Что такое Forex и как он работает: Полное руководство по торговле на 2025 год

Вы когда-нибудь задумывались, как меняется стоимость ваших денег, когда вы путешествуете за границу? Вы уже стали частью крупнейшего в мире финансового рынка.

Рынок иностранной валюты (Forex или FX) — это место, где люди торгуют валютами. Он работает 24 часа в сутки, пять дней в неделю и обеспечивает глобальную торговлю и инвестиции.

Это руководство поможет вам точно понять, что такое Forex и как он работает. Затем мы покажем вам четкий путь, как безопасно инвестировать в Forex.

Вот что вы узнаете:

• Что такое рынок Forex и почему его размер имеет значение.
• Основные принципы работы торговли.
• Как начать торговать, шаг за шагом.
• Ключевые правила управления рисками для защиты ваших денег.

Что такое Forex?

Объяснение рынка

Представьте себе рынок Forex как гигантский глобальный аукцион. Здесь нет центрального здания, как на фондовой бирже.

Вместо этого он работает через сеть банков, компаний и индивидуальных трейдеров. Валюты покупаются и продаются онлайн, создавая рынок, где цены меняются каждую секунду.

Беспрецедентный масштаб рынка

Размер рынка Forex огромен. Итак, сколько движется рынок форекс в день?

Согласно исследованию Банка международных расчетов (BIS) за 2022 год, ежедневный объем торгов достиг 7,5 триллиона долларов. Этот огромный объем означает, что вы почти всегда можете мгновенно купить или продать основные валюты.

Более подробную информацию вы можете найти в официальномОтчет об исследовании BIS.

Основные участники рынка

На рынке представлено множество различных типов трейдеров. Каждый из них играет важную роль.

• Центральные банки:Такие группы, как Федеральная резервная система США или Европейский центральный банк, торгуют для управления своей валютой и контроля политики.
• Крупные коммерческие банки:Они составляют основу торговли на Форекс. Они проводят сделки для клиентов и также торгуют своими собственными деньгами.
• Многонациональные корпорации:Компании, такие как Apple или Toyota, обменивают валюту для оплаты товаров в других странах.
• Инвестиционные управляющие и хедж-фонды:Эти группы торгуют большими объемами, чтобы получать прибыль или снижать риски.
• Розничные трейдеры:Это включает таких людей, как вы, которые торгуют в меньших масштабах через брокера.

Основные механики торговли

В этом разделе объясняются основы того, как funciona forex, от теории до того, что вы увидите на экране торговли. Понимание этих идей является ключом к изучению forex trading como funciona.

Понимание валютных пар

Каждая сделка на Forex предполагает покупку одной валюты и продажу другой. Именно поэтому валюты торгуются парами.

Первая валюта является "базовой\". Вторая валюта является \"котируемой".

Чтение цитаты

Валютный курс Forex (Forex exchange rate) всегда показывает две цены: цену покупки (bid) и цену продажи (ask).

Давайте рассмотрим пример: EUR/USD = 1.0850/1.0852.

Первое число, 1.0850, — это цена "бид". Это цена, по которой вы можете продать евро.

Второе число, 1.0852, — это цена "ask". Это цена, по которой вы можете купить евро.

Небольшая разница между этими ценами называется "спред". Именно так брокеры зарабатывают деньги.

Что такое "Пип"?

«Пип» — это наименьшая стандартная единица изменения цены валютной пары. Для большинства пар пип соответствует четвертому десятичному знаку (0,0001).

Если EUR/USD движется с 1.0850 до 1.0851, это означает движение на один пункт (пипс). Для пар с японской иеной (JPY) пункт соответствует второму знаку после запятой (0.01).

Пипсы измеряют вашу прибыль или убыток. Если вы покупаете EUR/USD по 1,0850 и продаете по 1,0900, вы получаете прибыль в 50 пипсов.

Лоты, Кредитное плечо и Маржа

«Лоты» обозначают размер вашей сделки.

Кредитное плечо позволяет вам контролировать крупную позицию с небольшой суммой денег. Это как кредит от вашего брокера.

С кредитным плечом 100:1 вы можете управлять позицией в $100 000, имея всего $1000. Эти деньги, которые вы вносите, называются "маржой".

Кредитное плечо увеличивает как возможную прибыль, так и убытки. Это может быть очень рискованно для новых трейдеров.

Глобальные часы

Четыре основные сессии

Форекс-рынок работает 24 часа в сутки из-за разных часовых поясов и торговых сессий. Четыре основных сессии:

• Лондон

Почему важны перекрытия сеансов

Самые активные торговые периоды возникают при наложении торговых сессий. В это время цены наиболее изменчивы, что создает больше возможностей для торговли.

Наибольшее пересечение происходит между Лондоном и Нью-Йорком. Огромный объем торговли осуществляется в течение этого четырехчасового окна.

Стратегическое время

Понимание графика работы рынка форекс (часы работы рынка Forex) помогает в принятии торговых решений. Если вам нравятся быстро меняющиеся рынки, вы можете сосредоточиться на периоде пересечения торговых сессий Лондона и Нью-Йорка.

Если вы предпочитаете более спокойные рынки или торговые пары, такие как AUD/JPY, азиатская сессия может подойти вам лучше.

