Форекс против акций: Исчерпывающее руководство для трейдеров на 2024 год

Базовый выбор

Решение о том, куда вложить свои деньги, является первым и самым важным шагом для новичка в торговой индустрии. Выбор между форексом и акциями — центральный вопрос в этом решении. Этот выбор фундаментален для вашего торгового пути, так как он будет направлять вас на каждом этапе.

Торговля акциями — это вид торговли, при котором вы покупаете и продаёте доли владения соответствующими предприятиями, представленными на публичных рынках. Вы делаете ставку на рост определённой компании в будущем в заданный период времени. Покупка акций компании означает, что у вас есть доля в её собственности.

Форекс-трейдинг, с другой стороны, представляет собой конвертацию одной валюты в другую, что создает спекулятивные контракты на их различные стоимости. Другими словами, вы продаете и покупаете валюты, основываясь на состоянии всей экономики. Цель состоит в том, чтобы получить прибыль за счет изменения курсов валют между странами.

Мы не будем останавливаться только на значениях. Мы проведем глубокое сравнение каждого ключевого фактора, чтобы помочь вам решить, какой рынок лучше всего соответствует вашим целям, капиталу и личности. Результатом станет ваше решение о том, какой путь вам следует выбрать.

Сравнительный обзор

Основное, что нужно знать о сравнении форекс и акций, — это разобрать их по наиболее значимым для трейдера факторам. Поэтому мы рассмотрим эти два рынка и сопоставим их по семи ключевым аспектам, чтобы трейдеры получили необходимую ясность для принятия правильного решения. Результат каждого сравнения поможет вам понять, какой рынок лучше соответствует вашему торговому подходу.

Размер рынка и ликвидность

Ликвидность — это термин, который обозначает, насколько легко актив можно купить или продать без существенного влияния на его цену. Для трейдера высокая ликвидность означает быстрое исполнение сделки и более узкий спред, что, в свою очередь, снижает его затраты. Можно провести аналогию с популярным товаром массового спроса по сравнению с редким коллекционным предметом.

Форекс - без сомнения - самый большой и ликвидный финансовый рынок в мире.

Он так же обширен, как и есть, со средним дневным объемом торгов в 7,5 триллиона долларов, согласноТрехлетний обзор Банка международных расчетовЭто настолько большой объем, что для основных валют вы можете быть почти уверены, что покупатель и продавец всегда доступны. Независимо от того, хотите ли вы войти в сделку или выйти из нее, вы не вызываете никаких изменений цены.

Глобальный фондовый рынок, хотя и довольно большой, разделен на тысячи различных бирж. Возможно, высоколиквидные акции, такие как Apple или Microsoft, менее ликвидны для небольших компаний, что означает, что будет сложно открыть или закрыть позицию по желаемой цене. Некоторые акции не кажутся легкими для торговли в определенные периоды времени.

Часы работы

Форекс-рынок действительно работает круглосуточно пять дней в неделю. Он включает четыре основные торговые сессии: Сидней, Токио, Лондон и Нью-Йорк — последний стоит упомянуть именно в таком порядке. Это хорошая причина, почему торговые возможности всегда в движении.

Эта круглосуточная схема работы также обеспечивает гибкость. Вы можете торговать в любое удобное для вас время, будь то перед работой или ночью. Здесь нет выходных, когда рынок не движется.

С другой стороны, фондовые рынки ограничены проблемами времени, поскольку они должны быть взаимосвязаны с местными биржами. Например, Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) работает с 9:30 утра до 4:00 вечера по восточному времени. Таким образом, вы должны учитывать эти временные ограничения.

Такая структура довольно сложна для трейдеров, поскольку им необходимо работать в определенные часы. Хотя торговля в предрыночные и послебиржевые часы и происходит, ликвидность там значительно ниже. Как правило, большинство трейдеров активны в течение обычных рыночных часов.

Рыночные драйверы

Курсы Forex в основном движутся под влиянием макроэкономических факторов, которые, скорее всего, затрагивают более чем одну страну, и они являются ключом к успеху в торговле на Forex.

Основными факторами являются процентные ставки, устанавливаемые центральными банками, отчеты о росте ВВП, данные по инфляции в стране, показатели занятости и значимые политические события. Однако, на самом деле, трейдеры Forex делают ставки на состояние и стабильность мировой экономики. Вы делаете ставку на сравнительные показатели двух экономик.

Множество факторов, вовлечённых в процесс, формируют цены на акции через сочетание малых и крупных движущих сил.

Малые факторы включают в себя все корпоративные новости: квартальные отчеты о доходах, разработка прототипов, смена руководителя или конкуренция в отрасли. С другой стороны, на весах находится состояние всей экономики или ориентированное на общество рыночное мышление, что также влияет на цены акций. Взаимодействие между этими двумя видами факторов приводит к изменениям цен на акции.

