Forex คืออะไรและทำงานอย่างไร: คู่มือการเทรดฉบับสมบูรณ์ปี 2025

เคยสงสัยไหมว่ามูลค่าของเงินของคุณเปลี่ยนแปลงอย่างไรเมื่อคุณเดินทางไปต่างประเทศ? คุณได้เข้าร่วมตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลกแล้ว

ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (Forex หรือ FX) เป็นสถานที่ที่ผู้คนแลกเปลี่ยนสกุลเงิน เปิดทำการ 24 ชั่วโมงต่อวัน 5 วันต่อสัปดาห์ และเป็นพลังขับเคลื่อนการค้าและการลงทุนทั่วโลก

คู่มือนี้จะช่วยให้คุณเข้าใจอย่างชัดเจนว่า forex คืออะไรและทำงานอย่างไร (what Forex is and how it works) จากนั้นเราจะแสดงเส้นทางที่ชัดเจนสำหรับวิธีการลงทุนใน forex อย่างปลอดภัย (how to invest in Forex safely)

นี่คือสิ่งที่คุณจะได้เรียนรู้:

• ตลาด Forex คืออะไรและทำไมขนาดของมันจึงสำคัญ
• กลไกพื้นฐานของการทำงานของการซื้อขาย
• วิธีการเริ่มต้นเทรดขั้นตอนต่อขั้นตอน
• กฎการจัดการความเสี่ยงหลักเพื่อปกป้องเงินของคุณ

Forex คืออะไร

ตลาดอธิบาย

คิดถึงตลาด Forex เหมือนกับการประมูลระดับโลกขนาดใหญ่ ไม่มีอาคารกลางเหมือนตลาดหุ้น

แต่กลับทำงานผ่านเครือข่ายของธนาคาร บริษัท และผู้ค้ารายบุคคล โดยมีการซื้อขายสกุลเงินออนไลน์ สร้างตลาดที่มูลค่ามีการเปลี่ยนแปลงทุกวินาที

ขนาดตลาดที่ไม่เคยมีมาก่อน

ขนาดของตลาด Forex นั้นใหญ่มาก ดังนั้น ตลาด Forex เคลื่อนไหวเท่าไหร่ต่อวัน?

จากการสำรวจของธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ (BIS) ในปี 2022 การซื้อขายรายวันสูงถึง 7.5 ล้านล้านดอลลาร์ ปริมาณมหาศาลนี้หมายความว่าคุณสามารถซื้อหรือขายสกุลเงินหลักได้เกือบตลอดเวลาในทันที

คุณสามารถดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ในเว็บไซต์ทางการรายงานการสำรวจของ BIS.

ผู้เล่นหลักในตลาด

ตลาดประกอบด้วยผู้ค้าหลายประเภทที่แตกต่างกัน แต่ละประเภทมีบทบาทสำคัญ

• ธนาคารกลาง:กลุ่มต่างๆ เช่น Federal Reserve ของสหรัฐอเมริกา หรือธนาคารกลางยุโรป ทำการซื้อขายเพื่อจัดการสกุลเงินและควบคุมนโยบายของตน
• ธนาคารพาณิชย์หลัก:สิ่งเหล่านี้เป็นหัวใจหลักของการเทรด Forex พวกเขาจัดการการซื้อขายให้กับลูกค้าและยังทำการซื้อขายด้วยเงินของตนเองด้วย
• บริษัทอย่าง Apple หรือ Toyota ทำการแลกเปลี่ยนสกุลเงินเพื่อชำระค่าสินค้าในประเทศอื่นๆ
• กลุ่มเหล่านี้ทำการซื้อขายจำนวนมากเพื่อสร้างผลกำไรหรือลดความเสี่ยง
• ผู้ค้าปลีก:ซึ่งรวมถึงคนอย่างคุณที่เทรดในระดับเล็กผ่านโบรกเกอร์ด้วย

