Charles Schwab Perusahaan

Charles Schwab Company: Ikhtisar Komprehensif

1. Ikhtisar Perusahaan

Tanggal Pendirian dan Latar Belakang

Charles Schwab Corporation, yang biasa disebut sebagai Charles Schwab, didirikan pada tahun 1971 oleh Charles R. Schwab di San Francisco, California. Perusahaan ini didirikan selama periode deregulasi keuangan, yang memungkinkannya untuk mempelopori layanan broker diskon, secara signifikan mengubah lanskap layanan investasi di Amerika Serikat.

Perusahaan Induk/Struktur Kepemilikan

Charles Schwab beroperasi sebagai perusahaan publik dengan simbol ticker "SCHW" di Bursa Saham New York. Per 2024, Charles R. Schwab adalah pemegang saham individu terbesar, memegang sekitar 6% saham perusahaan.

Lokasi Kantor Pusat

Perusahaan ini berkantor pusat di Westlake, Texas, setelah memindahkan kantor pusatnya dari San Francisco pada tahun 2021. Relokasi strategis ini merupakan bagian dari upaya yang lebih besar untuk menyederhanakan operasi dan meningkatkan kehadiran korporat di lingkungan yang lebih ramah bisnis.

Cakupan Bisnis Global

Charles Schwab melayani jutaan klien ritel dan institusional di seluruh Amerika Serikat dan memiliki kehadiran internasional yang terus berkembang. Perusahaan ini menawarkan berbagai layanan keuangan, termasuk broker, perbankan, manajemen investasi, dan layanan konsultasi manajemen kekayaan.

Badan Regulasi Utama

Charles Schwab terutama diatur oleh U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) dan Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Selain itu, perusahaan ini mematuhi peraturan yang diberlakukan oleh berbagai badan regulasi negara bagian dan otoritas keuangan internasional yang berlaku.

Kembali ke atas

2. Sejarah dan Perkembangan Perusahaan

Tonggak Penting

• 1971: Charles Schwab & Co., Inc. didirikan.
• 1975: Perusahaan ini menjadi broker diskon pertama di AS setelah SEC mencabut regulasi komisi broker.
• 1987: Schwab membeli kembali perusahaannya dari Bank of America, yang telah mengakuisisinya pada tahun 1983.
• 2000: Schwab mengakuisisi U.S. Trust seharga $2,73 miliar, memperluas layanan manajemen kekayaannya.
• 2020: Akuisisi TD Ameritrade diselesaikan, meningkatkan pangsa pasarnya secara signifikan dan memperluas penawaran layanannya.

Perjalanan Ekspansi Bisnis

Selama beberapa dekade, Charles Schwab telah memperluas bisnisnya melalui akuisisi strategis dan pengenalan produk keuangan inovatif. Akuisisi TD Ameritrade pada tahun 2020 merupakan peristiwa penting, memungkinkan Schwab untuk mengintegrasikan platform dan layanan perdagangan canggih ke dalam penawarannya.

Pertumbuhan Basis Pelanggan

Per 31 Desember 2023, Charles Schwab memiliki lebih dari 34,8 juta akun broker aktif dan 5,2 juta peserta rencana pensiun korporat. Pertumbuhan ini disebabkan oleh komitmennya terhadap biaya rendah, penawaran layanan yang luas, dan dukungan pelanggan yang kuat.

Sejarah Pengembangan Platform

Perusahaan ini terus mengembangkan platform perdagangannya, meluncurkan kemampuan perdagangan online pada pertengahan 1990-an. Integrasi platform thinkorswim milik TD Ameritrade semakin meningkatkan kemampuan teknologi Schwab, memberikan klien alat dan sumber daya perdagangan yang kuat.

Penghargaan atau Pengakuan Penting yang Diterima

Charles Schwab telah menerima banyak penghargaan selama bertahun-tahun, termasuk peringkat tinggi dari berbagai publikasi keuangan untuk layanan pelanggan, kegunaan platform, dan penawaran investasi. Perusahaan ini diakui karena komitmennya terhadap transparansi dan edukasi investor.

Kembali ke atas

3. Layanan Perdagangan yang Ditawarkan

Opsi Perdagangan Forex

Charles Schwab tidak menyediakan layanan perdagangan forex langsung. Sebaliknya, perusahaan ini berfokus terutama pada perdagangan saham dan produk investasi terkait. Klien yang tertarik pada perdagangan forex mungkin perlu mencari broker lain yang berspesialisasi di bidang ini.

Opsi Perdagangan Saham

Schwab menawarkan perdagangan online tanpa komisi untuk saham dan exchange-traded funds (ETF), mencerminkan komitmennya untuk membuat investasi dapat diakses oleh semua orang. Klien dapat memperdagangkan ribuan saham terdaftar tanpa dikenakan komisi, yang menjadi daya tarik besar bagi investor ritel.

