mereka adalah trader "beli dan simpan". Yang mereka cari adalah berinvestasi di perusahaan-perusahaan solid yang dikelola dengan baik dan sebagai imbalannya, mereka akan menikmati pertumbuhan jangka panjang dan pembayaran dividen potensial.

　　Mereka percaya bahwa mereka adalah pemegang saham dari bisnis daripada melakukan perdagangan hanya dengan simbol ticker dan mereka cenderung menginvestasikan uang mereka selama bertahun-tahun. Sifat kualitas nomor satu mereka adalah kesabaran alami mereka.

　　Satu-satunya cara bagi investor jangka panjang yang sejati adalah pasar saham karena hanya itu yang memberi Anda bagian langsung dalam pertumbuhan perusahaan.

Bagaimana Cara Mengambil Keputusan Anda

　　Ketika memilih antara forex dan saham, bukan tentang mana yang "lebih baik" dan sebagainya, tetapi tentang mana yang sesuai dengan Anda. Gunakan checklist terakhir yang berisi pertanyaan-pertanyaan yang akan membantu Anda membuat keputusan. Harap jujur pada diri sendiri pada setiap pertanyaan.

• 　　Apakah gaya analitis Anda? Apakah Anda lebih suka gambaran ekonomi umum (Forex) atau lebih tertarik pada analisis perusahaan individual (Saham)?

• 　　Berapa komitmen waktu Anda? Apakah Anda akan lebih menikmati perdagangan selama jam pasar tertentu (Saham), atau apakah Anda memerlukan pasar 24 jam yang fleksibel (Forex)? Jadwal Anda lebih penting dari yang Anda kira.

• 　　Berapa toleransi risiko Anda? Apakah Anda nyaman dengan perdagangan leverage tinggi dan pergerakan uang yang cepat di forex, atau apakah Anda lebih suka menggunakan leverage yang lebih rendah dan pengaturan yang lebih tradisional untuk saham? Leverage tinggi memperbesar baik keuntungan maupun kerugian.

• 　　Berapa jangka waktu Anda? Apakah Anda fokus pada peluang jangka pendek yang bergantung pada volatilitas (Forex/Saham Perdagangan Harian), atau Anda hanya mengumpulkan kekayaan untuk jangka waktu yang lama (Saham)?

　　Menjawab pertanyaan-pertanyaan ini dengan jujur akan membimbing Anda ke pasar yang paling sesuai dengan tujuan pribadi dan keuangan Anda.

　　

Kesimpulan: Kesesuaian yang Tepat

　　Tidak ada pemenang universal dalam perdebatan forex vs saham. Salah satu tidak secara alami lebih unggul dari yang lain; mereka hanyalah arena yang berbeda dengan aturan yang berbeda dan peserta yang berbeda. Keduanya dapat menguntungkan dengan pendekatan yang tepat.

　　Forex menawarkan likuiditas yang tak tertandingi, akses 24 jam, dan fokus pada peristiwa ekonomi global. Ini adalah tempat bagi trader teknis dan strategis makro yang berkembang di leverage tinggi dan tempo yang cepat. Aksi tidak pernah berhenti.

　　Saham menawarkan kepemilikan dalam bisnis nyata, alam semesta aset yang luas, dan kerangka kerja yang ditujukan baik untuk perdagangan jangka pendek maupun investasi jangka panjang. Ini adalah domain analis perusahaan dan pembangun kekayaan jangka panjang yang sabar. Anda benar-benar dapat memiliki bagian dari perusahaan yang Anda percayai.

　　Langkah terbaik ke depan adalah memilih pasar yang menarik intelektual Anda dan sesuai dengan gaya hidup Anda. Kesuksesan Anda sebagai trader akan bergantung lebih sedikit pada pasar yang Anda pilih dan lebih pada komitmen Anda untuk menguasai lanskap uniknya. Pilih yang terasa tepat, lalu berkomitmen untuk mempelajari segalanya tentangnya.