กลไกการซื้อขายหลัก

ส่วนนี้อธิบายพื้นฐานของ como funciona forex ตั้งแต่ทฤษฎีไปจนถึงสิ่งที่คุณจะเห็นบนหน้าจอการซื้อขาย การเข้าใจแนวคิดเหล่านี้เป็นกุญแจสำคัญในการเรียนรู้การซื้อขาย forex como funciona

ทำความเข้าใจคู่สกุลเงิน

ทุกการซื้อขาย Forex เกี่ยวข้องกับการซื้อสกุลเงินหนึ่งและขายอีกสกุลเงินหนึ่ง นี่คือเหตุผลที่สกุลเงินมาเป็นคู่

สกุลเงินแรกคือสกุลเงิน "ฐาน\" สกุลเงินที่สองคือสกุลเงิน \"อ้างอิง"

หมวดหมู่	คำอธิบาย	ตัวอย่าง
คู่เงินหลัก	รวม USD และสกุลเงินหลักอื่นๆ ที่มีสภาพคล่องสูง	ยูโร/ดอลลาร์สหรัฐ, ปอนด์สเตอร์ลิง/ดอลลาร์สหรัฐ, ดอลลาร์สหรัฐ/เยนญี่ปุ่น
คู่รอง	สกุลเงินหลักที่ไม่รวม USD	ยูโร/ปอนด์สเตอร์ลิง, ยูโร/เยนญี่ปุ่น, ดอลลาร์ออสเตรเลีย/ดอลลาร์แคนาดา
คู่ที่แปลกใหม่	สกุลเงินหลักที่จับคู่กับสกุลเงินจากเศรษฐกิจขนาดเล็ก	ดอลลาร์สหรัฐ/เปโซเม็กซิโก, ยูโร/ลีราตุรกี, เยนญี่ปุ่น/โครนนอร์เวย์

อ่านคำคม

อัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (Forex exchange rate) จะแสดงราคาสองราคาเสมอ: ราคาเสนอซื้อและราคาเสนอขาย

ลองใช้ตัวอย่างนี้: EUR/USD = 1.0850/1.0852

ตัวเลขแรกคือ 1.0850 เป็นราคา "เสนอซื้อ" นี่คือราคาที่คุณสามารถขายยูโรได้

ตัวเลขที่สอง 1.0852 คือราคา "เสนอซื้อ" นี่คือราคาที่คุณสามารถซื้อยูโรได้

ความแตกต่างเล็กน้อยระหว่างราคาเหล่านี้เรียกว่า "สเปรด" นี่คือวิธีที่โบรกเกอร์ทำเงิน

อะไรคือ "Pip"？

"pip" คือหน่วยมาตรฐานที่เล็กที่สุดของการเปลี่ยนแปลงของราคาคู่สกุลเงิน สำหรับคู่สกุลเงินส่วนใหญ่ pip จะเป็นทศนิยมตำแหน่งที่สี่ (0.0001)

หาก EUR/USD เคลื่อนที่จาก 1.0850 ไปยัง 1.0851 แสดงว่าเคลื่อนที่ไป 1 pip สำหรับคู่เงินที่มีเยนญี่ปุ่น (JPY) หนึ่ง pip คือตำแหน่งทศนิยมที่สอง (0.01)

Pips คือหน่วยวัดกำไรหรือขาดทุนของคุณ หากคุณซื้อ EUR/USD ที่ราคา 1.0850 และขายที่ 1.0900 คุณจะได้กำไร 50 pips

ล็อต, เลเวอเรจ, และมาร์จิ้น

"Lots" หมายถึงขนาดของการเทรดของคุณ

เลเวอเรจช่วยให้คุณควบคุมตำแหน่งขนาดใหญ่ด้วยเงินจำนวนน้อย มันเหมือนกับการกู้ยืมจากโบรกเกอร์ของคุณ

