Tiếng Việt

Tra cứu

Ngoại hối Tiền tệ Giải thích: Hướng dẫn Hoàn chỉnh cho Người mới Bắt đầu Giao dịch 2025

Câu trả lời nhanh về Forex

Định Nghĩa Đơn Giản Về Forex

Ngoại hối tiền tệ, hay đơn giản là Forex, là thị trường toàn cầu nơi các đồng tiền quốc gia được giao dịch với nhau. Nó hoạt động giống như một dịch vụ trao đổi tiền tệ khổng lồ, liên tục mà bạn có thể thấy ở sân bay trước một chuyến đi quốc tế, nhưng quy mô lớn hơn nhiều và hoạt động kỹ thuật số trên toàn thế giới.

Thị trường ngoại hối là một mạng lưới phi tập trung bao gồm các ngân hàng, nhà môi giới, tổ chức và các cá nhân giao dịch. Hầu như chắc chắn bạn đã sử dụng thị trường ngoại hối tiền tệ mà không hề hay biết. Những tác động của tỷ giá hối đoái ảnh hưởng đến nhiều khía cạnh trong cuộc sống hàng ngày của chúng ta.

Điều này xảy ra trong những tình huống phổ biến như:

Lên kế hoạch cho một kỳ nghỉ quốc tế nơi bạn phải đổi tiền của mình sang tiền địa phương.
Mua sắm trên một trang web thương mại điện tử nước ngoài nơi khoản thanh toán của bạn được chuyển đổi sang tiền tệ của người bán.
Làm việc cho một công ty đa quốc gia trả lương và quản lý chi phí trên nhiều quốc gia khác nhau.
Mua hàng nhập khẩu, vì giá của chúng bị ảnh hưởng trực tiếp bởi tỷ giá hối đoái giữa quốc gia sản xuất và quốc gia của bạn.

Động Cơ Kinh Tế Toàn Cầu

Thúc đẩy Thương mại Toàn cầu

Thị trường ngoại hối thúc đẩy kinh doanh quốc tế. Để các công ty có thể kinh doanh xuyên biên giới, họ phải chuyển đổi tiền tệ.

Một công ty công nghệ Mỹ mua linh kiện từ Nhật Bản phải đổi Đô la Mỹ sang Yên Nhật. Nhu cầu trao đổi liên tục này giúp hàng nghìn tỷ đô la trong thương mại và đầu tư toàn cầu lưu chuyển mỗi ngày.

Một Thị Trường Quy Mô

Quy mô của thị trường ngoại hối rất khó để nắm bắt. Nó có tính thanh khoản cực cao, nghĩa là một lượng lớn tiền tệ có thể được mua và bán mà không làm thay đổi giá nhiều.

Thị trường ngoại hối cũng phân tán, không có một sàn giao dịch trung tâm duy nhất như thị trường chứng khoán. Giao dịch diễn ra điện tử giữa mọi người trên khắp thế giới suốt cả ngày. Khối lượng giao dịch hàng ngày vượt 7,5 nghìn tỷ đô la, theo Khảo sát Ba năm một lần năm 2022 của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế. Con số này lớn hơn nhiều so với tất cả các thị trường chứng khoán trên thế giới cộng lại.

Thị trường hoạt động 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần. Nó di chuyển theo mặt trời từ trung tâm tài chính lớn này đến trung tâm tài chính lớn khác.

Những Nhân Vật Chính

Thị trường có nhiều cấp độ người tham gia, mỗi cấp độ đóng một vai trò khác nhau.

Ngân hàng Trung ương: Các tổ chức như Cục Dự trữ Liên bang Mỹ hoặc Ngân hàng Trung ương Châu Âu. Họ kiểm soát tiền tệ của quốc gia và thiết lập lãi suất.
Các ngân hàng thương mại lớn: Những gã khổng lồ như Citi và JPMorgan Chase tạo nên thị trường liên ngân hàng. Họ giao dịch khối lượng lớn và thiết lập mức giá mà những người khác nhìn thấy.
Các tập đoàn đa quốc gia: Những công ty này giao dịch tiền tệ vì lý do kinh doanh, chẳng hạn như thanh toán cho nguồn cung cấp hoặc chuyển lợi nhuận về từ hoạt động ở nước ngoài.
Các nhà quản lý đầu tư & Quỹ phòng hộ: Những công ty này giao dịch để kiếm tiền hoặc để bảo vệ chống lại rủi ro tiền tệ trong danh mục đầu tư lớn của họ.
Nhà giao dịch bán lẻ: Nhóm ngày càng phát triển này bao gồm các cá nhân giao dịch ngoại hối, thường thông qua các nhà môi giới trực tuyến, để kiếm lời từ biến động giá.

Cơ Chế Giao Dịch Cốt Lõi

Tất Cả Đều Là Về Cặp Đôi

Trong thị trường ngoại hối, bạn luôn trao đổi một loại tiền tệ này lấy một loại tiền tệ khác. Đây là lý do tại sao các loại tiền tệ được niêm yết theo cặp.

