Форекс для начинающих: Полное руководство по торговле валютой в 2025 году

Быстрый ответ по Forex

Простое определение Forex

Валютный форекс, или просто Форекс, — это глобальный рынок, на котором национальные валюты торгуются друг против друга. Он работает как гигантский, непрерывный сервис обмена валют, который вы могли видеть в аэропорту перед международной поездкой, но он гораздо больше и функционирует в цифровом формате по всему миру.

Форекс-рынок — это внебиржевая сеть банков, брокеров, институтов и частных трейдеров. Вы почти наверняка использовали валютный рынок форекс, даже не подозревая об этом. Влияние обменных курсов затрагивает многие аспекты нашей повседневной жизни.

Это происходит в обычных ситуациях, таких как:

• Планирование международного отпуска, во время которого вам необходимо обменять свою домашнюю валюту на местную валюту.
• Покупки на иностранном сайте электронной коммерции, где ваш платеж конвертируется в валюту продавца.
• Работа в международной компании, которая выплачивает зарплаты и управляет расходами в разных странах.
• Покупка импортных товаров, так как их цены напрямую зависят от обменного курса между страной-производителем и вашей собственной.

Глобальный экономический двигатель

Топливо мировой торговли

Форекс-рынок движет международным бизнесом. Чтобы компании могли вести дела через границы, им необходимо обменивать валюту.

Американская технологическая компания, закупающая детали в Японии, должна обменивать доллары США на японские иены. Эта постоянная потребность в обмене способствует ежедневному обороту триллионов долларов в мировой торговле и инвестициях.

Рынок масштаба

Размер рынка форекс трудно осознать. Он обладает огромной ликвидностью, что означает возможность покупки и продажи больших объемов валюты без значительного изменения цены.

Форекс-рынок также децентрализован, у него нет единой центральной биржи, как у фондового рынка. Торговля происходит в электронном виде между участниками по всему миру круглосуточно. Согласно Трехлетнему обзору Банка международных расчетов за 2022 год, ежедневный объем торгов превышает 7,5 триллиона долларов. Это значительно больше, чем совокупный объем всех фондовых рынков мира.

Рынок работает 24 часа в сутки, пять дней в неделю. Он следует за солнцем от одного крупного финансового центра к другому.

Главные игроки

На рынке есть несколько уровней участников, каждый из которых играет свою роль.

• Центральные банки: Учреждения, такие как Федеральная резервная система США или Европейский центральный банк. Они контролируют валюту своей страны и устанавливают процентные ставки.
• Крупные коммерческие банки: Гиганты, такие как Citi и JPMorgan Chase, формируют межбанковский рынок. Они торгуют огромными объемами и устанавливают цены, которые видят остальные.
• Многонациональные корпорации: Эти компании торгуют валютой по деловым причинам, например, для оплаты поставок или перевода прибыли из зарубежных операций.
• Инвестиционные управляющие и хедж-фонды: Эти компании торгуют, чтобы зарабатывать деньги или защищаться от валютных рисков в своих крупных инвестиционных портфелях.
• Розничные трейдеры: Эта растущая группа состоит из частных лиц, которые торгуют валютой на форексе, обычно через онлайн-брокеров, чтобы зарабатывать на изменениях цен.

Основная механика торговли

Все дело в парах

На валютном рынке форекс вы всегда обмениваете одну валюту на другую. Именно поэтому валюты котируются парами.

Каждая пара имеет Базовую валюту и Котируемую валюту. В качестве примера возьмем самую торгуемую пару EUR/USD.

• Первая валюта, EUR (евро), является Базовой Валютой. Это та валюта, которую вы покупаете или продаете.
• Вторая валюта, USD (доллар США), является котируемой валютой. Она показывает, сколько стоит базовая валюта.

Если цена EUR/USD составляет 1.0800, это означает, что 1 евро равен 1.0800 долларам США. Когда вы покупаете эту пару, вы покупаете евро и продаете доллары. Когда продаете, вы продаете евро и покупаете доллары.

Три типа пар

Валютные пары делятся на три группы в зависимости от того, что они включают и насколько активно торгуются. Знание этих групп поможет вам лучше ориентироваться на рынке.

Чтение котировки Forex

Когда вы смотрите на валютную пару, вы видите две цены. Это цены Bid и Ask.

• Цена предложения (Bid) — это цена, по которой ваш брокер купит у вас базовую валюту. Это ваша цена продажи.
• Цена предложения (Ask) — это цена, по которой ваш брокер продаст вам базовую валюту. Это ваша цена покупки.
• Спред — это небольшой разрыв между ценами Bid и Ask. Так форекс-брокеры зарабатывают деньги за свои услуги.

Например, вы можете увидеть котировку EUR/USD в виде: 1.0800 / 1.0802. Цена Bid составляет 1.0800, а цена Ask — 1.0802. Спред здесь равен 0.0002, или 2 пипса.

Что такое "Пип"?

Пипс — это единица измерения изменения стоимости между двумя валютами. Для большинства валютных пар пипс соответствует четвертому знаку после запятой. Если курс EUR/USD изменяется с 1.0800 до 1.0801, это означает движение на один пипс.

Пары с японской иеной (JPY) отличаются. Для них пипс — это второй знак после запятой. Если USD/JPY движется с 150.50 до 150.51, это движение на один пипс.