Кредитное плечо и маржа

Кредитное плечо означает использование заемных средств для увеличения объема сделок, превышающего доступный баланс собственных средств трейдера. Это основной инструмент, который определяет профиль риска при выборе между торговлей на форекс и фондовом рынке. Представьте его как лебедку, которая помогает поднять груз, слишком тяжелый для вас в одиночку.

Форекс-брокеры часто предлагают более высокие уровни кредитного плеча по сравнению с брокерами акций, иногда 50:1, 100:1 или даже выше, в зависимости от региона и актива.

Кредитное плечо для торговли акциями на самом деле гораздо более разумное. Например, для внутридневной торговли обычно максимальное плечо составляет 4:1, а для позиций, оставляемых на ночь, чаще всего всего 2:1. Нет таких строгих правил, как в случае с торговлей акциями.

Приведем практический пример. Если у вас есть $1000 на счете, то кредитное плечо 50:1 на форексе дает вам возможность контролировать позицию в $50 000. В то время как обычные маржинальные требования на фондовом рынке позволят вам контролировать акции на сумму $2000. Маржинальный эффект кредитного плеча огромен как для получения прибыли, так и для убытков, однако потери могут быть значительно выше.

Вселенная активов

Форекс — это более или менее доступный рынок, где всё вращается вокруг валюты. Хотя существует множество валютных пар среди всего нескольких классов активов, основная часть торгового объёма приходится на так называемые 'мажоры', а точнее, на четыре валютные пары, которые трейдер использует и которые включают в себя доллар США. Большинство трейдеров просто выбирают несколько валютных комбинаций и активно с ними работают.

Это пары, такие как EUR/USD, USD/JPY и GBP/USD, которые включают в себя доллар США. Такая концентрация позволяет трейдерам сосредоточиться и продвигаться в определенных рынках. В конечном итоге вы можете стать экспертом с очень небольшими затратами.

Фондовый рынок — это как целая вселенная возможностей, брошенных вам в лицо. Только представьте: тысячи компаний имеют право выпускать акции для своего акционерного капитала, если они торгуются на крупных биржах, таких как NYSE и Nasdaq. А затем добавляются тысячи предприятий из-за рубежа и интернета. Варианты бесконечны.

Хотя этот ассортимент предоставляет бесконечные возможности, он также может одновременно привести к так называемому "параличу анализа". Невозможно быть специалистом во всех областях, поэтому трейдерам необходимо разработать стратегию для процесса отбора и огромного количества вариантов. Перегрузка выбором по-прежнему остается вопросом, который необходимо решить.

Регулирование и надзор

Фондовые рынки являются высоко централизованными, и их деятельность строго регулируется. Сделки осуществляются через публичные биржи, такие как Nasdaq, и проверяются мощными государственными органами. Всё происходит в упорядоченной и контролируемой среде.

Регулирующий орган в Соединенных Штатах — это тот самыйКомиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC)который устанавливает правила, призванные защитить инвесторов и способствовать прозрачности рынков.

Форекс-рынок отличается, он почти везде работает по принципу "внебиржевой" торговли (OTC). Это означает, что сделки совершаются напрямую между двумя сторонами при содействии сети дилеров и брокеров, а не через централизованную биржу. Следовательно, не существует единого места, где бы все сделки сводились воедино.

Хотя внебиржевой рынок отличается, он все еще испытывает нехватку законов. В финансовых центрах, таких как брокерские компании, лучшие из них проходят через регулирующий орган. В США этим органом в основном являетсяКомиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC).

Сравнение вкратце

Эта сводная таблица рассматривает ключевые моменты в дебатах о форексе против акций.

Какой профиль трейдера вам подходит？

Факты могут говорить одно, но ваша личность и образ жизни выделяются и говорят другое. Выбор правильного рынка основывается на вашем профиле, а не на профиле рынка. Мы превратим результаты такого переводчика в настоящие типы трейдеров.

Макростратег

Этот трейдер интересуется глобальной шахматной доской. Он читает протоколы заседаний центральных банков, отчеты по инфляции и знает, как политическая напряженность может повлиять на экономику. Общая картина — вот что его больше всего вдохновляет.

Макроэкономические показатели являются отправной точкой их анализа. Они выдвигают общее предположение, что американские экономисты будут работать лучше, чем европейские, и затем делают ставку на валютную пару EUR/USD. Они мыслят в категориях наций и континентов, а не отдельных компаний.

Форекс-рынок, обладающий высокой ликвидностью и оказывающий значительное экономическое влияние, является естественной средой для макростратега.