Mỗi cặp tiền tệ đều có một Đồng tiền Cơ sở và một Đồng tiền Định giá. Hãy lấy cặp được giao dịch nhiều nhất, EUR/USD, làm ví dụ.

Đồng tiền đầu tiên, EUR (đồng Euro), là Đồng tiền Cơ sở. Đây là đồng tiền bạn đang mua hoặc bán.
Đồng tiền thứ hai, USD (Đô la Mỹ), là Đồng tiền Định giá. Nó thể hiện giá trị của đồng tiền cơ sở.

Nếu giá EUR/USD là 1.0800, điều đó có nghĩa là 1 Euro tương đương với 1.0800 Đô la Mỹ. Khi bạn mua cặp tiền này, bạn đang mua Euro và bán Đô la. Khi bạn bán, bạn đang bán Euro và mua Đô la.

Ba Loại Cặp

Các cặp tiền tệ được chia thành ba nhóm dựa trên thành phần và mức độ giao dịch của chúng. Hiểu rõ điều này sẽ giúp bạn thao tác thị trường hiệu quả hơn.

Loại cặp	Mô tả	Ví dụ
Chuyên ngành	Các cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên thế giới. Tất cả đều liên quan đến Đô la Mỹ và được biết đến với tính thanh khoản cao và chi phí giao dịch thấp.	EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF
Vị thành niên (Dấu thập)	Các cặp tiền tệ chính không bao gồm USD. Chúng "giao cắt" trực tiếp hai loại tiền tệ chính.	EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/JPY
Hàng ngoại nhập	Một loại tiền tệ chính được ghép cặp với một loại tiền tệ từ nền kinh tế nhỏ hơn hoặc mới nổi. Những cặp tiền này thường có tính thanh khoản thấp hơn và chi phí giao dịch cao hơn.	USD/MXN, EUR/TRY, USD/SGD

Đọc báo giá Forex

Khi bạn nhìn vào một cặp tiền tệ, bạn sẽ thấy hai mức giá. Đó là giá Bid và giá Ask.

Giá Bid là mức giá mà nhà môi giới của bạn sẽ mua đồng tiền cơ bản từ bạn. Đó là giá bán của bạn.
Giá chào bán là mức giá mà nhà môi giới của bạn sẽ bán đồng tiền cơ sở cho bạn. Đây là giá mua của bạn.
Spread là khoảng cách nhỏ giữa giá Bid và Ask. Đây là cách các nhà môi giới forex kiếm tiền từ dịch vụ của họ.

Ví dụ, bạn có thể thấy cặp EUR/USD được niêm yết là: 1.0800 / 1.0802. Giá Bid là 1.0800 và giá Ask là 1.0802. Chênh lệch ở đây là 0.0002, tương đương 2 pip.

"Pip" là gì?

Một "pip" là cách chúng ta đo lường sự thay đổi giá trị giữa hai loại tiền tệ. Đối với hầu hết các cặp tiền tệ, pip là vị trí thập phân thứ tư. Nếu EUR/USD di chuyển từ 1.0800 lên 1.0801, nó đã tăng một pip.

Các cặp tiền tệ với Yên Nhật (JPY) thì khác. Đối với những cặp này, một pip là vị trí thập phân thứ hai. Nếu USD/JPY di chuyển từ 150.50 lên 150.51, đó là một bước di chuyển một pip.

Pips giúp chúng ta tính toán lợi nhuận và thua lỗ trong giao dịch.

Chu kỳ 24 giờ

Thị Trường Không Bao Giờ Ngủ

Một đặc điểm độc đáo của thị trường ngoại hối tiền tệ là nó hoạt động 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần. Thị trường di chuyển theo mặt trời khắp toàn cầu, mở cửa lần lượt tại mỗi trung tâm tài chính lớn.

Chu kỳ này được chia thành bốn phiên giao dịch chính:

Phiên Sydney
Phiên Tokyo
Phiên London
Phiên New York

Mức độ hoạt động của thị trường thay đổi trong suốt cả ngày. Nó tăng và giảm khi các phiên giao dịch mở cửa, đóng cửa và chồng lấn lên nhau. Hoạt động cao nhất xảy ra khi cả London và New York đều mở cửa.

Theo đuổi ánh mặt trời

Hãy cùng xem xét một khoảng thời gian 24 giờ điển hình để hiểu cách thị trường vận hành.

Ngày giao dịch bắt đầu với phiên Á, dẫn đầu bởi Sydney và sau đó là Tokyo. Trong thời gian này, các loại tiền tệ như Yên Nhật, Đô la Úc và Đô la New Zealand hoạt động mạnh nhất. Thị trường khá yên ả khi bắt đầu ngày mới.

