Guide des Produits Dérivés Forex 2025 : Types, Trading et Gestion des Risques

Au-delà des simples échanges

Qu'est-ce qu'un dérivé forex ? C'est un contrat financier dont la valeur provient du taux de change futur d'une paire de devises.

Au lieu d'échanger directement des devises comme sur le marché des changes au comptant, vous négociez un contrat sur le prix futur de la devise.

Cela importe pour deux raisons principales : la gestion des risques (couverture) et la réalisation de profits grâce à un trading intelligent (spéculation).

Ce guide explique ce que sont les produits dérivés sur le forex, leurs principaux types, comment ils sont utilisés et les risques que chaque trader devrait connaître.

Concepts de base

Premièrement, un "Dérivé"

Un produit dérivé financier est un contrat entre deux ou plusieurs parties. Sa valeur dépend d'un actif ou d'un indice de référence convenu.

Pensez à un agriculteur qui accepte aujourd'hui de vendre du blé dans six mois à un prix fixé. La valeur du contrat provient du prix futur du blé. Ce contrat est le dérivé.

Les éléments clés sont l'actif sous-jacent (le blé), le contrat lui-même, un prix fixé et une date future pour la vente.

Postuler au Forex

Dans les produits dérivés forex, l'actif sous-jacent est une paire de devises, comme EUR/USD ou USD/JPY.

La valeur du contrat varie avec le taux de change de la paire. Vous ne négociez pas des euros ou des dollars, mais un contrat sur leur valeur à une date future.

Ce marché est énorme. La Banque des règlements internationaux a rapporté en 2022 que le marché des produits dérivés de change de gré à gré a atteint 7,5 billions de dollars en moyenne quotidienne de transactions, montrant son rôle majeur dans la finance mondiale.

Les 4 principaux types

Comprendre ces outils est essentiel. Chaque type de dérivé de change a un objectif différent et fonctionne selon des règles différentes.

Options sur devises

Les Deux Piliers

Le Scénario