Аналитик компании

Такой трейдер любит находиться в эпицентре бизнес-процессов. Он изучает годовые корпоративные отчеты, анализирует финансовые коэффициенты и выясняет, кто выигрывает, а кто проигрывает в конкурентной борьбе между компаниями. Логическое мышление и знание бизнеса служат надежным инструментом для их успешного продвижения в вопросах распределения обязательств и активов.

Они хотят стать совладельцами успешных компаний, поэтому фондовый рынок для них — лучшая платформа. Их цель — находить и выявлять недооцененные компании или те, у которых наилучшие перспективы роста, но которые еще не заметили другие игроки. Они считают себя предпринимателями, а не просто трейдерами.

Фондовый рынок, с его длинным списком отдельных компаний и акцентом на фундаментальный анализ, идеально подходит для Аналитика Компаний.

Краткосрочный технический трейдер

Этот трейдер преуспевает в работе с графиками. Они являются экспертами в анализе ценового движения, свечных моделях, а также паттернах индикаторов. Основное внимание они уделяют высоковероятным сделкам, которые следует открывать и закрывать очень быстро.

Им нужен такой рынок с максимально возможной ликвидностью, чтобы гарантировать немедленное исполнение ордеров с минимальным проскальзыванием. В большинстве случаев круглосуточный рынок будет для них огромным преимуществом, позволяя торговать в любое время, когда появляются паттерны. Самое важное для них — это скорость и исполнение.

С другой стороны, валютный рынок открыт практически круглосуточно, и его ликвидность создает идеальные условия для краткосрочных технических трейдеров.

Долгосрочный инвестор в стоимость

Они являются трейдерами стратегии "купи и держи". Их цель — инвестировать в надежные компании с хорошим управлением, чтобы в долгосрочной перспективе получать прибыль от роста и потенциальных дивидендных выплат.

Они считают себя акционерами бизнеса, а не просто торгуют по тикеру, и склонны вкладывать свои деньги на годы. Их главная черта — природное терпение.

Единственный путь для истинных долгосрочных инвесторов — это фондовый рынок, поскольку только он дает вам прямую долю в росте корпорации.

Как принять решение

Когда речь заходит о выборе между форексом и акциями, дело не в том, какой из них «лучше» и всё такое, а в том, какой из них подходит именно вам. Используйте последний контрольный список, содержащий вопросы, которые помогут вам принять решение. Будьте честны с собой в каждом вопросе.

• Какой у вас аналитический стиль? Вы предпочитаете общий экономический обзор (Форекс) или больше склоняетесь к анализу отдельных компаний (Акции)?

• Каковы ваши временные обязательства? Получите ли вы больше удовольствия от торговли в определенные рыночные часы (акции) или вам нужен гибкий 24-часовой рынок (форекс)? Ваше расписание важнее, чем вы думаете.

• Какова ваша терпимость к риску? Вам комфортно работать с высоким кредитным плечом и быстрым движением денег на форексе, или вы предпочитаете использовать более низкое плечо и традиционные условия торговли акциями? Высокое кредитное плечо увеличивает как прибыли, так и убытки.

• Каков ваш временной горизонт? Вы сосредоточены на краткосрочных возможностях, зависящих от волатильности (Форекс/Дневная торговля акциями), или просто накапливаете богатство в долгосрочной перспективе (Акции)?

Честные ответы на эти вопросы помогут вам определить рынок, который наилучшим образом соответствует вашим личным и финансовым целям.

Заключение: Правильный выбор

В дебатах о форексе против акций нет универсального победителя. Один рынок не является по своей природе лучше другого; это просто разные арены с разными правилами и разными участниками. Оба могут быть прибыльными при правильном подходе.

Форекс предлагает непревзойденную ликвидность, круглосуточный доступ и ориентацию на глобальные экономические события. Это рай для технических трейдеров и макростратегов, которые преуспевают благодаря высокому кредитному плечу и быстрому темпу. Действие никогда не останавливается.

Акции предоставляют долю в реальных бизнесах, огромную вселенную активов и структуру, ориентированную как на краткосрочные сделки, так и на долгосрочные инвестиции. Это сфера аналитиков компаний и терпеливых инвесторов, строящих долгосрочное благосостояние. Вы буквально можете владеть частями компаний, в которые верите.

Лучший путь вперед — выбрать рынок, который будоражит ваш интеллект и соответствует вашему образу жизни. Ваш успех как трейдера будет зависеть меньше от выбранного рынка и больше от вашей преданности освоению его уникальных особенностей. Выберите тот, который кажется вам подходящим, а затем посвятите себя изучению всего, что с ним связано.