ด้วยเลเวอเรจ 100:1 คุณสามารถควบคุมตำแหน่ง $100,000 ด้วยเงินเพียง $1,000 เงินที่คุณนำมาวางนี้เรียกว่า "มาร์จิ้น"

การใช้เลเวอเรจเพิ่มทั้งกำไรและขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นได้ มันมีความเสี่ยงสูงสำหรับผู้ค้าใหม่

นาฬิกาโลก

สี่เซสชันหลัก

ตลาด Forex เปิดทำการตลอด 24 ชั่วโมงเนื่องจากเขตเวลาและช่วงเวลาการซื้อขายที่แตกต่างกัน สี่ช่วงเวลาหลักได้แก่:

• ลอนดอน

ทำไมการซ้อนทับของเซสชันจึงสำคัญ

ช่วงเวลาที่มีการซื้อขายหนาแน่นที่สุดเกิดขึ้นเมื่อช่วงเวลาเปิดทำการซ้อนทับกัน นี่คือช่วงที่ราคาเคลื่อนไหวมากที่สุด สร้างโอกาสในการซื้อขายเพิ่มขึ้น

ส่วนที่ทับซ้อนกันมากที่สุดคือระหว่างลอนดอนและนิวยอร์ก การซื้อขายจำนวนมหาศาลเกิดขึ้นในช่วงเวลาสี่ชั่วโมงนี้

	ทับซ้อนกับเซสชันถัดไป	ลักษณะสำคัญ
		เริ่มต้นสัปดาห์อย่างเงียบสงบ
	ลอนดอน	เน้นที่คู่เงินเอเชีย เช่น JPY, AUD
ลอนดอน		ปริมาณและความเคลื่อนไหวของราคาสูงสุด
	(ปิดวันซื้อขาย)	ปริมาณสูง, ตอบสนองต่อข่าวจากสหรัฐฯ

การกำหนดเวลาเชิงกลยุทธ์

การทำความเข้าใจเกี่ยวกับช่วงเวลาในตลาดฟอเร็กซ์ (Horario mercado Forex) จะช่วยในการตัดสินใจเทรดของคุณได้ หากคุณชอบตลาดที่มีการเคลื่อนไหวเร็ว คุณอาจจะโฟกัสที่ช่วงเวลาที่ตลาดลอนดอนและนิวยอร์คซ้อนทับกัน

หากคุณชอบตลาดที่เคลื่อนไหวช้าหรือคู่เทรดเช่น AUD/JPY เซสชั่นเอเชียอาจเหมาะกับคุณมากกว่า

คู่มือทีละขั้นตอนของคุณ

นี่คือแผนปฏิบัติการสำหรับวิธีการเริ่มต้นการเทรด นี่คือ como invertir en forex ที่แบ่งออกเป็นขั้นตอนง่ายๆ

ขั้นตอนที่ 1: เลือกโบรกเกอร์

นี่คือการตัดสินใจที่สำคัญที่สุดของคุณ นายหน้าของคุณจะต้องน่าเชื่อถือและได้รับการควบคุมโดยหน่วยงานที่น่านับถือ

มองหาการกำกับดูแลจากกลุ่มต่างๆ เช่น Financial Conduct Authority (FCA) ในสหราชอาณาจักร Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) หรือ Australian Securities and Investments Commission (ASIC) คุณสามารถตรวจสอบสถานะของโบรกเกอร์ได้บนเว็บไซต์ของหน่วยงานกำกับดูแล เช่นทะเบียน FCA.

