Что такое торговля на Форекс? Руководство для начинающих по обмену валют в 2025 году

Валютный рынок — это самый крупный и ликвидный финансовый рынок в мире. В этом глобальном центре силы ежедневно оборачиваются триллионы долларов.

Итак, что такое форекс-трейдинг? По сути, это обмен одной национальной валюты на другую. Вы могли делать это в небольших масштабах, обменивая доллары на евро перед поездкой в Париж. Форекс-трейдинг берет эту идею и расширяет её, позволяя вам делать ставки на изменение курсов валют по всему миру.

Это руководство подробно объяснит, что такое торговля на форекс и как она работает. Мы рассмотрим все: от базовых механизмов до стратегий, которые вы можете использовать, предназначенных для полных новичков.

Основы

Чтобы получить четкое определение торговли на форексе, думайте об этом не как о покупке актива, а как об обмене. Вы всегда покупаете одну валюту, одновременно продавая другую.

Вот почему валюты всегда котируются парами, например, EUR/USD.

Если вы считаете, что евро укрепится по отношению к доллару США, вы покупаете пару EUR/USD. Ваша цель — продать пару позже по более высокой цене, зарабатывая на изменении обменного курса.

И наоборот, если вы считаете, что евро ослабнет, вы продадите пару EUR/USD. Ваша цель — выкупить её позже по более низкой цене.

Масштабы этой деятельности огромны. На валютном рынке ежедневный оборот в среднем составляет 7,5 триллиона долларов.согласно Банку международных расчетов (БМР)Этот объем значительно превышает глобальные фондовые рынки, что делает его самым ликвидным рынком на планете.

Понимание того, как работает торговля на форекс, начинается с его структуры. В отличие от фондового рынка с централизованными биржами, такими как Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE), форекс децентрализован и торгуется внебиржевым способом (OTC).

Это означает, что сделки происходят в электронном виде между глобальной сетью банков, финансовых компаний и индивидуальных трейдеров, а не на одной централизованной бирже. Эта сеть является сутью того, что такое торговля на валютном рынке.

В основе каждой сделки лежит валютная пара. Каждая пара состоит из двух частей:

• Базовая валюта:Это первая валюта в паре (например, EUR в паре EUR/USD). Это валюта, которую вы покупаете или продаете.
• Валюта котировки:Это вторая валюта (например, USD в паре EUR/USD). Это валюта, которую вы используете для совершения сделки.

Цена пары, например, EUR/USD на уровне 1.0800, означает, что один евро (базовая валюта) стоит 1.0800 долларов США (котируемая валюта).

Эта глобальная сеть позволяет рынку работать 24 часа в сутки, пять дней в неделю. Торговля следует за солнцем по всему миру, проходя через четыре основные сессии: сначала Сидней, затем Токио, потом Лондон и, наконец, Нью-Йорк. Самое оживлённое время — когда сессии Лондона и Нью-Йорка пересекаются.

Хотя многие торгуют на форексе, чтобы заработать деньги, он играет ключевую роль для глобального бизнеса. Крупные компании торгуют валютами, чтобызащищать себя от валютных рисков с помощью хеджирования, гарантируя, что изменения обменных курсов не нанесут ущерба их прибыли от международного бизнеса.

Основные термины

Для навигации на рынке форекс необходимо знать его язык. Понимание этих основных терминов торговли на форекс — это первый шаг к эффективному чтению графиков и использованию торговой платформы.

Мы собрали наиболее важную терминологию для торговли на форекс в простую таблицу для вашего удобства.

Думайте о кредитном плече и марже как о первоначальном взносе за дом. Маржа — это ваш первоначальный взнос — та часть, которую вы вносите. Кредитное плечо — это кредит от банка, который позволяет вам контролировать всю собственность. Оно дает вам доступ к чему-то гораздо большему, чем позволили бы ваши первоначальные деньги, но также увеличивает ваш риск.

Кто такие трейдеры на Форекс?

Форекс-рынок — это разнообразная экосистема. Так кто же такие трейдеры на форексе? Они варьируются от крупных институтов, формирующих глобальную денежно-кредитную политику, до частных лиц, торгующих из домашнего офиса.

Ответ на вопрос "что такое форекс-трейдер" требует рассмотрения различных типов участников:

• Такие институты, как Федеральная резервная система США или Европейский центральный банк (ЕЦБ). Они торгуют, чтобы управлять валютными резервами своей страны и влиять на денежно-кредитную политику.
• Крупные коммерческие и инвестиционные банки:Эти гиганты формируют межбанковский рынок, где происходит наибольший объем валютных операций. Они торгуют как для своих клиентов, так и для себя.
• Компании, такие как Apple или Toyota, обменивают валюту для практических бизнес-потребностей, таких как оплата материалов или конвертация зарубежной прибыли.
• Хедж-фонды и инвестиционные управляющие:Эти крупномасштабные спекулянты торгуют, чтобы получать доход для своих клиентов, часто используя агрессивные стратегии и удерживая огромные позиции.
• Розничные трейдеры:Эта категория включает таких людей, как вы, которые торгуют на свои собственные средства, получая доступ к рынку через форекс-брокера.