Ваше пошаговое руководство

Вот практический план, как начать торговать. Это como invertir en forex разбито на простые шаги.

Шаг 1: Выберите брокера

Это ваше самое важное решение. Ваш брокер должен быть надежным и регулироваться уважаемым органом.

Ищите регулирование со стороны таких организаций, как Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) в Великобритании, Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC) или Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). Вы можете проверить статус брокера на сайте регулятора, например,Реестр FCA.

Также сравните их затраты, торговые платформы и поддержку клиентов.

Шаг 2: Откройте свой аккаунт

Открытие счета обычно простое. Вам понадобится предоставить удостоверение личности (например, паспорт) и подтверждение адреса (например, счет за коммунальные услуги), чтобы соответствовать требованиям.

Затем вы пополните свой счет. Большинство брокеров предлагают несколько способов оплаты, включая банковский перевод, кредитную карту или электронные кошельки.

Шаг 3: Разработать план

Никогда не торгуйте без плана. Торговый план — это как бизнес-план, который направляет ваши решения.

Ваш план должен определять, с какими валютами вы будете торговать, когда вы будете торговать и вашу стратегию для входа и выхода из сделок. Он должен включать правила управления рисками.

Шаг 4: Используйте Демо-Счет

Демо-счет использует виртуальные деньги на реальном рынке. Этот шаг очень важен.

Прежде чем рисковать реальными деньгами, потратьте время на демо-счет. Вы можете совершать ошибки, не теряя реальных денег.

Относитесь к своему демо-счету серьезно. Используйте его для тестирования своего торгового плана, пока не сможете последовательно следовать своей стратегии.

Как только вы начнёте стабильно получать прибыль на демо-счёте, можно попробовать торговать реальными деньгами. Начните с малого.

Совершайте свои первые сделки с минимальным размером позиции — микро лотом (0.01). Это позволит вам испытать реальную торговлю с минимальным риском.

Анатомия Первой Сделки

Давайте рассмотрим пример сделки, чтобы увидеть, как все эти концепции работают вместе.

Торговая идея

Допустим, основываясь на последних экономических новостях, мы считаем, что евро укрепится по отношению к доллару США. Мы полагаем, что курс EUR/USD вырастет, поэтому решаем "купить" эту валютную пару.

Настройка сделки

Мы определим каждый аспект сделки перед входом. Это ключ к дисциплинированной торговле.

• Пара:
• Действие:Купить
• 1 Микро Лот (0.01)
• 1.0850
• Стоп-лосс ордер:1.0820 (Ограничивает наш потенциальный убыток до 30 пунктов)
• Ордер Take-Profit:1.0910 (устанавливает нашу потенциальную цель по прибыли на уровне 60 пунктов)

Наша потенциальная прибыль (60 пунктов) вдвое превышает потенциальный риск (30 пунктов). Это дает нам соотношение риска к прибыли 1:2.

Результаты и анализ

Могут произойти два основных исхода, и оба находятся под контролем. Если рынок упадёт до 1.0820, наш стоп-лосс закроет сделку с небольшой, запланированной потерей.

Если рынок поднимется до 1.0910, наш ордер тейк-профит закроет сделку с запланированной прибылью. Самое важное — не то, выиграем мы или проиграем в этой сделке.

Это процесс. Заранее определив наши риски и вознаграждение, мы исключили эмоции и приняли деловое решение.

Риски и стратегия

Хорошая торговля больше связана с управлением рисками, чем с крупными выигрышами. Защита ваших денег — ваша самая важная задача.

Золотое правило

Самое важное правило управления рисками — рисковать лишь небольшой частью ваших торговых средств в каждой отдельной сделке. Профессионалы обычно придерживаются правила 1-2%.

Это означает, что если у вас есть счет на $2000, не рискуйте более $20–40 в одной сделке. Это гарантирует, что серия убытков не опустошит ваш счет.

Введение в анализ

Существует два основных способа анализа рынков для поиска торговых возможностей.

• Анализируя экономические данные, процентные ставки, политические события и политику центральных банков, чтобы определить возможные направления движения валют.
• Изучение ценовых графиков для выявления паттернов и трендов. Трейдеры используют индикаторы и графические модели для прогнозирования будущих движений цен.

Многие трейдеры используют оба подхода вместе.

Типичные ошибки новичков

Избегание распространённых ошибок может значительно повысить ваши шансы на успех.

• Использование слишком большого кредитного плеча: это самый быстрый способ потерять все свои деньги.
• Эмоциональная торговля: Позволять страху или жадности управлять вашими действиями вместо вашего плана.
• Торговля из мести: Возвращение на рынок после убытка, чтобы попытаться «вернуть» свои деньги.
• Торговля без стоп-лосса: это как ехать без тормозов и очень опасно.

Ваше путешествие начинается

Теперь вы понимаете, что такое форекс и как он работает, а также узнали о валютных парах, пипсах, кредитном плече, часах работы рынка и шагах для того, как инвестировать в форекс.

Помните, что успешная торговля требует времени для изучения. Это бизнес, построенный на образовании, дисциплине и управлении рисками.

Ваше путешествие начинается сейчас. Откройте демо-счет, примените полученные знания и сделайте свой первый осторожный шаг на крупнейший в мире финансовый рынок.