เปรียบเทียบต้นทุน แพลตฟอร์มการซื้อขาย และการสนับสนุนลูกค้าของพวกเขาด้วย

ขั้นตอนที่ 2: เปิดบัญชีของคุณ

การเปิดบัญชีมักจะทำได้ง่าย คุณจะต้องแสดงบัตรประจำตัว (เช่นหนังสือเดินทาง) และหลักฐานที่อยู่ (เช่นบิลสาธารณูปโภค) เพื่อปฏิบัติตามกฎระเบียบ

จากนั้นคุณจะต้องเติมเงินเข้าบัญชีของคุณ โบรกเกอร์ส่วนใหญ่มีวิธีการชำระเงินหลายวิธีให้เลือก ไม่ว่าจะเป็นการโอนเงินผ่านธนาคาร บัตรเครดิต หรือกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์

ขั้นตอนที่ 3: จัดทำแผน

อย่าซื้อขายโดยไม่มีแผน การวางแผนการซื้อขายเปรียบเสมือนแผนธุรกิจที่ช่วยชี้นำการตัดสินใจของคุณ

แผนของคุณควรกำหนดว่าคุณจะซื้อขายสกุลเงินใด เมื่อไหร่ที่คุณจะซื้อขาย และกลยุทธ์ของคุณในการเข้าซื้อและออกจากการซื้อขาย ต้องรวมถึงกฎการจัดการความเสี่ยงด้วย

ขั้นตอนที่ 4: ใช้บัญชีทดลอง

บัญชีทดลองใช้เงินปลอมในตลาดจริง ขั้นตอนนี้มีความสำคัญ

ก่อนที่จะเสี่ยงด้วยเงินจริง ควรใช้เวลาฝึกฝนในบัญชีทดลอง คุณสามารถทำผิดพลาดได้โดยไม่สูญเสียเงินจริง

ให้ความสำคัญกับบัญชีสาธิตของคุณ ใช้มันเพื่อทดสอบแผนการเทรดของคุณจนกว่าคุณจะสามารถทำตามกลยุทธ์ของคุณได้อย่างสม่ำเสมอ

เมื่อคุณทำกำไรได้อย่างสม่ำเสมอในบัญชีทดลอง คุณสามารถลองเทรดด้วยเงินจริงได้ เริ่มจากจำนวนน้อยๆ ก่อน

เริ่มต้นการเทรดครั้งแรกของคุณด้วยขนาดตำแหน่งที่เล็กที่สุด ซึ่งคือไมโครล็อต (0.01) วิธีนี้จะช่วยให้คุณได้สัมผัสประสบการณ์การเทรดจริงโดยมีความเสี่ยงน้อยที่สุด

กายวิภาคของการเทรดครั้งแรก

เรามาดูตัวอย่างการซื้อขายเพื่อให้เข้าใจว่าแนวคิดเหล่านี้ทำงานร่วมกันอย่างไร

แนวคิดการเทรด

สมมติว่าจากข่าวเศรษฐกิจล่าสุด เราคิดว่ายูโรจะแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ เรามีความเชื่อว่าอัตราแลกเปลี่ยน EUR/USD จะเพิ่มขึ้น ดังนั้นเราจึงตัดสินใจ "ซื้อ" คู่นี้

การตั้งค่าการซื้อขาย

เราจะกำหนดทุกแง่มุมของการเทรดก่อนเข้าสู่ตลาด นี่คือกุญแจสำคัญของการเทรดที่มีวินัย

• คู่
• การกระทำซื้อ
• 1 ไมโครล็อต (0.01)
• 1.0850
• คำสั่งหยุดการขาดทุน:1.0820 (จำกัดการขาดทุนของเราไว้ที่ 30 พิปส์)
• คำสั่งทำกำไร (Take-Profit Order):1.0910 (กำหนดเป้าหมายกำไรที่อาจเป็นไปได้ของเราที่ 60 พิปส์)

ผลตอบแทนที่อาจได้รับของเรา (60 pips) เป็นสองเท่าของความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น (30 pips) ซึ่งทำให้เรามีอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนที่ 1:2

ผลลัพธ์และการวิเคราะห์

ผลลัพธ์หลักสองอย่างสามารถเกิดขึ้นได้ และทั้งสองอย่างถูกควบคุม หากตลาดลดลงถึง 1.0820 การหยุดการขาดทุนของเราจะปิดการซื้อขายเพื่อการสูญเสียเล็กน้อยที่วางแผนไว้