Чтобы воплотить это в жизнь, давайте проследим ход мыслей розничного трейдера.

Представьте трейдера Сару, которая считает, что японская иена ослабнет, потому что центральный банк Японии дал понять, что будет удерживать процентные ставки на низком уровне, в то время как другие страны их повышают.

• Анализ:Она читает экономические новости и изучает график USD/JPY, отмечая устойчивую восходящую тенденцию.
• Формулирование гипотезы:Она прогнозирует, что курс USD/JPY продолжит расти, что означает укрепление доллара США по отношению к японской иене.
• Это крайне важно. Она решает, что готова рискнуть 1% своего счета на эту сделку. Она рассчитывает, где разместить стоп-лосс ордер, чтобы автоматически закрыть сделку, если рынок пойдет против нее на установленную величину.
• Исполнение:Через платформу своего брокера она размещает ордер на покупку определенного лота по паре USD/JPY.
• Мониторинг:Она следит за сделкой не с эмоциями, а с дисциплиной. У неё есть целевой уровень прибыли, и она либо позволит сделке достичь этой цели, либо сработает стоп-лосс, либо закроет её вручную, если рыночные условия изменятся неожиданно.

Этот структурированный процесс — от анализа до дисциплинированного исполнения — является отличительной чертой серьезного розничного трейдера.

Краткая история

Чтобы понять современный рынок, мы должны задаться вопросом: когда в мире началась торговля на форексе? Хотя обмен валют существует с древних времен, форекс-рынок в его нынешнем виде — это относительно недавнее изобретение.

Его эволюцию можно проследить в нескольких ключевых этапах.

• Золотой стандарт (1870-е – 1914 гг.):Десятилетиями стоимость большинства основных валют была привязана к определённому количеству золота. Это создавало стабильные, но негибкие обменные курсы.

• Бреттон-Вудское соглашение (1944):После Второй мировой войны союзные страны собрались, чтобы разработать новую глобальную финансовую систему. В результате этогопослевоенный экономический порядок, установленный в Бреттон-Вудсе, которая привязала большинство мировых валют к доллару США, который, в свою очередь, можно было обменять на золото.

• Конец Бреттон-Вудской системы (1971):Экономические трудности вынудили президента США Никсона приостановить конвертацию доллара в золото. Этот крах ознаменовал начало эпохи плавающих обменных курсов, когда стоимость валют определяется рыночным спросом и предложением. Так родился современный валютный рынок.

• Подъем электронной торговли (1990-е годы — настоящее время):Интернет и развитие электронных торговых платформ произвели революцию на рынке. Впервые он перестал быть исключительной сферой крупных финансовых учреждений. Теперь частные трейдеры могли получить доступ к тому же рынку из любой точки мира.

Форекс против других рынков

Для новых инвесторов выбор, с чего начать, может быть пугающим. Сравнение форекса с другими популярными рынками, такими как акции и криптовалюты, может внести ясность и помочь вам решить, какая среда лучше всего соответствует вашим целям и характеру.

Мы подготовили это сравнение, чтобы оно служило практическим инструментом для принятия решений.

Функция	Форекс рынок	Фондовый рынок	Рынок криптовалют
Часы работы	24 часа / 5 дней	Стандартные часы работы биржи (например, с 9:30 до 16:00 по восточному времени)	24 часа / 7 дней
Основные движущие силы	Макроэкономика, процентные ставки центрального банка, геополитика, национальные экономические данные (ВВП, инфляция).	Новости компании (доходы, продукты), тенденции отрасли, общее настроение рынка, рейтинги аналитиков.	Внедрение технологий, обновления протоколов, регуляторные новости, хайп в соцсетях, рыночные настроения.
	Чрезвычайно высокий. Самый ликвидный рынок в мире, что означает, что вы можете легко входить и выходить из сделок с минимальным проскальзыванием цены.	Сильно варьируется. Высокая для акций крупных компаний, таких как Apple, но может быть низкой для небольших компаний.	Значительно варьируется. Высокая для основных криптовалют, таких как Биткоин и Эфириум, но может быть крайне низкой для небольших альткоинов.
	Широко доступны и являются основной особенностью розничной торговли, часто предлагаются с высокими коэффициентами.	Ограниченное кредитное плечо доступно, как правило, через маржинальные счета, но с гораздо меньшими коэффициентами, чем на форексе.	Доступно на некоторых биржах, но часто с высокой волатильностью и регуляторной неопределенностью, что делает его крайне рискованным.

В конечном итоге, выбор зависит от того, что вы хотите анализировать. Если вас увлекает глобальная экономика и взаимодействие стран, рынок форекс может вам подойти. Если вы предпочитаете анализировать показатели и потенциал отдельных компаний, фондовый рынок — ваша арена. Если вас привлекают новые технологии и высокая волатильность, крипторынок может вас заинтересовать, хотя он отличается повышенным уровнем риска.