Produk Perdagangan CFD

Saat ini, Charles Schwab tidak menawarkan Contracts for Difference (CFD) sebagai bagian dari portofolio produknya. Klien yang tertarik pada CFD perlu mempertimbangkan broker lain yang menyediakan opsi perdagangan ini.

Instrumen Keuangan Lainnya

Charles Schwab menawarkan berbagai instrumen keuangan, termasuk:

• Perdagangan Opsi: Schwab memungkinkan perdagangan opsi tanpa komisi dasar dan biaya $0,65 per kontrak.
• Reksa Dana: Perusahaan ini menyediakan akses ke lebih dari 8.000 reksa dana tanpa biaya transaksi, melayani berbagai strategi investasi.
• Obligasi dan Pendapatan Tetap: Schwab menawarkan berbagai pilihan obligasi, termasuk obligasi kota dan korporat, serta alat penelitian pendapatan tetap.
• Kripto: Meskipun Schwab tidak mengizinkan perdagangan kripto langsung, perusahaan ini menyediakan akses ke ETF Bitcoin dan produk terkait lainnya.

Layanan Khusus atau Keunggulan Unik

Keunggulan unik Schwab termasuk sumber daya penelitian dan edukasi yang luas, platform perdagangan yang kuat, dan penekanan kuat pada layanan pelanggan. Perusahaan ini juga menawarkan layanan perencanaan keuangan dan manajemen kekayaan yang dipersonalisasi, menjadikannya pilihan komprehensif untuk berbagai kebutuhan investor.

Kembali ke atas

4. Latar Belakang Regulasi dan Hukum

Informasi Regulasi Terperinci

Charles Schwab diatur oleh beberapa badan utama, termasuk:

• U.S. Securities and Exchange Commission (SEC)
• Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
• Federal Reserve
• Office of the Comptroller of the Currency (OCC)

Struktur Entitas Hukum berdasarkan Wilayah

Perusahaan ini mengoperasikan berbagai entitas hukum, termasuk Charles Schwab & Co., Inc., dan Charles Schwab Bank, masing-masing mematuhi persyaratan regulasi khusus di wilayahnya.

Langkah Perlindungan Dana Klien

Charles Schwab menerapkan beberapa langkah untuk melindungi dana klien, termasuk:

• Cakupan SIPC: Schwab adalah anggota Securities Investor Protection Corporation (SIPC), yang melindungi pelanggan jika terjadi kegagalan broker.
• Asuransi: Cakupan asuransi tambahan disediakan untuk akun tertentu, menawarkan perlindungan lebih lanjut di luar batas SIPC.

Negara/Wilayah yang Dilayani

Meskipun terutama berfokus pada pasar AS, Charles Schwab telah memperluas layanannya secara internasional, melayani klien di berbagai wilayah, termasuk Eropa dan Asia.

Riwayat Kepatuhan

Perusahaan ini pernah menghadapi pengawasan regulasi di masa lalu, termasuk penyelesaian senilai $187 juta dengan SEC pada tahun 2022 karena gagal mengungkapkan biaya terkait layanan robo-advisor-nya. Sejak itu, Schwab telah mengambil langkah untuk meningkatkan praktik kepatuhan dan transparansinya.

Kembali ke atas

5. Lanskap Persaingan

Pesaing Utama

Charles Schwab bersaing dengan beberapa perusahaan besar di industri jasa keuangan, termasuk:

• Fidelity Investments
• TD Ameritrade (kini bagian dari Schwab)
• E*TRADE
• Robinhood
• Interactive Brokers

Posisi dalam Industri

Schwab diposisikan sebagai broker diskon terkemuka, dikenal dengan penawaran layanan yang komprehensif, biaya rendah, dan layanan pelanggan yang kuat. Akuisisi terakhirnya terhadap TD Ameritrade telah memperkuat posisinya di pasar, memungkinkannya memanfaatkan teknologi perdagangan canggih dan basis pelanggan yang lebih besar.

Faktor Diferensiasi Pasar

Charles Schwab membedakan dirinya melalui:

• Perdagangan Tanpa Komisi: Komitmen untuk perdagangan tanpa komisi untuk saham dan ETF.
• Penelitian dan Edukasi yang Luas: Memberikan klien alat penelitian dan sumber daya edukasi yang kuat untuk mendukung keputusan investasi yang informan.
• Platform Terintegrasi: Menawarkan berbagai platform perdagangan, termasuk platform thinkorswim yang canggih, melayani pedagang pemula dan berpengalaman.

Kembali ke atas

Kesimpulannya, Charles Schwab Company menonjol sebagai pemain penting dalam industri jasa keuangan, menawarkan berbagai produk dan layanan investasi sambil mempertahankan fokus kuat pada kepuasan pelanggan dan kepatuhan regulasi. Sejarah inovasi dan komitmennya terhadap investasi berbiaya rendah terus menarik berbagai spektrum investor.

Untuk informasi lebih lanjut tentang Charles Schwab dan penawarannya, pelajari lebih lanjut.