หากตลาดปรับตัวขึ้นถึง 1.0910 คำสั่งทำกำไรของเราจะปิดการซื้อขายเพื่อทำกำไรตามแผน ส่วนที่สำคัญที่สุดไม่ใช่การที่เราจะชนะหรือแพ้ในการซื้อขายครั้งนี้

มันคือกระบวนการ ด้วยการกำหนดความเสี่ยงและผลตอบแทนของเราไว้ล่วงหน้า เราจึงได้ขจัดอารมณ์และตัดสินใจทางธุรกิจ

ความเสี่ยงและกลยุทธ์

การเทรดที่ดีนั้นเกี่ยวกับการจัดการความเสี่ยงมากกว่าการทำกำไรครั้งใหญ่ การปกป้องเงินของคุณคืองานที่สำคัญที่สุดของคุณ

กฎทอง

กฎความเสี่ยงที่สำคัญที่สุดคือการเสี่ยงเพียงเปอร์เซ็นต์เล็กน้อยของเงินเทรดของคุณในการเทรดแต่ละครั้ง โดยมืออาชีพมักปฏิบัติตามกฎ 1-2%

นั่นหมายความว่าถ้าคุณมีบัญชี $2,000 อย่าเสี่ยงมากกว่า $20 ถึง $40 ในการเทรดครั้งเดียว ซึ่งจะช่วยให้แน่ใจว่าการขาดทุนต่อเนื่องจะไม่ทำให้บัญชีของคุณหมด

บทนำสู่การวิเคราะห์

มีสองวิธีหลักในการวิเคราะห์ตลาดเพื่อหาโอกาสในการเทรด

• การดูข้อมูลทางเศรษฐกิจ อัตราดอกเบี้ย เหตุการณ์ทางการเมือง และนโยบายของธนาคารกลางเพื่อกำหนดทิศทางของค่าเงิน
• การศึกษากราฟราคาเพื่อหารูปแบบและแนวโน้ม ผู้ค้าใช้ตัวบ่งชี้และรูปแบบกราฟเพื่อทำนายการเคลื่อนไหวของราคาในอนาคต

ผู้ค้าหลายรายใช้ทั้งสองวิธีร่วมกัน

ข้อผิดพลาดทั่วไปของผู้เริ่มต้น

การหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดทั่วไปสามารถเพิ่มโอกาสความสำเร็จของคุณได้อย่างมาก

• การใช้เลเวอเรจมากเกินไป: นี่เป็นวิธีที่เร็วที่สุดที่จะสูญเสียเงินทั้งหมดของคุณ
• การเทรดด้วยอารมณ์: ปล่อยให้ความกลัวหรือความโลภควบคุมการกระทำของคุณแทนแผนการ
• การเทรดแก้แค้น: การกระโดดกลับเข้าสู่ตลาดหลังจากขาดทุนเพื่อพยายาม "เรียกคืน" เงินของคุณ
• การเทรดโดยไม่ใช้ Stop-Loss: เหมือนกับการขับรถโดยไม่มีเบรก และอันตรายมาก

การเดินทางของคุณเริ่มต้นขึ้น

ตอนนี้คุณเข้าใจแล้วว่า forex คืออะไรและทำงานอย่างไร และได้เรียนรู้เกี่ยวกับคู่สกุลเงิน, pips, เลเวอเรจ, ชั่วโมงการซื้อขาย, และขั้นตอนในการลงทุนใน forex

จำไว้ว่าการเทรดที่ประสบความสำเร็จต้องใช้เวลาในการเรียนรู้ มันคือธุรกิจที่สร้างขึ้นจากการศึกษา วินัย และการจัดการความเสี่ยง

การเดินทางของคุณเริ่มต้นขึ้นแล้ว เปิดบัญชีทดลอง ใช้สิ่งที่คุณได้เรียนรู้ และก้าวแรกอย่างระมัดระวังเข้าสู่ตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก