Forex de Divisas Explicado: Guía Completa para Principiantes en el Trading 2025

Respuesta Rápida sobre Forex

La Definición Simple de Forex

El mercado de divisas, o simplemente Forex, es el mercado global donde se intercambian las monedas nacionales entre sí. Funciona como un servicio gigante y continuo de cambio de divisas que podrías ver en el aeropuerto antes de un viaje internacional, pero es mucho más grande y opera digitalmente en todo el mundo.

El mercado de divisas es una red extrabursátil de bancos, corredores, instituciones y comerciantes individuales. Es casi seguro que has utilizado el mercado de divisas sin saberlo. Los efectos de los tipos de cambio afectan muchas partes de nuestra vida diaria.

Esto ocurre en situaciones comunes como:

• Planificar unas vacaciones internacionales donde debes cambiar tu moneda local por la moneda del destino.
• Comprar en un sitio de comercio electrónico extranjero donde tu pago se convierte a la moneda del vendedor.
• Trabajar para una empresa multinacional que paga salarios y gestiona costos en diferentes países.
• Comprar productos importados, ya que sus precios se ven directamente afectados por el tipo de cambio entre el país del productor y el tuyo.

El Motor Económico Global

Impulsando el Comercio Global

El mercado de divisas impulsa los negocios internacionales. Para que las empresas hagan negocios a través de las fronteras, deben cambiar divisas.

Una empresa tecnológica estadounidense que compra piezas de Japón debe cambiar dólares estadounidenses por yenes japoneses. Esta necesidad constante de intercambio ayuda a que fluyan billones de dólares en comercio e inversión global cada día.

Un Mercado a Gran Escala

El tamaño del mercado de divisas es difícil de comprender. Tiene una gran liquidez, lo que significa que se pueden comprar y vender grandes cantidades de moneda sin cambiar mucho el precio.

El mercado de divisas también está disperso, sin una única bolsa central como el mercado de valores. El comercio se realiza electrónicamente entre personas de todo el mundo a todas horas. El volumen diario de negociación supera los 7,5 billones de dólares, según la Encuesta Trienal de 2022 del Banco de Pagos Internacionales. Esto es mucho más que todos los mercados bursátiles del mundo juntos.

El mercado funciona las 24 horas del día, cinco días a la semana. Sigue al sol de un importante centro financiero a otro.

Los Principales Actores

El mercado tiene varios niveles de participantes, cada uno con un papel diferente.

• Bancos Centrales: Instituciones como la Reserva Federal de EE.UU. o el Banco Central Europeo. Controlan la moneda de su país y establecen las tasas de interés.
• Principales bancos comerciales: Gigantes como Citi y JPMorgan Chase forman el mercado interbancario. Negocian cantidades enormes y establecen los precios que otros ven.
• Corporaciones Multinacionales: Estas empresas intercambian divisas por razones comerciales, como pagar suministros o repatriar ganancias de operaciones en el extranjero.
• Gestores de inversión y fondos de cobertura: Estas empresas operan para ganar dinero o protegerse contra el riesgo cambiario en sus grandes carteras de inversión.
• Operadores minoristas: Este grupo en crecimiento está formado por individuos que operan en el mercado de divisas, generalmente a través de corredores en línea, para ganar dinero con los cambios de precios.

Mecánicas Básicas de Comercio

Todo se trata de pares

En el mercado de divisas, siempre intercambias una moneda por otra. Por eso las divisas se cotizan en pares.

Cada par tiene una moneda base y una moneda cotizada. Usemos el par más negociado, EUR/USD, como ejemplo.

• La primera moneda, EUR (el Euro), es la Moneda Base. Es lo que estás comprando o vendiendo.
• La segunda moneda, USD (el Dólar estadounidense), es la Moneda de Cotización. Muestra cuánto vale la base.

Si el precio del EUR/USD es 1.0800, significa que 1 Euro equivale a 1.0800 Dólares estadounidenses. Cuando compras este par, compras Euros y vendes Dólares. Cuando vendes, vendes Euros y compras Dólares.

Tres Tipos de Pares

Los pares de divisas se dividen en tres grupos según lo que contienen y cuánto se negocian. Conocer esto te ayuda a navegar mejor en el mercado.

Leyendo una cotización de Forex

Cuando miras un par de divisas, verás dos precios. Estos son los precios de compra (Bid) y venta (Ask).

• El precio de compra es el precio al que tu corredor te comprará la moneda base. Es tu precio de venta.
• El Precio de Venta es el precio al que tu corredor te venderá la moneda base. Es tu precio de compra.
• El Spread es el pequeño margen entre los precios de Compra y Venta. Así es como los brókeres de forex ganan dinero por su servicio.

Por ejemplo, podrías ver el par EUR/USD cotizado como: 1.0800 / 1.0802. El precio de compra (Bid) es 1.0800 y el precio de venta (Ask) es 1.0802. El spread aquí es de 0.0002, o 2 pips.

¿Qué es un "Pip"?

Un "pip" es cómo medimos un cambio en el valor entre dos divisas. Para la mayoría de los pares de divisas, un pip es el cuarto decimal. Si el EUR/USD pasa de 1.0800 a 1.0801, ha subido un pip.

Los pares con el yen japonés (JPY) son diferentes. Para estos, un pip es el segundo decimal. Si el USD/JPY pasa de 150.50 a 150.51, eso es un movimiento de un pip.

Los pips nos ayudan a calcular las ganancias y pérdidas en el trading.

El Ciclo de 24 Horas

El Mercado Nunca Duerme

Una característica única del mercado de divisas es que opera las 24 horas del día, cinco días a la semana. El mercado sigue al sol alrededor del globo, abriendo en cada centro financiero importante sucesivamente.

Este ciclo se divide en cuatro sesiones comerciales principales:

• Sesión de Sídney
• Sesión de Tokio
• Sesión de Londres
• Sesión de Nueva York

El nivel de actividad del mercado cambia a lo largo del día. Aumenta y disminuye a medida que estas sesiones se abren, cierran y se superponen. La mayor actividad ocurre cuando Londres y Nueva York están abiertos simultáneamente.

Siguiendo al Sol

Vamos a recorrer un período típico de 24 horas para entender cómo fluye el mercado.

El día de negociación comienza con la sesión asiática, liderada por Sídney y luego Tokio. Durante este tiempo, divisas como el yen japonés, el dólar australiano y el dólar neozelandés son las más activas. El mercado está bastante tranquilo al comenzar el día.

Mientras Asia cierra, comienza el traspaso europeo cuando Londres abre. Londres es el centro de operaciones de divisas más grande del mundo. Su apertura trae un enorme aumento en la actividad comercial. Monedas como el euro, la libra esterlina y el franco suizo se convierten en el centro de atención. Noticias económicas importantes del Reino Unido y Europa impulsan el movimiento del mercado en este momento.

El momento más ocupado del día es el Solapamiento Americano. Durante varias horas, tanto Londres como Nueva York están abiertos al mismo tiempo. Es cuando los dos mayores centros financieros del mundo operan juntos. El volumen de negociación alcanza su punto máximo y los movimientos de precios importantes a menudo ocurren, especialmente después de la publicación de informes económicos clave de los Estados Unidos.

Finalmente, el mercado entra en el Cierre Silencioso. A medida que termina la sesión de Nueva York, la negociación se ralentiza. El mercado se calma antes de que el ciclo comience nuevamente con la apertura de Sídney, completando así el bucle de 24 horas.

Apalancamiento: La Espada de Doble Filo

El apalancamiento es un concepto clave en el trading de forex al por menor. Te permite controlar una posición grande con una pequeña cantidad de dinero. Básicamente, tu bróker te presta el resto.

Con un apalancamiento de 100:1, un depósito de $100 puede controlar una posición valorada en $10,000. Esto hace posible obtener ganancias de pequeños movimientos de precios.

Pero el apalancamiento funciona en ambos sentidos. Aumenta tanto tus ganancias como tus pérdidas por igual. Un pequeño movimiento en contra de tu posición puede causar grandes pérdidas que podrían superar tu depósito inicial. No entender el apalancamiento es el mayor riesgo para los nuevos operadores.

