Rekam jejak yang kuat tanpa peringatan disipliner, menunjukkan reputasi yang solid di industri.

Konsultan yang sangat berpengalaman dengan rasio konsultan terhadap klien yang menguntungkan, memungkinkan perhatian yang dipersonalisasi.

Beragam layanan keuangan yang ditawarkan, termasuk perencanaan investasi, perencanaan pajak, dan perencanaan pensiun.

Potensi konflik kepentingan karena afiliasi perusahaan dengan produk asuransi yang mungkin memprioritaskan komisi yang lebih tinggi.

Jangkauan geografis yang terbatas, hanya melayani 13 negara bagian yang mungkin tidak memenuhi kebutuhan semua klien potensial.

Biaya yang terkait dengan beberapa reksa dana (biaya 12b-1) dapat meningkatkan biaya keseluruhan bagi klien tanpa jaminan pengembalian yang lebih tinggi.