Khi châu Á kết thúc phiên giao dịch, sự chuyển giao sang châu Âu bắt đầu khi London mở cửa. London là trung tâm giao dịch ngoại hối lớn nhất thế giới. Việc mở cửa của nó mang lại sự gia tăng đáng kể trong hoạt động giao dịch. Các loại tiền tệ như Euro, Bảng Anh và Franc Thụy Sĩ trở thành tâm điểm. Tin tức kinh tế quan trọng từ Anh và châu Âu thúc đẩy biến động thị trường vào thời điểm này.

Thời điểm bận rộn nhất trong ngày là khi Mỹ và châu Âu giao thoa. Trong vài giờ, cả London và New York đều mở cửa cùng lúc. Đây là khi hai trung tâm tài chính lớn nhất thế giới giao dịch cùng nhau. Khối lượng giao dịch đạt đỉnh, và những biến động giá lớn thường xảy ra, đặc biệt là sau khi các báo cáo kinh tế quan trọng từ Mỹ được công bố.

Cuối cùng, thị trường bước vào giai đoạn Đóng cửa Yên lặng. Khi phiên giao dịch New York kết thúc, hoạt động giao dịch chậm lại. Thị trường trở nên yên tĩnh trước khi chu kỳ bắt đầu lại với phiên mở cửa Sydney, hoàn thành vòng lặp 24 giờ.

Đòn Bẩy: Con Dao Hai Lưỡi

Đòn bẩy là một khái niệm quan trọng trong giao dịch forex bán lẻ. Nó cho phép bạn kiểm soát một vị thế lớn với một số tiền nhỏ. Về cơ bản, nhà môi giới sẽ cho bạn vay phần còn lại.

Với đòn bẩy 100:1, một khoản tiền gửi 100 đô la có thể kiểm soát một vị trí trị giá 10.000 đô la. Điều này giúp bạn có thể kiếm lời từ những biến động giá nhỏ.

Nhưng đòn bẩy hoạt động theo cả hai chiều. Nó làm tăng cả lợi nhuận và thua lỗ của bạn một cách tương đương. Một biến động nhỏ chống lại vị thế của bạn có thể gây ra tổn thất lớn vượt quá khoản tiền gửi ban đầu. Hiểu sai về đòn bẩy là rủi ro lớn nhất đối với các nhà giao dịch mới.

Dài so với Ngắn

Thị trường ngoại hối cho phép bạn đặt cược vào biến động giá theo cả hai chiều. Điều này mang lại cho bạn những lựa chọn không phải lúc nào cũng có sẵn ở các thị trường khác.

Mua dài hạn (Mua): Nếu bạn nghĩ rằng đồng tiền cơ sở sẽ mạnh lên so với đồng tiền định giá, bạn sẽ mua cặp tiền đó. Mục đích là để bán lại sau đó với giá cao hơn.
Bán khống (Short Selling): Nếu bạn nghĩ rằng đồng tiền cơ sở sẽ yếu đi so với đồng tiền định giá, bạn sẽ bán cặp tiền đó. Mục đích là mua lại sau đó với giá thấp hơn.

Khả năng kiếm tiền trong cả thị trường tăng và giảm này thu hút nhiều nhà giao dịch đến với forex.

Các Loại Lệnh Cơ Bản

Để quản lý các giao dịch của mình, bạn sử dụng lệnh. Những lệnh này yêu cầu nhà môi giới thực hiện giao dịch cho bạn. Có một số loại cơ bản mà mọi người mới bắt đầu nên biết.

Lệnh Thị Trường: Đây là lệnh mua hoặc bán ngay lập tức với giá tốt nhất hiện có. Nó ưu tiên tốc độ hơn là đạt được một mức giá cụ thể.
Lệnh Giới Hạn: Đây là lệnh mua hoặc bán ở một mức giá cụ thể tốt hơn giá thị trường hiện tại. Lệnh mua giới hạn được đặt dưới giá hiện tại, và lệnh bán giới hạn được đặt trên giá hiện tại.
Lệnh Dừng Lỗ: Đây là công cụ quan trọng nhất để quản lý rủi ro. Nó tự động đóng giao dịch của bạn ở một mức giá đặt trước để giới hạn thua lỗ nếu thị trường di chuyển ngược lại với bạn. Sử dụng lệnh dừng lỗ trong mọi giao dịch là điều cần thiết để giao dịch có trách nhiệm.

Không phải là kế hoạch làm giàu nhanh chóng

Bạn cần tiếp cận thị trường ngoại hối với những kỳ vọng thực tế. Mặc dù một số quảng cáo có thể gợi ý khác, nhưng đây không phải là cách để làm giàu nhanh chóng.

Giao dịch thành công đòi hỏi kiến thức, kỷ luật, kiên nhẫn và quản lý rủi ro tốt. Đó là một kỹ năng phát triển theo thời gian, không phải là cách dễ dàng để kiếm tiền nhanh chóng.