Пипсы помогают нам рассчитывать прибыль и убытки в торговле.

24-часовой цикл

Рынок никогда не спит

Одной из уникальных особенностей валютного рынка форекс является его круглосуточная работа пять дней в неделю. Рынок следует за солнцем по всему миру, открываясь по очереди в каждом крупном финансовом центре.

Этот цикл разбивается на четыре основные торговые сессии:

• Сиднейская сессия
• Токийская сессия
• Лондонская сессия
• Нью-Йоркская сессия

Уровень активности рынка меняется в течение дня. Он растет и падает по мере открытия, закрытия и пересечения торговых сессий. Наибольшая активность наблюдается, когда одновременно открыты Лондон и Нью-Йорк.

Вслед за солнцем

Давайте рассмотрим типичный 24-часовой период, чтобы понять, как движется рынок.

Торговый день начинается с азиатской сессии, которую возглавляют Сидней, а затем Токио. В это время наиболее активны такие валюты, как японская иена, австралийский доллар и новозеландский доллар. Рынок довольно спокоен в начале дня.

Когда активность в Азии снижается, начинается европейская сессия с открытием Лондона. Лондон является крупнейшим в мире центром торговли на форексе. Его открытие приводит к значительному росту торговой активности. Такие валюты, как евро, британский фунт и швейцарский франк, становятся основным фокусом. Важные экономические новости из Великобритании и Европы в это время влияют на движение рынка.

Самый загруженный период дня — это время, когда совпадают рабочие часы Америки. В течение нескольких часов Лондон и Нью-Йорк работают одновременно. Именно тогда две крупнейшие финансовые столицы мира ведут торги совместно. Объем торгов достигает пика, и часто происходят значительные изменения цен, особенно после выхода важных экономических отчетов из США.

Наконец, рынок входит в фазу Тихого Закрытия. По мере завершения сессии в Нью-Йорке торговля замедляется. Рынок успокаивается перед тем, как цикл начнётся заново с открытия Сиднея, завершая 24-часовой круг.

Кредитное плечо: обоюдоострый меч

Кредитное плечо — это ключевая концепция в розничной торговле на рынке форекс. Оно позволяет вам контролировать крупную позицию с небольшой суммой денег. По сути, ваш брокер одалживает вам остальную часть.

С кредитным плечом 100:1 депозит в размере $100 позволяет управлять позицией стоимостью $10 000. Это дает возможность получать прибыль даже от незначительных колебаний цены.

Но кредитное плечо работает в обе стороны. Оно одинаково увеличивает как ваши прибыли, так и убытки. Небольшое движение против вашей позиции может привести к значительным потерям, которые могут превысить ваш первоначальный депозит. Непонимание принципов работы кредитного плеча — это самый большой риск для новых трейдеров.

Длинный против короткого

Форекс-рынок позволяет вам делать ставки на движение цен в любом направлении. Это дает вам возможности, которые не всегда доступны на других рынках.

• Длинная позиция (покупка): Если вы считаете, что базовая валюта укрепится по отношению к котируемой валюте, вы покупаете валютную пару. Цель — продать её позже по более высокой цене.
• Короткая позиция (продажа): Если вы считаете, что базовая валюта ослабнет по отношению к котируемой валюте, вы продаете валютную пару. Ваша цель — выкупить ее позже по более низкой цене.

Эта способность зарабатывать как на растущих, так и на падающих рынках привлекает многих трейдеров на форекс.

Основные типы ордеров

Для управления своими сделками вы используете ордера. Они дают указание вашему брокеру совершить сделку за вас. Есть несколько основных типов, которые должен знать каждый начинающий.

• Рыночный ордер: Это приказ на немедленную покупку или продажу по текущей лучшей цене. Он ценит скорость выше получения конкретной цены.
• Лимитный ордер: Это приказ на покупку или продажу по определенной цене, которая лучше текущей рыночной. Лимит на покупку устанавливается ниже текущей цены, а лимит на продажу — выше.
• Стоп-лосс ордер: Это ваш самый важный инструмент для управления рисками. Он автоматически закрывает вашу сделку по установленной цене, чтобы ограничить убытки, если рынок движется против вас. Использование стоп-лосса в каждой сделке крайне важно для ответственной торговли.

Не схема быстрого обогащения

Вам нужно подходить к торговле на валютном рынке с реалистичными ожиданиями. Вопреки тому, что могут утверждать некоторые рекламные объявления, это не способ быстро разбогатеть.

Успешная торговля требует обучения, дисциплины, терпения и хорошего управления рисками. Это навык, который развивается со временем, а не легкий способ быстро заработать деньги.

Ключевые риски, о которых следует знать

Понимание рисков — это первый шаг к управлению ими. Валютный рынок форекс предоставляет возможности, но также несет значительные риски.

• Риск кредитного плеча: Как уже упоминалось, это главная опасность. Высокое кредитное плечо может быстро уничтожить ваши торговые средства, если не использовать его очень осторожно.
• Риск волатильности: Цены могут резко измениться за короткий промежуток времени из-за неожиданных экономических данных, политических событий или заявлений центральных банков. Это может привести к быстрым убыткам.
• Риск процентных ставок: Решения центрального банка о процентных ставках сильно влияют на стоимость валюты. Неожиданное изменение ставки может вызвать значительные колебания на рынке.