Largo vs. Corto

El mercado de divisas te permite apostar por movimientos de precios en cualquier dirección. Esto te brinda opciones que no siempre están disponibles en otros mercados.

• Ir largo (Comprar): Si crees que la moneda base se fortalecerá frente a la moneda cotizada, comprarías el par. Tu objetivo es venderlo más tarde a un precio más alto.
• Ir en corto (Vender): Si crees que la moneda base se debilitará frente a la moneda cotizada, venderías el par. Tu objetivo es recomprarlo más tarde a un precio más bajo.

Esta capacidad de ganar dinero tanto en mercados alcistas como bajistas atrae a muchos operadores al mercado de divisas.

Tipos Básicos de Órdenes

Para gestionar tus operaciones, utilizas órdenes. Estas le indican a tu bróker que realice una operación por ti. Hay algunos tipos básicos que todo principiante debe conocer.

• Orden de mercado: Es una orden para comprar o vender de inmediato al mejor precio disponible. Prioriza la velocidad sobre obtener un precio específico.
• Orden Limitada: Es una orden para comprar o vender a un precio específico que es mejor que el precio actual del mercado. Un límite de compra se establece por debajo del precio actual y un límite de venta se establece por encima.
• Orden de Stop-Loss: Esta es tu herramienta más importante para gestionar el riesgo. Cierra automáticamente tu operación a un precio establecido para limitar tu pérdida si el mercado se mueve en tu contra. Usar un stop-loss en cada operación es esencial para un trading responsable.

No es un esquema para enriquecerse rápidamente

Debes abordar el mercado de divisas con expectativas realistas. A pesar de lo que algunos anuncios puedan sugerir, no es una forma de enriquecerse rápidamente.

El comercio exitoso requiere educación, disciplina, paciencia y una buena gestión de riesgos. Es una habilidad que se desarrolla con el tiempo, no una forma fácil de ganar dinero rápidamente.

Riesgos clave a conocer

Entender los riesgos es el primer paso para gestionarlos. El mercado de divisas ofrece oportunidades, pero también conlleva riesgos significativos.

• Riesgo de Apalancamiento: Como se mencionó, este es el peligro número uno. Un alto apalancamiento puede agotar rápidamente tu capital de trading si no se usa con mucho cuidado.
• Riesgo de volatilidad: Los precios pueden cambiar drásticamente en poco tiempo debido a datos económicos inesperados, eventos políticos o anuncios de bancos centrales. Esto puede provocar pérdidas rápidas.
• Riesgo de Tipo de Interés: Las decisiones de los bancos centrales sobre las tasas de interés afectan fuertemente los valores de las monedas. Un cambio inesperado en las tasas puede causar grandes fluctuaciones en el mercado.
• Riesgo de contraparte: Este es el riesgo de que tu corredor pueda declararse en bancarrota o incumplir con sus obligaciones. Esto demuestra por qué es tan importante elegir un corredor bien establecido y debidamente regulado.

Tus Primeros Pasos

Paso 1: La educación es la base

Esta guía es solo el comienzo. Antes de arriesgar dinero real, comprométete a seguir aprendiendo.

Aprende sobre los factores que mueven las divisas, como informes económicos, eventos mundiales y el sentimiento del mercado.

Este es el primer paso más importante. Todo buen bróker ofrece una cuenta demo gratuita con dinero virtual.

Cuando abres una cuenta demo, recibirás un saldo de práctica, quizás $50,000. Tu objetivo no es ganar millones en dinero ficticio. El propósito real es familiarizarte con la plataforma de trading, practicar la colocación de diferentes tipos de órdenes y sentir cómo se mueve el mercado sin ninguna presión financiera.

Paso 3: Desarrollar un Plan Sencillo

Incluso al practicar, opera con un plan. Un plan básico debe responder tres preguntas:

• ¿Por qué estoy ingresando a este intercambio?
• ¿Dónde tomaré mi ganancia?
• ¿Dónde cortaré mis pérdidas?

Tener un plan elimina la emoción y construye disciplina, lo cual es crucial para el éxito a largo plazo.

Paso 4: Elija un bróker regulado

Cuando estés listo para operar con dinero real, la elección de tu bróker es vital. El factor más importante es la regulación.